Molti nuovi investitori non sanno cosa sia un dividendo o come funzioni con un investimento. Inoltre, che si tratti di una singola azione o di un fondo comune, un dividendo è una parte del profitto di una società che viene data agli azionisti che soddisfano determinati requisiti. La maggior parte delle volte, una società pubblica lo fa. Inoltre, in questo articolo, discuteremo il significato dell'investimento in dividendi, come funziona, le sue strategie, i contro dell'investimento in dividendi e l'ETF che investe in dividendi.
Investire in dividendi
Questo è un metodo per acquistare azioni di società che pagano regolarmente dividendi in contanti ai propri azionisti. I dividendi possono darti un flusso costante di reddito dai tuoi investimenti oltre a qualsiasi crescita del valore delle tue azioni e altre partecipazioni. I dividendi sono denaro che una società dà ai suoi azionisti. Quando possiedi un'azione che paga dividendi, ottieni una quota dei profitti della società. dividendo Investire può essere un ottimo modo per fare soldi. In passato, le azioni con dividendi hanno fatto meglio dell'S&P 500 e sono state meno volatili. Questo perché le azioni con dividendi offrono due modi per fare soldi: un reddito regolare dai pagamenti dei dividendi e l'apprezzamento del capitale man mano che il prezzo delle azioni sale. Nel tempo, questo ritorno può sommarsi.
Come funziona l'investimento in dividendi
Un dividendo è un pagamento che una società fa regolarmente ai suoi azionisti. Molti investitori, soprattutto quelli nuovi, sono attratti dall'investimento in dividendi perché non richiede molto lavoro da parte loro. Compri un'azione e utilizzi i pagamenti dei dividendi per acquistare più azioni. Gli investimenti in dividendi sono attraenti perché il solo pagamento dei dividendi è pari o superiore al pagamento degli interessi sui buoni del Tesoro. Le azioni di una società che paga dividendi possono generare reddito passivo per gli investitori.
come funziona l'investimento in dividendi, ad esempio, mentre si investe. Supponi di acquistare 100 azioni di una società per $ 10 ciascuna e ogni azione paga un dividendo annuale di $ 0.50. Se metti $ 1,000 in un'azione, riceverai $ 50 di dividendi nel corso di un anno. Ciò funziona con un rendimento del 5%, non troppo squallido.
Puoi fare quello che vuoi con i tuoi dividendi. Puoi:
- Rimetti i soldi nella società per acquistare più azioni.
- Acquista azioni di un'altra società.
- Salva i tuoi soldi.
- Usa i contanti.
Anche se il prezzo delle azioni della società sale o scende, riceverai comunque quei pagamenti di dividendi fintanto che la società continua a distribuirli.
Strategie di investimento sui dividendi
L'investimento in dividendi è popolare tra molti tipi di investitori, ma soprattutto tra gli investitori più anziani. Questo perché molti investitori più anziani sono alla ricerca di un flusso costante di reddito per pagare la pensione. I trader e gli investitori escogitano varie strategie per guadagnare di più riducendo al contempo il rischio perché potrebbero guadagnare di più semplicemente detenendo alcune azioni nei loro portafogli. Ecco alcune delle migliori strategie per investire in dividendi.
#1. Acquisto di azioni a lungo termine
Le strategie per investire in dividendi includono l'acquisto di azioni in una o due buone società. Tienilo il più a lungo possibile, indipendentemente da come cambia il prezzo delle azioni. Inoltre, il prezzo delle azioni non è significativo perché nessuno sa cosa accadrà in futuro.
Ad esempio, abbiamo visto il prezzo delle azioni di Apple Inc. raddoppiare in un solo anno. D'altra parte, le cose possono sembrare semplici, ma non è facile per gli investitori assistere al crollo del mercato. La maggior parte delle volte, finiranno solo con delle perdite.
I trader esperti dicono che dovresti sempre essere preparato per questo tipo di perdite. Ad esempio, Warren Buffet, afferma che spesso è meglio non fare nulla che acquistare e vendere azioni. Ha cercato di farci vedere che è molto meglio dedicare del tempo a conoscere le aziende e scegliere buone azioni piuttosto che negoziare azioni senza un piano. Ci sono alcuni forti trader intraday, ma la maggior parte delle persone che acquistano e vendono azioni può ricevere entrate da investimenti passivi di fondi gratuiti in azioni. La strategia è a lungo termine, il che è un grosso svantaggio. D'altra parte, guadagnare dai futuri pagamenti di dividendi è un vantaggio.
#2. Acquisto di azioni prima del giorno del taglio dei dividendi
Come abbiamo già detto, quando i trader scoprono l'entità del dividendo dopo l'assemblea degli azionisti, il loro interesse per le azioni cresce e forti acquisti spingono le azioni verso l'alto. Il prezzo delle azioni aumenta man mano che si avvicina la data del taglio dei dividendi.
Una delle strategie di investimento in dividendi consiste nell'acquistare le azioni molto tempo prima del taglio, non solo pochi giorni prima. In sostanza, le azioni dovrebbero essere acquistate subito dopo l'assemblea degli azionisti, prima che i prezzi salgano troppo. Quindi, un investitore può guadagnare sia dai dividendi che dalla crescita del prezzo delle azioni. È importante ricordare che quando siamo protagonisti del mercato, le cose non vanno sempre come vorremmo. Ecco perché dobbiamo seguire le regole della gestione del denaro.
#3. Acquisto di azioni dopo il pagamento del dividendo
Dopo che i dividendi sono stati pagati, il prezzo delle azioni di solito diminuisce dell'importo del pagamento. A questo punto, possiamo pensare di acquistare azioni con la speranza che i loro prezzi continuino a salire. Non dovremmo aspettarci che i dividendi generino reddito subito. Invece, dovremmo aspettare il prossimo pagamento.
Ma se il prezzo delle azioni scende bruscamente dopo un taglio del dividendo, possiamo acquistarlo a un prezzo inferiore rispetto a prima, il che ci consentirà in seguito di trarre profitto dalle fluttuazioni. Le scorte impiegano dai due ai tre mesi per tornare a dove erano prima. In rari casi, possono tornare dov'erano in poche settimane o addirittura giorni. Un grande vantaggio di questa strategia è vedere la crescita del prezzo delle azioni a medio termine. È strano che i pagamenti dei dividendi non abbiano un grande effetto sulle azioni nel mercato statunitense. Con Apple Inc., non vediamo seri ribassi sul grafico dei prezzi. Ci sono momenti come questo, ma potresti dire che quando il mercato sta scendendo per molto tempo, i pagamenti dei dividendi lo fanno scendere ancora di più perché i venditori lo stanno costringendo a scendere.
Contro dell'investimento in dividendi
Le azioni con dividendi hanno vantaggi che vanno oltre il fascino del reddito passivo. Ma, come qualsiasi altro investimento, dovresti esaminare gli svantaggi dell'investimento in dividendi prima di acquistare
#1. Tassazione doppia.
Uno degli svantaggi dell'investimento in dividendi è che devi pagare le tasse due volte sui soldi che ricevi da loro. Il primo requisito è che tu paghi le tasse prima di ricevere i tuoi dividendi. Ciò è dovuto al fatto che la società paga il suo reddito netto e le tasse sui suoi guadagni annuali. Questa è la fonte dei dividendi. La seconda tassazione si verifica quando tu, come investitore, devi pagare l'imposta sul reddito delle persone fisiche su tutti i dividendi che guadagni in un dato anno.
Fondamentalmente, questa doppia imposizione significa che devi pagare le tasse sia come comproprietario di una società che come persona fisica.
#2. Effetti negativi delle modifiche alla politica dei dividendi
Il piano che una società ha per calcolare gli importi dei dividendi e gli eventuali aumenti basati sugli utili futuri è chiamato politica dei dividendi. Quando una società che paga dividendi apporta modifiche alle sue politiche, in particolare quelle che portano a pagamenti inferiori o nulli, il prezzo delle azioni della società scenderà. L'effetto clientela è una teoria del mercato azionario che afferma che il prezzo di un'azione è fortemente legato al modo in cui gli investitori reagiscono ai cambiamenti nella politica aziendale. Gli svantaggi dell'investimento in dividendi comportano che quando si verificano questi cambiamenti, molti investitori compreranno o venderanno le azioni della loro società in risposta.
Se una società deve tagliare i suoi dividendi per qualsiasi motivo, rischi di perdere non solo il tuo normale reddito azionario, ma anche l'apprezzamento accumulato delle azioni mentre altri investitori vendono e passano ad altri titoli.
#3. Rischi di pagamento di dividendi elevati
Quando investi in una società con un elevato rapporto di pagamento dei dividendi, ti assumi dei rischi. Il rapporto di pagamento dei dividendi delle azioni di una società mostra quanto dei profitti della società restituiscono agli azionisti e quanto viene trattenuto per ripagare il debito, investire nella crescita o tenere contanti a portata di mano. Determinare l'importo da corrispondere agli azionisti può essere un delicato atto di bilanciamento per molte aziende. Vogliono attrarre e mantenere gli investitori con pagamenti elevati, ma devono anche mantenere una quantità sufficiente dei loro guadagni per sostenere la crescita futura e la capacità di aumentare gli importi dei dividendi. Quando il rapporto di pagamento dei dividendi di una società diventa troppo alto per essere sostenibile, la società potrebbe dover tagliare i suoi dividendi o smettere di pagarli del tutto.
ETF sugli investimenti in dividendi
Un ETF che investe in dividendi è un fondo negoziato in borsa (ETF) che acquista un gruppo di azioni che pagano dividendi. Sono exchangefondi negoziati che detengono azioni con una solida storia di pagamento di dividendi ai propri azionisti. Quando acquisti un ETF che investe dividendi, i gestori del fondo si assicurano che le partecipazioni siano sempre buone azioni che pagano dividendi.
I gestori di un ETF che investe in dividendi scelgono un portafoglio di azioni che corrisponda alle azioni in un indice di dividendi, proprio come fanno con qualsiasi altro fondo negoziato in borsa. Il portafoglio risultante offre ai proprietari un modo economico per guadagnare dai loro investimenti.
Gli ETF sui dividendi possono essere un modo più conveniente per investire a scopo di lucro rispetto all'acquisto di un paniere di singole azioni con dividendi e alla loro gestione personale. I pagamenti dei dividendi non sono mai garantiti, a differenza dei pagamenti delle cedole sulle obbligazioni. Ciò rende più difficile per i singoli investitori tenere traccia di un portafoglio di azioni con dividendi.
Come scegliere un ETF sugli investimenti in dividendi
Morningstar ha un elenco di oltre 130 ETF che investono in dividendi, quindi è importante sapere come scegliere quello migliore per il tuo portafoglio. Ad esempio, il rendimento su due fondi di dividendi potrebbe essere lo stesso. Ma potresti preferire l'ETF perché i suoi dividendi sono cresciuti più velocemente in passato.
Quando scegli un ETF che investe in dividendi, dovresti essere consapevole di quanto segue:
- Rendimento da dividendi. Questo è quanto del prezzo di acquisto è stato pagato in dividendi nell'ultimo anno. Se un ETF del valore di $ 100 paga $ 10 di dividendi, il suo rendimento da dividendi è del 10%.
- Crescita dei dividendi. Anche se una società ora paga un dividendo, ciò non significa che lo farà sempre. Anche se il dividendo rimane lo stesso, non vi è alcuna garanzia che i pagamenti aumenteranno nel tempo. Ad alcuni investitori piace acquistare i cosiddetti aristocratici dei dividendi per questo motivo. I dividendi delle società S&P 500 sono in aumento da molto tempo.
- Qualità dei dividendi. Questo è vero per la qualità e la sicurezza delle azioni che l'ETF possiede. Se il fondo investe in società più rischiose con rating di credito inferiori, è più probabile che il valore del fondo scenda e con esso anche il rendimento totale. Come linea guida generale. Evita i fondi che investono in società più rischiose per ottenere rendimenti più elevati.
“In che modo i principianti investono in dividendi?
La maggior parte dei nuovi investitori impara subito che le azioni con dividendi sono un'ottima opzione. Le azioni con dividendi sono generalmente viste come una scelta più sicura rispetto alle azioni di crescita o ad altre azioni che non pagano dividendi. Anche i portafogli dei nuovi investitori di solito hanno alcuni titoli con dividendi.
Puoi diventare ricco investendo sui dividendi?
Un portafoglio di dividendi da 1 milione di dollari impiega dai 20 ai 30 anni per essere costruito. SÌ. Si può fare più velocemente. Ma per farlo, dovrai risparmiare e investire i dividendi molto rapidamente.
Dividend Investing è meglio della crescita?
Investire in azioni con dividendi piuttosto che in società in crescita comporterebbe probabilmente una perdita minore se ritieni che il mercato stia per entrare in un mercato ribassista. Rispetto alle società in crescita, le società che pagano dividendi hanno spesso bilanci migliori, un flusso di cassa più forte e strategie aziendali più sostenibili.
Quanto tempo è necessario detenere un'azione per ottenere dividendi?
Devi aver avuto quelle azioni senza copertura per almeno 61 dei 121 giorni iniziati 60 giorni prima della data ex dividendo. I titoli devono essere detenuti per 91 giorni dei 181 giorni a partire da 90 giorni prima della data ex dividendo per azioni privilegiate specifiche.
Quanto dovrei investire per ottenere dividendi?
Ora, non devi investire una certa somma di denaro per ottenere dividendi. Tutto dipende dal rendimento dei tuoi investimenti, quindi è piuttosto importante capire il "rendimento" se vuoi investire in dividendi. (Si noti che la definizione di seguito mostra come viene utilizzato "rendimento" quando si parla di dividendi da azioni.
Dovrei investire in azioni da dividendo come principiante?
Le azioni che pagano dividendi possono essere un ottimo modo per aumentare le tue entrate e aiutare il tuo portafoglio a crescere, indipendentemente dalla fase della vita in cui ti trovi. Assicurati solo che prima di investire, esamini la salute finanziaria complessiva delle società e non solo i loro tassi di dividendo.
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