Quando si tratta di investimenti a basso rischio che offrono un reddito regolare a lungo termine, gli investitori tendono a rivolgersi alle azioni con dividendi. Questo perché le azioni con dividendi sono in grado di creare una situazione vantaggiosa per tutti che soddisfa un'azienda e i suoi investitori o azionisti. Generalmente, la maggior parte delle azioni ad alto rendimento paga dividendi trimestrali, ma la cosa buona è che queste azioni con dividendi mensili producono almeno il 5% ogni quattro settimane. Tuttavia, quando si investe nelle migliori azioni ad alto rendimento da dividendo, potresti voler raccogliere maggiori informazioni su quali sono le azioni da dividendo, le migliori e scorte mensili più elevatee perché sono così buoni investimenti.
Cosa sono le azioni con rendimento da dividendi?
Un dividend stock è una società quotata in borsa che paga dividendi agli investitori. Inoltre, queste attività di solito hanno successo e si impegnano a pagare dividendi per il prossimo futuro. Tuttavia, i dividendi possono costituire un importo sostanziale del rendimento netto di un azionista nel tempo. Questo anche se sono meno elettrizzanti che inseguire il più recente high flyer dei mercati finanziari.
Un rendimento da dividendo di un'azione ti informa sull'ammontare del rendimento dell'investimento che ottieni rispetto al prezzo corrente del titolo. L'acquisto di azioni con rendimenti da dividendi elevati può essere redditizio, ma ci sono altre considerazioni da considerare.
In altre parole, le azioni con dividendi forniscono regolarmente una quota degli utili agli investitori. In genere, la maggior parte dei titoli azionari americani pagano un dividendo trimestrale fisso e i migliori lo aumentano nel tempo, creando un flusso di reddito simile a una rendita. Tuttavia, le azioni con dividendi tendono ad essere società consolidate, aggiungendo stabilità al tuo portafoglio.
Che cos'è un rendimento da dividendi?
È un rapporto finanziario (ritorno sul capitale) che illustra quanto un'impresa paga annualmente in termini di ricompense rispetto al prezzo delle sue azioni. Stima il rendimento del solo dividendo di un'azione. Tuttavia, se il dividendo non viene aumentato o diminuito, il rendimento aumenta.
Il dividend yield è calcolato dividendo l'importo pagato agli azionisti per il prezzo corrente del titolo. Tuttavia, la maturità di una società di solito aumenta il potenziale di pagamento dei dividendi. Allo stesso modo, le società di beni di consumo e di servizi pubblici spesso pagano rendimenti da dividendi maggiori.
Tuttavia, gli investitori dovrebbero tenere presente che rendimenti da dividendi maggiori non sempre significano migliori opportunità di investimento, come rendimento da dividendi di un'impresa può aumentare in risposta al calo del prezzo delle azioni.
Come funziona
In genere, per ottenere dividendi su un'azione, è necessario possedere azioni della società tramite un conto di intermediazione o un IRA. In questo modo, riceverai i tuoi dividendi direttamente nel tuo account fornito. quando è il momento del pagamento del dividendo.
Le aziende pagano dividendi per una serie di motivi, ma più comunemente per condividere gli utili con i loro proprietari o azionisti. Tuttavia, le società possono anche emettere dividendi se non possono reinvestire i fondi.
Inoltre, i dividendi sono normalmente un pagamento trimestrale, ma possono essere presi accordi alternativi. Nel frattempo, i dividendi speciali sono pagamenti una tantum che non sono ricorrenti. Tuttavia, il consiglio di amministrazione di una società approverà la politica dei dividendi e informerà gli investitori tramite comunicato stampa o deposito SEC.
Date importanti per gli investitori:
- Data dell'annuncio: La società annuncia i suoi piani di dividendi.
- Gli investitori che sono azionisti a partire da questo giorno riceveranno il dividendo.
- Data di stacco del dividendo: la data in cui i nuovi investitori non riceveranno più dividendi.
- Data di pagamento del dividendo:
Come investire in azioni con dividendi?
Ci vuole tempo e fatica per costruire un portafoglio di singoli titoli con dividendi, ma ne vale la pena per molti investitori. Ecco come mettere le mani su un titolo a dividendo:
# 1. Cerca un'azione che paga un dividendo
È difficile trovarne uno? No, reperire molti siti Web finanziari, acosì come il sito del tuo broker online, ti permettono di cercare titoli che pagano dividendi.
#2. Valuta il titolo
Per comprendere meglio un'azione ad alto dividendo, confronta i suoi rendimenti da dividendi con quelli dei suoi rivali. Tuttavia, rispetto a società simili, un rendimento da dividendi elevato può essere un segnale di avvertimento. Quindi, vale la pena condurre ulteriori indagini e esaminare la società e la sicurezza del dividendo.
Successivamente, guarda il payout ratio, qualcosa che mostra quanto dei guadagni dell'azienda vanno ai pagamenti dei dividendi. In genere, un payout ratio superiore all'80%, mentre varia a seconda del settore, mostra che l'azienda sta pagando troppo in dividendi. Nel frattempo, in una situazione in cui i rapporti di pagamento dei dividendi raggiungono il 100%, ciò significa semplicemente che la società sta prendendo in prestito per pagare i dividendi.
#3. Determina la quantità di azioni che desideri acquistare.
Se sei il tipo che si occupa di singole azioni, devi determinare quanto del tuo portafoglio rappresenta ciascuna azione. D'altra parte, se acquisti 20 azioni, puoi investire il 5% del tuo portafoglio in ciascuna. Tuttavia, se il titolo è più rischioso, dovresti acquistarne meno e investire i tuoi soldi in investimenti più sicuri. Tuttavia, per ogni dividendo reinvestito, è necessario ricalcolare sulla base dei costi il prezzo pagato per l'azione.
La sicurezza del dividendo di un'azione con dividendo è la considerazione principale. I rendimenti dei dividendi superiori al 4% sono sospetti e quelli superiori al 10% sono rischiosi. Ad esempio, un rendimento da dividendo insostenibile può indicare che gli investitori stanno vendendo il titolo, abbassando il prezzo dell'azione ma aumentando invece il rendimento da dividendo.
Le migliori azioni con rendimento da dividendi
Le azioni a dividendi danno agli investitori dividendi mensili e regolari. In generale, le azioni con dividendi possono fornire reddito, ma le migliori azioni con dividendi possono anche aiutarti a creare ricchezza nel tempo. Allo stesso modo, anche le società con una storia di crescita annuale dei dividendi offrono comfort. Tuttavia, quando un'azienda riesce ad aumentare il proprio dividendo anno dopo anno, nonostante la recessione, la guerra, i crolli del mercato e altro, sta semplicemente dimostrando sia la solidità finanziaria che la dedizione degli azionisti. Questo ci porta all'S&P Dividend Aristocrats;
Gli aristocratici del dividendo
sono un gruppo di società S&P 500 che hanno aumentato i dividendi per almeno 25 anni. Sebbene molte delle società in questo elenco siano nomi familiari, svolgono comunque ruoli importanti nell'economia americana. E mentre sono sparsi per il mercato, condividono tutti una cosa in comune: l'impegno ad aumentare i dividendi in modo coerente.
L'S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) rende semplice per gli investitori partecipare a società che hanno regolarmente pagato dividendi agli azionisti.
Tuttavia, alcune condizioni devono essere soddisfatte per essere inclusi nel gruppo aristocratico dei dividendi:
- Le aziende devono essere membri dell'S&P 500.
- Deve aver aumentato il dividendo totale annuo per azione per almeno 25 anni consecutivi.
- Avere un valore di trading medio giornaliero di almeno $ 5 milioni.
- Deve avere una capitalizzazione di mercato rettificata per il flottante di almeno $ 3 miliardi.
Ci sono 65 aziende nell'elenco degli aristocratici dei dividendi a partire da marzo 2022, inclusi marchi famosi come
- Wal-Mart (WMT)
- Macchine per affari internazionali (IBM)
- Coca Cola (KO)
- Walgreens Boots Alliance (NYSE: WBA)
- Obiettivo (NYSE: TGT)
- NextEra Energia (NEE)
- Bruco (CAT)
- Reddito immobiliare (O)
- AO Smith (AOS)
- Illinois Tool funziona (ITW)
- Expeditors International di Washington (EXPD).
- Chiesa e Dwight (CHD)
- Expeditors International di Washington (EXPD)
- Albemarle (BIANCO)
Cose da cercare nelle azioni a dividendi
In generale, se sei nuovo nell'investimento in dividendi, è essenziale sapere cosa sono i titoli azionari e perché sembrano essere un buon investimento. Comprendere i dividendi può aiutarti a individuare i titoli azionari con dividendi migliori che meglio si adattano al tuo portafoglio. Tuttavia, di seguito sono riportate alcune delle cose che potresti dover cercare e considerare prima di investire in un'azione:
# 1. Rapporto di pagamento
I dividendi pagati per azione divisi per l'utile per azione danno un payout ratio. Cioè, quale percentuale di guadagni un'azione distribuisce agli azionisti. Un payout ratio del 60% o meno indica un dividendo sostenibile.
#2. Solleva la storia
Quando un'azienda aumenta il dividendo, è altamente positivo. Soprattutto quando continua a farlo durante le recessioni e altri periodi economici difficili come l'epidemia di COVID-19.
#3. Crescita costante dei ricavi e dei profitti
Quando acquisti titoli con dividendi a lungo termine, cerca società stabili. Nel frattempo, entrate e guadagni imprevedibili (in aumento di un anno, in calo il successivo) possono indicare difficoltà.
#4. Vantaggi competitivi duraturi:
Questo è un fattore cruciale. Tuttavia, un vantaggio competitivo può essere una tecnologia proprietaria, elevate barriere all'ingresso, elevati costi di cambio cliente o una forte identità di marca, per citarne alcuni.
#5. Ad alto rendimento
Ovviamente si preferisce una resa maggiore, ma solo se sono soddisfatti gli altri quattro requisiti. Pertanto, confronta i rendimenti dei dividendi dopo esserti assicurato che l'attività sia sana e che il pagamento sia stabile.
Azioni con rendimento da dividendo mensile più alto
A differenza dei ricercatori di rendimento inesperti, gli investitori con crescita dei dividendi buy-and-hold sanno che per fare trading con reddito è necessaria pazienza. Anche le aziende con rendimenti iniziali bassi possono offrire rendimenti totali maggiori nel tempo. Significativamente, aumenti regolari dei dividendi aumentano il rendimento sulla base dei costi. Quindi, se resisti abbastanza a lungo, il tuo rendimento originale dell'1% può triplicare.
Tuttavia, di seguito è riportato un elenco dei 10 titoli azionari con dividendo mensile più alto nel Dow Jones Industrial Average
| SIMBOLO TICKER | AZIENDA | DIVIDENDO ANNUALE | RENDIMENTO DEL DIVIDENDO |
| IBM | International Business Machines | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Stivali Walgreens Alliance | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CVX | Gallone | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca-Cola | $1.76 | 2.91% |
I migliori titoli ad alto rendimento
I seguenti 25 titoli ad alto dividendo sono elencati in base al rendimento da dividendo. Tuttavia, il dividendo indicato è trimestrale, non annuale.
| Simbolo | Nome azienda | Dividend Yield |
| MO | Altria Group Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Philip Morris International Inc | 5.32% |
| OKE | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| NO | NorthWestern Corp. | 4.16% |
| MMM | 3 milioni di Co | 4.00% |
| EIX | Edison International | 3.99% |
| NKSH | National Bankshare Inc | 3.97% |
| SAFT | Gruppo di assicurazione sulla sicurezza Inc | 3.96% |
| MA | ALLETE Inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp. | 3.86% |
| SR | Guglia Inc | 3.81% |
| LAMR | Lamar Pubblicità Co | 3.78% |
| KMB | Kimberly Clark Corp. | 3.77% |
| CVX | Chevron Corp | 3.48% |
| PFG | Principal Financial Group Inc. | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc | 3.44% |
| HA | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| BOH | Banca delle Hawaii Corp | 3.33% |
| OMC | Omnicom Group Inc. | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc | 3.26% |
A cosa prestare attenzione per gestire il dividendo azionario
Qui, stiamo parlando di ciò che potrebbe influenzare il tuo rendimento quando investi in un'azione. Questo per prepararti prima di un potenziale evento
Tasse
Tieni presente che i dividendi dei conti di intermediazione imponibili sono tassati alle normali aliquote di reddito. Tuttavia, uno standard o un Roth IRA possono aiutarti a evitarlo.
Riduzione dei dividendi
Occasionalmente, le aziende sono obbligate a ridurre o annullare i dividendi a causa di problemi finanziari. Ecco perché dovresti stare attento ai dividendi elevati. Inoltre, un alto rendimento può indicare che gli investitori si aspettano che la società riduca il pagamento in qualsiasi momento.
È possibile evitare di scegliere l'azienda sbagliata investendo in un conto di investimento diversificato. Con molte banche costrette a tagliare i dividendi durante la crisi finanziaria del 2008 e 2009, i dividendi per azione dell'indice S&P 500 sono diminuiti per la prima volta in 50 anni. Allo stesso modo, i dividendi sono crollati del 21% durante quel periodo. Tuttavia, ora hanno superato il loro massimo precedente.
Tassi di interesse in aumento
L'aumento dei tassi può potenzialmente minacciare i prodotti e gli ETF che pagano dividendi. Con l'aumento dei tassi, gli investitori possono passare da azioni ad alto rendimento a obbligazioni o altri asset, portando tuttavia i prezzi delle azioni a diminuire.
Azioni ad alto rendimento del dividendo 2023
Di seguito sono riportati alcuni dei titoli azionari ad alto rendimento da acquistare:
- AlleanzaBernstein Holding LP (AB)
- Altria Group Inc. (MO)
- Proprietà EPR (EPR)
- FS KKR Capital Corp. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- International Business Machine Corp. (IBM)
- Oneok Inc. (OK)
- Prospettiva Capital Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Conclusione
Un rendimento da dividendi in azioni può avere un impatto a lungo termine sulla tua ricchezza o investimento. Allo stesso modo, possono essere reinvestiti per aumentare il ritorno totale sul capitale. Nel frattempo, puoi considerare di investire in società che pagano dividendi tramite un fondo a basso costo o un ETF in un conto con agevolazioni fiscali.
Domande frequenti sui titoli con rendimento da dividendi
Che cos'è un buon rendimento da dividendi?
In genere, i rendimenti da dividendi di 2% a% 4 sono considerati forti e qualsiasi valore superiore al 4% può essere un ottimo acquisto, ma anche rischioso. Tuttavia, quando si confrontano le azioni, è importante considerare qualcosa di più del semplice rendimento da dividendo.
Coca Cola paga dividendi mensili?
Coca-Cola NON paga un dividendo mensile. Naturalmente, ci sono modi per ottenere dividendi ogni mese e ci sono pochi titoli che pagano dividendi mensilmente
I dividendi sono tassati?
Sì, l'IRS considera i dividendi come reddito, quindi di solito devi pagare le tasse su di essi. Anche se reinvesti tutti i tuoi dividendi direttamente nella stessa società o fondo che ti ha pagato i dividendi, pagherai le tasse poiché tecnicamente sono ancora passate per le tue mani
Quanto mi serve per guadagnare $ 100 al mese in dividendi?
Per guadagnare $ 100 al mese in dividendi devi investire tra $ 34,286 e $ 48,000, con un portafoglio medio di $ 40,000. In altre parole, l'esatta quantità di denaro che dovrai investire per creare un reddito da dividendo mensile di $ 100 dipende dal rendimento da dividendo delle azioni.
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