L'inflazione si riferisce all'aumento dei prezzi in un determinato periodo di tempo; è anche il livello medio dei prezzi di un paniere di beni e servizi in un'economia. A causa dell'inflazione, una data quantità di denaro varrà meno di quanto non fosse in precedenza. Quindi, trovare la copertura corretta contro gli investimenti inflazionistici è fondamentale. Questo articolo servirà da guida su ciò che è necessario sapere su come utilizzare la strategia di investimento dell'inflazione per evitare perdite.
Cos'è l'inflazione?
L'inflazione è definita come un aumento generale dei prezzi in una data economia in un dato periodo di tempo. La Federal Reserve di solito punta a un tasso di inflazione basso e costante intorno al 2%, il che indica che l'economia è in crescita. Tuttavia, i cambiamenti nell'economia possono causare inflazione.
Il valore del dollaro cambierà sicuramente in un periodo di tempo a causa dell'inflazione.
Vale la pena soffermarsi a esaminare il motivo per cui esiste l'inflazione in primo luogo. Il deprezzamento della valuta è uno strumento politico che incoraggia i consumatori a spendere. I consumatori, d'altra parte, aspetterebbero di acquistare beni e servizi in un'economia di deflazione perché si aspettano che il tasso diminuisca nel tempo.
La deflazione può portare a un minor numero di vendite e profitti aziendali, con conseguenti licenziamenti, riduzione della spesa dei consumatori e, infine, un'economia più piccola. È necessario evitare una situazione del genere, quindi viene utilizzata solo una frazione limitata dell'inflazione stimolare l'economia.
Durante i periodi inflazionistici, le azioni sono spesso un rifugio sicuro. Questo perché le azioni hanno normalmente rendimenti totali operativi che hanno sovraperformato l'inflazione. E alcuni titoli eclissano altri quando si tratta di gestire l'inflazione.
Questi due fattori causano l'inflazione: aumento dei salari e rapido aumento delle risorse grezze come il petrolio.
Tipi di inflazione
Esistono tre tipi principali di inflazione;
- Inflazione da domanda: Quando la domanda supera la capacità di produzione, si verifica un'inflazione trainata dalla domanda. In altre parole, c'è una domanda di merci maggiore di quella che l'offerta attuale può soddisfare. Di conseguenza, il costo della vita aumenta.
- Inflazione spinta dai costi: Quando i costi di produzione aumentano, le aziende trovano più costoso creare le stesse merci. Questo è noto come inflazione spinta dai costi. A causa dell'aumento del costo degli input, i prezzi di mercato aumentano.
- Inflazione incorporata: I lavoratori vogliono salari più alti per compensare l'aumento del costo della vita, con conseguente inflazione incorporata. Questo tipo di inflazione può comportare un effetto di feedback, in cui le aziende devono aumentare continuamente i prezzi per tenere il passo con l'aumento dei costi salariali.
Che cosa sono gli investimenti sull'inflazione?
L'inflazione ha una serie di effetti inquietanti, il più ovvio dei quali è che erode il tuo potere d'acquisto nel tempo. Con l'aumento dell'inflazione, un dollaro acquisterà meno beni e servizi rispetto a prima. L'inflazione aumenta l'instabilità dell'economia.
Poiché i tassi di interesse sono stati insolitamente bassi nell'ultimo decennio, sia gli investitori a lungo termine che i pensionati sono diventati sempre più compiaciuti della possibilità di inflazione. In futuro, l'inflazione deve essere riconosciuta come una minaccia significativa per un pensionamento confortevole se non è adeguatamente controllata.
Per la maggior parte degli americani, l'aumento dei prezzi è diventato una realtà inevitabile. Probabilmente hai sentito parlare di inflazione nelle notizie, l'hai visto al supermercato e hai considerato come influisce sui tuoi investimenti. Ecco diversi investimenti che hanno dimostrato di essere efficaci nell'aiutare gli investitori a resistere all'inflazione nel tempo.
Gli investitori stanno diventando sempre più preoccupati per l'impatto dell'inflazione sui loro asset.
Il tasso di inflazione in una data economia fluttua in base alle circostanze attuali.
C'è un modo per gli investitori di trarre vantaggio dall'inflazione?
L'inflazione non è necessariamente un male per tutti. Quando i prezzi aumentano, alcune aziende se la passano meglio. Con l'aumento dei tassi di interesse, le banche normalmente guadagnano di più perché possono beneficiare di un margine maggiore tra ciò che addebitano per i prestiti e ciò che pagano per i depositi. Durante i periodi inflazionistici, le società con bassi requisiti patrimoniali e la possibilità di aumentare i prezzi sono spesso le migliori. Queste aziende possono mantenere e far crescere i propri profitti senza dover reinvestire ingenti somme di denaro a prezzi sempre crescenti.
In che modo le situazioni individuali possono influenzare i tuoi investimenti di inflazione?
Sebbene molti investitori credano che queste coperture contro l'inflazione siano aggiunte vantaggiose alle loro partecipazioni durante i periodi di inflazione, non sono per tutti. Prima di decidere di investire, prendi in considerazione i tuoi obiettivi personali, i tempi e la tolleranza al rischio.
L'idea che l'inflazione sia in aumento non significa che questi investitori minacciati debbano investire i loro soldi in azioni, materie prime e altri investimenti ad alto rischio. Al contrario, le società potrebbero allocare una piccola parte dei loro portafogli a coperture contro l'inflazione, pur mantenendo il loro portafoglio di investimenti.
Strategia di investimenti sull'inflazione
Fare uso della strategia di investimento sull'inflazione ti impedirà sicuramente di perdere. Diamo un'occhiata al tipo di strategie di investimento sull'inflazione una dopo l'altra.
# 1. Compra e mantieni la strategia
Il termine di detenzione è stato scelto dagli investitori in base al valore che volevano produrre nei loro portafogli. La strategia di investimento buy-and-hold si concentra sul lungo termine e ti consente di pensare come un proprietario, evitando il trading attivo che abbassa la performance della maggior parte degli investitori. Gli investitori investiranno in aziende che ritengono cresceranno nei prossimi anni e il cui valore effettivo aumenterà, al fine di aumentare il valore del loro portafoglio.
#2. Investire sul reddito
Possedere investimenti che creano distribuzioni di contanti, come azioni e obbligazioni con dividendi, è noto come investimento a reddito. Puoi prendere parte del tuo profitto sotto forma di denaro reale, che puoi spendere come vuoi, oppure puoi reinvestirlo in più azioni e obbligazioni. Se possiedi titoli di reddito, potresti essere in grado di trarre vantaggio dalle plusvalenze oltre al reddito monetario.
Ci sono due tipi di reddito in contanti che un investitore può guadagnare: dividendi e reddito da interessi fissi da obbligazioni. Questa strategia è scelta dagli investitori che desiderano un flusso costante di reddito dai loro investimenti.
#3. Strategia passiva e attiva
Per evitare un aumento dei costi di transazione, la strategia di investimento sull'inflazione passiva comporta l'acquisto e il mantenimento di azioni piuttosto che scambiarle frequentemente perché ritengono che non saranno in grado di superare il mercato a causa della sua instabilità. Le soluzioni passive sono meno volatili. La strategia attiva comporta acquisti e vendite regolari. Credono che superando il mercato, possano ottenere profitti più elevati rispetto agli investitori ordinari.
#4. Indicizzazione
Trovare un indice azionario interessante e quindi acquistare un fondo indicizzato basato su di esso è l'obiettivo di questa strategia.
Questo metodo di investimento consente agli individui di inserire una modesta percentuale del proprio portafoglio azionario in un indice di mercato. Questi possono essere S&P 500, fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa. L'acquisto di un indice è una strategia semplice che può produrre risultati eccellenti, soprattutto se combinata con una mentalità buy-and-hold. Il valore medio delle attività dell'indice sarà il tuo guadagno.
#5.Investimenti contrari
Questo tipo di strategia consente agli investitori di acquistare azioni della società quando l'economia scende. Questa strategia si concentra sull'acquisto a un prezzo basso e sulla vendita a un prezzo elevato. Tuttavia, gli investitori non dovrebbero acquisire azioni di alcuna società durante una crisi.
Copertura contro gli investimenti inflazionistici
Avere una copertura contro l'inflazione sui tuoi investimenti è fondamentale per prevenire le perdite. Di seguito sono riportati i tipi di copertura contro gli investimenti in inflazione che è possibile utilizzare;
# 1. Investire in oro
Le persone si sentono oro è una buona copertura contro gli investimenti inflazionistici. La maggior parte delle persone considererà l'oro come una valuta alternativa, specialmente nei paesi in cui la valuta nazionale si sta deprezzando. Quando la propria valuta fallisce, questi paesi spesso ricorrono all'oro o ad altre valute forti. L'oro è un bene genuino e tangibile che, per la maggior parte; tiene il suo valore.
Sebbene l'investimento in fondi comuni d'investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) focalizzati sull'oro possa ridurre significativamente questi costi, è comunque fondamentale tenere presente che il prezzo dell'oro è piuttosto imprevedibile, soprattutto in un breve periodo.
Basta non mettere tutti i tuoi risparmi in oro; ci sono alcune cose aggiuntive che dovresti sapere sugli investimenti in oro.
Avrai bisogno di sapere se l'obiettivo del fondo scelto è monitorare il prezzo dell'oro o investire in società di estrazione dell'oro. Entrambi possono essere metodi redditizi per giocare sul mercato dell'oro, ma i rendimenti potrebbero essere molto diversi.
#2. Reddito immobiliare
Uno dei modi migliori per proteggerti portafoglio di investimenti contro l'inflazione è investire in reddito immobiliare.
Il reddito immobiliare è il reddito che si ottiene dall'affitto di un immobile. L'inflazione funziona meravigliosamente con il settore immobiliare. Ciò è dovuto al fatto che con l'aumento dell'inflazione, aumentano anche i prezzi degli immobili, riducendo l'importo che un proprietario può richiedere per l'affitto. Il proprietario sarà in grado di riscuotere maggiori entrate locative nel tempo.
Per l'anno 2023, le persone considereranno gli immobili residenziali come un rifugio sicuro. Allo stesso modo, le forniture edilizie e la costruzione di case vengono sostenute come anti-inflazione. I REIT, o organizzazioni quotate in borsa che possiedono immobili o mutui, forniscono un mezzo per investire in immobili senza effettivamente acquistare proprietà.
#3. Batti l'inflazione investendo in Bitcoin
Bitcoin è un ottimo investimento, soprattutto perché ti permette di scommettere contro le valute fiat mondiali, è una buona copertura contro gli investimenti inflazionistici. Ciò è dovuto al fatto che la quantità di Bitcoin in uso diminuirà rispetto a tutte le altre valute. Verranno estratti solo 21 milioni di Bitcoin, ed è scritto nel codice della blockchain, quindi nessuno può cambiarlo.
Il valore di Bitcoin dovrebbe aumentare nel tempo sulla base solo di questa dinamica, in cui ci sarà una quantità di dollari in continua espansione rispetto all'offerta fissa di Bitcoin.
#4. Batti l'inflazione investendo in materie prime
Le materie prime e l'inflazione hanno una relazione speciale, per cui le materie prime fungono da predittori dell'inflazione futura. Il costo degli articoli per i quali una merce viene spesso utilizzata per fare aumenti in linea con il prezzo della merce.
Grano, metalli preziosi, elettricità, petrolio, bestiame, succo d'arancia e gas naturale sono tutti esempi di merci.
Le materie prime si basano sulla domanda e sull'offerta, anche un piccolo cambiamento nell'offerta dovuto all'instabilità geopolitica o alle controversie può avere un impatto negativo sui prezzi delle materie prime, gli investitori dovrebbero essere consapevoli che le materie prime sono estremamente instabili e la precauzione è essenziale durante il loro trading.
#5. Prestiti a leva
Un prestito con leva è concesso a una società che ha già molti debiti o un cattivo rating del credito. Questi prestiti sono più costosi per il mutuatario poiché hanno un rischio maggiore di insolvenza.
I prestiti sottostanti effettuano pagamenti programmati del debito all'investitore e le obbligazioni di prestito garantite (CLO) spesso presentano un rendimento a tasso variabile, il che le rende un'efficace copertura dall'inflazione.
Le obbligazioni di prestito garantite sono il nome più comune per i prestiti con leva come classe di attività.
I prestiti con leva, come qualsiasi altro investimento, richiedono un compromesso tra ricompense e pericoli. Il default del credito, la liquidità e un minor numero di protezioni sono alcuni dei pericoli dell'investimento di fondi in prestiti con leva.
Come dovresti investire durante l'inflazione?
Il modo migliore per massimizzare i tuoi profitti durante i periodi di aumento dell'inflazione, secondo gli esperti finanziari, è investire i tuoi soldi in investimenti che hanno una comprovata esperienza nella produzione di rendimenti superiori al tasso di inflazione. Investire in oro, immobili, buoni di risparmio di serie I e TIPS sono alcuni esempi di altri tipi di investimenti che sono buoni modelli. Altri modelli includono fondi indicizzati diversificati.
Come dovresti preparare il tuo portafoglio per l'inflazione?
La migliore strategia per proteggere la tua ricchezza dagli effetti dell'inflazione è adottare misure per diversificare le tue partecipazioni e investire i tuoi soldi in attività che storicamente hanno avuto un rendimento migliore del tasso di inflazione.
Come dovresti investire durante l'inflazione?
Il modo migliore per massimizzare i tuoi profitti durante i periodi di aumento dell'inflazione, secondo gli esperti finanziari, è investire i tuoi soldi in investimenti che hanno una comprovata esperienza nella produzione di rendimenti superiori al tasso di inflazione. Investire in oro, immobili, buoni di risparmio di serie I e TIPS sono alcuni esempi di altri tipi di investimenti che sono buoni modelli. Altri modelli includono fondi indicizzati diversificati.
Come proteggersi dall'inflazione?
Cerca investimenti con un rendimento a lungo termine di almeno il 3.7%, che rappresenta il tasso medio di inflazione negli Stati Uniti risalente al 1960. Dovresti anche diversificare il tuo portafoglio per proteggerti dalla possibilità di perdite finanziarie. Ciò è particolarmente importante se possiedi asset che storicamente hanno sovraperformato il tasso di inflazione.
Perché l'inflazione è negativa?
Nel tempo, il costo di prodotti e servizi aumenterà a causa dell'inflazione. Per questo motivo, il potere d'acquisto del tuo denaro diminuirà nel tempo, il che si tradurrà in una minore quantità totale di beni e servizi che sarai in grado di ottenere con la stessa quantità di denaro.
Come dovresti preparare il tuo portafoglio per l'inflazione?
La migliore strategia per proteggere la tua ricchezza dagli effetti dell'inflazione è adottare misure per diversificare le tue partecipazioni e investire i tuoi soldi in attività che storicamente hanno avuto un rendimento migliore del tasso di inflazione.
In che modo l'inflazione può influire sulle mie finanze?
I rapidi aumenti dei prezzi possono avere un effetto destabilizzante su un'economia e mettere a repentaglio i tuoi sudati risparmi. Sebbene sia generalmente accettato che un livello di inflazione moderato e costante (l'obiettivo storico è del 2%) sia un segnale di salute economica, un rapido aumento dei prezzi può avere l'effetto opposto. Il problema è più importante per le famiglie con livelli di reddito più bassi, come i pensionati che vivono con un budget limitato, così come per le famiglie con bambini che vivono in condizioni di povertà.
Il tuo potere d'acquisto potrebbe diminuire nel tempo a causa delle pressioni esercitate dall'inflazione, lasciandoti a lottare per permetterti l'aumento dei costi degli alloggi, dei prezzi del cibo, delle bollette energetiche e delle spese mediche. L'inflazione è una pressione che si esercita nel tempo. Le conseguenze potrebbero essere estremamente dannose per il tuo attuale stato delle finanze personali.
FAQ
L'oro è una copertura contro l'inflazione?
L'oro è talvolta lodato come una copertura contro l'inflazione poiché il suo valore aumenta quando il potere d'acquisto del dollaro diminuisce. I titoli di stato, d'altra parte, sono più sicuri ed è stato dimostrato che pagano tassi maggiori all'aumentare dell'inflazione e i Treasury TIPS includono una protezione dall'inflazione incorporata.
Qual è il bene più sicuro da possedere?
Contanti, buoni del tesoro, fondi del mercato monetario e oro sono tutti esempi di attività sicure. Le attività prive di rischio, come i titoli di debito sovrano emessi da governi di paesi industrializzati, sono le migliori attività.
Cosa succede ai contanti durante l'inflazione?
Investire in contanti diventa più vitale durante i periodi di inflazione. I contanti perderanno potere d'acquisto quando i prezzi degli articoli aumenteranno durante i periodi di inflazione e un dollaro acquisterà meno di quanto non facesse in precedenza.
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