Le azioni sono una componente fondamentale dell'accumulo di ricchezza a lungo termine, come ti dirà qualsiasi professionista finanziario. Le azioni possono apprezzarsi in modo esponenziale per lunghi periodi di tempo, ma la loro volatilità giornaliera è difficile, se non impossibile, da prevedere con assoluta precisione. Di conseguenza, la necessità di imparare a fare soldi dal mercato azionario nasce naturalmente anche per i principianti. Finché ti attieni ad alcuni principi collaudati e mostri un po' di pazienza, in realtà è piuttosto semplice.
Cos'è il mercato azionario?
Le azioni di società quotate in borsa possono essere acquistate e vendute su vari mercati noti collettivamente come mercato azionario. Le borse e i mercati OTC, entrambi disciplinati da determinate regole, vengono utilizzati per facilitare questo tipo di transazioni monetarie.
I termini “mercato azionario” e “borsa valori” sono spesso usati in modo intercambiabile ma significano essenzialmente la stessa cosa. I partecipanti, anche i principianti nel mercato azionario, imparano a fare soldi comprando e vendendo azioni su una o più borse che compongono il mercato azionario.
La Borsa di New York (NYSE) e il Nasdaq sono i due maggiori mercati azionari degli Stati Uniti.
Come funziona il mercato azionario
I partecipanti al mercato possono azioni commerciali e altri prodotti finanziari qualificati con un rischio operativo minimo o nullo in un mercato azionario regolamentato e sicuro. I mercati azionari funzionano come mercati primari e mercati secondari, entrambi operanti secondo le norme stabilite dall'operatore.
Il mercato azionario funge da mercato principale, in cui le società possono emettere e vendere azioni al pubblico per la prima volta attraverso un'IPO (IPO). La partecipazione a tale sforzo aiuta le imprese a garantire i finanziamenti richiesti dagli investitori.
Allo scopo di raccogliere capitali, le aziende spesso si dividono in pezzi più piccoli chiamati "azioni" e offrono quei pezzi in vendita al pubblico a un prezzo fisso per azione.
Il mercato azionario fornisce una tale piattaforma attraverso la quale le azioni di una società possono essere acquistate e vendute dalle parti interessate. A seguito di un'offerta pubblica iniziale, una società quotata in borsa può condurre offerte aggiuntive, come un'emissione di diritti o un'offerta successiva, per raccogliere capitali. Possono decidere di eliminare dalla quotazione o riacquistare le proprie azioni.
Gli investitori acquisteranno azioni di una società se pensano che il suo prezzo salirà o se la società pagherà dividendi. La borsa fornisce un servizio necessario alla società e ai suoi finanziatori sotto forma di compenso in cambio dell'agevolazione del processo di raccolta di capitali.
Il mercato azionario facilita anche il "mercato secondario", quando gli investitori entrano ed escono dai propri asset.
L'indice Standard & Poor's (S&P) 500 e l'indice Nasdaq 100 sono due dei numerosi indici a livello di mercato e specifici del settore mantenuti aggiornati dal mercato azionario o dalla borsa.
Quali sono le funzioni di un mercato azionario?
Il mercato azionario si assicura che ogni operazione sia equa e che tutti i dati rilevanti siano disponibili.
La borsa garantisce che tutti gli attori del mercato possano visualizzare le informazioni sugli ordini di acquisto e vendita, il che aiuta nella determinazione accurata e trasparente dei prezzi dei titoli. Il mercato garantisce anche l'abbinamento rapido e accurato di acquirenti e venditori interessati.
Affinché i mercati azionari funzionino correttamente, deve essere consentito il price discovery, un processo in cui il prezzo di un titolo viene deciso attraverso negoziazioni tra acquirenti e venditori. Gli ordini dovrebbero essere immediatamente disponibili per coloro che sono qualificati e desiderosi di fare trading, e gli ordini dovrebbero essere eseguiti a un prezzo ragionevole grazie all'efficienza intrinseca del mercato.
Esistono molti tipi diversi di operatori di borsa, come market maker, investitori, trader, speculatori, e siepi. Mentre gli investitori in genere acquistano azioni con l'intento di detenerle a lungo termine, i trader a volte entrano ed escono rapidamente dalle posizioni, a volte nel giro di pochi secondi. Gli hedger possono impegnarsi nel trading di derivati, mentre i market maker forniscono al mercato la liquidità di cui ha bisogno per funzionare.
Come fare soldi in borsa per principianti
In questa sezione imparerai come fare soldi in borsa anche per i principianti.
#1. Compra e tieni
Gli investitori a lungo termine usano spesso l'adagio: "Il tempo nel mercato batte il tempismo nel mercato".
In poche parole: cosa comporta? In poche parole, la strategia di investimento buy-and-hold comporta l'evitare frequenti transazioni di mercato azionario a favore del possesso di titoli come azioni per un periodo di tempo prolungato (noto anche come trading).
Questo è significativo perché gli investitori che entrano ed escono dal mercato più volte ogni settimana, mese o anno spesso perdono i migliori guadagni annuali. Non la pensi così, vero?
Prendi in considerazione quanto segue: secondo Putnam Investments, gli investitori che hanno mantenuto i loro soldi nel mercato azionario per 15 anni fino al 2017 hanno registrato un rendimento medio annuo del 9.9%. Tuttavia, le tue prospettive di trarre profitto dal mercato diminuivano se entravi e uscivi spesso dal mercato.
Coloro che hanno perso solo 10 dei migliori giorni di trading durante quel periodo hanno visto un rendimento annuo di appena il 5%.
Coloro che non hanno investito nei 20 giorni migliori hanno visto un misero rendimento annuo del 2%.
La perdita media annua dovuta alla mancanza dei 30 giorni migliori è stata del -0.4%.
Se ti perdi i giorni migliori del mercato, i tuoi guadagni saranno molto inferiori rispetto a quando fossi rimasto. Potrebbe sembrare che l'approccio più ovvio sarebbe quello di avere sempre denaro investito per quei giorni, ma è impossibile sapere quando arriveranno ( e buoni giorni di performance a volte possono seguire brutti giorni di performance).
Ecco perché è fondamentale mantenere le tue partecipazioni azionarie a lungo termine se vuoi trarre profitto dalle massime prestazioni del mercato. Per fare ciò, dovrebbe essere adottata una strategia di investimento buy and hold. (Ti aiuta anche a risparmiare denaro sulle tasse perché potresti avere diritto a un'aliquota fiscale inferiore sulle plusvalenze.)
#2. Optare per i fondi rispetto ai singoli titoli
La diversificazione è una strategia collaudata per ridurre il rischio di investimento complessivo e aumentare la probabilità di rendimenti positivi a lungo termine, come ben sanno gli investitori più esperti. Considerala la versione del mondo degli investimenti dell'adagio "non mettere tutte le uova nello stesso paniere".
I fondi azionari, come i fondi comuni di investimento o i fondi negoziati in borsa (ETF), sono spesso raccomandati dai professionisti per massimizzare la diversificazione, nonostante il fatto che la maggior parte degli investitori scelga singole azioni o fondi azionari.
È possibile raggiungere lo stesso livello di diversità che si otterrebbe con un fondo acquistando una serie di azioni diverse, ma farlo con successo potrebbe richiedere un impegno di tempo considerevole, un alto livello di esperienza negli investimenti e un esborso finanziario sostanziale. Non è raro che una singola azione di un titolo popolare costi diverse centinaia di dollari.
Al contrario, con un fondo, puoi acquistare una piccola parte di centinaia o addirittura migliaia di investimenti separati contemporaneamente. Sebbene sia allettante mettere tutte le uova nello stesso paniere e sperare che si riveli essere la prossima Apple (AAPL) o Tesla (TSLA), pochi investitori, professionisti inclusi, hanno una buona storia nella scelta dei vincitori.
Ecco perché la maggior parte consulenti finanziari consigliare ai propri clienti di investire i propri soldi in fondi indicizzati che replicano semplicemente le prestazioni di NSE Nifty o BSE Sensex. Questo ti mette nella posizione migliore per raccogliere i guadagni medi annuali del mercato azionario di circa il 10% nel modo più indolore (ed economico) possibile.
#3. Reinvesti i tuoi dividendi
I dividendi sono un modo comune per le aziende di distribuire regolarmente i propri profitti ai propri azionisti.
Sebbene i dividendi che ricevi possano sembrare insignificanti a prima vista, hanno contribuito in modo significativo allo sviluppo del mercato azionario nel tempo. Dal suo inizio, Nifty 50 ha restituito circa il 12%; con dividendi reinvestiti tale cifra è salita a oltre il 16%. La ragione di ciò è che i dividendi reinvestiti ti consentono di acquistare azioni aggiuntive, aumentando il tasso di crescita dei tuoi guadagni.
Per questo molti esperti finanziari consigliano alla propria clientela di reinvestire gli utili piuttosto che consumarli subito. In genere puoi iscriverti a un DRIP (programma di reinvestimento dei dividendi) presso il tuo broker per reinvestire automaticamente i dividendi.
#4. Scegli il conto di investimento giusto
Il conto in cui scegli di detenere i tuoi investimenti è altrettanto vitale per il tuo successo di investimento a lungo termine quanto gli investimenti stessi.
The National Regime pensionistico è solo un esempio di un conto di investimento che fornisce un trattamento fiscale favorevole ai suoi titolari (NPS). Qualsiasi guadagno o reddito realizzato mentre i fondi sono nel conto sono esenti da tassazione. Ritardando il pagamento delle tasse su questi guadagni per un periodo di tempo significativo, i tuoi risparmi per la pensione possono trarne grandi benefici.
Esiste un solo conto NPS per ogni abbonato e il deposito minimo per aprire un conto è di 500 rupie indiane (INR).
I contributi di livello I all'NPS non sono mai tassati e non devono mai essere prelevati dal conto. Il capitale, gli eventuali interessi maturati e tutti i prelievi effettuati alla conclusione del regime sono tutti esenti da tassazione. Dopo aver compiuto 60 anni, puoi prelevare fino al 60% del tuo investimento. Il governo non tasserà il 60% di questo contributo.
Ci sono, tuttavia, eccezioni a questa regola, come quando hai bisogno di soldi per coprire spese mediche inaspettatamente elevate o gli effetti economici dell'epidemia di Covid-19. Tuttavia, se metti soldi in un conto pensionistico con agevolazioni fiscali, non dovresti toccarlo fino a quando non raggiungi l'età pensionabile.
I tradizionali conti di investimento imponibili, invece, non offrono alcun vantaggio fiscale ma ti consentono di prelevare i tuoi soldi quando vuoi. Questo apre la strada alla riscossione delle perdite fiscali e ad altre tattiche che ti consentono di trasformare efficacemente le tue azioni in fallimento in vincitori vendendole in perdita e tenendo in tasca una parte maggiore dei tuoi profitti.
Qual è il modo più veloce per fare soldi in borsa anche per un principiante?
Day trading: questo è il modo "più semplice" in cui chiunque può imparare a fare soldi velocemente nel mercato azionario, anche i principianti. Se sei un pensatore veloce e un abile trader, devi diventare un day trader. Un commerciante giornaliero è qualcuno che acquista e vende titoli spesso nel corso di un solo giorno.
Giorno di negoziazione può essere redditizio per gli investitori con un occhio attento ai movimenti del mercato e la lungimiranza di prevedere o comprendere i risultati finanziari di società specifiche.
La maggior parte dei day trader, tuttavia, finisce con un risultato negativo patrimonio netto. Secondo quanto riferito, fino al 95% dei day trader perde denaro, ma continua a farlo comunque, secondo prove aneddotiche. Sebbene il day trading possa essere redditizio, la maggior parte degli investitori farebbe meglio a lasciare che gli esperti gestiscano i propri portafogli.
Le azioni possono renderti ricco?
Per coloro che hanno la pazienza di aspettare, è meglio imparare a investire e fare soldi in borsa, che è un ottimo metodo per accumulare ricchezza. Di solito ci vuole molto tempo prima che un'azione aumenti di valore del 1,000% o addirittura del 10,000%.
Qual è il significato del mercato azionario?
La borsa funziona come parte di un'economia di libero mercato. Attraverso la vendita di azioni e obbligazioni, le aziende possono acquisire liquidità, fornendo allo stesso tempo agli investitori l'opportunità di trarre profitto dal successo dell'azienda attraverso plusvalenze e pagamenti di dividendi. Il capitale è efficiente e l'economia cresce grazie ai singoli investitori che utilizzano il mercato azionario come canale per i loro investimenti e risparmi.
Chi aiuta un investitore a fare trading in borsa?
I gestori di portafoglio sono esperti nell'investire le raccolte di titoli dei clienti, mentre gli agenti di cambio lavorano come intermediari tra i mercati azionari e gli investitori acquistando e vendendo azioni. I banchieri d'investimento fungono da rappresentanti per le imprese in una varietà di transazioni, comprese le offerte pubbliche iniziali (IPO) e fusioni e acquisizioni.
Conclusione
Fare soldi nel mercato azionario non richiede di passare tutto il tempo a fare ipotesi plausibili su quali azioni saliranno o scenderanno nel prossimo futuro. Anche gli investitori di maggior successo, ad esempio Warren Buffett, consigliano ai loro follower di mettere i loro soldi in fondi indicizzati a basso costo e di non toccarli per un decennio o più. Quindi, il vero e provato segreto per investire in modo redditizio è, ahimè, un po' noioso. Invece di inseguire l'attuale stock caldo, gli investitori dovrebbero avere fiducia che investimenti diversificati, come i fondi indicizzati, produrranno risultati positivi a lungo termine.
FAQ
In cosa dovrei investire per diventare ricco?
Il mercato azionario è un ottimo modo per fare soldi, è facile da imparare e un buon portafoglio di investimenti anche per i principianti. Questo perché la storia dimostra che acquistare e detenere azioni è l'approccio più efficace per la persona tipica per aumentare la propria ricchezza nel tempo.
Dove dovrebbe comprare Bitcoin un principiante?
eToro potrebbe essere l'opzione migliore se vuoi scambiare Bitcoin mentre impari mentre procedi. Se sei un trader negli Stati Uniti, puoi unirti a questa piattaforma di trading di criptovalute e social network con soli $ 10.
Dove investono i ricchi?
I milionari investono i loro soldi nel settore immobiliare come investimento da quasi 200 anni. I milionari hanno fatto molto affidamento sugli investimenti immobiliari come mezzo principale per creare e preservare la ricchezza negli ultimi decenni.
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