Un fondo comune o fondo negoziato in borsa (ETF) che investe sulla base di un indice o paniere di azioni predeterminato è noto come fondo indicizzato. Questo indice potrebbe essere stato sviluppato direttamente dal gestore del fondo o da un'altra azienda, come una banca d'investimento o un intermediario. Senza gestire attivamente il fondo, questi gestori di fondi imitano l'indice, producendo un fondo che ricorda da vicino l'indice. Man mano che le società vengono aggiunte e rimosse dall'indice nel tempo, il gestore del fondo duplica meccanicamente tali modifiche nel fondo. In questo articolo parleremo di diciassette dei migliori fondi indicizzati per principianti, nel caso in cui tu stia pensando di creare una collezione. Inoltre, ti forniremo alcune informazioni che ti daranno un'idea solida di cosa cercare mentre in seguito ti espandi e indaghi su altri fondi indicizzati.
Diversi professionisti finanziari lodano l'efficacia dei fondi indicizzati. Tuttavia, se sei un investitore alle prime armi, potresti non comprendere appieno cos'è un fondo indicizzato o perché è preferibile. Non esiste un elenco completo dei migliori fondi indicizzati in grado di soddisfare ogni esigenza, come in molte altre aree della finanza personale. La tua situazione particolare determinerà quale fondo indicizzato è appropriato per te.
I migliori fondi indicizzati
Ulteriori dettagli su come selezionare il broker ideale per te possono essere trovati leggendo questo. Leggi più che puoi anche online. La piattaforma del broker ha causato loro problemi? Disturbi del servizio clienti? Esaminare commissioni e altri costi. Basta controllarli per scoprire i prezzi incredibilmente economici.
#1. Schwab US Large Cap ETF (NYSEARCA: SCHX)
Dal 2009 è disponibile l'ETF Schwab US Large-Cap. È composto da oltre 750 delle più grandi società statunitensi e replica l'indice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market. Le aziende di settori come la tecnologia dell'informazione, la sanità, i beni di consumo voluttuari, i servizi di comunicazione e la finanza sono detenute da questo ETF. Queste aziende includono Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) e JPMorgan (JPM).
Dal 2000, l'ETF iShares Core S&P 500 è disponibile per il trading. Comprende più di 500 delle principali aziende statunitensi e replica l'indice S&P 500. Le aziende di settori come IT, sanità e beni di consumo di base sono incluse nell'indice. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) e Visa sono tra queste aziende (V). Questo ETF ha un AUM di 238,155 milioni di dollari e un rapporto di spesa dello 0.03%. Il suo massimo di 52 settimane è di $ 372.48 e il suo minimo di 52 settimane è di $ 216.07. Il rendimento da dividendo annuale per l'ETF iShares Core S&P 500 è di $ 5.91 per azione. Negozia più di 1.2 milioni di azioni al giorno e ha una buona liquidità.
#3. Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA:VTI)
Dal 2001, l'ETF Vanguard Whole Stock Market è stato negoziato in borsa. Più di 3,500 aziende compongono questo indice, che segue il CRSP US Total Market Index. L'indice include aziende di settori quali materie prime di base, beni di consumo, energia e finanza. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) e Apple sono tra queste aziende (AAPL).
#4. IOVesco S&P 500® ETF Equal Weight (NYSEARCA: RSP)
Dal 2003, l'ETF Invesco S&P 500® Equal Weight è disponibile per il trading. Detiene azioni in più di 500 aziende e tiene traccia dell'indice S&P Equal Weight. Le aziende di settori come IT, sanità e finanza sono incluse nell'indice. Queste aziende includono PayPal, Norton LifeLock (NLOK) e Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
Questo ETF ha un AUM di $ 17,590 milioni e un rapporto di costo dello 0.20%. Il suo massimo di 52 settimane è di $ 127.17 e il suo minimo di 52 settimane è di $ 69.71. Il rendimento da dividendo annuale per l'ETF Invesco S&P 500 Equal Weight è di $ 2.09 per azione.
#5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
Dal 2010 è disponibile un ETF Vanguard S&P 500. Comprende più di 500 aziende statunitensi e replica l'S&P 500. Le aziende di settori come i servizi di comunicazione, i beni di consumo voluttuari e la sanità sono incluse nell'indice. Queste aziende includono UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard e Home Depot (UNH).
I migliori fondi indicizzati 2023
I fondi indicizzati di crescita, valore e misti di grandi dimensioni a basso costo sono ampiamente disponibili per gli investitori, in particolare da Vanguard e Fidelity. Quest'ultimo ha inventato il fondo indicizzato senza rapporto di spesa. Il vantaggio di questi fondi gestiti passivamente è che in genere superano i loro concorrenti gestiti attivamente.
# 1. Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Con il lancio della linea ZERO di fondi senza rapporto di spesa nel 2019, Fidelity ha ribaltato il mercato dei fondi comuni. L'indice Fidelity ZERO Large Cap offre agli investitori un'esposizione senza commissioni alle azioni statunitensi a grande capitalizzazione. Inoltre, il fondo presta i suoi titoli per aumentare le entrate. Sarebbe difficile per gli investitori trovare un'alternativa di fondi a grande capitalizzazione che abbia un prezzo più ragionevole per i loro portafogli.
Nella sua breve vita, FNILX ha notevolmente battuto il rendimento medio della categoria del mix a grande capitalizzazione.
#2. TIAA Large Cap Growth Index Fund (TRIWX)
Il Russell 1000 Growth Index e il TIAA Large-Cap Growth Index Fund hanno entrambi composizioni comparabili. Molte delle più note azioni americane sono attualmente di sua proprietà, tra cui Apple, Microsoft e Amazon. La recente performance delle società di crescita statunitensi è in gran parte attribuibile a questo fondo fortemente tecnologico, che ha un investimento del 42.6% nel settore della tecnologia dell'informazione. I recenti rendimenti per TRIWX sono stati forti, sovraperformando il settore ogni anno dal 2013. Sebbene l'ingresso nel settore in crescita di grandi dimensioni abbia un prezzo ragionevole per gli investitori in crescita, è comunque fondamentale monitorare le valutazioni e le pressioni inflazionistiche.
#3. Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX)
Per gli investitori ESG che desiderano una scelta di fondi passivi a basso costo, il Fidelity US Sustainability Index Fund è l'ideale. Coloro che temono che gli investimenti ESG riducano i rendimenti, sappiano che negli ultimi tre e cinque anni, i rendimenti annualizzati di questo fondo hanno superato i rendimenti annuali medi della categoria large cap blend.
#4. Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund (FLVEX)
Il Fidelity Large Cap Value Enhanced Fund può essere la scelta giusta se si desidera sovraperformare un'alternativa di valore a grande capitalizzazione standard in termini di rendimenti. L'obiettivo di un fondo indicizzato è la crescita del capitale e non si limita a replicare le partecipazioni di un indice in termini di approccio all'investimento. Nel selezionare le società dall'universo delle società a grande capitalizzazione, i gestori di fondi cercano fattori quali vantaggi competitivi, premi più convenienti e schemi grafici.
#5. Vanguard Indice dei mercati sviluppati Admiral (VTMGX)
I vantaggi della diversificazione includono una riduzione della volatilità del portafoglio, che è un argomento convincente per investire in società globali ad alta capitalizzazione. Le società di proprietà del Vanguard Developed Markets Index Fund hanno una dimensione media di mercato di 33 miliardi di dollari e una capitalizzazione di mercato media di 64.5 miliardi di dollari. Il Giappone e il Regno Unito detengono le maggiori ponderazioni nel fondo, rispettivamente al 20.5% e al 13.5%. VTMGX ha un'ampia diversità geografica.
#6. Indice di apprezzamento dei dividendi Vanguard Admiral (VDADX)
La scuderia di società rispettabili nel Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ha una lunga storia di aumento dei propri dividendi, cosa che gli investitori apprezzeranno. Con un rapporto di spesa relativamente basso, una gestione esperta e un forte tasso di crescita degli utili medi del 16%, il noto indicizzatore Vanguard offre.
Fedeltà dei migliori fondi indicizzati
Per trent'anni, Fidelity ha supervisionato i fondi indicizzati. Riconosciamo la logica alla base del tuo acquisto di fondi indicizzati: desideri un prodotto finanziario che si avvicini il più possibile al suo standard. Lavoriamo per ridurre la differenza di rendimento di un fondo indicizzato rispetto all'indice target.
#1. Fondo indicizzato Fidelity 500 (FXAIX)
Uno dei fondi indicizzati S&P 500 più popolari tra gli investitori americani continua ad essere il fondo FXAIX di punta di Fidelity Investments e per una buona ragione. Questo fondo offre un valore eccezionale con un rapporto di spesa dello 0.015% o solo $ 1.5 di commissioni per un investimento di $ 10,000. Inoltre, Fidelity ha eliminato le commissioni di transazione, i carichi di vendita e i requisiti minimi di investimento per questo fondo, rendendolo molto accessibile agli investitori con tutti i tipi di account.
#2. Fidelity® Fondo ZERO Large Cap Index (FNILX)
Nella sua breve vita, FNILX ha notevolmente battuto il rendimento medio della categoria del mix a grande capitalizzazione. Come nel caso di molti fondi a capitalizzazione di mercato, una parte sostanziale del portafoglio del fondo è investita nelle sue 10 principali partecipazioni, di cui il 6.40% nella sola Apple (AAPL). Se una delle principali partecipazioni subisce un calo significativo, ciò potrebbe avere un'influenza negativa sui rendimenti.
#3. Fidelity® Fondo dell'indice di sostenibilità statunitense (FITLX)
I settori della tecnologia dell'informazione, della sanità, dei beni di consumo discrezionali e della finanza insieme rappresentano il 65% di FITLX. Le società a grande capitalizzazione dominano le prime 10 partecipazioni. Senza l'allocazione a società energetiche e servizi di pubblica utilità, che spesso non superano i criteri ESG, il fondo dovrebbe esibirsi a lungo termine in modo paragonabile a quello della sua categoria di miscele a grande capitalizzazione.
I migliori fondi indicizzati in cui investire
Poiché garantiscono la proprietà di un'ampia gamma di azioni, una maggiore diversificazione e un rischio inferiore, in genere tutto a un costo ragionevole, i fondi indicizzati sono popolari tra gli investitori. Per questo motivo, molti investitori, in particolare i principianti, ritengono che i fondi indicizzati siano un investimento migliore rispetto ai singoli titoli.
#1. Shelton NASDAQ-100 Indice diretto (NASDX)
La performance delle maggiori società non finanziarie nell'indice Nasdaq-100, che consiste principalmente di società tecnologiche, è replicata dallo Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF. Questo fondo comune ha una solida esperienza negli ultimi cinque e 10 anni e ha iniziato a fare trading nel 2000. Lo 0.5 percento è il rapporto di spesa. Pertanto, un investimento di $ 10,000 costerebbe $ 50 all'anno.
#2. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Descrizione: Le maggiori società non finanziarie dell'indice Nasdaq-100 sono replicate dall'ETF Invesco QQQ Trust, un altro fondo indicizzato. Questo ETF, amministrato dalla più grande società di fondi del mondo, Invesco, ha iniziato a fare trading nel 1999. In termini di rendimento totale nei 15 anni fino a settembre 2022, questo fondo ha sovraperformato tutti gli altri fondi di crescita a grande capitalizzazione, secondo Lipper.
Rapporto costi/ricavi: 0.20%. Pertanto, un investimento di $ 10,000 costerebbe $ 20 all'anno.
Cosa hanno i fondi indicizzati , il I migliori ritorni?
I migliori risultati dei fondi indicizzati rispecchiano fedelmente quelli dei rispettivi indici di riferimento.
I nove fondi indicizzati ideali per il 2023 in cui investire
ETF Vanguard Crescita.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, Schwab S&P 500 Index Fund, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, ecc.
Quali sono i 3 principali fondi indicizzati del mercato azionario?
L'S&P 500, il Dow Jones Industrial Average e il Nasdaq Composite sono i tre indici che gli americani monitorano più da vicino nel mercato azionario.
Quale indice S&P 500 è il migliore?
Fondi indicizzati Optimum S&P 500
- ETF Invesco QQQ Trust (QQQ),
- ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO),
- Shelton NASDAQ-100 Indice diretto (NASDX),
- ETF Invesco QQQ Trust (QQQ),
- ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO) …
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)...
- SPDR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST (DIA)
L'S&P 500 è un fondo indicizzato?
Un completo fondo indicizzato del mercato azionario e S&P 500 I fondi indicizzati sono diversi l'uno dall'altro poiché l'indice S&P 500 include solo azioni a grande capitalizzazione. Le azioni di piccole, medie e grandi dimensioni sono tutte incluse nell'indice azionario totale. Tuttavia, solo le azioni statunitensi sono rappresentate da entrambi gli indici. Utilizzando investimenti passivi chiamati S&P 500 Index Funds, gli investitori possono imitare la performance dell'S&P 500, un indice che comprende le 500 maggiori società quotate in borsa negli Stati Uniti. Sono perfetti per gli investitori che non desiderano acquistare singole azioni ma vogliono comunque rendimenti in linea con il mercato generale.
Conclusione
Questi sono alcuni dei migliori fondi indicizzati disponibili, che offrono agli investitori un mezzo per acquistare un'ampia gamma di azioni a un prezzo ragionevole, pur continuando a raccogliere i frutti della diversificazione e della riduzione del rischio. Con tali vantaggi, non dovrebbe sorprendere che questi fondi siano tra i più grandi disponibili.
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Riferimenti
