Molti investitori o organizzazioni utilizzano i servizi di una società di gestione patrimoniale per investire. Queste società gestiscono gli investimenti e prendono decisioni di investimento.
Alcuni sono pensati per individui estremamente ricchi, poiché questi investitori in genere trasferiscono il controllo completo dei loro portafogli ai gestori che gestiscono i loro beni.
Scopri alcune delle più grandi società di gestione degli investimenti del mondo, nonché ciò che devi sapere su come operano, in questo articolo.
Che cos'è la gestione degli investimenti?
In poche parole, alle organizzazioni di gestione degli investimenti piace Capitale privato pellegrino investire i fondi dei loro clienti. Selezionano gli investimenti appropriati, che vanno da azioni pericolose a crescita rapida a obbligazioni sicure ma a crescita lenta. L'obiettivo è ottenere il rendimento richiesto mantenendo un livello di rischio con cui il cliente si sente a suo agio.
Le società di gestione degli investimenti intraprendono l'intero lavoro di sviluppo di un portafoglio di investimenti per i propri clienti, aprendo opzioni di investimento precedentemente non disponibili.
Le organizzazioni di gestione degli investimenti servono una vasta gamma di clientela. Alcuni si concentrano su persone facoltose come investitori. Altri lavorano per aziende, enti di beneficenza, trust o grandi organizzazioni.
Le tre funzioni primarie della gestione degli investimenti
#1. Determinare gli obiettivi finanziari dei clienti e la tolleranza al rischio.
I servizi di gestione degli investimenti richiedono informazioni critiche come quanto il cliente deve investire, quanto rendimento desidera, quando avrà bisogno di accedere ai propri fondi e quanto è disposto a rischiare di perdere.
#2. Tieni d'occhio i potenziali investimenti.
Depositi in contanti e titoli di stato sono due tipi di investimenti, così come le azioni di società giovani con un futuro incerto. Una società di gestione degli investimenti deve essere consapevole delle numerose opzioni e analizzare i rischi e i benefici dell'investimento per ciascuna. Questa è la responsabilità di un analista degli investimenti.
#3. Sviluppare piani di investimento
Ogni cliente ha bisogno di un portafoglio di investimenti su misura per le circostanze specifiche. Un ampio portafoglio, con investimenti distribuiti su un'ampia gamma di attività, riduce il rischio: è come non mettere tutte le uova nello stesso paniere.
Questo è il modello di business di base di un'impresa di investimento. Ci sono numerosi approcci da adottare.
Le imprese possono amministrare fondi di investimento per una varietà di investitori. Possono decidere di investire in private equity. Ci sono anche responsabilità aggiuntive per l'azienda, come lo sviluppo del business e il marketing, la tecnologia dell'informazione, i prezzi e la contabilità.
Come guadagnano le società di gestione degli investimenti?
Più soldi guadagnano le società di gestione degli investimenti, più profitti realizzano per i loro clienti. Fanno pagare ai loro clienti una commissione di gestione più una quota dei proventi dell'investimento.
Ruoli nel settore della gestione degli investimenti
Tra le posizioni disponibili presso una società di gestione degli investimenti ci sono:
- Gli analisti
- Gestori degli investimenti
- Gestori del rischio
- Rivenditori
- Venditori
Tipi di società di gestione degli investimenti
- Le grandi società di gestione degli investimenti, come BlackRock, gestiscono attività per migliaia di miliardi di dollari.
- Le imprese boutique sono più piccole e si concentrano su individui di qualità e un tocco personale.
- Gli specialisti forniscono conoscenze sugli investimenti in un determinato settore, come il private equity o gli investimenti artistici. Altre società di gestione degli investimenti possono assumerli.
- Le unità di gestione patrimoniale presso le banche di investimento come Goldman Sachs sono generalmente consistenti e ben sviluppate.
Perché potresti aver bisogno di una società di gestione degli investimenti
Se stai cercando un lavoro che richieda di utilizzare la tua testa, la gestione degli investimenti ha molte opportunità. Avrai bisogno di usare il tuo pensiero analitico su base giornaliera e ti verrà anche richiesto di mettere a frutto le abilità che stai imparando nella tua laurea.
La gestione degli investimenti è un percorso di carriera ricercato da molti brillanti laureati grazie al suo rigore intellettuale, alla formazione superiore e alla generosa retribuzione iniziale.
Capire le società di gestione degli investimenti
Un'impresa di investimento gestionale gestisce le risorse per i clienti mettendo in comune i fondi. Ai sensi dell'Investment Company Act del 1940, le società di investimento negli Stati Uniti sono classificate in tre tipi. La sezione quattro della legge del 1940 classifica le società come segue:
- Una società che emette certificati di valore facciale
- Fondo di investimento unitario (UIT)
- Società di gestione (di investimento).
La sezione 5 della legge del 1940 fornisce maggiori informazioni sulle società di investimento di gestione. Le società di investimento di gestione possono essere aperte o chiuse. La sezione cinque della legge del 1940 classifica ulteriormente queste società come diversificate o non diversificate.
Chiuso e Aperto
Le società di investimento di gestione vendono quote di fondi che sono stati raggruppati insieme. Gli investitori acquistano quote di fondi comuni di investimento, che comportano commissioni di vendita e spese operative. I requisiti sui titoli statunitensi devono essere seguiti dai fondi gestiti dalle società di investimento di gestione. I regolamenti promuovono un comportamento di mercato equo, l'educazione degli investitori e la trasparenza.
I fondi delle società di investimento di gestione sono noti come investimenti quotati in borsa perché vengono scambiati in borsa o tramite società di gestione di tipo aperto. Le società di investimento di gestione forniscono ai clienti investimenti in fondi comuni quotati in borsa in una varietà di tecniche di investimento standard e complicate.
Le principali società di gestione degli investimenti negli Stati Uniti includono BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity e Bank of New York Mellon Investment Management.
Fondi chiusi
Le società di investimento che gestiscono fondi aperti sono note come società di investimento a gestione aperta. Sono disponibili come fondo comune o fondo negoziato in borsa (ETF). Non esiste un numero fisso di azioni disponibili per la negoziazione in fondi aperti. L'attività di gestione degli investimenti ha l'autorità di creare e riscattare quote di fondi comuni di investimento aperti e fondi negoziati in borsa (ETF).
I fondi comuni di investimento aperti sono ben noti per fornire una varietà di classi di azioni. Le classi di azioni nelle società di investimento a gestione aperta sono strutturate con commissioni diverse che gli investitori devono pagare quando negoziano con un intermediario. I fondi comuni di investimento aperti sono negoziati tramite il fornitore di fondi comuni piuttosto che su una borsa valori. Le transazioni vengono completate al successivo valore patrimoniale netto riportato del fondo, spesso noto come prezzo a termine.
Gli ETF sono negoziati in borsa su base giornaliera. Gli ETF possono negoziare con uno sconto o un premio rispetto al loro valore patrimoniale netto (NAV). Possono anche essere scambiati al valore nominale. Per gestire il prezzo di un ETF, la società di investimento di gestione ha consentito ai partecipanti di monitorare regolarmente i prezzi dell'ETF e il trading in borsa, con la possibilità di generare e riscattare azioni a loro discrezione.
Fondi chiusi
I fondi sono gestiti da società di investimento a gestione chiusa. In un'offerta pubblica iniziale, vendono un determinato numero di azioni sul mercato. A seguito della vendita pubblica, le società di investimento a gestione chiusa non emettono né rimborsano azioni. I fondi chiusi vengono scambiati in borsa su base giornaliera. Sono noti per negoziare con uno sconto o un premio rispetto al loro valore patrimoniale netto (NAV).
Non diversificato e diversificato
La sezione cinque della legge del 1940 discute le società di investimento a gestione diversificata e non diversificata oltre alle società di investimento a gestione aperta e chiusa. Le attività delle società di investimento a gestione diversa rientrano nella linea guida 75-5-10.
Un'attività di investimento a gestione diversificata 75-5-10 avrà il 75% delle sue attività in altri emittenti e liquidità, il 5% in una qualsiasi società e il 10% di proprietà delle azioni con diritto di voto in circolazione di qualsiasi società. Qualsiasi società di investimento gestionale che non soddisfa il criterio 75-5-10 è classificata come società di investimento gestionale non diversificata.
Le 10 migliori società di gestione degli investimenti
Ecco le migliori società di gestione patrimoniale. Queste classifiche si basano sulla quantità di fondi (asset under management o AUM) sotto il loro controllo a febbraio 2022, secondo i loro ultimi bilanci depositati.
Alcune di queste società potrebbero esserti familiari perché sono tra le migliori istituzioni finanziarie del mondo.
Note:
Alcune società potrebbero avere molte più attività segnalate in custodia, che potrebbero includere denaro ancora gestito dai clienti stessi.
#1. Roccia nera
Gestionale: $ 9.464 trilioni
BlackRock non è solo il più grande asset manager del mondo, ma anche uno dei più grandi istituti finanziari del mondo. La società è stata fondata nel 1988 ed è diventata pubblica nel 1999.
Attraverso i suoi prodotti iShares, la società è stata determinante nel promuovere l'espansione degli Exchange Traded Funds (ETF). Nel 2021, iShares rappresentava più di un quarto degli asset in gestione di BlackRock.
# 2. Gruppo Avanguardia
Gestionale: $ 8.4 trilioni.
Vanguard è noto per il suo metodo di investimento passivo. Ciò significa che il denaro viene investito in fondi comuni destinati a replicare la performance di un indice specifico o del mercato azionario complessivo.
Vanguard promuove rapporti di spesa bassi per la maggior parte dei suoi fondi. Vanguard fornisce anche servizi di intermediazione, pianificazione finanziaria, rendite e altri servizi oltre alla gestione patrimoniale.
#3. Gruppo UBS
Gestionale: $ 4.432 trilioni
Il Gruppo UBS gestisce quattro divisioni in tutto il mondo. La società svizzera si autodefinisce "l'unico vero gestore patrimoniale globale".
UBS fornisce servizi di gestione patrimoniale e di gestione patrimoniale.
#4. Fedeltà
Gestionale: $ 4.23 trilioni
Fidelity Investments è un broker di asset management e discount con oltre 30 milioni di clienti nel terzo trimestre del 2021. I singoli investitori possono acquistare e vendere asset attraverso la sua piattaforma online.
Fidelity amministra anche interi portafogli dei clienti. Ha fatto scalpore nell'estate del 2018 quando ha iniziato a emettere fondi comuni di investimento senza rapporti di spesa e senza requisiti di investimento minimo.
#5. Consulenti globali di State Street
Gestionale: $ 3.86 trilioni
State Street, situata a Boston, è una filiale di State Street Corporation. Gestisce risorse per una vasta gamma di clienti istituzionali, tra cui organizzazioni non profit, amministrazioni comunali, associazioni e persino organizzazioni educative.
#6. Morgan Stanley
Gestionale: $ 3.274 trilioni.
Morgan Stanley è stata fondata a Wall Street nel 1935 da soci e dipendenti delle società JP Morgan e Drexel. Avevano oltre 68,000 dipendenti in 39 paesi quando ha acquistato la piattaforma di investimento E*TRADE alla fine del 2020.
# 7. JPMorgan Chase
Gestionale: $ 2.996 trilioni.
JPMorgan Chase è meglio conosciuta come banca d'investimento, ma vanta anche una fiorente divisione di asset management. Come parte di un nuovo accordo di custodia, nel 1.3 ha ricevuto 2017 trilioni di dollari di asset da BlackRock.
#8. Allianz
Gestionale: $ 2.953 trilioni
L'attività principale di questa società tedesca è l'assicurazione. Allianz Global Investors e PIMCO sono le sue divisioni di asset management. A partire da ottobre 2021, Global Investors e PIMCO gestiscono congiuntamente circa 2.17 trilioni di dollari in asset di terzi.
#9. Gruppo Capitale
Gestionale: $ 2.6 trilioni
Capital Group è stato creato a Los Angeles nel 1931. A febbraio 2022, contava circa 7,800 persone che lavoravano in 29 uffici in tutto il mondo.
#10. Goldman Sachs
Gestionale: $ 2.372 trilioni.
Goldman Sachs fornisce una varietà di servizi, inclusa la gestione patrimoniale. Serve i seguenti tipi di clienti:
- Fondi coperti
- Banche e case di intermediazione
- Pensioni
- Fondazioni e dotazioni
- Corporazioni
- I governi
Goldman Sachs ha presentato un programma decennale di transizione climatica da 10 miliardi di dollari e crescita inclusiva nel dicembre 750.
Cosa fanno le società di investimento immobiliare?
Le società di investimento immobiliare operano in modo simile alle altre società di investimento qui elencate, con l'eccezione che investono solo in beni immobiliari. In effetti, le società elencate qui sono alcuni dei migliori fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) disponibili oggi. All'interno della società più grande, questi REIT fungono effettivamente da piccole società di investimento immobiliare.
In che modo le società di investimento identificano gli "individui con un patrimonio netto elevato"?
Il criterio è definito da ciascuna impresa di investimento, sebbene gli individui con un patrimonio netto elevato dispongano in genere di almeno $ 1 milione di attività liquide. Gli individui con un patrimonio netto elevato possono aumentare notevolmente le attività totali gestite da un'impresa di investimento, quindi le aziende cercheranno e competeranno per questi clienti.
Le migliori società di investimento pensionistico
Le società di investimento pensionistico sono utili quando si pianifica la pensione. Le seguenti sono le principali società di investimento pensionistico:
#1. Affidabilità
- $ 4.23 trilioni di AUM
- La sede è negli Stati Uniti.
#2. Charles Schwab & Co.
- 8.14 trilioni di dollari di AUM
- La sede è negli Stati Uniti.
#3. Morgan Stanley
- $ 1.1 trilione di entrate
- La sede è negli Stati Uniti.
#4. Il Gruppo Avanguardia
- $ 8.4 trilioni di AUM
- La sede è negli Stati Uniti.
# 5. TD America
- $ 1.3 trilioni di AUM
- La sede è negli Stati Uniti.
Articoli Correlati
- Che cos'è un fondo chiuso? Come si differenzia dal fondo aperto
- Elenco di società da trilioni di dollari 2019/2020
- Private Wealth Management: panoramica e 10 migliori società di gestione privata nel 2023
- CONSULENTE FINANZIARIO: Descrizione, Lavoro, Aziende, Carriera, (+ Guida facile per diventare un Advisor)
Riferimenti
