I tuoi investimenti sono dispersi in più sedi? I tuoi piani 401(k), conti di trading e conti di risparmio sono tutti presso vari istituti finanziari? In questo caso, molto probabilmente riceverai aggiornamenti distinti sullo stato degli account, il che può creare confusione. È anche difficile dire dove ti trovi in termini di patrimonio netto.
Alcuni investitori utilizzano software di gestione del portafoglio di investimento per aiutarli ad affrontare questo problema. Gestire questo tipo di software può essere semplice in alcune situazioni, ad esempio per i singoli investitori. Qui abbiamo una recensione del miglior software gratuito e pagato per la gestione del portafoglio azionario e degli investimenti nel 2023.
Che cos'è il software di gestione del portafoglio?
Il software di gestione del portafoglio è un'applicazione basata sul Web o mobile che raccoglie i dati dai tuoi numerosi conti di investimento. Molte persone hanno più conti di investimento, come IRA, 401 (k) s e conti di intermediazione imponibili. Queste app offrono una visione completa dell'intero portafoglio di investimenti su più account.
Miglior software di gestione del portafoglio nel 2023
Inizieremo con tracker di portafoglio gratuiti e software di gestione degli investimenti per le persone, quindi passeremo agli investimenti pagati e ai tracker di portafoglio azionario. Software di allocazione del patrimonio è integrato in molte delle piattaforme per mantenere i tuoi investimenti in linea con i tuoi obiettivi e la tolleranza al rischio.
Il miglior analizzatore di portafoglio è quello che soddisfa i requisiti di gestione, monitoraggio e budgeting del portafoglio. Esamineremo il software di gestione del portafoglio di investimento in grado di gestire il monitoraggio delle azioni, il monitoraggio degli ETF e il monitoraggio dei fondi comuni.
#1. Capitale personale
Prezzi: Gratis
Personal Capital è uno dei migliori programmi software di gestione del portafoglio e degli investimenti disponibili. Il semplice e gratuito software di gestione del portafoglio ti consente di monitorare e gestire i tuoi soldi su tutti i tuoi conti finanziari, incluso il tuo 401 (k), conto pensionistico individuale, conti di investimento, conti bancari e conti di carte di credito, in un unico punto.
Caratteristiche:
- Risparmio e pianificazione del pensionamento per aiutarvi a raggiungere i vostri obiettivi di pensionamento.
- Software di budgeting che ti consente di gestire le tue spese per data, categoria o commerciante.
- Tracker del flusso di cassa per 30 giorni.
- Usa un pianificatore dell'istruzione per stimare la quantità di denaro necessaria per coprire le spese di istruzione.
Lo strumento Investment Checkup analizza e confronta l'attuale allocazione del portafoglio di investimenti con l'obiettivo ideale, consentendoti di ridurre al minimo i rischi e ottimizzare i profitti.
#2. Accelera Premier 2023.
Il costo annuale è di $ 77.99.
Il software, come Personal Capital, sincronizza tutti i tuoi account per fornire una visione completa dei tuoi investimenti in un'unica dashboard. Quicken Premier ti consente di controllare saldi, budget, conti, cercare transazioni, analizzare le tendenze di spesa e tenere traccia delle prestazioni dei tuoi beni nel tempo, consentendoti di massimizzare i tuoi investimenti e persino di ridurre le tasse sugli investimenti, rendendo più facile l'investimento fiscale. Una delle funzionalità più interessanti è un'app online che ti consente di gestire i tuoi soldi in movimento tramite desktop, Web e dispositivi mobili.
Caratteristiche:
- Crea elenchi di titoli azionari in modo rapido e semplice per sfruttare le potenziali opportunità.
- Per comprendere i reali rendimenti di mercato, considera tutti i costi di investimento insieme.
- Le transazioni del registro possono essere esportate in Excel.
- I rapporti Quicken possono essere inviati via e-mail direttamente dal programma.
- I "preferiti" di Bill Pay possono essere aggiunti alla dashboard di Bills.
- Tutti i tuoi promemoria vengono visualizzati in un unico dashboard Bills.
- Aggiorna Tasse e tariffe chilometriche.
#3. Gestore di portafoglio Morningstar
Prezzo:
- La versione Basic è completamente gratuita. Ha funzionalità minime ma è appropriato per i nuovi investitori.
- La versione Premium è disponibile per una prova gratuita di 14 giorni. Se decidi di continuare, il costo è di $ 29.95 al mese o $ 199 all'anno.
Questo gestore e analizzatore di portafoglio consente agli investitori di importare o inserire manualmente ogni investimento nel suo strumento Gestore di portafoglio. Puoi utilizzare lo strumento per tenere traccia del tuo portafoglio di investimenti, creare elenchi di possibili possibilità e valutare il tuo approccio di investimento.
Caratteristiche:
- Monitoraggio degli investimenti per tutti i titoli, le obbligazioni e la liquidità, inclusi prezzo, variazione percentuale, informazioni sulle azioni, valore di mercato, percentuale di asset allocation e rating del fondo Morningstar. Nella versione Premium è incluso un report di analisi del portafoglio.
- Lo strumento Morningstar X-Ray mostra lo stato generale dei tuoi investimenti, inclusi asset allocation, settore azionario e tipo di titolo. La versione Premium include un'analisi completa.
- L'abbonamento Premium include lo screening di fondi e titoli, nonché l'analisi fondamentale.
- Rapporti finanziari, interpretazione dei raggi X del portafoglio con stile e analisi della spesa
#4. menta
Prezzi: gratuiti
L'app di finanza personale Mint è gratuita, facile da usare e fornisce funzionalità di base per i nuovi investitori. Come Personal Capital e Quicken, fornisce una visione consolidata di tutti i tuoi soldi (contanti, carte di credito, investimenti e fatture). Mint si distingue per le funzionalità personalizzabili come approfondimenti personalizzati, budget unici, monitoraggio della spesa e altro ancora.
Caratteristiche:
- MintsightsTM personalizzato che ti avvisa di eventuali risparmi mancanti.
- Budget planner con obiettivi personalizzati per aiutarti a migliorare le tue abitudini di spesa.
- Protezione dello scoperto e avvisi di tracciabilità delle fatture
- Il tuo punteggio di credito è a tua disposizione gratuitamente, 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana.
#5. Kubera
Prezzo: $ 1 per una prova di 14 giorni, quindi $ 15 al mese o $ 150 all'anno.
Kubera, soprannominato "il più moderno tracker di portafoglio al mondo", è l'ideale per gli investitori esperti che cercano una maggiore trasparenza nei loro investimenti. Il componente crittografico di Kubera è ciò che lo rende "contemporaneo", in quanto ti consente di tracciare e verificare il valore più recente delle tue criptovalute e delle risorse tradizionali. Poiché è semplice da usare come un foglio di calcolo, questo gestore di portafoglio copre banche, intermediari, azioni e valute globali.
Caratteristiche:
- Tracker del portafoglio azionario che ti consente di collegare i tuoi conti di intermediazione online o aggiungere ticker di azioni per vedere i loro valori attuali.
- Tracciamento delle risorse di criptovaluta. Kubera supporta le risorse DeFi su una varietà di catene, tra cui Ethereum, BSC e Polygon.
- Software di monitoraggio del conto che si collega a oltre 20,000 banche in tutto il mondo.
- Con i dati di mercato più recenti, puoi monitorare il valore della tua casa e della tua automobile, nonché dei metalli e dei domini.
#6. Stock Rover
Prezzo: Ci sono tre piani a pagamento gratuiti: Essentials, Premium e Premium Plus. Ogni piano a pagamento offre un diverso insieme di funzionalità a un prezzo diverso.
- Gli elementi essenziali sono $ 7.99 al mese o $ 79.99 all'anno.
- Premium ($ 17.99/mese o $ 179.99/anno)
- Premium Plus costa $ 27.99 al mese o $ 279.99 all'anno.
Gli strumenti di analisi avanzati del Gestore di portafoglio StockRover offrono un'altra valida opzione per coloro che necessitano di una revisione più approfondita e approfondita del proprio portafoglio di investimenti. Per esaminare il tuo portafoglio, puoi collegare i tuoi dati di intermediazione, inserirli manualmente o utilizzare un foglio di calcolo. Gli account supportati da StockRover includono Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade e altri.
Caratteristiche:
- Per prendere decisioni di investimento, confronta la performance del portafoglio con benchmark specifici.
- L'integrazione del brokeraggio è rapida, semplice e sicura con oltre 1000 broker abilitati.
- Rapporti automatici giornalieri, settimanali o mensili sulla performance del tuo portafoglio o delle watchlist, inclusi tutti i titoli per i quali hai impostato prezzi target di acquisto o vendita che hanno raggiunto tali obiettivi.
- Metriche di portafoglio dettagliate per ogni periodo di tempo, inclusi rendimento aggiustato per il rischio, volatilità, beta, IRR, Sharpe Ratio, performance dei componenti e altro ancora.
- Strumento di reddito futuro che prevede mensilmente il reddito da dividendi del tuo portafoglio dalla data corrente in avanti.
Metodologia
Il nostro elenco delle migliori app di investimento per la gestione del portafoglio tiene conto delle richieste di un'ampia varietà di investitori, dai principianti ai selezionatori di titoli esperti. Abbiamo esaminato una varietà di applicazioni di investimento e abbiamo scelto quelle con commissioni basse o nulle e funzionalità eccezionali. Le app sono suddivise in due categorie: quelle destinate ai nuovi investitori che desiderano funzionalità di base e quelle progettate per soddisfare le sofisticate esigenze di investitori esperti che desiderano strumenti analitici estesi.
Qual è il miglior software di investimento per la gestione del portafoglio?
I tuoi obiettivi finanziari e il livello di esperienza determineranno quale software di investimento è il migliore per la gestione del portafoglio. Gli investitori nuovi e pratici, ad esempio, hanno requisiti diversi rispetto agli investitori esperti e pratici. La migliore app ti fornirà un quadro completo di tutti i tuoi investimenti, indipendentemente dal conto in cui sono detenuti. Va notato che i conti di intermediazione online in genere forniscono strumenti di gestione del portafoglio con capacità più limitate.
Che cos'è il software di gestione del portafoglio di investimenti?
Il software di gestione del portafoglio di investimento assiste gli investitori nella gestione e nel monitoraggio dei propri investimenti. Gli utenti possono mantenere tutte le informazioni sul proprio portafoglio su un'unica piattaforma anziché controllare programmi diversi per visualizzare le proprie risorse. 401 (k) piani, conti di risparmio, fondi comuni e negoziati in borsa, azioni individuali, obbligazioni e conti pensionistici individuali sono tutti esempi di portafogli (IRA).
Queste applicazioni software contengono preziose funzionalità di contabilità e reporting che facilitano il processo per l'utente, come finanze personali, budgeting e fogli di pianificazione degli obiettivi, oltre a fornire un'istantanea dello stato attuale del patrimonio netto tuo o dei tuoi clienti. Sono spesso usati da gestione patrimoniale professionisti per progettare e monitorare i portafogli dei propri clienti, ma sono anche disponibili per le persone che cercano una piattaforma centralizzata per il proprio utilizzo. Gli individui che utilizzano queste piattaforme dovrebbero cercare programmi software con funzionalità più semplici che non abbiano una curva di apprendimento così ripida come quelle utilizzate dagli esperti di gestione patrimoniale.
La persona media ora ha più tipi di conti di investimento, grazie a investitori sempre più istruiti e informati. Ciò rende il tracciamento, in particolare manuale o foglio di calcolo, estremamente difficile. Inoltre, il software di gestione del portafoglio di investimenti automatizza operazioni chiave come trasferimenti di capitale, collocamento di ordini e analisi di mercato correnti. Questo software è anche noto come software di gestione patrimoniale, software di gestione del portafoglio azionario e software di amministrazione di fondi.
Caratteristiche del software di gestione del portafoglio di investimenti
Il software di gestione del portafoglio di investimenti include spesso le seguenti funzionalità:
- Interazione con il cliente
- Gestione del cliente
- Rendiconti sicuri del capitale sociale, portale cliente/consiglio
- Contabilità dei fondi
- Gestione del denaro
- Flusso di lavoro per l'approvazione
- Cruscotti personalizzabili per report finanziari e dati di riepilogo
- Modulo per l'analisi finanziaria
- Ottimizzazione del portafoglio per gli investimenti
- Gestione degli adempimenti normativi
- Reportistica sulla conformità
Confronto di software di gestione del portafoglio di investimento
Alcuni elementi significativi da considerare durante la selezione del miglior prodotto software di gestione del portafoglio di investimenti sono:
# 1. La facilità d'uso.
Le interfacce utente e i portali client in pacchetti più complessi possono essere più difficili. Di conseguenza, assicurati che la quantità di tempo necessaria per comprendere i dettagli del prodotto scelto sia appropriata per il tuo caso d'uso specifico.
#2. Esigenze degli utenti
Sebbene la maggior parte dei prodotti sia vantaggiosa per la gestione patrimoniale complessiva, alcuni possono essere personalizzati per i venditori piuttosto che per i gestori di portafoglio. L'analisi di mercato e la performance degli asset, ad esempio, potrebbero non essere così importanti per i venditori, ma sono incredibilmente preziose per i professionisti della gestione patrimoniale. Assicurati che il software sia adattato alle tue esatte esigenze.
#3. Specifiche dei prezzi
Il costo del software di gestione del portafoglio di investimenti varia in base alle caratteristiche e alle capacità desiderate. Per i prodotti di base, aspettati di pagare tra $ 50 e $ 300 al mese, a persona. Il prezzo di beni e funzionalità più complessi, come i sistemi di gestione del rischio, dovrebbe variare tra $ 600 e $ 1500 al mese per utente. Alcuni prodotti prevedono uno sconto se pagati annualmente. In genere, i fornitori offrono un periodo di prova gratuito.
Cosa dovresti cercare in un software di investimento per la gestione del portafoglio?
Il collegamento a un'ampia gamma di istituti finanziari che detengono i tuoi conti, come conti correnti e conti di risparmio, carte di credito e prestiti, è una funzionalità da cercare in un'app di investimento per la gestione del portafoglio. Le migliori app offrono una visione di alto livello di tutte le partecipazioni nei conti, oltre alla possibilità di monitorare le informazioni sul rendimento per tutti i tuoi investimenti in un'unica posizione.
Le app di investimento per la gestione del portafoglio sono sicure?
Le piattaforme sopra menzionate seguono gli stessi rigorosi protocolli di sicurezza della tua banca o broker. Sono inclusi autenticazione a due fattori, crittografia e meccanismi di sicurezza di terze parti.
Conclusione
Il miglior software di gestione del portafoglio è determinato dalla tua posizione e dai tuoi obiettivi. Il software di gestione del portafoglio di qualcun altro potrebbe non essere la risposta migliore per te. Prima di effettuare qualsiasi acquisto, assicurati di ricercare a fondo ogni scelta. Considera di sfruttare anche le prove gratuite offerte.
Domande frequenti sul software di gestione del portafoglio
Quali sono i 4 tipi di gestione del portafoglio?
Attivo, passivo, discrezionale e non discrezionale.
Come organizzo il mio portafoglio di investimenti?
Innanzitutto, valuta la migliore strategia di asset allocation per i tuoi obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio. In secondo luogo, scegli gli elementi specifici che comporranno il tuo portafoglio. Terzo, tieni traccia della diversificazione del tuo portafoglio controllando come sono cambiate le ponderazioni.
Posso gestire il mio portafoglio di investimenti?
Puoi senza dubbio gestire i tuoi investimenti e ribilanciare il tuo portafoglio da solo. Tuttavia, alcune persone non hanno il tempo, non hanno fiducia nelle proprie capacità per imparare ciò che devono sapere e completare le attività necessarie, o semplicemente non vogliono affrontarlo.
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Riferimenti
