Le azioni con dividendi stanno rubando la scena anche quest'anno dopo aver stabilito un record nel 2023. Gli investitori spesso cercano azioni con dividendi con rendimenti elevati perché consentono loro di ottenere un reddito passivo costante. Secondo un documento pubblicato da Franklin Templeton Investments, gli utili sono spesso diminuiti durante le recessioni, mentre gli utili sulle azioni con dividendi ad alto rendimento sono rimasti costanti durante le recessioni del mercato. Questo articolo discute le azioni con dividendi ad alto rendimento e le azioni con dividendi ad alto rendimento più sicure da acquistare.
Titoli con dividendi ad alto rendimento
Il rendimento da dividendi, che è il reddito che gli investitori otterrebbero in base al prezzo corrente delle società in cui hanno investito, è una parte fondamentale per capire come funzionano questi titoli e come investire in essi. Come rapporto tra il bonus attribuito per azione e il valore corrente di mercato dell'azione può essere alternativamente indicato come tale. Quando si utilizza la formula seguente per calcolare il rapporto, il risultato viene fornito in percentuale.
Il rendimento del dividendo è = 100 x (dividendo annuale/prezzo dell'azione).
La maggior parte delle volte, le azioni che pagano dividendi elevati sono quelle che hanno un rendimento da dividendo superiore a un determinato benchmark. Le azioni con un rendimento da dividendi elevato sono buone per gli investitori perché possono anche essere una fonte di reddito affidabile. Investire in borsa attraverso i dividendi ricevuti passivamente consente agli investitori di aumentare i loro rendimenti. In alternativa, gli investitori potrebbero utilizzare questi soldi per iniziare a risparmiare per la pensione o altri obiettivi a lungo termine. Gli investitori guadagnano sia dalla crescita del prezzo delle azioni che dal pagamento dei dividendi, che è uno dei vantaggi delle azioni che pagano dividendi.
Questi investitori dovrebbero utilizzare i seguenti criteri per assicurarsi che le azioni che desiderano acquistare siano le migliori azioni con dividendi di alta qualità:
- Vale la pena essere coerenti in questo modo.
- La proporzione in costante aumento del rendimento da dividendi.
Gli investitori devono valutare i fondamenti e la posizione finanziaria di ciascuna impresa prima di selezionare azioni con dividendi ad alto rendimento. Con rendimenti compresi tra l'11% e il 19% al 20 febbraio, abbiamo scelto società con dividendi ad alto rendimento per questo elenco.
#1. Fortress Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR)
20 febbraio 2019: rendimento da dividendo del 19.02%.
Invesco Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR), che ha sede in Florida ed è una società fiduciaria di investimento immobiliare americana, è stata fondata negli Stati Uniti. I titoli garantiti da ipoteca, i prestiti e gli immobili residenziali sono tutti gestiti dalla società. Al 20 febbraio, il rendimento da dividendi dell'azienda era del 19.02% e ora paga un dividendo trimestrale di $ 0.65 per azione.
#2. GCOShipping&Trading Limited (NYSE:GNK)
20.02.17: rendimento da dividendi del 17.28%.
Genco Shipping & Trading Limited (NYSE:GNK) è una delle più grandi società di spedizioni di carichi secchi al mondo e ha sede a New York. Per le spedizioni internazionali di merci offre soluzioni logistiche full service. Poiché ha pagato puntualmente i suoi azionisti sin da quando è stata stabilita la sua politica dei dividendi nel 2019, la società è tra le azioni con dividendi migliori e con il rendimento più elevato nella nostra lista. con un rendimento da dividendo del 17.28% al 20 febbraio e un pagamento del dividendo trimestrale corrente di $ 0.78 per azione.
#3. Incorporazione di Orchid Island Capital (NYSE:ORC)
20 febbraio: rendimento da dividendi del 16.40%.
Una società finanziaria specializzata situata in Florida, negli Stati Uniti, chiamata Orchid Island Capital, Inc. (NYSE:ORC) utilizza principalmente investimenti con leva finanziaria per acquistare titoli garantiti da ipoteca residenziale. Secondo l'azienda, il valore contabile per azione aumenterà a $ 11.93 nel quarto trimestre del 4 da $ 2022 nel trimestre precedente.
#4. ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE:ARR)
Rendimento da dividendo attuale: 16.35% al 20 febbraio.
I titoli garantiti da ipoteca residenziale sono al centro di ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE: ARR), una società fiduciaria di investimento immobiliare con sede in Florida. A partire dal 20 febbraio, l'azienda ha pagato un dividendo mensile di $ 0.08 per azione e ha registrato un rendimento da dividendi del 16.35%.
#5. Incorporata Annaly Capital Management (NYSE:NLY)
20 febbraio: rendimento da dividendi del 16.30%.
Una delle più grandi società fiduciarie di investimento immobiliare ipotecario d'America è Annaly Capital Management, Inc. (NYSE:NLY). I titoli garantiti da attività vengono nuovamente acquistati dal REIT. L'azienda aveva asset per un valore di 80.6 miliardi di dollari alla fine del quarto trimestre del 2022 e un fatturato di 135 milioni di dollari. Per tutto il trimestre, aveva un valore contabile di $ 20.79 per azione ordinaria.
Come funzionano le azioni con dividendi
Gli investitori in azioni con dividendi ottengono una quota regolare dei profitti della società che non vengono reinvestiti nel business. Il tuo diritto a un dividendo specifico, normalmente pagato trimestralmente o annualmente, si basa sul numero di azioni che possiedi.
Il consiglio di amministrazione della società decide a quanto ammonta il dividendo e se aumenterà o diminuirà in futuro. La record date per il pagamento del dividendo e la data di stacco cedola sono entrambe fissate dalla società. Queste date indicano agli investitori per quanto tempo devono possedere azioni per ottenere un pagamento del dividendo.
Molti investitori scelgono di detenere azioni con dividendi per guadagnare dai loro investimenti azionari. A parte il prezzo che sale nel tempo, i clienti ricevono anche regolari pagamenti di dividendi che portano denaro senza che debbano vendere azioni.
Titoli da dividendi ad alto rendimento più sicuri
Di seguito sono riportati i titoli con dividendi ad alto rendimento più sicuri da acquistare nel 2023:
#1. Partner di prodotti aziendali
Il settore petrolifero e del gas Enterprise Products Partners (EPD, -0.04%) è tra le migliori società con dividendi ad alto rendimento che gli investitori possono acquistare nel nuovo anno. Con quello che è successo nel 2020, è comprensibile che alcune persone tremino al pensiero di investire in azioni petrolifere. La pandemia di COVID-19 ha provocato un calo senza precedenti della domanda che ha fatto fallire i trivellatori facendo precipitare la domanda di gas naturale e petrolio greggio. Le previsioni secondo cui si verificherà una recessione negli Stati Uniti nel 2023 chiariscono che le aziende che dipendono dalle materie prime dovrebbero essere preoccupate.
#2. Philip Morris International: rendimento del 5.07%.
Philip Morris International (PM +1.25%), un gigante dell'industria del tabacco, è il secondo titolo con dividendi ad alto rendimento incredibilmente più sicuro da acquistare per il 2023. Una critica rivolta al grande tabacco è che i clienti sono diventati più informati sui rischi associati al fumo . Il potenziale di sviluppo delle scorte di sigarette è ostacolato da questa consapevolezza, insieme a rigide normative pubblicitarie per le società del tabacco in alcune regioni sviluppate. Philip Morris ha in serbo anche alcuni piani astuti.
Il terzo titolo con dividendi ad alto rendimento più sicuro nel 2023 è US Bancorp (USB -0.17%), proprietario di US Bank. Le condizioni normali non includerebbero un mercato ribassista o la possibilità di una recessione negli Stati Uniti, e in entrambi i casi i titoli bancari non sarebbero visti come un investimento "sicuro".
Questo mercato ribassista, tuttavia, non è il solito. La Federal Reserve sta tentando di aumentare i tassi di interesse abbastanza rapidamente da controllare l'inflazione storicamente elevata invece di ridurli per incoraggiare i prestiti.
#4. Comunicazioni AT&T e Verizon
I rendimenti per AT&T e Verizon Communications, rispettivamente, sono del 6% e del 7.03%.
Il quarto e il quinto titolo sicuro con dividendi ad alto rendimento per il 2023 sono le società di telecomunicazioni AT&T (T, -0.57%) e Verizon Communications (VZ 0.55%). Nonostante i loro rendimenti per combattere l'inflazione del 6% e del 7%, queste imprese redditizie sono raggruppate perché condividono venti contrari e catalizzatori.
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Come scegliere azioni con dividendi ad alto rendimento
Molte delle metriche elencate di seguito, o tutte, saranno probabilmente incluse in tali parametri. Ma man mano che impari di più sull'analisi delle azioni, scoprirai che nessuna azienda fa meglio di altre in ogni modo. Quindi, dovrai fare un compromesso. Lasciati guidare dalla tua tolleranza al rischio e dai tuoi obiettivi di investimento.
#1. Rendimento di distribuzione
Dividi il dividendo annuale pagato dalla società per azione per il prezzo di un'azione per ottenere il rendimento del dividendo. Per ottenere il valore percentuale, dovresti moltiplicare il risultato per 100. Per amor di contesto, il rendimento da dividendo dell'S&P 500 è di circa l'1.7%.
#2. Portafoglio di dividendi
Gli eventi futuri non sono pred
ispirato da eventi passati. Ma osservando la storia dei dividendi di un'azienda, puoi capire quali sono le sue priorità e quanto bene può creare valore.
Per calcolare il rapporto di pagamento dei dividendi, dividi i pagamenti totali dei dividendi per l'utile netto della società per lo stesso periodo di tempo. Se un'azienda realizza $ 100 milioni di vendite ma paga solo $ 75 milioni di dividendi, il rapporto di pagamento è del 75%.
#4. Reddito da investimenti
Il ritorno sul capitale investito (ROIC) è un modo per misurare quanto bene un'azienda utilizza le proprie risorse per fare soldi. La formula è l'utile operativo netto al netto delle imposte diviso per il capitale investito, che include debito, azioni e qualsiasi liquidità derivante da finanziamenti e investimenti.
#5. Aumento del -1.1% nelle Vendite e nel Cash FlowFLOW2
L'espansione del flusso di cassa e la crescita dei dividendi sono finanziate dall'aumento delle vendite e del flusso di cassa. Una storia di crescita moderata è ciò che idealmente vuoi vedere. In qualità di investitore in dividendi, dovresti anche considerare la guida dell'azienda e le previsioni di crescita degli analisti.
Cos'è un buon rendimento da dividendi?
Le tue attuali richieste di reddito possono essere soddisfatte con un buon rendimento da dividendi sufficientemente basso da riflettere che il dividendo di una società non è a rischio. L'intervallo di rendimenti da dividendi accettabili sarà normalmente compreso tra il 2% e il 5%.
Dato che un'azione con un rendimento inferiore al 2% potrebbe non dare tTuttavia, le azioni con rendimenti da dividendo superiori al 5% potrebbero essere investimenti più rischiosi. livello più elevato di rischio di investimento. Il rischio è la possibilità che il dividendo per azione di una società non aumenti nel tempo. O, per lo meno, un dividendo che potrebbe potenzialmente essere tagliato nel prossimo futuro.
Il 7% è un buon rendimento da dividendi?
Il rendimento da dividendi può aiutare gli investitori a determinare il possibile rendimento di ogni dollaro di investimento e valutare i rischi associati a una determinata società. A seconda dello stato del mercato, un rendimento da dividendo sano può variare, ma uno compreso tra il 2% e il 6% è ottimale.
Dal punto di vista di un investitore in dividendi, un intervallo compreso tra il 35% e il 55% è visto come una quota di dividendi sana e adeguata. Un'impresa che probabilmente pagherà circa la metà dei suoi utili in dividendi è ben consolidata e leader nel suo settore. Reinveste anche il 50% degli utili verso la crescita, il che è positivo.
Come guadagnare 5K al mese in dividendi?
Dovresti investire circa $ 2,000,000 in azioni con dividendi per guadagnare $ 5000 in dividendi ogni mese. L'importo esatto dipenderà dai rendimenti da dividendo delle azioni che scegli per il tuo portafoglio. Analizza più attentamente il tuo piano di spesa e decidi quanto denaro puoi mettere da parte ogni mese per espandere il tuo portafoglio.
Conclusione
Se gli investitori vogliono generare un reddito consistente dal mercato azionario e hanno una tolleranza al rischio leggermente inferiore, dovrebbero scegliere società che generano dividendi elevati. Tuttavia, è risaputo che le aziende che pagano dividendi elevati hanno raggiunto la fine del loro potenziale di crescita e hanno poco spazio per spostarsi in altri settori. Alla luce di ciò, gli investitori interessati a società in rapida espansione non dovrebbero investire in azioni con rendimenti da dividendi elevati. Quando scelgono i migliori titoli ad alto rendimento da dividendi in cui investire, gli investitori dovrebbero fare i compiti e assicurarsi di sapere tutto ciò che c'è da sapere sui rischi dell'investimento, sui propri profili di rischio e sui propri obiettivi di investimento.
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