È importante prestare attenzione al rendimento del Tesoro decennale. Che tu voglia investire in borsa, comprare una casa o un'auto o prendere in prestito denaro per costruire un'azienda, il tasso del Tesoro a dieci anni esercita la sua influenza su tutti. Tuttavia, il rendimento del Tesoro decennale è un indicatore economico che fornisce informazioni sulla fiducia degli investitori e sulla forza del mercato azionario. I modelli di rendimento sono fondamentali per comprendere come i rendimenti dei titoli di stato decennali odierni reagiscono rispetto alla storia. Continua a leggere per saperne di più sul grafico del Tesoro dei rendimenti a dieci anni e quota.
Dieci anni di storia del rendimento del Tesoro negli Stati Uniti
Il rendimento del Tesoro USA vende obbligazioni tramite un'asta. Inoltre, i rendimenti sono fissati tramite un metodo di offerta. I tassi per i dieci anni scendono quando i rendimenti aumentano quando la garanzia è alta. Questo perché gli investitori sentono che non c'è bisogno di giocare sul sicuro. Pertanto, trovare investimenti di ritorno più elevati altrove.
Nel frattempo, quando la fiducia è bassa, i prezzi delle obbligazioni aumenteranno e i rendimenti diminuiranno, poiché c'è più domanda per questo investimento sicuro. Questo aspetto della fiducia si fa sentire anche al di fuori degli Stati Uniti. Le circostanze geopolitiche di altri paesi influenzano anche il grafico dei rendimenti dei titoli di Stato USA a dieci anni.
I buoni del tesoro sono investimenti a basso rischio poiché hanno il sostegno della fede e del credito del governo statunitense. Naturalmente, coloro che acquistano buoni del tesoro prestano denaro al governo degli Stati Uniti. E come rimborso per il prestito, il governo paga gli interessi agli investitori come costo del prestito. Il grafico dei rendimenti dei titoli di stato a dieci anni è il punto di riferimento utilizzato per decidere i tassi ipotecari negli Stati Uniti. Tuttavia, le forze di mercato determinano il ritorno sul capitale necessario agli azionisti per prestare denaro al governo.
Secondo la storia, tutti i titoli del Tesoro decennali statunitensi sono considerati privi di rischio poiché sono supportati dalla piena fiducia e credito del governo degli Stati Uniti, che non è mai andato in default sui suoi debiti.
Grafico del rendimento del tesoro a dieci anni
Il grafico interattivo del rendimento del Tesoro decennale che mostra il rendimento del Tesoro decennale giornaliero risale al 1962. Il rendimento del Tesoro decennale è il benchmark utilizzato per decidere i tassi ipotecari negli Stati Uniti ed è l'obbligazione più liquida e ampiamente scambiata al mondo . L'attuale rendimento del tesoro a dieci anni ad aprile 2022 è del 2.90%.
Il grafico del rendimento del Tesoro decennale da marzo 2019 a marzo 2020 è costantemente diminuito con l'intenzione che il Federal Reserve manterrebbe tassi di interesse bassi o li taglierebbe ulteriormente. Alla fine di febbraio 2020, il calo del rendimento ha ravvivato tra le crescenti preoccupazioni sugli effetti economici della pandemia di COVID-19. Quando la Federal Reserve ha ordinato un taglio di emergenza del tasso di 50 punti base all'inizio di marzo, il calo del grafico dei rendimenti dei titoli di stato decennale è ulteriormente accelerato, con il rendimento che è sceso allo 0.32%, un minimo storico, prima di rimbalzare.
Il rendimento del Tesoro decennale è salito dalla metà del 2020 all'inizio del 2021. Sebbene il rendimento sia recentemente diminuito, è ancora molto più alto di quello di inizio anno.
La salita indica l'ottimismo di Wall Street sulla ripresa economica mentre il vaccino COVID-19 continua a essere distribuito, afferma Jeffrey Hibbeler, senior portfolio manager di Exencial Wealth Advisors con sede a Huntersville, nella Carolina del Nord. Quando i rendimenti erano più bassi, gli investitori si sono rivolti ad altre opzioni di investimento come le azioni per cercare rendimenti più elevati. Più recentemente, l'aumento dei livelli di rendimento sta probabilmente guidando la volatilità dei prezzi delle azioni.
Una curva invertita è una sensazione anormale in cui i rendimenti delle obbligazioni a breve termine diventano superiori a quelli delle obbligazioni a lungo termine. Quando gli investitori richiedono più rendimento nel breve termine che nel lungo periodo, pensano che l'economia stia andando verso una crisi.
Citazione del rendimento del tesoro decennale
La quotazione del rendimento del Tesoro decennale indica al trader di obbligazioni se l'obbligazione è attualmente scambiata a uno sconto o a un premio rispetto ad altre obbligazioni. L'acquisto di un'obbligazione in base al rendimento netto significa che il rendimento include anche il profitto o il markup del broker per l'esecuzione dell'operazione.
La quotazione dei rendimenti dei Treasury a dieci anni è così attentamente osservata e la conoscenza dei loro modelli storici è fondamentale per capire come si comportano i rendimenti odierni rispetto ai tassi storici. Utilizzando il sito Web dei rendimenti del Tesoro USA, gli investitori possono facilmente analizzare la cronologia dei rendimenti dei titoli del Tesoro decennali.
Il tasso del tesoro decennale è il rendimento ricevuto per investire in un governo statunitense, che emette un titolo del tesoro con scadenza a dieci anni. Il rendimento dei Treasury decennale è incluso nell'estremità più lunga della curva dei rendimenti. Molte analisi utilizzeranno il rendimento decennale come tasso "senza rischio" per valutare i mercati oi singoli titoli. Secondo la storia, il tasso di rendimento del Tesoro a dieci anni ha raggiunto il 15.84% nel 1981 quando la Fed ha aumentato i tassi di riferimento nel tentativo di contenere l'inflazione.
Il tasso di tesoreria decennale è al 2.72%, rispetto al 2.79% del giorno di mercato precedente e all'1.69% dello scorso anno. Questo è inferiore alla media a lungo termine del 4.28%.
Come funziona il rendimento del tesoro
I buoni del tesoro sono investimenti a basso rischio poiché hanno il sostegno della fede e del credito del governo statunitense. In genere, coloro che acquistano buoni del tesoro prestano denaro al governo degli Stati Uniti. E come rimborso per il prestito, il governo paga gli interessi agli investitori come costo del prestito. Tuttavia, le forze di mercato determinano il ritorno sul capitale necessario agli azionisti per prestare denaro al governo.
I buoni del tesoro hanno un tasso di interesse fisso e il miglior offerente può comprarli all'asta inaugurale. Nel frattempo, ogni volta che c'è un grande mercato dei titoli, il prezzo sarà aumentato rispetto al suo valore nominale. Tuttavia, il governo rimborsa solo il valore nominale dello strumento alla scadenza, abbassando così il rendimento. Un obbligazionista con obbligazioni del valore di $ 10,000 riceverà indietro solo $ 10,000 alla scadenza. D'altra parte, quando c'è un calo, i tassi sui prestiti ai consumatori e alle imprese diminuiscono.
Allo stesso modo, se il mercato dei buoni del tesoro scende, il rendimento del Tesoro aumenta per compensare. Tuttavia, quando la domanda è minima, gli investitori pagheranno al di sotto della media. Ciò tuttavia migliora il rendimento dell'investitore. Questo perché può acquistare l'obbligazione a un prezzo scontato e ottenere l'intero valore nominale alla scadenza. Quindi, perché il governo paga tassi di interesse maggiori per attirare più potenziali acquirenti nelle aste future.
Ogni titolo del tesoro ha un rendimento unico. Normalmente, i buoni del Tesoro a lungo termine rendono più dei buoni del Tesoro a più breve termine. La breve scadenza dei buoni del tesoro li rende i rendimenti più bassi tra i T-note ei T-bond. Il rendimento del Buono del Tesoro a 3 mesi è dello 0.711%, quello a 2.628 anni è del 30% e quello a 2.624 anni è del 5%, mentre il titolo di Stato americano a 2.7 anni è del 5% al 2022 aprile XNUMX. Nel frattempo, tutti questi rendimenti sono disponibili quotidianamente sul sito web del Tesoro.
Investire nel rendimento del Tesoro decennale?
Ci sono buone ragioni da considerare prima di investire nel tesoro. Non c'è investimento più sicuro da nessuna parte. I pagamenti dei voucher forniscono un reddito garantito, che rende il tuo investimento sicuro indipendentemente da ciò che accade nell'economia o nei mercati finanziari. Tuttavia, le note decennali possono offrire un accordo tra i pagamenti estremamente bassi sui buoni del tesoro. Come bonus, la maggior parte dei titoli di stato non è soggetta a tasse statali e locali, anche se dovrai comunque pagare le tasse federali su qualsiasi reddito che guadagni.
In qualità di investitore, dovresti mirare ad avere una certa quantità di obbligazioni o altri investimenti a reddito fisso nella tua asset allocation per migliorare la diversificazione del portafoglio. Pertanto, fissare il reddito sui titoli del tesoro può essere molto facile per te avere una casa nel tuo processo di investimento. Inoltre, il numero di posti assegnati per loro dipende interamente dalla tua età. Un investitore più giovane con un orizzonte a lungo termine dovrebbe avere un'allocazione molto più bassa al reddito fisso, in particolare ai titoli di Stato a basso tasso di interesse, rispetto a un investitore molto più vicino all'età pensionabile.
Per le persone in pensione, l'allocazione alle obbligazioni dovrebbe essere molto elevata con un mix di obbligazioni ad alto rendimento che possono generare un flusso di reddito con obbligazioni a basso rendimento per la conservazione del capitale. Tuttavia, molti pensionati, in particolare quelli che lavorano con un consulente finanziario, possono beneficiare di portafogli obbligazionari a scala che incorporano una varietà di date di scadenza per creare un flusso continuo di reddito.
Attualmente, le aste del Tesoro sono un potenziale catalizzatore, poiché i trader impostano tatticamente posizioni short o che aumentano la curva prima delle vendite. Il ciclo include un'asta di $ 50 miliardi di banconote triennali martedì, $ 37 miliardi di banconote decennale mercoledì e $ 23 miliardi di obbligazioni a 30 anni giovedì.
L'attuale rendimento decennale è aumentato di tre punti base lunedì al livello più alto da gennaio 2020, a seguito di una più profonda svendita dei titoli di stato europei.
Importanza del rendimento decennale del Tesoro
Il rendimento del Tesoro decennale è molto importante perché funge da forte benchmark economico e influenza molti altri tassi di interesse. Pertanto, se il rendimento decennale sale, tassi del mutuo e altri tassi debitori sono automaticamente elevati. E se il rendimento decennale diminuisce e i tassi sui mutui scendono, il mercato immobiliare si rafforza, il che a sua volta ha un impatto positivo sulla crescita economica del Paese.
La quotazione del rendimento del Tesoro influenza anche il tasso al quale le aziende possono prendere in prestito denaro. Quando la chat del rendimento decennale è alta, le aziende dovranno affrontare costi di finanziamento più costosi che potrebbero ridurre la loro capacità di impegnarsi nei tipi di progetti che portano alla crescita e alla creazione.
Inoltre, la quotazione del rendimento del Tesoro decennale ha un impatto sul mercato azionario, con attività in termini di rendimento che creano volatilità. L'aumento dei rendimenti significa che gli investitori sono alla ricerca di investimenti con rendimenti più elevati. Tuttavia, potrebbe anche spaventare gli investitori che temono che l'aumento dei tassi prelevi capitali dal mercato azionario. I rendimenti in calo suggeriscono che i tassi di finanziamento delle imprese diminuiranno, rendendo più agevole per le aziende prendere in prestito ed espandersi.
Gli affari internazionali possono anche avere un impatto significativo sui titoli di stato statunitensi, considerati gli investimenti più sicuri al mondo. Secondo la storia, un rendimento del tesoro decennale è spesso molto richiesto dagli investitori internazionali, il che porta a rendimenti inferiori quando gli eventi geopolitici creano perturbazioni.
Fattori che influenzano il rendimento del tesoro decennale
# 1. Condizioni economiche
Gli investitori sono influenzati da fattori economici. L'aumento e la caduta dei prezzi delle obbligazioni sono legati all'età delle obbligazioni, nonché alla domanda. Gli investitori sono sempre alla ricerca dei rendimenti più elevati. Quando vengono emesse nuove obbligazioni a tassi più elevati, i prezzi delle obbligazioni esistenti scendono, perché la domanda di nuove obbligazioni aumenta, ma quando i tassi delle nuove emissioni sono bassi, gli investitori richiedono obbligazioni esistenti con tassi più elevati.
#2. Richiesta
Come risultato dell'aumento della domanda di titoli del tesoro nuovi o esistenti, gli investitori ricevono rendimenti dei tassi più bassi, nonostante una possibile diminuzione anno su anno a causa dell'aumento della domanda di titoli del tesoro nuovi o esistenti, la domanda aumenta quando le condizioni economiche costringono gli investitori a cercare rendimenti al di fuori del borsa.
Quando c'è molta domanda, gli investitori fanno offerte pari o superiori al valore nominale. In tal caso, il rendimento è basso perché otterranno un ritorno sull'investimento inferiore. Ne vale la pena, però, perché sanno che il loro investimento è sicuro. Sono disposti ad accettare un rendimento basso in cambio di un rischio inferiore.
#3. Fornitura di buoni del Tesoro
Quando la domanda di buoni del Tesoro oscilla, lo fa anche l'offerta. Il governo federale può aumentare o ridurre l'offerta nell'ambito della sua politica monetaria. Il governo può utilizzare il capitale per finanziare iniziative, per le buste paga o per pagare il debito. Quando il governo degli Stati Uniti ha un avanzo di bilancio come ha fatto secondo la storia tra il 1998 e il 2000, il rendimento del Tesoro decennale ha meno bisogno di denaro preso in prestito. Emetterà meno titoli di stato e obbligazioni del Tesoro.
#4. Politica monetaria
La raccolta di denaro, le obbligazioni e i tassi di interesse proposti influenzano mercati finanziari. Il Federal non controlla i tassi a lungo termine. Tuttavia, controlla la sua politica in materia di tassi a breve termine. Inoltre, pone le basi per i rendimenti dei titoli di Stato con maggiore maturità. La Fed utilizza la politica monetaria per controllare l'inflazione o altre oscillazioni economiche.
#5. Inflazione
L'inflazione tende ad aumentare i tassi di interesse e i rendimenti obbligazionari. La causa degli alti rendimenti della fine degli anni '1970 e dell'inizio degli anni '1980 era l'elevata inflazione in quel momento. Tuttavia, ciò ha portato il presidente della Federal Reserve statunitense Paul Volcker ad aumentare i tassi di interesse a breve termine all'inizio degli anni '1980.
Durante quei periodi di alti tassi di inflazione, il rendimento reale che ricevi è inferiore a quello che sembra. Con l'aumento dell'inflazione, i rendimenti obbligazionari scendono. Quando emergono pressioni inflazionistiche, i rendimenti dei buoni del tesoro salgono poiché i prodotti a reddito fisso diventano meno desiderabili.
Puoi investire nel rendimento del Tesoro a 10 anni?
Con un acquisto minimo di $ 100 e in incrementi di $ 100, il Tesoro degli Stati Uniti offre titoli a 10 anni, titoli a scadenza più breve, Buoni del Tesoro e obbligazioni direttamente attraverso il sito web di TreasuryDirect. L'offerta può essere competitiva o non competitiva. Una banca o un broker può anche essere utilizzato per acquistare titoli del Tesoro.
Cosa succede quando il rendimento del Tesoro a 10 anni sale?
I tassi ipotecari sono rappresentati dal rendimento del titolo a 10 anni. È considerato un riflesso di come gli investitori si sentono riguardo all'economia. Gli investitori preferiscono gli investimenti a rischio più elevato ea rendimento più elevato quando il rendimento dei buoni del Tesoro è in aumento, il che segnala un calo della domanda di questi titoli. Una produzione in calo indica il contrario.
Cosa succede quando il rendimento del Tesoro a 10 anni scende?
I tassi ipotecari e il rendimento a 10 anni diminuiscono entrambi man mano che il mercato immobiliare si rafforza, il che avvantaggia l'economia e la crescita economica. Anche il tasso al quale le imprese possono prendere in prestito denaro è influenzato dal rendimento del Tesoro decennale.
Quanto sarà alto il rendimento del Tesoro a 10 anni nel 2023?
Il rendimento di una nota del Tesoro statunitense a dieci anni era del 3.62% nel febbraio 2023 e si prevedeva che sarebbe salito al 4.12% entro agosto 2023.
Qual è il rendimento del Tesoro a 10 anni più alto della storia?
Nel settembre 1981, il titolo di Stato degli Stati Uniti a 10 anni ha raggiunto il massimo storico di 15.82.
Gli alti rendimenti del Tesoro sono buoni?
Più i rendimenti dei buoni del Tesoro USA a lungo termine sono sopra lo zero, più gli investitori sono ottimisti sul futuro dell'economia. Gli alti rendimenti a lungo termine, tuttavia, potrebbero anche essere un'indicazione di crescenti aspettative di inflazione.
Perdi denaro quando i rendimenti obbligazionari aumentano?
Poiché i rendimenti e i prezzi delle obbligazioni sono inversamente correlati, l'aumento dei prezzi delle obbligazioni è generalmente visto come una cattiva tendenza. I prezzi delle obbligazioni attualmente sul mercato diminuiscono quando i rendimenti aumentano. La legge della domanda e dell'offerta governa questo.
Domande frequenti sul rendimento del tesoro decennale
Qual è stato il rendimento più alto di un Tesoro decennale?
Il rendimento più alto dei titoli di stato decennale supera il 2.75% mentre i trader attendono i dati sull'inflazione.
Come posso acquistare un Buono del Tesoro di 10 anni?
Puoi acquistare i buoni del Tesoro direttamente dal Tesoro degli Stati Uniti o tramite una banca, un broker o un rivenditore.
I buoni del Tesoro sono un buon investimento?
I buoni del tesoro sono uno degli investimenti più sicuri, ma i loro rendimenti sono bassi rispetto alla maggior parte degli altri investimenti. In generale, i buoni del tesoro possono essere adatti a investitori prossimi o in pensione.
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