Negli affari, il cambiamento è l'unica costante. Le aziende di successo sono quelle che si adattano a questi cambiamenti, siano essi economici, tecnologici o sociali.
Quando si tratta di investire, la chiave sta nel prevedere questi cambiamenti prima che accadano, per cavalcare l'onda del cambiamento invece di esserne sommersi.
In questo articolo, esploreremo alcune delle principali tendenze che daranno forma al mondo degli affari nel 2023 e oltre, e ciò che ogni investitore aziendale di alto livello dovrebbe considerare nei prossimi 12 mesi.
Arrivano gli investimenti alternativi
Man mano che la polvere inizia a depositarsi dopo l'interruzione del periodo festivo, diventerà evidente la necessità di investimenti alternativi, sia come azienda che come investitore individuale.
In parole povere, queste sono alternative alle azioni e alle obbligazioni, come ad esempio materie prime e futures gestiti inclusi ETF a basso costo e fondi comuni di investimento.
Insieme, gli esperti ritengono che elevati investimenti in alternative potrebbero attenuare l'effetto dell'inflazione sul mercato azionario. Per gli investitori, possono fornire rendimenti più stabili in quanto una potenziale recessione aumenta la volatilità del mercato.
Una cosa da tenere in considerazione è il costo più elevato per l'acquisizione di alternative man mano che la domanda cresce. Tuttavia, le loro eccellenti prestazioni e gli alti rendimenti lo renderebbero utile.
I migliori portafogli di investimento aziendale avranno sicuramente una serie di investimenti alternativi mentre gli investitori cercano di superare la tempesta di un altro difficile anno fiscale.
Le obbligazioni spazzatura sono in calo
Quando Warren Buffett descrisse gran parte degli investimenti di Wall Street come l'antitesi di gioco d'azzardo responsabile, stava parlando di cose come obbligazioni spazzatura.
Le obbligazioni spazzatura sono investimenti di debito ad alto rischio che hanno un rating creditizio inferiore rispetto alla maggior parte delle altre obbligazioni. Vengono con tassi di interesse elevati per attirare gli investitori, ma la probabilità di default è molto più alta.
Secondo il Financial Times, l'emissione di obbligazioni spazzatura è rallentata all'inizio del 2023, dopo che l'aumento dei tassi di interesse della Federal Reserve statunitense ha provocato declassamenti e insolvenze.
Sembra probabile che ciò continui per i prossimi mesi, con ulteriori rialzi dei tassi all'orizzonte. Le obbligazioni spazzatura hanno registrato buoni risultati durante la crisi economica in corso, ma la minaccia di una recessione all'orizzonte sta rendendo cauti gli investitori.
Aspettatevi l'attuale mercato della spazzatura, valutato a $ 1.4 trilioni dal Financial Times, a ridursi sensibilmente grazie ai declassamenti del credito.
Le lotte per l'inflazione negli Stati Uniti continuano
L'inflazione è stata la grande storia economica del 2022 poiché ha attraversato ogni aspetto della nostra vita, dalla crisi del costo della vita al valore dei risparmi.
La grande speranza è che cada durante quest'anno, con la Fed statunitense che fissa un tasso obiettivo del 2%. Questo può essere un pio desiderio, tuttavia, anche con i sei aumenti dei tassi della Fed dello scorso anno che si stanno facendo strada nell'economia globale.
Inoltre, la Fed potrebbe essere costretta ad abbassare i tassi di interesse al 3% entro la fine dell'anno nel tentativo di allentare la politica monetaria. Una tale mossa andrà contro la ripresa dell'inflazione e farà salire di nuovo i prezzi.
Se dovesse verificarsi questo scenario peggiore, gli esperti di investimento propendono per acquistare I Bonds e Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS), due tipi di finanziamento che sono popolari opzioni favorevoli all'inflazione.
Probabili fallimenti crypto
Coloro che pensano che le cose non potrebbero andare molto peggio per le criptovalute, farebbero meglio a distogliere lo sguardo ora.
Il crollo del 2022 è stato accelerato da diverse stablecoin che hanno perso i loro pioli e hanno spazzato via centinaia di miliardi dal valore di mercato delle criptovalute. Ciò ha portato alla famigerata implosione di FTX, nonché a grandi licenziamenti in scambi chiave come Coinbase.
Lascia molte di queste imprese in bilico all'inizio del 2023, con artisti del calibro di Binance che devono fornire una prova di fondi da 69 miliardi di dollari in caso di disastro. Altre società di criptovalute sono impegnate a cercare di tentare gli investitori con discorsi sulle riserve di liquidità prima delle approvazioni di celebrità alla moda del passato.
Anche la regolamentazione delle criptovalute sembra destinata ad avanzare ulteriormente, con il lancio del trimestre trimestrale della Fed valuta digitale della banca centrale (CBDC) progetto proof-of-concept, che potrebbe aprire la strada alla legislazione ufficiale.
Tutto ciò dipinge un quadro preoccupante per gli scambi che considerano la natura decentralizzata della crittografia fondamentale per la sua esistenza.
I robo-advisor ibridi sono in aumento
Il ritmo frenetico dello sviluppo tecnologico è destinato a lasciare un segno reale sugli investimenti nel 2023 con un aumento dell'uso di robo-advisor.
Il 2022 ha effettivamente visto un ritorno ai consulenti tradizionali, ma il miglioramento della tecnologia dei robot significa che alcuni dei nuovi consulenti ibridi combineranno decisioni basate su algoritmi con l'accesso all'esperienza umana.
Questo metodo a basso costo potrebbe rivelarsi estremamente popolare per le aziende e gli individui che cercano di risparmiare denaro in tempi economici difficili, e i consulenti ibridi hanno molte corde al loro arco. Possono offrire la riscossione delle perdite fiscali e il riequilibrio automatico, due cose per le quali gli esperti tradizionali fanno pagare molto.
Gli investitori che cercano il meglio dei due mondi e un buon rapporto qualità-prezzo potrebbero rendere questi esperti di robo la prossima grande novità durante il prossimo anno finanziario.
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