Non tutte le aziende o organizzazioni hanno mezzi fissi per raccogliere capitali nel mercato aperto. Questo è il motivo per cui il collocamento privato è diventato un nome familiare nel mercato dei titoli. Vende titoli al di fuori del mercato aperto a investitori accreditati in modo da raccogliere capitali sufficienti. Questo articolo terrà il lettore al passo con ciò che è il posizionamento privato. Inoltre, coprirà la sua assicurazione sulla vita e anche l'offerta di collocamento privato e l'investimento.
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Cominciamo, vero?
Che cos'è il collocamento privato?
È l'emissione di azioni a investitori e istituzioni accreditate piuttosto che sul mercato aperto. È un'opzione per un'offerta pubblica iniziale (IPO) per un'organizzazione che cerca di raccogliere capitali per la crescita.
Tuttavia, gli investitori invitati a partecipare a questo programma includono ricchi investitori individuali, istituzioni finanziarie, fondi comuni di investimento. Inoltre, ecco alcune caratteristiche. In primo luogo, non si registrano i titoli sotto la SEC. In secondo luogo, ogni azienda non offre titoli pubblicamente. Infine, in un collocamento privato, le aziende devono accreditare gli investitori prima di poter investire. Quindi, perché sono pochi
Inoltre, i collocamenti privati sono ora comuni per i neofiti, poiché aiutano a fornire il capitale necessario per l'espansione. Tuttavia, i loro obblighi normativi sono pochi, anche se, come un'IPO, comportano la vendita di titoli. Una IPO significa offerte pubbliche iniziali.
Quali sono i due tipi di collocamento privato?
Il collocamento privato può rientrare in una delle due categorie: collocamento istituzionale qualificato o assegnazione preferenziale. Le società quotate hanno la possibilità di emettere titoli a favore di investitori o promotori qualificati. Un'assegnazione preferenziale descrive questo tipo di situazione.
Qual è un esempio di collocamento privato?
Gestori di fondi come banche, compagnie assicurative e fondi pensione sono i tipici acquirenti dei titoli emessi in collocamenti privati, che possono assumere la forma di azioni ordinarie, azioni privilegiate, quote associative, warrant, cambiali o obbligazioni.
Perché le aziende optano per il collocamento privato?
Attraverso questo metodo, un'azienda può evitare di attirare l'attenzione del pubblico mentre vende azioni a un gruppo selezionato di investitori. Rispetto ad altri metodi di finanziamento azionario, il collocamento privato consente alle aziende di mantenere la propria identità nascosta beneficiando al tempo stesso di oneri normativi inferiori, costi di transazione inferiori e tempistiche più brevi.
Offerta di collocamento privato
Va notato che il collocamento personale è la stessa cosa dell'offerta di collocamento privato. Tuttavia, se la società che gestisce un collocamento privato è una società privata, l'offerta di collocamento privato non ha alcun effetto sul prezzo delle azioni perché non ci sono azioni preesistenti.
Pertanto, la US Securities and Exchange Commission (SEC) non ha bisogno di registrare le vendite delle sue azioni. Pertanto, la società non deve presentare un prospetto ai potenziali investitori. Possono anche decidere di non divulgare determinate informazioni finanziarie.
Qual è la differenza tra IPO e collocamento privato?
Un'offerta pubblica iniziale (IPO) è la prima volta che una società vende le proprie azioni al pubblico, mentre un collocamento privato è una vendita esclusiva di azioni a investitori qualificati come banche e hedge fund.
Investimento di collocamento privato
Gli investitori dovrebbero considerare alcune cose prima di investire il proprio capitale. Tuttavia, non è sempre roseo, poiché ci sono dei rischi.
Qualsiasi azienda può fornire capitale
Esistono diversi tipi di società che vogliono avventurarsi in investimenti di collocamento personale. Pertanto, qualsiasi tipo di società può fornire capitale negli importi di cui ha bisogno attraverso un collocamento privato di titoli.
Chi può condurre un collocamento privato?
In secondo luogo, secondo la legge statunitense, a parte l'Emittente, solo Broker-Dealer accreditati possono gestire Collocamenti Privati come terze parti e ricevere compensi per tali servizi.
L'Emittente può acquistare direttamente
Durante il periodo di offerta, l'emittente del titolo può vendere Offerte private. Anche attraverso un processo "migliori sforzi" con agenti, gestito da un broker-dealer registrato FINRA che agisce in qualità di agente di collocamento.
Tipo Di Sicurezza
Generalmente, gli investitori possono ottenere qualsiasi tipo di Titolo tramite un Collocamento Privato. Questi titoli includono debiti come cambiali o partecipazioni come azioni ordinarie, azioni privilegiate, ecc, ...
Elenco dei rischi coinvolti
In effetti, l'investimento offre molteplici opzioni alternative per raccogliere capitali. Ma ecco alcuni dei rischi.
Bilancio non certificato
La maggior parte dei bilanci delle imprese che operano nel private placement non sono sottoposti a revisione contabile. In effetti, non è previsto che gli emittenti di titoli privati facciano verificare i propri bilanci da una società di revisione contabile.
Normative federali e di sicurezza dello Stato
Sono inoltre soggetti alle normative di sicurezza federali e statali, comprese quelle in materia di frode o falsa dichiarazione.
Difficoltà nella valutazione dei rendiconti finanziari
Gli investitori avrebbero difficoltà a determinare il valore di un investimento. In verità, mancano di un mercato secondario, necessario per valutare i bilanci.
Perdita di capitale
Tutti gli investimenti generalmente corrono il rischio di perdita parziale o totale del capitale. Non vi è alcuna garanzia che un investimento sarà redditizio.
Assicurazione sulla vita di collocamento privato (PPLI)
Secondo Wikipedia, "l'assicurazione sulla vita di collocamento privato è una forma di assicurazione sulla vita universale con valore in contanti che viene offerta privatamente, piuttosto che attraverso un'offerta pubblica".
Attualmente, le polizze PPLI sono generalmente concesse da banche, gestori di hedge fund, oltre che dai grandi nomi delle assicurazioni tradizionali. Tuttavia, i fornitori di PPLI sono rimasti riservati sull'attività. Diffondono solo parole attraverso seminari e altri eventi limitati a pochi investitori.
Tuttavia, non tutti gli investitori sono ammessi nel PPLI. Generalmente, PPLI è concesso solo a investitori accreditati. Pertanto, solo gli investitori che dispongono di beni investibili sostanziali, un track record di investimento documentato e determinati livelli di reddito possono offrire un PPLI.
In effetti, per i ricchi investitori, la loro principale preoccupazione non è quanto investono ma cosa possono portare a casa con loro.
Vantaggios di PPLI
Ecco alcuni dei vantaggi di PPLI
- PPLI offre commissioni e commissioni minime rispetto a quelle associate alle polizze offerte al pubblico.
- Infatti, PPLI è dato a ricchi investitori accreditati. Pertanto, i fornitori sono in grado di offrire agli assicurati PPLI premi significativamente inferiori a quelli che il pubblico in generale pagherebbe per una sicurezza simile.
- C'è una scelta più ampia nella strategia di investimento. In verità, in PPLI ogni politica è personalizzata. Pertanto, gli investitori possono cercare fornitori le cui strategie di investimento siano in linea con i propri obiettivi finanziari.
Conclusione
In conclusione, il collocamento privato offre molti vantaggi. È principalmente per pochi eletti. ha alcuni vantaggi come la sua flessibilità.
Domande frequenti
Come funziona un collocamento privato?
Attualmente, le polizze PPLI sono generalmente concesse da banche, gestori di hedge fund, oltre che dai grandi nomi delle assicurazioni tradizionali. Tuttavia, i fornitori di PPLI sono rimasti riservati sull'attività. Diffondono solo parole attraverso seminari e altri eventi limitati a pochi investitori.
Perché le aziende scelgono il collocamento privato?
Va notato che il collocamento privato è la stessa cosa dell'offerta di collocamento privato. Tuttavia, se la società che gestisce un collocamento privato è una società privata, l'offerta di collocamento privato non ha alcun effetto sul prezzo delle azioni perché non ci sono azioni preesistenti.
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