Senza dubbio, mantenere in funzione un motore aziendale di generazione di profitti richiede continui investimenti monetari. Questi investimenti possono essere effettuati con "capitale di proprietà" (denaro fornito dai proprietari della società) o "capitale condiviso". Il capitale azionario è il denaro che un'azienda prende in prestito dal pubblico in generale sul mercato in cambio di un dividendo o di una parte della proprietà dell'azienda. Questa distribuzione regolare degli utili agli azionisti è nota come "dividendo". Scopri di più mentre spiegheremo tutto ciò che devi sapere su un dividendo in relazione al reddito e alle azioni, con un esempio di come vengono pagati sulle azioni.
Cos'è un dividendo?
Un dividendo è un pagamento che una società fa ai suoi azionisti dopo aver consultato il consiglio di amministrazione. È una sorta di ricompensa, in contanti o in azioni, che un'azienda consegna ai suoi azionisti. I dividendi possono essere distribuiti in diversi modi, inclusi dividendi in azioni, pagamenti in contanti e altre forme. Il consiglio di amministrazione di una società determina il suo dividendo, che richiede l'approvazione degli azionisti. Tuttavia, non tutte le imprese pagano dividendi, in quanto non è loro obbligo farlo.
Un dividendo è spesso una parte del profitto della società pagata trimestralmente e potrebbe assumere la forma di pagamenti in contanti o reinvestimenti di azioni. Il rendimento da dividendi, che è il dividendo per azione, è indicato come percentuale del prezzo delle azioni di una società, ad esempio il 2.5%.
Come funziona un dividendo?
La distribuzione dei dividendi è soggetta all'approvazione degli azionisti. I dividendi sono generalmente pagati sotto forma di contanti. Ma possono anche essere distribuiti sotto forma di stock. I dividendi sono distribuiti da diversi tipi di fondi comuni di investimento ed ETF.
Un dividendo è la distribuzione di una parte del reddito netto di una società ai suoi azionisti come ritorno sul loro investimento. Oltre a reinvestire nelle operazioni e nella crescita della società, gli utili non distribuiti forniscono un fondo da cui possono essere pagati dividendi agli azionisti.
Dopo aver adempiuto ai suoi obblighi di debito, una società può distribuire una parte o tutti i suoi utili rimanenti ai suoi azionisti sotto forma di pagamenti di dividendi. Tuttavia, è possibile per le società rinunciare al pagamento dei dividendi. Questo è in situazioni in cui stanno vivendo una crisi finanziaria o se hanno bisogno di soldi per spese strategiche. Tutti gli azionisti registrati alla data di registrazione del dividendo avranno diritto a ricevere pagamenti di dividendi in conformità con le loro partecipazioni azionarie. Entro una settimana o giù di lì, la società spedirà gli assegni degli investitori.
Secondo un recente studio, la percentuale di società che pagano dividendi in India è scesa dal 24% nel 2001 al 16% nel 2009 per poi salire al 19% nel 2010.
I giganti tecnologici americani Sun Microsystems, Cisco e Oracle, tra gli altri, reinvestono il 100% dei loro profitti nella società invece di pagare un dividendo agli azionisti. Il valore sottostante delle azioni di una società in genere non è influenzato dal pagamento dei dividendi. Le società ad alta crescita che sono ancora nelle fasi iniziali delle loro imprese, nel frattempo, non pagano dividendi. Invece, preferiscono scegliere di reinvestire la maggior parte dei loro profitti per mantenere la loro rapida espansione. Tuttavia, le aziende di successo spesso cercano di premiare i propri investitori con pagamenti di dividendi su base regolare.
I dividendi ti danno soldi?
Possedere azioni in un'azienda tramite un conto di intermediazione o un piano pensionistico come un IRA ti dà diritto al pagamento dei dividendi dalla società. I tuoi dividendi saranno inviati direttamente sul tuo conto bancario designato nel momento in cui sono dovuti.
Cos'è il dividendo azionario?
Un dividendo azionario è una forma di pagamento in cui una società decide di premiare i propri azionisti con azioni aggiuntive anziché in contanti.
Le distribuzioni sono costituite da varie frazioni pagate per ogni azione esistente. Ad esempio, se un'impresa decide di distribuire un dividendo in azioni del 5%, la società pagherà all'azionista 0.05 azioni aggiuntive per ogni azione che l'azionista già possiede. Il proprietario di 100 azioni in questo caso avrebbe diritto a ottenere altre cinque di quelle azioni.
Quando un azionista vende le proprie azioni, solo allora il reddito da dividendi è soggetto a tassazione. Analogamente ai frazionamenti azionari, i dividendi azionari abbassano il valore per azione delle azioni della società perché comportano l'emissione di azioni extra.
Non hanno alcuna influenza sul valore dell'azienda. Affinché un'azienda mantenga le proprie riserve di liquidità, la società può decidere che è più vantaggioso pagare i dividendi sotto forma di azioni piuttosto che in contanti.
Perché acquistare azioni con dividendi?
Le azioni che pagano dividendi possono offrire una fonte di reddito costante e in espansione. Come ogni investimento, i dividendi sulle azioni ordinarie non sono mai garantiti. Tuttavia, le aziende consolidate che non sono più tenute a reinvestire tanto capitale nelle loro operazioni hanno maggiori probabilità di pagare dividendi.
I dividendi sono visti come un segno della salute finanziaria di un'azienda. Gli investitori prevedono che un dividendo stabilito o aumentato da un'azienda verrà mantenuto, soprattutto in circostanze difficili. Se gli investitori ritengono che il dividendo verrà tagliato, spesso sottovalutano un'azione, il che abbassa il prezzo dell'azione.
Quando l'inflazione era alta, secondo la ricerca di Fidelity, "le azioni che hanno aumentato i loro dividendi hanno sovraperformato di più il mercato in generale, in media".
Le società americane più affidabili hanno una comprovata esperienza nell'aumentare i dividendi per decenni senza tagliarli. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power e Principal Financial Group sono alcune aziende che pagano dividendi. Gli aristocratici dei dividendi, un gruppo selezionato di società per azioni S&P 500, hanno aumentato i loro dividendi ogni anno per almeno 25 anni. Le imprese ad alta crescita, come quelle del settore tecnologico o biotecnologico, d'altra parte, non pagano quasi mai dividendi poiché devono reinvestire i ricavi per accelerare tale crescita.
I fondi comuni di investimento per dividendi e i fondi negoziati in borsa (ETF) per dividendi possono interessare gli investitori che non desiderano condurre ricerche indipendenti o scegliere azioni con dividendi specifici in cui investire. Questi fondi, che possono adattarsi a una varietà di situazioni finanziarie, detengono numerosi dividendi azionari all'interno di un singolo investimento e pagare dividendi ai proprietari da tali partecipazioni.
Cos'è il reddito da dividendi?
L'IRS definisce "redditi da dividendi" qualsiasi distribuzione delle attività di una società ai suoi azionisti. Sebbene i dividendi siano generalmente pagati in contanti, possono anche essere ricevuti sotto forma di azioni o qualsiasi altra attività.
Il reddito da dividendi ha a che fare con la distribuzione degli utili imponibili di una società ai suoi investitori. Si consideri una società che ha avuto un reddito netto di $ 1.5 miliardi l'anno precedente. Ha deciso di reinvestire $ 1.1 miliardi di quel denaro, spendendo $ 350 milioni in una nuova struttura e $ 750 milioni per rilevare un rivale. Ha scelto di distribuire $ 400 milioni di dividendi agli azionisti per rimborsare loro il reddito in eccesso perché aveva già un bilancio solido e una riserva di cassa sufficiente.
La maggior parte dei pagamenti di dividendi sono considerati dall'IRS come reddito imponibile. Il reddito da dividendi tassato si presenta in due forme:
- Dividendi qualificati
- Dividendi non qualificati o ordinari
Il pagamento del dividendo non è direttamente proporzionale al prezzo delle azioni, ma piuttosto alla redditività dell'azienda. Anche se il mercato sta attraversando un brutto periodo, il consiglio di amministrazione ha ancora la possibilità di distribuire i dividendi. Pertanto, le azioni che pagano dividendi sono spesso meno suscettibili alla volatilità del mercato e alle fluttuazioni del prezzo delle azioni e possono anche beneficiare di un trattamento fiscale preferenziale. Ma non tutte le società decidono di distribuire dividendi.
Le aziende che hanno costantemente pagato dividendi per diversi decenni tendono ad essere quelle che hanno una fonte affidabile di entrate. Di conseguenza, gli investitori sono attratti dalle società che pagano dividendi, il che fa salire i prezzi delle azioni. Alcuni azionisti possono scegliere di reinvestire i propri guadagni nella società e altri potrebbero non ricevere dividendi se la società registra una perdita.
Gli investitori che vogliono fare soldi trovano interessanti anche i dividendi. Tuttavia, i pagamenti dei dividendi possono influenzare il prezzo di un titolo. E se le società con una lunga esperienza di dividendi riducono improvvisamente i pagamenti, le loro distribuzioni di dividendi sarebbero dannose per i loro prezzi delle azioni.
Ma è probabile che il prezzo delle azioni delle società che hanno aumentato i pagamenti dei dividendi o adottato nuove politiche sui dividendi aumenti.
Gli investitori attribuiscono più valore alle azioni di una società se paga dividendi, poiché questo è visto come un segno della salute dell'azienda e un suggerimento che il management ha grandi aspirazioni per i profitti futuri. La decisione di distribuire i dividendi è un chiaro segnale di fiducia nel futuro e nel successo dell'organizzazione. La volontà e la capacità di una società di pagare dividendi stabili nel tempo è anche indicativa della sua stabilità finanziaria.
Come ricevo il pagamento dei dividendi?
Per avere diritto a ricevere dividendi su un'azione, devi avere la proprietà delle azioni della società. Puoi farlo tramite un conto di intermediazione o un piano pensionistico come un conto pensionistico individuale (IRA). Quando i dividendi vengono pagati, il denaro verrà trasferito automaticamente sul tuo conto.
Come si guadagnano $ 100 al mese in dividendi?
Hai bisogno di almeno 3 azioni distinte per creare un portafoglio di dividendi che ti paghi $ 100 in dividendi ogni mese. Uno per ogni programma di pagamento trimestrale. Scegli due azioni per ogni modello di pagamento se hai sei azioni. 9 azioni che pagano dividendi, seguite da 3 per ogni tipo di pagamento.
Come ottenere $ 500 al mese in dividendi?
Avrai bisogno di almeno tre azioni distinte per costruire un portafoglio di dividendi che ti fornirà un pagamento mensile di $ 500. uno in ciascuna delle quattro diverse modalità di pagamento che si verificano trimestralmente. Dovresti scegliere due azioni da ogni modello di pagamento se hai sei azioni diverse. 9 titoli azionari che pagano dividendi, quindi selezionarne tre da ciascun modello di pagamento
Esempio di dividendo
Quando si risolve un problema che coinvolge la divisione, i dividendi sono un numero che deve essere tagliato in un numero predeterminato di pezzi uguali. Quando dividiamo, diciamo, quaranta mele tra cinque persone, il numero quaranta viene indicato come dividendo e il numero cinque viene indicato come divisore. Funziona proprio come l'esempio che abbiamo visto in precedenza. 40÷5 = 4
Se il consiglio di amministrazione di una società decide di pagare un dividendo annuo del 5% per azione e le azioni della società sono ora valutate a $ 200 ciascuna, allora il dividendo sarà di $ 10. Se i dividendi vengono pagati una volta ogni tre mesi, l'importo di ciascun pagamento sarà di $ 1.25.
Perché i dividendi sono importanti?
Nonostante il fatto che i dividendi possano servire come segnale che un'azienda sta producendo profitti e ha un flusso di cassa prevedibile, possono anche servire come fonte di entrate ricorrenti per gli investitori. I pagamenti dei dividendi sono un altro fattore che può far luce sul valore intrinseco di un'azienda. In molte nazioni, i dividendi godono di uno speciale sgravio fiscale e non sono affatto conteggiati come reddito imponibile. Questo perché i governi vogliono incoraggiare gli investimenti.
Conclusione
I dividendi non sono direttamente correlati ai prezzi delle azioni perché dipendono dalla redditività della società. Anche se il mercato sta attraversando un brutto periodo, il consiglio di amministrazione può comunque scegliere di distribuire dividendi. Pertanto, le azioni che pagano dividendi tendono ad essere più stabili attraverso le fluttuazioni del mercato e le oscillazioni dei prezzi delle azioni, e possono anche beneficiare di agevolazioni fiscali. Tuttavia, non tutte le società decideranno di distribuire un dividendo.
Le aziende con una lunga esperienza di pagamenti di dividendi negli ultimi decenni tendono ad essere quelle con una fonte affidabile di entrate. Di conseguenza, la domanda di azioni di una società aumenta quando vengono pagati i dividendi. Alcuni azionisti possono scegliere di reinvestire i loro guadagni nella società e altri potrebbero non ricevere dividendi se la società registra una perdita.
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