Senza le persone conosciute come Angel investor, sarà in qualche modo scoraggiante andare avanti con la stesura di piani aziendali, proposte o persino presentare le tue idee imprenditoriali. Questo insieme di individui non solo fornisce il 90% del capitale iniziale richiesto, ma porta anche guida, networking e conoscenza, da cui l'"angelo" nella descrizione. In questo articolo, discuteremo dell'atto di investimento angelico e di come funziona. Ti forniremo anche un elenco di piattaforme di angel investing e come trovare angel investor.
Angel Investing: cos'è
Gli angel investor sono persone facoltose che forniscono capitale per una nuova attività in cambio di debito convertibile o azioni di proprietà. Un numero piccolo ma crescente di angel investor forma gruppi di angel o reti di angel per condividere la ricerca e mettere in comune il proprio capitale di investimento. A differenza di capitalisti di ventura, che gestiscono il denaro degli altri in un fondo gestito professionalmente, gli angeli in genere investono i propri fondi personali.
L'investimento angel è spesso un investimento più rischioso rispetto alle azioni e alle obbligazioni tradizionali, ma ha anche il potenziale per ottenere rendimenti più elevati. Gli angel investor, ad esempio, potrebbero essere più inclini a investire in imprese in comunità economiche meno ricche perché hanno meno risorse rispetto ai loro concorrenti più grandi. Di conseguenza, gli angel investing possono fornire il capitale tanto necessario alle imprese che altrimenti non sarebbero in grado di ottenere finanziamenti.
Come funziona Angel Investing?
L'angel investing è una sorta di investimento in private equity in cui le persone con un patrimonio netto elevato si sforzano di ottenere rendimenti maggiori assumendosi più rischi rispetto all'investimento nei mercati pubblici.
Gli investitori angel di solito finanziano una startup aziendale nelle sue fasi iniziali. Queste aziende potrebbero anche non avere clienti o guadagnare denaro: potrebbero semplicemente avere un buon piano aziendale, proposte o un prodotto minimo praticabile. Il capitale degli angel investor viene tipicamente utilizzato per la ricerca e lo sviluppo, per assistere un'azienda nello sviluppo delle sue offerte di prodotti e servizi, nella progettazione di una strategia aziendale o nell'identificazione del suo mercato di riferimento.
I venture capitalist spesso entrano in scena a questo punto per fornire il prossimo round di finanziamento man mano che l'azienda cresce e ridimensiona la sua produzione, operazioni e marketing.
Un angel investor non ha un minimo o un importo di investimento definito. L'importo potrebbe essere di $ 10,000 o potrebbe aumentare fino a milioni di dollari. Tutto dipende dalla situazione. In cambio dell'investimento in contanti, l'azienda normalmente concede all'investitore angel un determinato numero di azioni o la possibilità di acquistare azioni in un secondo momento.
A seconda dei requisiti finanziari della startup, un angel investor potrebbe fornire un investimento una tantum o contributi di capitale continui.
Leggi anche: Come trovare Angel Investors per la tua piccola impresa
Perché prendere in considerazione Angel Investing?
La possibilità di grandi profitti è uno degli aspetti più allettanti dell'angelo investimento e può essere un'attività molto redditizia. Gli investitori angel spesso guadagnano una percentuale della società in cui partecipano, il che può comportare un notevole ritorno sull'investimento se la società ha successo. Gli investitori angel spesso effettuano investimenti in attività in fase iniziale con un grande potenziale di crescita. Sebbene ci sia sempre qualche rischio associato a qualsiasi investimento, i potenziali vantaggi dell'investimento angelico possono essere molto allettanti.
Un'altra motivazione per esplorare gli angel investing è l'opportunità di far parte di nuove imprese e tecnologie innovative. In qualità di angel investor, avrai l'opportunità di essere tra i primi a investire in una nuova impresa potenzialmente rivoluzionaria.
Questa può essere un'esperienza motivante e personalmente gratificante. Inoltre, investendo presto in una nuova azienda, puoi contribuire a definirne il corso futuro. Gli angel investing possono essere un ottimo metodo per sostenere e far crescere imprese innovative. Gli angel investor possono stimolare la crescita economica e creare nuovi posti di lavoro investendo in nuove imprese.
L'investimento Angel può essere un'esperienza personalmente gratificante. Può essere gratificante sapere di aver contribuito al successo di una piccola impresa e potresti persino stringere rapporti con gli imprenditori con cui investi. L'investimento angelico è una straordinaria opportunità per restituire alla comunità imprenditoriale. Fornisci finanziamenti e consulenza alle aziende in fase iniziale come angel investor. In cambio, ottieni la soddisfazione di aiutare gli imprenditori a realizzare i loro sogni, oltre alla possibilità di un ritorno economico se l'azienda ha successo.
Come diventare un Angel Investor
Dopo aver letto i motivi per cui dovresti prendere in considerazione l'investimento angelico, probabilmente sei interessato a diventarlo. Scopri come nella seguente guida:
#1. Controlla le tue credenziali
In circostanze normali, essere un angel investor richiede il raggiungimento delle qualifiche di un investitore accreditato. Ciò significa che il tuo reddito da lavoro nei due anni precedenti deve essere stato superiore a $ 200,000 con un coniuge o il tuo patrimonio netto, da solo o con un coniuge, deve aver superato $ 1 milione in attività investibili.
#2. Capire come reperire offerte
Molti angel investor hanno una rete consolidata di fondatori di startup e imprenditori nei rispettivi settori. Spesso sentono parlare di nuove attività e possono trovare offerte da prendere in considerazione perché interagiscono regolarmente con queste relazioni.
Quando un angel investor veterano decide di sostenere un'impresa, può anche formare e guidare un angel syndicate, che è un gruppo di angel investor che uniscono le proprie risorse per finanziare un determinato progetto.
Se non hai accesso a questo tipo di rete, puoi contattare direttamente un creatore di startup se ti imbatti in un'azienda con un nuovo concetto di business intrigante che vorresti indagare e possibilmente investire.
Un'altra opzione per trovare offerte è entrare a far parte di un gruppo di angeli, che ti collega a una comunità di investitori angelici che valutano e investono insieme in nuove imprese. Quando scopri un buon affare, fai i compiti prima di negoziare l'entità del tuo investimento di capitale e abbinare la percentuale di proprietà dell'azienda.
Di quanti soldi ho bisogno per essere un Angel Investor?
Un angel investor non ha un importo di investimento definito. La somma potrebbe essere di $ 5,000 o potrebbe essere in milioni di dollari. Tutto dipende dalla situazione.
Quali sono i vantaggi e le insidie degli Angel Investors?
I vantaggi di Angel Investors
Poiché stai dando quote di proprietà in cambio di denaro, avere un angel investor significa che la tua azienda non deve rimborsare i fondi. Il finanziamento Angel è spesso riservato a imprese affermate che hanno superato la fase di avvio. Queste aziende hanno dimostrato un potenziale finanziario, ma richiedono ancora finanziamenti per creare prodotti o crescere. Poiché sono in gioco i soldi di un angelo, potrebbero essere molto motivati ad aiutarti ad avere successo attraverso il tutoraggio o l'assistenza diretta alla gestione.
Gli svantaggi di Angel Investors
Uno svantaggio significativo è che la maggior parte degli angel investor richiede dal 10% al 50% di proprietà della tua azienda in cambio di denaro. Ciò significa che gli imprenditori potrebbero perdere il controllo della loro azienda se gli angel investor ritengono di ostacolare il successo dell'azienda. È fondamentale considerare quanta capitale vuoi dare a un investitore per il finanziamento perché se dai troppo, potresti non possedere più l'azienda se le cose non vanno bene e l'investitore angelico possiede più di te.
Le migliori piattaforme di investimento Angel
Le piattaforme di investimento angelico sono siti Web o app che collegano un elenco di investitori angelici con le startup. In altre parole, queste piattaforme facilitano l'individuazione e la combinazione di nuove imprese con angel investor. Questo capitolo parla delle migliori piattaforme di investimento angel che dovresti conoscere e probabilmente prendere in considerazione.
#1. iAngels
Il primo nell'elenco delle piattaforme di investimento angelico è iAngels. Questa piattaforma porta investitori certificati da tutto il mondo nel settore degli investimenti israeliani.
L'investimento minimo è fissato a USD 10,000 per transazione. Gli investitori possono scegliere tra aprire un conto autogestito e beneficiare di un conto gestito. L'impegno di investimento minimo in quest'ultima situazione è di USD 250,000. Gli investitori hanno accesso a una dashboard personalizzata in cui possono ottenere aggiornamenti trimestrali del portafoglio, rendiconti fiscali e valutazioni della posizione di investimento.
Non ci sono costi di registrazione sulla piattaforma. Tuttavia, impone una commissione di gestione una tantum del 10% e una commissione di performance del 20% sui guadagni.
# 2. EquityNet
EquityNet, un importante pioniere e innovatore nelle discipline del crowdsourcing e del finanziamento del mercato, ha mantenuto una delle più grandi piattaforme di finanziamento di startup dal 2005. La rete EquityNet rappresenta circa 10,000 imprese e ha contribuito alla produzione di oltre $ 600 milioni di capitale aziendale. EquityNet fornisce tecnologia all'avanguardia per la pianificazione e l'amministrazione di campagne di raccolta fondi a imprenditori e investitori e la società detiene numerosi brevetti nel settore.
#3. Investitori
Con la conoscenza e una piattaforma digitale, le aziende hanno maggiori possibilità di raggiungere il loro obiettivo di finanziamento. Envestors supporta la crescita aziendale riunendo investitori intelligenti, imprenditori e le reti che li supportano da varie comunità, industrie e regioni geografiche in un unico mercato.
Fin dalla sua istituzione nel 2004, la piattaforma ha supportato oltre 200 aziende in rapida crescita nella raccolta di oltre 100 milioni di sterline attraverso il proprio club di investimento privato.
# 4. SeedInvest
Nonostante sia al terzo posto nell'elenco, SeedInvest è senza dubbio una delle migliori piattaforme di angel investing per le startup nell'area della tecnologia sanitaria. Tutti gli imprenditori sono preselezionati sulla piattaforma per aiutarli a far decollare le loro attività e gli investimenti sono completamente finanziati dal crowdfunding.
Inoltre, SeedInvest fornisce requisiti di investimento minimo molto più bassi rispetto alle startup tradizionali, offrendo alle aziende maggiori opportunità di investimento. Oltre 200 aziende hanno ricevuto oltre 200 milioni di dollari di capitale da oltre 500,000 investitori.
#5. Rete di investimento Angel
Angel Investment Network è quasi la migliore piattaforma tanto quanto le altre piattaforme di investimento angelico nell'elenco. Questa piattaforma di angel investing è tra le più grandi comunità di angel al mondo, con oltre 2,000,000 di membri, inclusi 320,000 investitori e 1,611,569 imprenditori.
Angel Investment Platform è progettata per investitori esperti e professionisti finanziari. Il servizio è gratuito per gli investitori, ma gli imprenditori devono pagare un canone mensile per utilizzare la piattaforma.
Tuttavia, non è una piattaforma di crowdfunding e collega semplicemente gli investitori con gli imprenditori. Una volta che si connettono, tutte le procedure di investimento vengono eseguite tra di loro piuttosto che attraverso la piattaforma. Di conseguenza, è fondamentale che gli investitori conducano la propria due diligence su ciascun progetto a cui sono interessati.
#6. Leapfunder
Leapfunder è la principale piattaforma europea di angel investing, che consente agli investitori di investire in potenziali aziende utilizzando le note di Leapfunder. Quando un investitore riconosce una potenziale startup, investe un importo fisso e riceve convertibili sotto forma di note Leapfunder. Tutti gli investimenti sono depositati e mantenuti in un conto bancario separato. Solo se una startup raggiunge l'obiettivo di investimento minimo prima della chiusura del round di investimento, i fondi vengono trasferiti ad essa. Se il minimo non viene raggiunto, i fondi vengono restituiti agli investitori.
Se il round di investimento viene completato con successo, le note Leapfunder vengono convertite in azioni di avvio detenute da uno Special Purpose Vehicle. Anche il valore delle Obbligazioni aumenterà ad un tasso fisso.
L'investimento minimo è di € 1.000, mentre l'investimento tipico è compreso tra € 5 e € 10,000.
#7. Avventurati a sud
VentureSouth fornisce finanziamenti e competenze alle startup nella regione sud-orientale degli Stati Uniti. Oltre 450 investitori hanno aderito al sito. Assicura la posizione di VentureSouth come leader tra sedi simili negli Stati Uniti.
L'importo medio del capitale di avvio varia da $ 250,000 a $ 1,000,000 e le organizzazioni che cercano aiuti finanziari devono sottoporsi a una rigorosa procedura di due diligence. Solo circa l'1-2% di tutte le imprese che richiedono finanziamenti hanno successo.
#8. Alleanza degli Angeli
L'Alleanza degli Angeli è il gruppo di angeli più bello e più attivo del nord-ovest del Pacifico. L'azienda fornisce consulenza finanziaria competente ai propri clienti. Sebbene l'azienda sia ancora piccola, offre una varietà di opzioni e buoni servizi e cresce regolarmente. Danno più di $ 10 milioni a oltre 20 aziende ogni anno. Dal 1997, questo gruppo ha effettuato investimenti per un totale di $ 100 milioni o più in oltre 200 aziende e ha festeggiato oltre 40 uscite per un totale di oltre $ 1 miliardo di guadagni. Un seed fund da 6.6 milioni di dollari è entrato a far parte della rete di oltre 140 angel investor attivi.
La società fornisce una vasta gamma di servizi ai consumatori in numerosi settori di attività, tra cui capitale di rischio superiore, finanza e investimenti angelici.
#9. Finanziato.com
Funded.com è stata la risorsa di riferimento per gli imprenditori che desiderano lanciare, estendere o creare le proprie attività e progetti individuando gli investitori giusti sin dal suo inizio dieci anni fa.
Questa piattaforma di angel investing ha ampliato il proprio elenco di investitori, che è in costante crescita. Alcuni considerano la loro lista una vera miniera di tesori per gli imprenditori in cerca di investimenti. Hanno ricevuto numerose onorificenze per la loro dedizione nell'aiutare le imprese nuove ed esistenti.
Funded.com riunisce persone e aziende presentandole a vari tipi di investitori e consentendo loro di visualizzare, esplorare e interagire con migliaia di profili disponibili. Angel investor, venture capitalist, società di private equity e seed capital sono tra questi investitori.
#10. Nexea
L'ultimo nella nostra lista delle migliori piattaforme di investimento angelico è NEXEA. Questa è una rinomata rete di finanziamento degli angeli malesi che assiste gli imprenditori del sud-est asiatico. Addebita agli investitori una quota del profitto se il loro investimento ha successo e la startup in cui hanno investito inizia a trarne profitto.
A causa delle approfondite indagini della società, solo 3-10 delle circa 1,500 organizzazioni alla ricerca di possibilità di investimento all'anno acquisiscono finanziamenti.
NEXTA lavora solo con persone facoltose o percettori di redditi elevati, definiti come quelli con una ricchezza totale o beni personali del valore di 3 milioni di RM (circa $ 680,000) o un reddito annuo lordo di 180,000 RM (circa $ 40,900) nel precedenti 12 mesi, o congiuntamente con un coniuge con un reddito annuo lordo di RM250,000 (circa $ 56,800) nei precedenti 12 mesi.
Angel Investment è una buona idea?
Una delle parti più allettanti dell'angelo investimento è la possibilità di grandi profitti e può essere un'impresa molto redditizia. Gli investitori angel spesso ricevono una percentuale di proprietà nelle aziende in cui investono, il che può comportare un notevole ritorno sull'investimento se l'azienda ha successo.
Che percentuale prendono gli Angel Investor?
La percentuale di proprietà che normalmente gli angel investor assumono in un'azienda varia, ma di solito è compresa tra il 10 e il 20%.
Come vengono rimborsati gli Angel Investor?
Gli investitori angel ottengono la loro ricompensa attraverso un ritorno sull'investimento, che si verifica quando l'azienda in cui hanno investito ha successo. Questo rimborso potrebbe essere disposto come pagamento una tantum o come una serie di pagamenti nel tempo.
Conclusione
Ecco qua: le migliori migliori piattaforme di investimento angelico, come diventare un investitore angelico e i vantaggi e gli svantaggi coinvolti. Tieni presente, tuttavia, che se vuoi diventare un angel investor, è fondamentale condurre ricerche e considerare attentamente eventuali potenziali investimenti. Dovresti anche essere disposto a dedicare tempo e denaro ai tuoi investimenti angelici. È fondamentale ricordare che anche con i piani migliori, tutti gli investimenti comportano dei rischi. Tuttavia, se sei pronto a correre il rischio, l'investimento angelico può essere un'esperienza gratificante.
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Riferimenti
- Nerdwallet
- Forbes
- Prestatore
