Una particolare classe di derivati, le opzioni su azioni, può essere negoziata solo utilizzando le azioni come attività sottostante. Fondamentalmente, le opzioni su azioni operano in modo relativamente simile ad altre opzioni*, come valute o materie prime. Forniscono all'investitore la scelta, ma non l'obbligo, di acquistare (o vendere) un numero predeterminato di azioni a un prezzo predeterminato (denominato "prezzo di esercizio") prima della scadenza dell'opzione. Per acquistare un'opzione, i trader devono pagare un premio. Ad ogni modo, vediamo come funziona anche con le case.
Cosa sono le opzioni su azioni?
Le azioni sono l'attività sottostante in un'operazione di opzione nota come opzione su azioni. Sono la forma più diffusa di derivati azionari. Proprio come con tutte le altre opzioni, un investitore che detiene una posizione lunga in un'opzione azionaria ha il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere il titolo sottostante a un prezzo di esercizio predeterminato entro la data di scadenza del contratto. L'acquirente deve pagare un prezzo in cambio del diritto che un'opzione di equità concede. Un altro nome per questo prezzo è il premio. Gli investitori possono acquisire esposizione alle azioni attraverso opzioni su azioni senza effettivamente acquistarle o venderle.
Tutte le opzioni su azioni derivano da un unico titolo azionario. Senza effettivamente acquistare o vendere il titolo, i trader e gli investitori possono assumere una posizione lunga o corta su di esso utilizzando opzioni su azioni. Ciò è vantaggioso poiché l'apertura di una posizione con opzioni richiede un capitale significativamente inferiore rispetto all'apertura di una posizione lunga o corta comparabile sul margine, offrendo all'investitore o al trader una maggiore leva finanziaria.
Le opzioni su azioni sono spesso considerate il miglior prodotto finanziario per le persone che ne sono informate e possono sopportare una perdita di capitale. È possibile perdere più soldi di quelli inizialmente investiti. In genere, gli investitori che acquistano questi prodotti hanno un orizzonte temporale breve per i loro investimenti (meno di cinque anni). I pericoli associati a varie alternative di stock sono visti come variabili.
Cosa sono le opzioni su azioni e azioni?
Il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere azioni del titolo sottostante a un determinato prezzo entro una determinata data è concesso al titolare di un contratto noto come equity option.
Come funziona l'opzione di equità?
Hai la possibilità di acquistare azioni della società utilizzando un'opzione su azioni a un prezzo predeterminato che è, preferibilmente, inferiore al prezzo corrente delle azioni.
Qual è la differenza tra equità e un'opzione?
Azioni e azioni sono esempi di equità. Descrive anche le stock option. Le stock option ti danno il diritto di acquistare un determinato numero di azioni a un prezzo specifico dopo che è trascorso un certo periodo di tempo. Non rappresentano la proprietà a meno che tu non abbia maturato il diritto di acquistarli.
Quali sono le opzioni o l'equità migliori?
Dati i loro requisiti di investimento inferiori e la maggiore resistenza agli effetti potenzialmente disastrosi delle aperture di gap, le opzioni possono essere meno rischiose per gli investitori rispetto alle azioni. Poiché le opzioni sono la forma di copertura più affidabile, sono più sicure delle azioni.
Opzioni di capitale di avvio
In base ai termini di un accordo di stock option, hai il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare azioni di una società a un determinato prezzo e data. L'importo al quale è possibile acquistare le azioni è indicato come prezzo di esercizio, spesso noto come prezzo di esercizio. Mentre alcune aziende utilizzano stock option non qualificate, la maggior parte delle startup offre stock option (ISO) (NSO) incentivate ai dipendenti.
Cosa guida il mio desiderio di opzioni su azioni?
Quando si lavora per un'azienda con un grande potenziale, le stock option possono essere un'opportunità straordinaria per acquistare azioni a un costo ragionevole. Il prezzo di esercizio delle tue opzioni idealmente non dovrebbe cambiare poiché il successo dell'azienda aumenta il valore delle azioni. In altre parole, puoi trovare azioni che stanno aumentando di valore a un prezzo eccezionale!
Come posso ottenere opzioni su azioni allora?
Non tutti i lavoratori ricevono stock option. Dare ai dipendenti più stock option, tuttavia, è comune in un ambiente di avvio. Le startup forniscono stock option ai loro investitori attraverso l'uso di un Piano di Stock Option, un documento legale che dettaglia i tuoi diritti di stock option.
A seconda dell'azienda, il piano di stock option cambierà, ma seguirà sempre le stesse linee guida e regole menzionate in precedenza in questo articolo. Questo approccio deve essere considerato attentamente e, se possibile, ottenere una consulenza legale o un secondo parere può essere molto utile.
Opzioni non azionarie
Le opzioni non azionarie sono contratti derivati che coinvolgono titoli diversi dalle azioni come attività sottostante. Praticamente qualsiasi aiuto può essere negoziato sul mercato over-the-counter (OTC), tuttavia in genere questo si riferisce a un indice azionario, un elemento fisico o un contratto futures. Queste attività sottostanti potrebbero essere denaro, proprietà o titoli a reddito fisso. Per le opzioni non azionarie negoziate in borsa, come le opzioni su oro o valuta, la borsa imposta i prezzi di esercizio, le date di scadenza e le dimensioni del contratto.
Le opzioni offrono agli investitori la possibilità di scommettere o proteggersi dai cambiamenti nelle attività sottostanti, proprio come altri derivati. Grazie alle opzioni non azionarie, potranno farlo su asset che non sono azioni quotate in borsa. Analogamente ad altre opzioni, le opzioni non azionarie offrono al detentore la scelta se acquistare o vendere l'attività sottostante a un prezzo specifico entro una data specifica, ma non la responsabilità di farlo.
Qualsiasi tecnica disponibile per le opzioni negoziate in borsa può essere applicata con opzioni non azionarie. Questi includono call e put semplici, oltre a tecniche di diffusione e combinazione che incorporano due o più opzioni. Esempi di combinazioni e spread includono farfalle di ferro, strangolamenti e spread verticali. Per le opzioni non azionarie negoziate in borsa, come le opzioni su oro o valuta, la borsa imposta i prezzi di esercizio, le date di scadenza e le dimensioni dei contratti. L'acquirente e il venditore stabiliscono tutti i termini e fungono da controparti dell'operazione nelle versioni OTC.
Opzioni di capitale proprio
Una seconda ipoteca con un pagamento fisso per un periodo predeterminato, ad esempio 15 anni, è un mutuo per la casa. Prima dell'ammortamento, i mutui per la casa sono divisi equamente tra il capitale e il pagamento degli interessi (allo stesso modo di un mutuo primario). Dopo l'approvazione, non è possibile utilizzarlo come garanzia. Questo tipo di mutuo casa è il più strutturato e ricorda il primo mutuo. Il tasso di interesse su un mutuo per la casa, tuttavia, è spesso leggermente superiore a quello di un mutuo primario. L'equità domestica è soggetta a rischi elevati in caso di pignoramento, e questo perché dovrai compensare prima il prestatore principale dai proventi della vendita.
Come posso calcolare l'equità nella mia casa?
Il tuo patrimonio immobiliare è una rappresentazione del tuo interesse di proprietà nella proprietà. Per calcolare il tuo patrimonio immobiliare, prendi il valore di mercato attuale della proprietà e sottrai il saldo del tuo mutuo (insieme a qualsiasi altro pegno). Ad esempio, se la tua casa vale attualmente $ 400,000 e devi $ 150,000 su di essa, hai $ 250,000 di capitale proprio.
Come posso aumentare l'equità nella mia casa?
L'equità nella tua casa aumenta man mano che paghi il mutuo e il valore della tua casa aumenta. Per estinguere più rapidamente il mutuo, è possibile aumentare l'anticipo e ridurre il capitale effettuando rate del mutuo più grandi e/o aggiuntive.
Puoi investire in progetti di miglioramento e ristrutturazione della casa per aumentare il valore della tua proprietà. Tuttavia, non è un miglioramento qualsiasi, deve concentrarsi su miglioramenti che aumentino il valore della casa.
Come dovrei usare l'equità nella mia casa?
Quello che vuoi fare con i soldi determinerà quale metodo di accesso alla tua equità domestica è l'ideale. Naturalmente, anche la tua situazione finanziaria e la tua solvibilità sono fondamentali. Indipendentemente dal percorso che scegli, influenzerà la tua scelta. Gli scenari e gli obiettivi descritti di seguito sono generalmente coperti da queste opzioni.
# 1. Per costi una tantum o riduzione del debito
Il fatto che l'intera somma venga erogata in una sola volta è il principale vantaggio di un mutuo per la casa, indicato anche come seconda ipoteca. Non dovrebbe essere scioccante che molti richiedenti un secondo mutuo abbiano bisogno immediato dell'intera somma.
#2. Per avviare un'attività o eseguire miglioramenti della casa
Un HELOC è una scelta saggia per i proprietari di case che necessitano di un accesso finanziario regolare nel tempo. Il più delle volte, queste spese sono in corso. Ad esempio, puoi utilizzare HELOC per avviare una piccola impresa o per pagare numerosi miglioramenti della casa.
#3. Per saldare una carta di credito o un debito di prestito automatico
Se il valore della tua casa è cresciuto, potresti pensare a un rifinanziamento cash-out. In genere è l'opzione migliore se hai bisogno di soldi subito ed è qualificato per un prestito con un tasso di interesse inferiore al tuo primo mutuo.
Cosa sono le azioni e le opzioni su azioni?
Le opzioni su azioni, il tipo più diffuso di derivati su azioni, offrono a un acquirente il diritto, ma non la responsabilità, di vendere una put o acquistare una call a un prezzo di esercizio predeterminato prima della data di scadenza del contratto.
Quali sono i 4 tipi di opzioni?
Le quattro posizioni fondamentali nel trading di opzioni sono l'acquisto di una call, la vendita di una call, l'acquisto di una put e la vendita di una put. Nelle opzioni call, l'acquirente scommette che il prezzo di mercato dell'attività sottostante salirà al di sopra del prezzo di esercizio, mentre il venditore scommette che scenderà al di sotto di esso.
L'equità è meglio delle opzioni?
Rispetto al trading di opzioni, il riporto delle posizioni è meno rischioso nel trading azionario. Il trading di opzioni non ha lo stesso basso rischio del trading di azioni. Tutte le opzioni, tuttavia, non sono ugualmente pericolose. Il tuo rischio è diverso se sei il venditore che se sei l'azienda o l'acquirente.
Warren Buffett scambia opzioni?
Daresti per scontato che qualcuno come Buffett, che sembra essere devoto alle società blue-chip, eviterebbe derivati complessi, ma ti sbaglieresti. Buffett ha tratto profitto durante la sua carriera di investitore utilizzando la strategia di trading di opzioni all'avanguardia di vendere opzioni put nude come strategia di copertura.
Puoi diventare ricco con il trading di opzioni?
Se l'affare dell'opzione ha successo, l'acquirente dell'opzione può ottenere un profitto considerevole. Ciò è dovuto al fatto che il prezzo di un'azione può salire molto oltre il prezzo di esercizio. Per questo motivo, gli acquirenti di opzioni hanno spesso un potenziale di profitto più elevato (o addirittura illimitato).
Che cos'è un piano di opzione su azioni?
Le aziende forniscono stock option ai dipendenti come parte di piani di remunerazione azionaria. Queste sovvenzioni, che assumono la forma di opzioni call standard, consentono a un dipendente di acquistare le azioni della società per un periodo di tempo limitato a un determinato prezzo.
Cos'è un trader di opzioni azionarie?
Un esperto finanziario che si occupa del mercato azionario viene definito trader di opzioni. Aiutano i clienti a investire in varie opzioni su azioni, che sono accordi che garantiscono ai proprietari di azioni il diritto di acquistare o vendere le proprie azioni a un prezzo specificato per un determinato periodo di tempo.
Conclusione
La maggior parte dei principianti evita le opzioni azionarie diventa complesso, ma la verità è che quando si tratta di fare trading, l'asset sottostante.
Domande frequenti sulle opzioni su azioni
Le opzioni sono buone per i principianti?
Se sei un investitore per la prima volta, potresti essere riluttante a tuffarti nel trading di opzioni a causa della complessità o del rischio percepiti. Tuttavia, anche l'investitore principiante può salvaguardare il proprio portafoglio dalle perdite e ridurre la propria esposizione al rischio di mercato utilizzando alcuni semplici metodi di opzione.
Perché le opzioni sono migliori delle azioni?
Quando vuoi mantenere le tue perdite al di sotto di una soglia prestabilita, le opzioni potrebbero essere la strada da percorrere. Le opzioni possono essere un mezzo per ridurre al minimo il rischio all'interno di parametri specifici consentendo comunque di ricevere un rendimento simile a quello delle azioni con un investimento inferiore. Quando sei un investitore esperto, le opzioni possono essere un ottimo strumento.
- OPZIONE SHORT PUT: Panoramica, Esempi (+Suggerimenti per il trading0
- Opzione Call vs Opzione Put: Opzioni su azioni
- Long Put: la guida completa per principianti (+ strumenti rapidi)
- OPZIONI STRATEGIE COMMERCIALI: Migliori strategie per principianti
Riferimenti
