Molti esperti finanziari esaltano le virtù dei fondi indicizzati. Tuttavia, se sei un nuovo investitore, potresti non comprendere appieno cos'è un fondo indicizzato o perché supera l'alternativa. Come per molti aspetti della finanza personale, non esiste un elenco unico dei migliori fondi indicizzati. Il miglior fondo indicizzato in cui investire sarà determinato dalle circostanze specifiche. Ma possiamo indicarti la giusta direzione. Oggi discuteremo i migliori fondi indicizzati in cui investire quando inizi a costruire un portafoglio nel 2023.
Questo è un elenco di potenziali opportunità di investimento che hanno maggiori probabilità di adattarsi bene rispetto ad altri fondi indicizzati di Wall Street. Inoltre, forniremo alcune informazioni per aiutarti a capire cosa cercare mentre esplori ed esplori altri fondi indicizzati per investire in futuro. Iniziamo.
Che cos'è un fondo indicizzato?
In poche parole, un "fondo" è una raccolta di titoli (come azioni o obbligazioni) che consente di implementare una strategia più ampia con una singola partecipazione. Un "fondo indicizzato" è un tipo di fondo più specifico: uno che è guidato da un semplice benchmark (un "indice" governato da determinate regole) per raggiungere quell'obiettivo strategico.
Esistono migliaia di fondi indicizzati in cui investire, ognuno con un approccio unico. Tuttavia, sia che si parli di un fondo indicizzato del mercato azionario collegato a un benchmark popolare (come il Dow Jones Industrial Average) o di fondi indicizzati obbligazionari collegati a titoli del Tesoro USA, l'approccio di base è lo stesso: il fondo detiene semplicemente una collezione di titoli legati tra loro da alcune regole e da un filo conduttore.
Perché i fondi indicizzati sono un investimento popolare?
I fondi indicizzati sono popolari tra gli investitori perché promettono un'ampia proprietà azionaria, una maggiore diversificazione e un rischio inferiore, il tutto a un costo contenuto. Di conseguenza, molti investitori, in particolare i principianti, ritengono che i fondi indicizzati siano investimenti superiori rispetto ai singoli titoli.
- Rendimenti interessanti: i principali indici, come tutte le azioni, oscilleranno. Tuttavia, nel tempo, gli indici hanno prodotto rendimenti solidi, come il rendimento annuo a lungo termine dell'S&P 500 di circa il 10%. Ciò non significa che i fondi indicizzati guadagnino ogni anno, ma è stato il rendimento medio per lunghi periodi.
- Diversificazione: i fondi indicizzati sono popolari tra gli investitori perché forniscono una diversificazione immediata. Gli investitori possono possedere una vasta gamma di attività con un singolo acquisto. Una quota di un fondo indicizzato S&P 500 fornisce la proprietà in centinaia di società, mentre una quota di un fondo Nasdaq-100 fornisce esposizione a circa 100 società.
- Rischio inferiore: poiché i fondi indicizzati sono diversificati, sono meno rischiosi rispetto al possesso di alcuni singoli titoli. Ciò non significa che non puoi perdere denaro o che sono sicuri come dire un CD, ma l'indice in genere fluttuerà molto meno di un singolo titolo.
- Basso costo: poiché i fondi indicizzati hanno un rapporto di spesa basso, possono addebitare molto poco per questi vantaggi. Per fondi più grandi, ti potrebbero essere addebitati da $ 3 a $ 10 all'anno per ogni $ 10,000 investiti. Un fondo (descritto di seguito) non ha alcun rapporto di spesa. Quando si tratta di fondi indicizzati, uno dei fattori più importanti nel rendimento totale è il costo.
Fondi indicizzati su cui investire nel 2023
L'elenco seguente include fondi indicizzati in cui investire da una varietà di società che replicano un indice ampiamente diversificato, nonché alcuni dei fondi a basso costo disponibili sui mercati pubblici. Uno dei fattori più importanti nel rendimento totale quando si tratta di fondi indicizzati come questi è il costo.
# 1. Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Il fondo comune Fidelity ZERO Large Cap Index fa parte dell'incursione della società di investimento nei fondi comuni senza rapporto di spesa, da cui il soprannome ZERO. Il fondo non replica ufficialmente l'S&P 500; invece, segue il Fidelity US Large Cap Index, ma la distinzione è puramente accademica. La vera differenza è che Fidelity favorevole agli investitori non deve pagare una tassa di licenza per utilizzare il nome S&P, riducendo i costi per gli investitori.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Il Vanguard S&P 500, come suggerisce il nome, replica l'indice S&P 500 ed è uno dei più grandi fondi sul mercato in cui investire, con centinaia di miliardi nel fondo. Questo ETF ha debuttato nel 2010 ed è sostenuto da Vanguard, una delle potenze del settore dei fondi.
#3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
L'ETF SPDR S&P 500 è il nonno degli ETF, essendo stato fondato nel 1993. È stato determinante nel lanciare l'attuale ondata di investimenti in ETF. È uno degli ETF più popolari, con centinaia di miliardi di dollari di asset. Il fondo è sponsorizzato da State Street Global Advisors, un altro peso massimo del settore, e segue l'S&P 500.
L'ETF iShares Core S&P 500 è sponsorizzato da BlackRock, una delle maggiori società di fondi. Questo fondo iShares, che replica l'S&P 500, è uno dei più grandi ETF. Questo fondo, fondato nel 2000, è un altro attore a lungo termine che ha seguito da vicino l'indice nel tempo.
#5. Fondo indicizzato Schwab S&P 500 (SWPPX)
Lo Schwab S&P 500 Index Fund, con decine di miliardi di dollari di asset, è nella parte più piccola dei pesi massimi in questo elenco, ma non è un grosso problema per gli investitori. Questo fondo comune ha una solida esperienza che risale al 1997 ed è sponsorizzato da Charles Schwab, uno dei nomi più rinomati del settore. Schwab è noto per la creazione di prodotti a misura di investitore, come evidenziato dall'indice di spesa estremamente basso di questo fondo.
#6. Shelton NASDAQ-100 Indice diretto (NASDX)
Lo Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF replica la performance delle maggiori società non finanziarie dell'indice Nasdaq-100, che sono principalmente società tecnologiche. Questo fondo comune ha debuttato nel 2000 e ha una solida esperienza negli ultimi cinque e dieci anni.
#7. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
L'ETF Invesco QQQ Trust è un altro fondo indicizzato che traccia la performance delle maggiori società non finanziarie del Nasdaq-100. Questo ETF è stato lanciato nel 1999 ed è gestito da Invesco, un gigante dei fondi. Secondo Lipper, questo fondo è il fondo di crescita a grande capitalizzazione con le migliori prestazioni in termini di rendimento totale nei 15 anni che terminano a settembre 2022.
#8. ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
L'ETF Vanguard Russell 2000 replica l'indice Russell 2000, che comprende circa 2,000 delle più piccole società quotate in borsa negli Stati Uniti. Questo Vanguard ETF ha iniziato a fare trading nel 2010 e si concentra sul mantenere bassi i costi di investimento.
#9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard offre anche l'ETF Vanguard Total Stock Market, che copre efficacemente l'intero universo delle azioni quotate in borsa negli Stati Uniti. È composto da piccole, medie e grandi imprese di vari settori. Il fondo esiste dal 2001, quando ha iniziato a fare trading. E con Vanguard come sponsor, sai che i costi saranno minimi.
#10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Non ci sono molti ETF che tracciano il Dow Jones Industrial Average, ma State Street Global Advisors arriva con questo fondo che tiene traccia dell'indice di 30 titoli azionari a grande capitalizzazione. Il fondo è senza dubbio uno dei primi ETF, avendo debuttato nel 1998, e gestisce decine di miliardi di dollari.
#11. Indice Fidelity 500 (FXAIX)
Per una buona ragione, il fondo FXAIX di punta di Fidelity Investments rimane uno dei fondi indicizzati S&P 500 più popolari in cui investire tra gli investitori statunitensi. Con un rapporto di spesa dello 0.015% o $ 1.5 di commissioni per un investimento di $ 10,000, questo fondo offre un valore eccezionale. Senza commissioni di transazione, carichi di vendita o investimenti minimi, Fidelity ha reso questo fondo estremamente accessibile agli investitori di tutte le dimensioni del conto. Poiché il fondo esiste dal 1988, potete essere certi della sua lunga esperienza di gestione competente.
#12. ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)
Gli investitori principianti in cerca di reddito dovrebbero prendere in considerazione lo Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), che offre un rendimento da dividendo molto superiore alla media di mercato del 3.1% annuo. Questo fondo indicizzato Schwab concentrato ha solo 100 partecipazioni, ma come con molti dei migliori fondi per principianti, l'obiettivo è la semplicità. L'indice Dow Jones US Dividend 100 funge da punto di riferimento per SCHD, che cerca nell'universo delle più grandi società statunitensi società ad alto rendimento con un track record di pagamenti costanti di dividendi.
Mentre la maggior parte degli altri fondi indicizzati in questo elenco sono ETF, il fondo comune obbligazionario di Vanguard è meno costoso, più diversificato e altrettanto efficace delle sue controparti negoziate in borsa.
Le obbligazioni sono un modo per i governi, le società e altre organizzazioni di raccogliere fondi. Acquisti un'obbligazione dal governo degli Stati Uniti e loro accettano di rimborsarti (con gli interessi) entro una certa data. Questo tasso di interesse viene erogato sotto forma di un "pagamento cedola" fisso, che di solito viene effettuato ogni sei mesi.
#14. State Street S&P 500 Index Fund Classe N (SVSPX)
Lo SPDR S&P 500 ETF (SPY) di punta di State Street Global Advisors è ben noto, ma offre anche SVSPX per gli investitori che preferiscono i fondi comuni di investimento agli ETF. Questo fondo è la classe di azioni "N", introdotta nel dicembre 1992. SVSPX, come la maggior parte dei fondi indicizzati S&P 500, ha un basso tasso di rotazione e diversificazione in tutti gli 11 settori del mercato azionario. Il fondo paga distribuzioni trimestrali e ha un rendimento attuale dell'1.51%.
Come investire in un fondo indicizzato in 3 semplici passaggi
È sorprendentemente semplice investire in fondi indicizzati, ma dovresti sapere cosa stai facendo e non solo acquistare fondi casuali di cui non sai nulla.
#1. Indagare e valutare i fondi indicizzati
Il primo passo è determinare in cosa vuoi investire. Sebbene il fondo indicizzato S&P 500 sia il più popolare, ce ne sono altri per vari settori, paesi e persino stili di investimento. Quindi pensa a cosa vuoi investire e perché potrebbe essere un buon investimento.
Dovresti esaminare attentamente in cosa sta investendo il fondo in modo da sapere cosa possiedi. Le etichette sui fondi indicizzati a volte possono essere ingannevoli. Tuttavia, puoi guardare le partecipazioni dell'indice per vedere cosa c'è nel fondo.
#2. Seleziona un fondo indicizzato da acquistare.
Dopo aver trovato un fondo che ti piace, considera altri fattori che potrebbero renderlo adatto al tuo portafoglio. Le spese del fondo sono fattori significativi che possono farti guadagnare o distruggere decine di migliaia di dollari nel tempo.
#3. Ottieni il tuo fondo indicizzato.
Dopo aver deciso quale fondo è il migliore per il tuo portafoglio, inizia la parte facile: l'acquisto del fondo. Hai la possibilità di acquistare direttamente dalla società di fondi comuni o tramite un broker. Tuttavia, l'acquisto di un fondo comune tramite un broker è generalmente più semplice. Se desideri acquistare un ETF, dovrai rivolgerti al tuo broker.
I fondi indicizzati sono un buon investimento?
La maggior parte degli esperti concorda sul fatto che i fondi indicizzati sono ottimi investimenti a lungo termine. Sono alternative a basso costo per ottenere un portafoglio ben diversificato che segue passivamente un indice.
Un principiante dovrebbe investire in fondi indicizzati?
SÌ. Un fondo indicizzato a basso costo è un modo eccellente sia per gli investitori principianti che per quelli esperti di investire nel mercato azionario.
In che modo i principianti investono nei fondi indicizzati?
Un fondo indicizzato può essere acquistato direttamente da una società di fondi comuni o da un intermediario. Lo stesso vale per i fondi negoziati in borsa (ETF).
- Seleziona un indice.
- Seleziona il fondo appropriato per il tuo indice.
- Investi in fondi indicizzati.
Di quanti soldi ho bisogno per un fondo indicizzato?
Poiché i fondi indicizzati in genere non hanno requisiti di investimento minimo, puoi distribuire una piccola somma di denaro su più fondi.
Qual è il fondo indicizzato di maggior successo?
I seguenti sono i fondi indicizzati di maggior successo:
- Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Fondo indicizzato Schwab S&P 500 (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Indice diretto (NASDX)
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
- ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Come si avvia un fondo indicizzato?
Ecco come iniziare a investire in fondi indicizzati.
- Determina i tuoi obiettivi di investimento in fondi indicizzati.
- Seleziona la migliore strategia di fondi indicizzati per il tuo periodo di tempo.
- Indagare su potenziali fondi indicizzati.
- Apri un conto di investimento.
- Investi nel tuo primo fondo indicizzato.
- Prepara un piano per continuare a investire regolarmente.
- Pianifica la tua strategia di uscita.
Posso investire $ 500 in un fondo indicizzato?
SÌ. Prendi in considerazione l'idea di mettere $ 500 in un conto pensionistico individuale (IRA), che ti consente di investire in azioni, obbligazioni o fondi comuni di investimento. Se non hai già un IRA, $ 500 ti faranno iniziare nella maggior parte delle banche e delle unioni di credito. Gli IRA possono essere aperti anche presso broker online e società di investimento.
Qual è il fondo indicizzato più sicuro?
I fondi indicizzati più sicuri sono i seguenti:
- Azioni Core S&P 500 ETF
- Schwab S&P 500 Index Fund
- Indice Shelton NASDAQ-100 diretto
- ETF Invesco QQQ Trust
- ETF Vanguard Russell 2000
Conclusione
Questi sono alcuni dei migliori fondi indicizzati in cui investire sul mercato, offrendo agli investitori un modo a basso costo per possedere una collezione diversificata di azioni pur continuando a raccogliere i vantaggi della diversificazione e della riduzione del rischio. Con questi vantaggi, non sorprende che questi fondi siano tra i più grandi sul mercato.
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Riferimenti
