La cosa più bella delle strategie di investimento è la loro adattabilità. Se ne scegli uno e non si adatta alla tua tolleranza al rischio o al tuo orario, puoi sempre cambiarlo. Ma attenzione: farlo può essere costoso.
In questo articolo, esamineremo quattro tipi comuni di strategie di investimento adatte alla maggior parte degli investitori. I tipi di strategie di investimento includono crescita, valore, slancio e media del costo in dollari. Prendendo il tempo per conoscere ciascuno di essi, sarai in una posizione migliore per scegliere quello giusto per te a lungo termine senza dover sostenere le spese di cambiare rotta.
Ottieni alcune nozioni di base giuste
Prima di iniziare a ricercare il miglior tipo di strategia di investimento, dovresti prima raccogliere alcune nozioni di base informazioni finanziarie su di te. Considera le seguenti domande principali:
- Come sono le tue condizioni finanziarie in questo momento?
- Quanto ti costerebbe la vita, comprese le spese mensili e i debiti?
- Inoltre, quanti soldi puoi permetterti di investire, sia inizialmente che straordinari?
Anche se non hai bisogno di molti soldi per iniziare, non dovresti farlo se non te lo puoi permettere. Prima di iniziare a mettere da parte i soldi, considera l'impatto che gli investimenti avranno sulla tua situazione se hai molti debiti o altri obblighi.
Prima di iniziare a mettere via i soldi, assicurati di poterti permettere di farlo.
Quindi, fai un elenco dei tuoi obiettivi. Ognuno ha esigenze diverse, quindi cerca di capire quali sono le tue. Vuoi prepararti alla pensione? Hai intenzione di acquistare una casa o un'auto nel prossimo futuro? O stai mettendo da parte i soldi per l'istruzione tua o dei tuoi figli? Questo ti aiuterà a sviluppare un piano.
Determina il tuo livello di tolleranza al rischio. Questo di solito è calcolato da una combinazione di fattori come l'età, lo stipendio e quanto tempo hai prima di andare in pensione. In teoria, più giovane sei, più possibilità avrai. Più rischio equivale a rendimenti più elevati, mentre meno rischio equivale a una più lenta realizzazione dei profitti. Tuttavia, tieni presente che gli investimenti ad alto rischio spesso comportano un rischio maggiore di fallimento.
Infine, impara i fondamenti. È una buona idea avere una conoscenza di base di ciò in cui ti stai cacciando in modo da non spendere a casaccio. Poni domande. E continua a leggere per conoscere alcune delle tecniche più importanti disponibili.
Tipi comuni di strategie di investimento
1a strategia di investimento: investimento di valore
Gli investitori che cercano occasioni sono conosciuti come valorizzare gli investitori. Cercano titoli che ritengono sottovalutati. Cercano titoli i cui valori, a loro avviso, non rappresentino completamente il valore intrinseco del titolo. La strategia di investimento value si basa, in parte, sul presupposto che vi sia una certa irrazionalità nel mercato. In questo principio di strategia di investimento di valore, questa irrazionalità offre l'opportunità di acquistare un'azione a uno sconto e trarne profitto.
Come affermato in precedenza, gli investitori possono modificare le proprie strategie di investimento in qualsiasi momento, ma farlo può essere costoso, in particolare se si è un investitore di valore. Nonostante ciò, molti investitori abbandonano la strategia di investimento value dopo alcuni anni di sottoperformance. "Nel decennio terminato il 31 dicembre, i fondi value che investono in titoli di grandi dimensioni hanno restituito una media del 6.7% annuo", ha spiegato lo scrittore del Wall Street Journal Jason Zweig nel 2014. Tuttavia, l'investitore medio in quei fondi ha vinto solo il 5.5% all'anno". Perché è successo? Dal momento che troppi investitori volevano ritirare i loro fondi e fuggire. La lezione qui è che devi giocare il gioco lungo per far funzionare l'investimento di valore.
Strumenti per una strategia di investimento di valore
Per coloro che non hanno il tempo di condurre analisi approfondite, il rapporto prezzo-utili (P/E) è emerso come il metodo principale per trovare titoli sottovalutati o a buon mercato. Questo è il prodotto della divisione del prezzo di un'azione per l'utile per azione (EPS). Un rapporto P/E più basso indica che stai pagando meno per dollaro di guadagni correnti. Le società con un basso rapporto P/E sono attraenti per gli investitori di valore.
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2a strategia di investimento: investimenti in crescita
Piuttosto che cercare investimenti a basso costo, gli investitori in crescita preferiscono investimenti con un potenziale di rialzo significativo in termini di guadagni in azioni future. Un investitore in crescita è sempre alla ricerca della "prossima grande cosa". La strategia di investimento di crescita, d'altra parte, non è un abbraccio sconsiderato di investimenti speculativi. Piuttosto, questa strategia di investimento implica la valutazione dello stato di salute attuale di un titolo e del suo potenziale di crescita futura.
Un investitore in crescita tiene conto delle prospettive del mercato in cui opera il titolo. Prima di investire in Tesla, potresti chiederti se i veicoli elettrici hanno un futuro. In alternativa, ti starai chiedendo se l'IA Fino a quando non investe in un'attività tecnologica, assicurati che possa diventare un appuntamento fisso nella vita quotidiana. Se l'azienda deve prosperare, deve esserci la prova di una domanda diffusa e robusta per i suoi servizi o beni. Gli investitori possono trovare la risposta a questa domanda esaminando il passato recente di un'azienda.
Uno svantaggio di una strategia di investimento di crescita è l'assenza di dividendi. Quando un'azienda è in espansione, spesso richiede capitale per farlo. Questo lascia pochi (se del caso) contanti per i pagamenti dei dividendi. Inoltre, porta a una crescita più rapida degli utili valutazioni più elevate, che rappresentano una proposta di rischio più elevato per la maggior parte degli investitori.
Variabili per strategie di investimento in crescita
Sebbene non esista un elenco definitivo di parametri concreti per dirigere una strategia di investimento in crescita, ci sono alcune cose da considerare come investitore. La ricerca di Merrill Lynch, ad esempio, ha scoperto che i titoli di crescita sovraperformano durante i periodi di calo dei tassi di interesse. È importante ricordare che quando l'economia inizia a deteriorarsi, i titoli growth sono tra i primi a risentirne.
Gli investitori in crescita devono anche valutare attentamente le capacità di gestione del team esecutivo di un'azienda. Una delle sfide più impegnative per un'azienda è quella di espandersi. Di conseguenza, avranno bisogno di un forte team di leadership. Gli investitori devono prestare attenzione a come si comporta il team e come raggiunge il successo.
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3a Strategia di Investimento: Investimento Momentum
Gli acquirenti di slancio cavalcano la cresta dell'onda. Sono d'accordo sul fatto che i vincitori dovrebbero continuare a vincere e i perdenti dovrebbero continuare a perdere. Quindi, cercano di investire in titoli che stanno subendo un trend rialzista. Opteranno per vendere allo scoperto i perdenti se credono che continueranno a cadere. La vendita allo scoperto, d'altra parte, è un'attività molto rischiosa.
Considera gli investitori momentum come analisti tecnici. Ciò significa che negoziano esclusivamente sulla base dei dati e cercano le tendenze dei prezzi di mercato per guidare le loro decisioni di acquisto. Gli investitori Momentum, in sostanza, sfidano il teoria del mercato efficiente (EMH). Secondo questa teoria, i prezzi delle attività rappresentano completamente tutta la conoscenza accessibile al pubblico. Poiché questo tipo di strategia di investimento mira a concentrarsi su azioni sottovalutate e sopravvalutate, è difficile credere a questa affermazione ed essere un investitore slanciato.
I trader che utilizzano una strategia di investimento momentum devono sempre essere alla ricerca di opportunità di acquisto e vendita. I profitti si costruiscono nel tempo, non negli anni. Ciò è in contrasto con le semplicistiche strategie buy-and-hold, che sono set-it-and-forget-it.
Difetti della strategia di investimento Momentum
Nonostante alcuni difetti, il momentum investing ha un certo fascino. Si consideri che "l'indice MSCI World Momentum ha registrato rendimenti medi annuali del 7.3% negli ultimi due decenni, quasi il doppio di quello del benchmark più ampio". Questo ritorno molto probabilmente non tiene conto dei costi di negoziazione e dei tempi di esecuzione.
Secondo una nuova ricerca, potrebbe essere possibile negoziare attivamente una strategia di investimento slancio senza richiedere trading e ricerca a tempo pieno. Uno studio del 2015 ha rilevato che una strategia di momentum semplificata ha sovraperformato il benchmark anche dopo aver tenuto conto dei costi di transazione, utilizzando i dati della Borsa di New York (NYSE) tra il 1991 e il 2010. Inoltre, un investimento di $ 5,000 è stato sufficiente per coglierne i benefici.9
Lo stesso studio ha scoperto che confrontando questa semplice strategia con una delle operazioni più regolari e più piccole, quest'ultima ha sovraperformato, ma solo marginalmente. I costi di negoziazione di una strategia a fuoco rapido alla fine hanno eroso i rendimenti.
cortocircuiti
Come accennato in precedenza, i trader di momentum aggressivi possono anche utilizzare le vendite allo scoperto per aumentare i propri rendimenti. Questa strategia di investimento slancio aiuta un investitore a beneficiare di un calo del prezzo di un asset. Ad esempio, un venditore allo scoperto prende in prestito 50 azioni per un totale di $ 100 perché crede che il prezzo di un titolo scenderà. Il venditore allo scoperto quindi vende immediatamente quelle azioni sul mercato per $ 100 e attende che l'attività diminuisca di valore. Quando ciò accade, riacquistano le 50 azioni (in modo che possano essere restituite al prestatore) per, diciamo, $ 25. Di conseguenza, il venditore allo scoperto ha guadagnato $ 100 sulla vendita iniziale e quindi ha pagato $ 25 per riavere il titolo, ottenendo un profitto di $ 75.
Una strategia di investimento momentum può avere successo, ma solo se comporta il rischio di ribasso illimitato delle vendite allo scoperto.
4a strategia di investimento: media del costo del dollaro
La media del costo del dollaro (DCA) è la pratica di investire nel mercato su base regolare nel tempo e non si escludono a vicenda gli altri metodi sopra descritti. Piuttosto, è un metodo per portare a termine qualsiasi piano tu abbia scelto. Puoi scegliere di mettere $ 300 in un conto di risparmio al mese con DCA. Quando utilizzi funzionalità automatizzate che investono per te, questo approccio disciplinato diventa ancora più efficace. Quando il processo non ha praticamente bisogno di supervisione, è facile impegnarsi in una pianificazione.
La strategia di investimento DCA ha il vantaggio di evitare la dolorosa e sfortunata strategia del market timing. Inoltre, gli investitori esperti sono occasionalmente tentati di acquistare quando ritengono che i tassi siano bassi, solo per scoprire, con loro sgomento, che hanno una lunga strada da percorrere.
Quando un investitore investe a intervalli regolari, cattura i tassi in tutte le fasi, dall'alto al basso. Queste spese ricorrenti riducono efficacemente la spesa complessiva per azione delle transazioni. L'utilizzo di DCA richiede la selezione di tre parametri:
- L'importo cumulativo di denaro da spendere
- Il periodo di tempo in cui verranno effettuati gli investimenti
- La frequenza con cui vengono effettuate le transazioni
- Una decisione saggia
Molti investitori trarrebbero vantaggio dalla media del costo in dollari. Ti mantiene motivato a risparmiare riducendo i rischi e l'impatto dell'incertezza. Tuttavia, per coloro che hanno la possibilità di spendere una somma forfettaria, DCA potrebbe non essere l'opzione migliore.
Eliminando le fragilità umane dall'equazione, la media del costo in dollari evita questi problemi comuni. Investimenti regolari e automatizzati scoraggiano azioni irrazionali. Secondo lo stesso rapporto Vanguard, "Se l'investitore è principalmente interessato a mitigare il rischio di ribasso e i possibili sentimenti di rimorso (dovuti a investimenti forfettari immediatamente prima di una flessione del mercato), allora il DCA può essere utile".10
Dopo aver deciso una strategia
Quindi hai deciso un piano. Eccellente! Tuttavia, ci sono alcune cose che devi fare prima di effettuare il tuo primo deposito sul tuo conto di risparmio.
Innanzitutto, determina di quanto denaro avresti bisogno per coprire i tuoi investimenti. Ciò include quanto puoi depositare inizialmente e quanto puoi aspettarti di spendere in futuro.
Quindi ti accontenteresti del modo migliore per investire. Hai intenzione di consultare un consulente finanziario o un broker convenzionale o preferisci un approccio più passivo e senza preoccupazioni? Se scegli la scelta di cui sopra, pensa di iscriverti con un robo-advisor. Considera i tuoi veicoli di investimento. Questo ti aiuterà a scoprire le spese di investimento, dalle commissioni di gestione alle commissioni che dovrai pagare al tuo broker o avvocato. Ricorda che mettere tutte le uova nello stesso paniere non è una buona idea, quindi distribuisci i tuoi soldi in vari strumenti di investimento diversificando: azioni, azioni, fondi comuni di investimento ed ETF.
Quali sono i vantaggi di una strategia di investimento a lungo termine?
Una strategia di investimento a lungo termine presenta numerosi vantaggi, tra cui la potenziale combinazione dei rendimenti nel tempo, la riduzione del rischio di perdita dovuta alla volatilità del mercato e la capacità di superare le fluttuazioni del mercato a breve termine. Gli investimenti a lungo termine forniscono anche un orizzonte temporale più lungo per recuperare da eventuali perdite.
Quali sono i pro e i contro di una strategia di investimento passiva?
Una strategia di investimento passiva è quella in cui l'investitore investe in un ampio indice di mercato piuttosto che cercare di batterlo. I vantaggi includono costi inferiori, semplicità e un potenziale allineamento con i rendimenti del mercato. Gli svantaggi includono la mancanza di controllo sugli investimenti specifici e la sottoperformance rispetto ai portafogli gestiti attivamente in determinate condizioni di mercato.
Quali sono alcune strategie di investimento comuni per la pensione?
Alcune strategie di investimento comuni per la pensione includono l'investimento in un portafoglio diversificato di azioni, obbligazioni e altri beni; spostando gradualmente gli investimenti verso partecipazioni più prudenti con l'avvicinarsi del pensionamento; e utilizzando conti pensionistici con agevolazioni fiscali come 401 (k) o IRA.
Cosa devo considerare quando aggiusto o modifico la mia strategia di investimento?
Quando si modifica o si modifica una strategia di investimento, i fattori da considerare includono obiettivi finanziari, orizzonte temporale, tolleranza al rischio, condizioni di mercato, situazione finanziaria personale e impatto delle tasse e dell'inflazione. È anche importante considerare il potenziale impatto di eventuali modifiche sulla diversificazione complessiva del portafoglio.
Quali sono gli obiettivi di una strategia di investimento?
Gli obiettivi di una strategia di investimento possono variare a seconda del singolo investitore e della sua situazione finanziaria personale. Gli obiettivi comuni possono includere la crescita della ricchezza a lungo termine, la generazione di reddito, la conservazione del capitale o una combinazione di questi.
Che ruolo giocano i consulenti finanziari nella creazione di una strategia di investimento?
I consulenti finanziari possono svolgere un ruolo chiave nella creazione di una strategia di investimento aiutando le persone a comprendere i propri obiettivi finanziari, la tolleranza al rischio e la situazione finanziaria complessiva. Possono fornire indicazioni sull'allocazione e la diversificazione degli asset, aiutare a identificare le opzioni di investimento adeguate e assistere nel monitoraggio e nell'adeguamento della strategia di investimento nel tempo.
Come posso determinare il mio orizzonte temporale di investimento durante la creazione di una strategia di investimento?
Un orizzonte temporale di investimento si riferisce al periodo di tempo in cui un individuo prevede di mantenere i propri investimenti. I fattori da considerare quando si determina un orizzonte temporale di investimento includono obiettivi finanziari, età, tolleranza al rischio e situazione finanziaria personale. Più lungo è l'orizzonte temporale dell'investimento, maggiore è il rischio che un individuo può essere in grado di tollerare, in quanto vi è più tempo per riprendersi da eventuali perdite.
Insomma
La scelta di una strategia di investimento è più critica della strategia stessa. In effetti, uno di questi tipi di strategie di investimento produrrà un ritorno sostanziale se l'investitore prende una decisione e si attiene ad essa. Il motivo per cui è fondamentale scegliere è che prima si inizia, maggiori saranno gli effetti del compounding.
Quando si seleziona un tipo di strategia di investimento, tenere presente che i rendimenti annuali non dovrebbero essere l'unica considerazione. Scegli la soluzione più adatta ai tempi e alla propensione al rischio. Ignorare questi fattori si tradurrà in un alto tasso di abbandono e frequenti cambi di strategia. Inoltre, come accennato in precedenza, vari adeguamenti comportano costi che riducono il tasso di rendimento annuo.
Disclaimer: Il contenuto di questo sito Web è fornito solo a scopo di discussione e non deve essere interpretato come consiglio di investimento. Questo materiale non è in alcun modo inteso come una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.
Domande frequenti sulla strategia di investimento
Quali sono le 4 strategie di investimento?
Questi guadagni sono tassabili e quindi costosi. Qui, esaminiamo quattro strategie di investimento comuni adatte alla maggior parte degli investitori.
...
- Prendi alcune note.
- Strategia 1: investimento di valore.
- Strategia 2: Investimenti in crescita.
- Strategia 3: Investimento di slancio.
- Strategia 4: media del costo del dollaro.
- Hai la tua strategia?
- La linea di fondo.
Qual è la migliore strategia di investimento?
Le migliori strategie di investimento: Acquista e mantieni. Acquista e tenere gli investitori credono che "tempo nel mercato" sia meglio di "temporizzazione del mercato". Se utilizzi questa strategia, acquisterai titoli e li manterrai per lunghi periodi di tempo. L'idea è che i rendimenti a lungo termine possono superare la volatilità a breve termine.
Qual è il miglior investimento per i principianti?
I migliori investimenti per i principianti
- Conti di risparmio ad alto rendimento. Questo può essere uno dei modi più semplici per aumentare il rendimento del tuo denaro al di sopra di quello che guadagni in un normale conto corrente. …
- Certificati di deposito (CD) …
- 401 (k) o un altro piano pensionistico sul posto di lavoro. …
- Fondi comuni di investimento. …
- ETF. …
- Scorte individuali.
Qual è la chiave per investire con successo?
Scopri di più su queste 6 chiavi per investire meglio:
Sfrutta il potere dell'interesse composto. Usa la media del costo in dollari. Investire a lungo termine. Tieni in considerazione il tuo livello di tolleranza al rischio.
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