I migliori fondi indicizzati possono aiutarti a generare ricchezza diversificando il tuo portafoglio e riducendo le spese sulle commissioni di transazione. In generale, i fondi indicizzati sono una buona scelta poiché la gestione passiva dei fondi produce rendimenti a lungo termine superiori rispetto alla gestione attiva dei fondi. Questo articolo copre alcuni dei migliori fondi indicizzati per principianti e professionisti. Elenca anche i principali fondi indicizzati del mercato azionario a giugno.
I migliori fondi indicizzati nel 2023
Per scegliere un fondo indicizzato, devi prima determinare quale indice del mercato azionario desideri seguire. Dopodiché, dovresti individuare il fondo che ha la performance più strettamente correlata a quell'indice.
Nella maggior parte dei casi, il rapporto spese del fondo, che rappresenta la commissione di gestione annuale, dovrebbe essere modesto. Ecco le nostre scelte per gli otto migliori fondi indicizzati in base a questi fattori.
# 1. Fondo Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
Investire in fondi indicizzati S&P 500 è la cosa più sicura quando si tratta di costruire ricchezza nel tempo. Lo ZERO Large Cap Index Fund di Fidelity assomiglia molto a un fondo indicizzato S&P 500. Monitora gli indici di poco più di 500 società a grande capitalizzazione negli Stati Uniti. Tuttavia, evita di pagare costose commissioni di licenza alla società madre dell'S&P perché non è un fondo indicizzato S&P 500 ufficiale. Ciò consente a Fidelity di offrire il Fondo ZERO Large Cap Index con zero spese di investimento. In altre parole, lo ZERO Large Cap Index Fund ha un rapporto di spesa dello 0%. Inoltre, non ha requisiti minimi di investimento, il che lo rende un'opzione eccellente per i nuovi investitori.
Nel 2020, il fondo, che ha come benchmark l'indice Fidelity US Large Cap, ha generato un rendimento totale del 20.05%. In confronto, l'S&P 500 ha restituito il 17.4% nello stesso arco di tempo.
#2. Schwab (SWPPX)
Con un rapporto di spesa dello 0.02 percento, l'S&P 500 Index Fund di Schwab è il fondo indicizzato ufficiale S&P 500 più economico che troverai. Ciò significa che pagherai solo $ 0.20 per $ 1,000 investiti ogni anno. Non c'è nemmeno un investimento minimo.
Inoltre, i tuoi rendimenti sono quasi identici all'indice S&P 500 perché la commissione di investimento è così piccola.
#3. Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
Il Vanguard Growth ETF (VUG) è una buona scelta se puoi permetterti di assumere maggiori rischi in cambio di rendimenti maggiori. Il fondo si basa sull'indice CRSP US Large Cap Growth, che è simile all'indice S&P 500 Growth. Investe in ciascuna delle 255 azioni di crescita a grande capitalizzazione negli Stati Uniti.
Inoltre, le azioni tecnologiche sono fortemente rappresentate, contribuendo per il 47% alle partecipazioni del fondo. I settori dell'energia e dei servizi pubblici, invece, rappresentano solo lo 0.3 per cento.
Il VUG ha un rapporto di spesa ridotto dello 0.04 percento. Il rendimento annuo medio quinquennale del fondo al lordo delle imposte era del 20.34% al 31 dicembre 2020, rispetto al 15.19% del Vanguard S&P 500 ETF.
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#4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
L'SPDR S&P Dividend ETF è un prodotto indicizzato leader per gli investitori a reddito. L'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats, che misura 113 delle società con il più alto rendimento da dividendi dell'indice S&P Composite 1500, che hanno tutte aumentato i pagamenti dei dividendi per almeno 25 anni, funge da punto di riferimento per il fondo ponderato per i dividendi .
Al 15 marzo 2021, questo fondo ha una durata di 12 mesi rendimento dei dividendi era del 2.52 per cento; di gran lunga superiore all'500 percento dell'S&P 1.46. Il rapporto di spesa dello 0.35 percento è leggermente superiore agli altri tre fondi che abbiamo esaminato.
#5. Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ)
Con un rapporto di spesa dello 0.12 percento, il Vanguard Real Estate ETF (VNQ) è una buona alternativa a basso costo se desideri investire nel mercato immobiliare. Con un patrimonio di 33.7 miliardi di dollari, è di gran lunga il più grande e uno dei migliori fondi indicizzati immobiliari.
L'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, che replica ampiamente il mercato immobiliare statunitense, funge da benchmark. Sebbene ci siano alcune società di gestione e sviluppo immobiliare nell'indice, è composto principalmente da REIT azionari, che possiedono e gestiscono immobili commerciali che producono reddito. Il rendimento del dividendo a 12 mesi del fondo (dividendo pagato in percentuale del prezzo dell'azione) era del 3.8% a febbraio 2021.
#6. ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Le società a piccola capitalizzazione, definite come quelle con una valutazione di mercato compresa tra $ 300 milioni e $ 2 miliardi, hanno un potenziale di crescita maggiore rispetto alle società a grande capitalizzazione, ma comportano anche un rischio maggiore. Per gli investitori che desiderano sfruttare questo potenziale rialzo, il Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), che replica l'indice Russell 2000, è un ottimo punto di partenza. Il fondo possiede azioni di 2,081 società a piccola e media capitalizzazione con una capitalizzazione di mercato di 2.8 miliardi di dollari.
La maggiore concentrazione di questo fondo indicizzato, al 31 gennaio 2021, era in aziende sanitarie (20.7%), seguite da società di beni voluttuari (16.2%) e società industriali (14.6%). L'expense ratio del fondo è relativamente modesto, allo 0.1%.
Inoltre, con un rendimento totale del 20.2% nel 2020, l'ETF Vanguard Russell 2000 ha sovraperformato l'S&P 500.
Con un rendimento totale del 28.89% nel 2020, l'iShares MSCI China ETF (MCHI), che corrisponde più o meno alla controparte cinese dell'S&P 500, ha superato l'S&P 500. Ha un rapporto di costo dello 0.59%, che è leggermente inferiore a quello il rapporto di spesa medio dell'ETF cinese dello 0.7 percento, secondo ETF. com.
Sebbene sia importante diversificare il proprio portafoglio con un'esposizione internazionale e il potenziale di sviluppo della Cina sia enorme, vi sono anche rischi sostanziali nell'investire nella seconda economia più grande del mondo. Tanto per cominciare, gli standard contabili cinesi sono insufficienti, le controversie commerciali sono una possibilità e la ripresa dalla pandemia è discutibile.
Ma mentre le azioni cinesi sono aumentate nel 2020, vale la pena notare che hanno sottoperformato nel decennio precedente rispetto ai mercati statunitensi.
#8. Lo Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
Lo Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) può essere un'opzione adatta se si desidera un'esposizione del portafoglio ai mercati emergenti ad alta crescita ma non si desidera che il rischio si concentri in un'unica economia. Il suo rapporto di spesa è inferiore allo 0.11% e replica l'indice FTSE Emerging, che è una raccolta di azioni a grande e media capitalizzazione di oltre 20 paesi in via di sviluppo. Il fondo ha 1,535 partecipazioni, con Cina, Taiwan, India, Brasile e Sud Africa con le concentrazioni più elevate.
Tieni presente che, tradizionalmente, i mercati emergenti sono rimasti indietro rispetto alle azioni statunitensi. I fondi dei mercati emergenti Schwab hanno ottenuto rendimenti totali di poco inferiori al 50% negli ultimi decenni, rispetto a oltre il 260% dell'S&P 500. Tuttavia, dato che i paesi in via di sviluppo rappresentano circa l'85% della popolazione mondiale, gli investitori a lungo termine che stanno bene con la volatilità dovrebbe considerare attentamente di investire in questo fondo.
A giugno 2021, i migliori fondi indicizzati sono;
L'elenco seguente copre i fondi indicizzati S&P 500 di una serie di società, nonché alcuni dei fondi più economici disponibili sul mercato aperto. Uno degli aspetti più cruciali del tuo rendimento totale quando investi in un fondo indicizzato come questo è il costo. Sono inclusi due fondi comuni di investimento e tre fondi negoziati in borsa:
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# 1. Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Il fondo comune di investimento Fidelity ZERO Large Cap Index fa parte dello sforzo di Fidelity verso i fondi comuni di investimento senza rapporto di spesa, da cui la designazione ZERO. Sebbene il fondo non segua formalmente l'S&P 500, segue l'indice Fidelity US Large Cap, ma la distinzione è puramente accademica. La differenza fondamentale è che Fidelity non deve pagare una quota di licenza per utilizzare il nome S&P, il che mantiene bassi i costi per gli investitori.
Il rapporto di spesa è 0%. Ciò significa che ogni $ 10,000 investiti non ti costerà nulla a lungo termine.
#2. Vanguard S&P (VOO)
Il Vanguard S&P 500, come suggerisce il nome, replica l'indice S&P 500 ed è uno dei più grandi fondi sul mercato, con centinaia di miliardi di asset. Questo fondo negoziato in borsa (ETF) è stato lanciato nel 2010 ed è supportato da Vanguard, una delle più grandi società di investimento al mondo.
Il suo rapporto di spesa è dello 0.03 percento. Ciò significa che ogni $ 10,000 investiti ti costerà $ 3 all'anno.
#3. SPDR S&P (SPIA)
L'ETF SPDR S&P 500 è il nonno di tutti i fondi negoziati in borsa, essendo stato istituito nel 1993. È stato determinante nel lanciare l'attuale ondata di investimenti in ETF. È uno degli ETF più popolari, con centinaia di miliardi di asset. Il fondo è sponsorizzato da State Street Global Advisors, un altro peso massimo del settore, e replica l'indice S&P 500.
Il suo rapporto di spesa è dello 0.09 percento. Ciò significa che ogni $ 10,000 investiti ti costerà $ 9 all'anno.
IShares Core S&P 500 ETF è un fondo sponsorizzato da BlackRock, una delle più grandi società di fondi del mondo. Questo fondo iShares è uno dei più grandi ETF e segue l'S&P 500, proprio come questi altri grandi fondi.
Inoltre, con una data di inizio nel 2000, questo fondo è un altro operatore a lungo termine che ha seguito da vicino l'indice nel corso del tempo.
Il suo rapporto di spesa è dello 0.03 percento. Ciò significa che ogni $ 10,000 investiti ti costerà $ 3 all'anno.
#5. Fondo indicizzato Schwab S&P 500 (SWPPX)
Con decine di miliardi di asset, lo Schwab S&P 500 Index Fund si trova nella parte inferiore dei giganti di questa lista, ma questo non è un vero problema per gli investitori. Questo fondo comune di investimento ha un track record che risale al 1997 ed è sponsorizzato da Charles Schwab, uno dei nomi più rinomati del settore. L'indice di spesa estremamente basso del fondo riflette l'impegno di Schwab nel fornire prodotti vantaggiosi per gli investitori.
Il rapporto di spesa è 0.02 percento. Ciò significa che ogni $ 10,000 investiti ti costerà $ 2 ogni anno.
I migliori fondi indicizzati per principianti 2023
Se non conosci gli investimenti, un'attività di intermediazione che fornisce fondi indicizzati può essere un buon punto di partenza. Il motivo è che spesso forniscono alcuni servizi utili, come la consulenza sugli investimenti, che possono aiutarti a scegliere un fondo indicizzato. Ecco alcuni broker che forniscono fondi indicizzati a basso costo senza saldo minimo del conto e commissioni basse:
- JP Morgan
- Avanguardia
- E-Trade
- Ellevest
- Primo grado
- TD Ameritrade
- Merrill
- Fidelity
- Charles Schwab
I migliori fondi indicizzati del mercato azionario totale
Investire in un fondo indicizzato del mercato azionario totale è un approccio semplice ed economico per diversificare l'esposizione alle azioni negli Stati Uniti. Nella maggior parte dei casi, i fondi hanno rapporti di spesa estremamente bassi. Tuttavia, non tutte le opzioni sono uguali, poiché utilizzano indici e metodologie sottostanti diversi per replicare il mercato azionario negli Stati Uniti.
Anche i fondi indicizzati del mercato azionario totale sono fiscalmente efficienti, il che li rende una buona opzione per un conto di intermediazione tassabile.
Cosa sono i fondi indicizzati del mercato azionario totale e come funzionano?
Quando si tratta di investimenti in fondi indicizzati, non esiste una definizione univoca di "intero mercato azionario statunitense". Indici diversi vengono utilizzati da fondi diversi per costruire i propri portafogli. È un lavoro enorme poiché i fondi rivali utilizzano una varietà di tattiche per completarlo.
I fondi indicizzati sono strumenti di investimento a basso costo che imitano la performance di un indice di riferimento. I fondi total market index, invece, si basano su indici che rappresentano l'intero mercato azionario statunitense. Questi includono il Wilshire 5000, il CRSP US Total Market Index e il Russell 3000. Gli indici, e quindi i fondi basati su di essi, hanno un fatturato minimo, il che aiuta a mantenere basse le tasse sulle plusvalenze.
Nota: questo elenco non include i fondi che tracciano l'indice S&P 500 in questo elenco. L'S&P 500, sebbene indubbiamente l'indice azionario statunitense più noto, esclude la maggior parte delle azioni statunitensi: è, per definizione, limitato alle 500 maggiori società pubbliche statunitensi.
I migliori fondi indicizzati del mercato azionario totale a giugno 2021
Di seguito sono riportati alcuni dei migliori fondi indicizzati del mercato azionario totali a giugno 2021;
# 1. Indice del mercato azionario totale di Schwab (SWTSX)
Lo Schwab Overall Stock Market Index Fund tenta di replicare il mercato azionario totale degli Stati Uniti misurato dal Dow Jones US Total Stock Market Index. A gennaio 2021, aveva un patrimonio netto di oltre $ 14 miliardi. Inoltre, non è richiesto un investimento minimo, con il suo rapporto di spesa netto che si attesta solo allo 0.03 percento. Al 31 dicembre 2020, sono dodici mesi finali (TTM) rendimento era dell'1.62 per cento.
- Il Dow Jones US Total Stock Market Index viene utilizzato come indice di replica.
- Requisiti di investimento: nessuno
- L'azienda è stata fondata nel 1999.
- 3,227 partecipazioni
#2. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
L'indice CRSP US Total Market è seguito dal Vanguard Total Stock Market Index Fund. Alla fine del 2020, aveva più di 1.1 trilioni di dollari di patrimonio netto. Tuttavia, ha bisogno di un impegno minimo di $ 3,000, a differenza degli altri fondi della nostra lista. Vale la pena notare che una versione ETF identica del fondo, ticker VTI, non ha requisiti minimi di investimento. L'expense ratio del fondo è 0.04 per cento. Al 31 dicembre 2020, il suo rendimento finale a dodici mesi (TTM) era dell'1.41%.
- L'indice CRSP US Total Market viene utilizzato come indice di replica.
- $ 3,000 è l'investimento minimo.
- L'azienda è stata fondata nel 2000.
- 3,634 partecipazioni
#3. Fondo Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)
Per vari motivi, il Fondo Fidelity ZERO Total Market Index è diverso dagli altri. Per cominciare, è l'unico fondo della nostra lista senza un rapporto di spesa. Tuttavia, questo non lo rende gratuito, poiché gli azionisti devono pagare altre commissioni, come i costi di transazione del fondo.
In secondo luogo, il fondo replica l'indice proprietario Fidelity US Overall Investable Market per cercare di replicare il mercato totale. Questo non è lo stesso indice del Fidelity Total Market Index Fund, come puoi vedere di seguito.
Infine, con una data di inizio del 2 agosto 2018, FZROX è il fondo più recente della nostra lista. Di conseguenza, mancano statistiche sulle prestazioni a 5 e 10 anni. Ha avuto una performance del 20.50 per cento in un anno. Il fondo gestisce attualmente 7.5 miliardi di dollari e ha un rendimento finale di dodici mesi (TTM) dell'1.27%.
- Fidelity US Total Investable Market Index è l'indice di replica.
- Requisiti di investimento: nessuno
- Inaugurazione: 2018
- 2,442 partecipazioni totali
#4. Fondo Fidelity Total Market Index (FSKAX)
Il Fidelity Total Market Index Fund sembra simile a FZROX in superficie, ma segue un indice diverso, il Dow Jones US Total Stock Market Index. Tiene traccia di oltre 1,000 aziende in più rispetto a FZROX mantenendo un rapporto di spesa estremamente basso dello 0.015 percento.
Inoltre, non è previsto un investimento minimo.
Il rendimento finale di dodici mesi (TTM) del fondo è stato dell'1.45%, un valore significativamente superiore a quello di FZROX.
- Il Dow Jones US Total Stock Market Index viene utilizzato come indice di replica.
- Requisiti di investimento: nessuno
- L'azienda è stata fondata nel 1997.
- Possesso: 3,532
#5. Fondo indicizzato Vanguard Russell 3000 (VRTTX)
Il Fondo indicizzato Russell 3000 di Vanguard è progettato specificamente per 401 (k) conti e altri piani pensionistici sul posto di lavoro. Offre agli investitori un'esposizione poco costosa al Russell 3000, senza requisiti minimi di investimento. Il fondo è inadeguato per gli standard di Vanguard, con appena 1.9 miliardi di dollari di patrimonio netto. Inoltre, il recente rendimento finale di dodici mesi (TTM) del fondo si attesta all'1.31%.
- Indice di monitoraggio: Indice Russell 3000
- Requisiti di investimento: nessuno
- Inizio: 2010
#6. Fondo indicizzato Wilshire 5000 (WFIVX)
Il Wilshire 5000 Index Fund mira a rispecchiare l'indice Wilshire 5000, che porta il suo nome. L'indice ha circa 3,500 titoli. Inoltre, con poco più di 1,700 partecipazioni, il fondo mira a replicare l'indice.
Tuttavia, sebbene il fondo sia il più costoso della nostra lista, con un investimento minimo di $ 1,000, ha un record di 5 anni molto competitivo. Il Wilshire 5000 Index Fund è un piccolo fondo, con un patrimonio netto di circa $ 200 miliardi. Il suo rendimento finale a dodici mesi (TTM) era dello 0.96% al momento della stesura di questo articolo.
- Wilshire 5000 Index è il suo indice di tracciamento.
- $ 1,000 è l'investimento minimo.
- L'azienda è stata fondata nel 1999.
- Ci sono 1,735 partecipazioni in tutto.
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