Sia gli investitori principianti che quelli esperti possono trarre vantaggio dall'investimento nel mercato azionario attraverso un fondo indicizzato a basso costo. I fondi indicizzati possono ridurre i tuoi rischi rispetto all'investimento in singole azioni e sono anche una buona opzione se vuoi ridurre il tempo e il denaro che spendi per investire. Tuttavia, i fondi indicizzati possono fornire buoni rendimenti abbassando le commissioni. Ecco ulteriori informazioni sui fondi indicizzati e un elenco di alcuni dei fondi indicizzati a basso costo S&P 500 attualmente disponibili sul mercato, tra cui Vanguard e Fidelity.
Cosa sono i fondi indicizzati a basso costo?
Un fondo indicizzato è un fondo di investimento che tiene traccia di una specifica raccolta di attività chiamata indice. L'indice può contenere azioni, obbligazioni e altri beni, come l'oro. L'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500) è l'indice più noto e contiene circa 500 delle principali società americane quotate in borsa. Il Nasdaq Composite, il Dow Jones Industrial Average e il Russell 2000 sono altri indici popolari.
Un investimento passivo chiamato fondo indicizzato imita la performance di un indice. Il fondo indicizzato non effettua investimenti di mercato attivi. Al contrario, tenta semplicemente di rispecchiare la performance dell'indice detenendo gli stessi asset nelle stesse proporzioni. Per acquistare e vendere un fondo indicizzato è possibile utilizzare un fondo negoziato in borsa (ETF) o un fondo comune.
Scelta di fondi indicizzati a basso costo
I fondi indicizzati a basso costo rientrano in diverse categorie. Puoi selezionare il miglior fondo indicizzato a basso costo comprendendo questi diversi tipi:
- Total US Stock Market Funds: Investire in total US Stock Market Funds, che tracciano indici che includono tutte le società statunitensi quotate in borsa, è un'opzione eccellente per gli investitori ultra-minimalisti che cercano un'ampia esposizione al mercato azionario statunitense.
- Fondi indicizzati S&P 500: i fondi che rispecchiano l'indice S&P 500 offrono uno dei metodi più semplici per acquisire un'esposizione diversificata alle più grandi società statunitensi.
- Fondi indicizzati per segmento di mercato: un'altra opzione per organizzare il tuo portafoglio di fondi indicizzati a basso costo è investire in ETF per sezione di mercato. I fondi indicizzati che si concentrano su società a grande, media o piccola capitalizzazione potrebbero aiutarti ad adattare il tuo portafoglio alla tua tolleranza al rischio.
Puoi anche diversificare il tuo portafoglio investendo in più di questi fondi indicizzati a basso costo.
Fondi indicizzati a basso costo S&P 500
L'S&P 500 è uno degli indici più seguiti al mondo ed è seguito da diversi fondi indicizzati a basso costo. I rendimenti di questi fondi saranno più o meno gli stessi nel tempo, come quelli di un hamburger di McDonald's, quindi il differenziale importante è l'indice di spesa di ciascun fondo.
Questi sono alcuni esempi di fondi indicizzati a basso costo che seguono lo S&P 500:
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) – Rapporto di spesa: 0.015
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Rapporto di spesa: 0%
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – rapporto di spesa dello 0.03%.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – rapporto di spesa dello 0.02%.
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – rapporto di spesa dello 0.09%.
- State Street S&P 500 Index Fund Classe N (SVSPX) – Rapporto di spesa dello 0.16%
- Fondo T. Rowe Price Equity Index 500 (PREIX) – Rapporto di spesa: 0.16%
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – rapporto di spesa dello 0.04%.
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – rapporto di spesa dello 0.03%.
È anche importante notare che molti altri fondi sono "closet tracker", il che significa che tecnicamente non seguono un indice, ma lo fanno in pratica a causa di ciò che possiedono. Molti di questi fondi applicano commissioni significativamente più elevate rispetto ai fondi a basso costo sopra menzionati e potrebbero non offrire lo stesso elevato livello di performance.
Fedeltà dei fondi indicizzati a basso costo
Non è semplice ridurre questo universo a soli sette dei migliori fondi indicizzati a basso costo di Fidelity. Questo non è un portafoglio esaustivo. Per l'investitore alle prime armi, tuttavia, questa combinazione di fondi dell'indice Fidelity copre l'essenziale, fornendo esposizione alle azioni statunitensi, ai mercati sviluppati ed emergenti e alle obbligazioni governative e societarie: tutto ciò di cui hai bisogno per costruire un portafoglio iniziale di base.
Diversi fondi comuni di investimento dell'indice Fidelity, inclusi quelli elencati di seguito, offrono un buon mix di performance storica e costi moderati.
#1. Fondo indicizzato Fidelity 500 (FXAIX)
Il Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) non è solo uno dei più grandi fondi comuni di investimento che seguono l'indice Standard & Poor's (S&P) 500, con $ 366 miliardi di AUM nel secondo trimestre del 2, ma anche uno dei più economici. Con un rapporto di spesa netto di circa lo 2022%, questo prodotto è uno degli investimenti meno costosi nel mondo dei fondi comuni.
#2. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)
Il basso costo può spesso essere un concetto relativo. Il Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) ha ancora uno dei rapporti di spesa più bassi tra i fondi che seguono il NASDAQ Composite Index. Questo fondo da 11 miliardi di dollari è anche l'unico con un rating Morningstar a cinque stelle nella categoria di crescita a grande capitalizzazione.
#3. Fidelity ZERO Fondo indice internazionale (FZILX)
A causa dell'aumento del costo di elementi come la ricerca mondiale e il rischio valutario, i fondi comuni di investimento internazionali hanno in genere rapporti di spesa più elevati. Dal 1997, Fidelity ha addebitato una modesta commissione dello 0.20% sul suo fondo Spartan International. Con il suo ZERO International Index Fund, Fidelity è appena passata a un approccio a zero commissioni (FZILX). Questo fondo da 3 miliardi di dollari si concentra su aziende globali più grandi per ridurre il rischio e non ha alcun rapporto di spesa o carico.
#4. Fondo azionario Fidelity Mid Cap (FMCSX)
Con alcuni dei suoi fondi che guadagnano cinque stelle da Morningstar, Fidelity ha una gamma particolarmente ampia di fondi a media capitalizzazione tra cui scegliere. Uno di questi è il Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX). È uno dei fondi comuni di investimento più costosi di Fidelity, con un rapporto di spesa dello 0.83%, ma è anche uno dei modi migliori per ottenere esposizione a titoli di medie dimensioni, con una gestione attiva professionale che ha generato una percentuale aggiuntiva di rendimento annuo rispetto il suo punto di riferimento negli ultimi 15 anni.
#5. Portafoglio di investimenti immobiliari Fidelity (FRESX)
Il settore immobiliare potrebbe essere un investimento notoriamente rischioso, ma i vantaggi di diversificazione derivanti dall'inclusione di questo tipo di attività in un portafoglio sono significativi. Il Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investe attivamente almeno l'80% delle sue attività in titoli di società nazionali ed estere impegnate principalmente nel settore immobiliare, nonché in altri investimenti legati al settore immobiliare. Il fondo ha un patrimonio di 5.6 miliardi di dollari e un rapporto di costo dello 0.73%.
#6. Fidelity Fondo obbligazionario protetto dall'inflazione (FIPDX)
I titoli del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS) sono un'aggiunta relativamente nuova alla scena degli investimenti, ma hanno stuzzicato la curiosità degli investitori alla ricerca di protezione dal rischio economico. A causa dell'attuale contesto di bassi tassi e bassa inflazione, il Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) da 11.5 miliardi di dollari non ha fornito molto in termini di rendimenti agli investitori, ma vanta un rating Morningstar a quattro stelle e uno 0.05 % di spesa netta.
#7. Fondo Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)
Il Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) è simile ai Fidelity ZERO 500 Index Funds in quanto aggiunge l'esposizione a piccola e media capitalizzazione al mix per rappresentare l'intero mercato azionario statunitense. È un eccellente investimento di portafoglio "all-in-one" di base senza commissioni o oneri. Il FZROX da $ 12 miliardi non addebita carichi e ha un rapporto di spesa dello 0%; tuttavia, Morningstar gli dà solo tre stelle.
Leggi anche: 15 FONDI INDICE IN CUI INVESTIRE Subito!!! (Aggiornato)
Vanguard di fondi indicizzati a basso costo
I fondi indicizzati di Vanguard sono tra i più ferventi sostenitori del mercato degli investimenti a basso costo. Il Vanguard 500 Index Fund, che forniva accesso a basso costo all'indice azionario Standard & Poor's 500, è stato il primo fondo indicizzato creato dalla società più di quattro decenni fa.
Da allora Vanguard ha creato una serie di fondi comuni indicizzati a basso costo e fondi negoziati in borsa (ETF), risparmiando agli investitori centinaia di miliardi di dollari di commissioni. Tuttavia, i migliori fondi dell'indice Vanguard faranno molto di più che aiutarti a risparmiare denaro sulle commissioni. Forniranno inoltre un'esposizione costante alle classi di attività e alle tecniche di investimento da cui trarre profitto per gli anni a venire. Dare un'occhiata.
#1. Vanguard Total Stock Market Index Fondo ETF
L'ETF Vanguard Total Stock Market Index Fund è l'opzione migliore se desideri detenere un unico ETF su fondo indicizzato che investa nell'intero mercato azionario statunitense nelle proporzioni appropriate. Possedere azioni in questo fondo elimina la necessità di acquistare altri titoli o ETF a meno che non si desideri concentrare l'esposizione del proprio portafoglio in una determinata categoria di mercato.
# 2. Vanguard S&P 500 ETF
L'ETF Vanguard S&P 500 replica l'S&P 500 (SNP INDEX: GSPC), un indice ponderato per la capitalizzazione di mercato che comprende 500 delle principali aziende statunitensi. La sostanziale diversificazione del fondo attrae molti investitori.
L'S&P 500 è "autopulente", il che significa che quando un'azienda non soddisfa più i criteri per l'inclusione, viene rimossa dall'indice e sostituita da un'azienda in ascesa che merita di esserci. La natura formulaica della procedura di inclusione assicura che solo le società di alta qualità siano quotate dall'S&P e investite dall'ETF Vanguard S&P 500.
#3. ETF Vanguard a media capitalizzazione
L'ETF Vanguard Mid-Cap investe in aziende con capitalizzazioni di mercato che vanno da $ 2 miliardi a $ 10 miliardi. Le società del gruppo di mercato a media capitalizzazione hanno attività consolidate e flussi di entrate consistenti, ma molte devono ancora raggiungere il loro pieno potenziale.
L'ETF tenta di detenere le stesse azioni e nella stessa proporzione dell'indice CRSP US Mid-Cap. Il basso rapporto di spesa del fondo pari allo 0.04% è paragonabile a quello di altri ETF a media capitalizzazione.
#4. Vanguard Small Cap ETF
Se vuoi investire in aziende con il maggior potenziale di crescita, l'ETF Vanguard Small-Cap è una buona scelta. Questo fondo replica l'indice CRSP US Small-Cap, che si concentra sulle società con una capitalizzazione di mercato compresa tra il 2% e il 15% inferiore che hanno sede negli Stati Uniti.
Investire in un fondo indicizzato a bassa capitalizzazione ETF a basso costo, come l'ETF Vanguard Small-Cap, può aiutarti a ottenere rendimenti totali più elevati. Tuttavia, a causa della sua attenzione ai titoli a bassa capitalizzazione, la performance di questo ETF potrebbe essere più volatile rispetto a quella di altre attività.
Come investire in fondi indicizzati a basso costo
I fondi indicizzati sono estremamente popolari grazie alla loro facilità d'uso. Scegli semplicemente l'indice che desideri tracciare, individua un fondo che lo segue ed effettua l'acquisto.
#1. Scegli un indice da monitorare.
La parte più difficile dell'investimento in fondi indicizzati è senza dubbio la scelta di un indice da replicare. Ci sono più di tre milioni di indici di mercato in tutto il mondo, secondo l'Index Industry Association. Gli indici possono essere basati sulla capitalizzazione di mercato, come l'S&P 500, o su titoli a bassa capitalizzazione, come il Russell 2000.
#2. Scegli un fondo indicizzato.
"Gli investitori dovrebbero cercare la scelta più economica che rispecchi più da vicino il benchmark quando confrontano fondi che replicano lo stesso indice", aggiunge O'Reilly. "Le spese saranno generalmente un fattore determinante di quanto la performance del fondo si avvicini al benchmark". Un fondo con un coefficiente di spesa inferiore seguirà più da vicino il rendimento dell'indice di riferimento perché le spese vengono detratte dai rendimenti.
Non resta che inoltrare un ordine una volta deciso il fondo che si desidera acquistare. Se stai acquistando un ETF su indici, devi decidere quante azioni del fondo desideri acquisire. È quindi necessario determinare se si desidera inserire un ordine di mercato o un ordine limite.
Posso acquistare fondi indicizzati con $ 100?
SÌ. Può essere un ottimo metodo per iniziare a investire con meno di $100.
Qual è il costo medio di un fondo indicizzato?
Su base ponderata per le attività, il fondo comune di investimento dell'indice azionario medio costava lo 0.06 percento o $ 6 per ogni $ 10,000 investiti. Per ogni $ 10,000 investiti, il tipico ETF sull'indice azionario ha addebitato lo 0.16 percento (ponderato sull'asset) o $ 16.
Cos'è un fondo indicizzato S&P 500 a basso costo?
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) FXAIX è un fondo comune. Poiché i fondi indicizzati replicano la performance dell'indice, uno dei fattori più importanti che determinano i rendimenti a lungo termine è il numero di commissioni addebitate.
Cos'è un fondo indicizzato a basso costo nel Regno Unito?
- FTSE100.
- iShares 100 UK Equity Index Fund. 0.06%
- FTSE250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10%
- Indice FTSE All-Share.
- Unità dell'indice Vanguard FTSE UK All Share
Qual è un esempio di fondo indicizzato a basso costo?
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) – Rapporto di spesa: 0.015%.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Rapporto di spesa: 0 percento.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Rapporto di spesa: 0.03%.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – Rapporto di spesa: 0.02%.
Come funzionano i fondi indicizzati a basso costo?
Un investimento passivo chiamato fondo indicizzato imita la performance di un indice. Il fondo indicizzato non effettua investimenti di mercato attivi. Invece, tenta semplicemente di rispecchiare la performance dell'indice detenendo le stesse attività nelle stesse quantità.
Puoi prelevare dai fondi indicizzati?
Sì, puoi prelevare da un fondo indicizzato in qualsiasi momento.
I fondi indicizzati possono farti guadagnare?
SÌ. Il denaro risparmiato in commissioni investendo in un fondo indicizzato piuttosto che in un fondo comune può accumularsi nel tempo, consentendoti di aumentare il tuo reddito.
Conclusione
Come puoi vedere, il costo è la distinzione principale tra i fondi indicizzati che replicano lo stesso indice. Ecco perché gli esperti consigliano agli investitori di guardare al costo dei fondi quando confrontano fondi basati su indici noti come l'S&P 500. Un addebito che non va nelle tasche del gestore del fondo è denaro che può moltiplicarsi per te nel tempo.
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Riferimenti
