La scelta dei migliori metodi di investimento in titoli a reddito potrebbe essere difficile. Quando si formula una strategia di gestione patrimoniale o si sceglie la struttura del proprio reddito pensionistico, ci sono numerose domande da considerare. Scegliere se una strategia di investimento di crescita o reddito è la migliore per te è uno dei primi passi nello sviluppo di un suono gestione patrimoniale piano. Vorrei che tu rimanessi concentrato mentre sveliamo le migliori azioni di reddito passivo della realtà superiore che ti piacerebbe conoscere.
Cosa sono le azioni a reddito
Le scorte sono disponibili in una varietà di forme. Uno stock di reddito è quello che distribuisce un dividendo relativamente costante ai suoi proprietari, che rappresenta una parte dei profitti dell'azienda. In genere, i pagamenti di dividendi effettuati da alcune aziende ai loro investitori sono pagamenti in contanti.
Sebbene alcune organizzazioni offrano solo entrate annuali o semestrali, la maggior parte delle aziende paga dividendi ogni trimestre. Poche aziende selezionate offrono dividendi mensili, il che le rende perfette azioni di reddito.
Come funziona il reddito azionario
Gli investitori ricevono un flusso di reddito da stock di reddito che sono relativamente stabili. Possono pagare le bollette con queste entrate o reinvestirle per acquistare più azioni. Il fatto che le azioni di reddito siano meno irregolari delle azioni di crescita è un altro vantaggio di investire in esse. Sono un'utile aggiunta a qualsiasi portafoglio grazie a queste caratteristiche, soprattutto quando si cerca maggiore stabilità.
I migliori titoli a reddito
Nel corso del tempo, le azioni con il miglior reddito hanno costantemente aumentato i loro pagamenti in contanti. In poco più di sette anni, un'azione con pagamenti di dividendi che aumentano del 10% all'anno raddoppia la sua distribuzione in contanti ai proprietari.
L'aumento dei dividendi si traduce in genere in prezzi delle azioni più elevati. Ciò è dovuto al fatto che gli investitori sono spesso disposti a pagare di più per azioni con dividendi in contanti crescenti. Il meglio di tutti i mondi per gli investitori in queste società è il reddito passivo e l'aumento dei prezzi delle azioni.
Ecco alcuni dei titoli a reddito più alto a cui pensare:
#1. Gestione dei rifiuti
WM (WM -0.74%) è specializzato nel far guadagnare soldi ai suoi investitori con la spazzatura. La società che offre servizi di smaltimento, riciclaggio e raccolta dei rifiuti è la più grande del suo genere in Nord America. Gode di un notevole vantaggio competitivo grazie alla sua estesa rete di discariche esistenti. È improbabile che i rivali riescano a rubare quote di mercato al re della spazzatura a causa delle regole rigide e della ferma opposizione dei proprietari di case alle nuove discariche.
# 2. Verizon
I clienti Verizon Wireless del colosso delle telecomunicazioni Verizon Communications (VZ -0.03%) offrono un flusso costante di reddito e flusso di cassa. Durante i primi nove mesi del 2022, Verizon ha prodotto un incredibile flusso di cassa libero di $ 12.4 miliardi, che le ha permesso di pagare $ 8.1 miliardi di dividendi ai suoi azionisti.
Il rendimento da dividendi sulle azioni Verizon è elevato (era superiore al 6% alla fine del 2022). La corsa attiva più lunga nel settore delle telecomunicazioni americano è detenuta dal gigante delle telecomunicazioni, che ha aumentato i suoi pagamenti per 16 anni consecutivi. Verizon è uno stock eccellente da acquistare per la generazione di reddito passivo grazie al suo flusso di reddito allettante e in espansione.
# 3. Microsoft
Microsoft (MSFT 7.39%), leader di mercato nella tecnologia, ha un numero di produttori di entrate costanti, il che è un'ottima notizia per gli investitori a reddito. Windows, il suo sistema operativo per computer, continua a generare grandi entrate. A seguito del passaggio del prodotto a un meccanismo di distribuzione basato su cloud, la sua suite Office di software per la produttività estremamente popolare sta registrando una crescita significativa.
Oltre a LinkedIn, di proprietà di Microsoft, anche il business dell'infrastruttura cloud Azure di Microsoft si sta espandendo rapidamente. Le entrate dell'azienda continueranno probabilmente ad aumentare nei prossimi anni quando si tiene conto della sua nota piattaforma di gioco Xbox. Per rafforzare la sua piattaforma di gioco, Microsoft ha accettato di acquisire lo sviluppatore di giochi Activision Blizzard (ATVI -11.25%) nel 2022.
#4. Profitti immobiliari
Nel corso degli anni, Realty Income (O -0.43%) è stato costantemente uno stock di reddito affidabile. Dalla sua offerta pubblica iniziale (IPO) nel 1994, il fondo d'investimento immobiliare (REIT) ha aumentato di 117 volte il pagamento dei dividendi, segnando il suo centesimo trimestre consecutivo di crescita dei dividendi alla fine del 100. Appartiene al gruppo esclusivo di Dividend Aristocrats perché ha prodotto una crescita dei dividendi per oltre 2022 anni.
#5. NextEra Energia
Il track record degli utili di NextEra Energy (NEE -3.51%) è molto forte. L'utilità ha costantemente aumentato il suo dividendo per oltre 25 anni, rendendola anche un dividendo aristocratico. NextEra ha aumentato il suo dividendo a un tasso medio del 9.8% dal 2005.
Si colloca tra i primi produttori di energia rinnovabile e ha un lungo arretrato di progetti di costruzione. Quando combini questo sviluppo con la coerenza delle sue operazioni di business di servizi pubblici, NextEra dovrebbe avere energia più che sufficiente per continuare ad aumentare i dividendi e gli utili in futuro. Almeno fino al 2024, la società prevede di aumentare il proprio dividendo di circa il 10% all'anno.
Stock di reddito passivo
Una fonte di reddito ricorrente nota come reddito passivo deriva da fonti diverse da un lavoro regolare, come il lavoro autonomo o a contratto. Il reddito passivo, come suggerisce il nome, richiede poco o nessun lavoro quotidiano da mantenere. Questo non è reddito attivo, che in genere è inteso come denaro guadagnato svolgendo un lavoro o appaltando.
Le migliori strategie per ottenere un reddito passivo sono elencate di seguito.
#1. Dividendi azionari
L'acquisto di azioni con dividendi, che regolarmente, ad esempio trimestralmente, danno una parte dei guadagni della società agli investitori, è una strategia per creare un flusso di reddito. I migliori aumentano gradualmente il loro pagamento, espandendo il potenziale reddito futuro.
Le azioni con dividendi aiutano a diversificare il tuo portafoglio perché sono spesso meno volatili delle azioni di crescita. Il reinvestimento dei dividendi è un'altra opzione a disposizione degli investitori.
#2. Fondi indicizzati che pagano dividendi e fondi negoziati in borsa
Invece di selezionare e acquistare azioni specifiche, puoi investire in fondi indicizzati o fondi negoziati in borsa che detengono azioni con dividendi.
Per le persone che vogliono investire passivamente ma con meno coinvolgimento, c'è questa opzione.
Una selezione completa di numerose azioni è detenuta da fondi indicizzati, che cercano di replicare la performance di un particolare indice, come l'S&P 500. Un fondo indicizzato o un ETF sui dividendi investirà in una serie di azioni che pagano dividendi. Poiché le fluttuazioni del mercato sono in genere meno volatili in un indice rispetto a quanto lo siano per le singole azioni, i fondi indicizzati possono aiutare a bilanciare il rischio di portafoglio.
#3. Obbligazioni e indici ETF per obbligazioni
Le obbligazioni sono un meccanismo che consente agli investitori di prestare denaro alle imprese, nonché ai governi federale, statale e municipale, guadagnando anche interessi, invece di acquistare una parte di un'azienda tramite azioni. Sono considerati un investimento meno rischioso rispetto alle azioni, anche se spesso producono un tasso di rendimento inferiore.
A causa della loro ridotta volatilità e relativa sicurezza rispetto alle azioni, gli esperti consigliano di investire una parte del proprio portafoglio in obbligazioni. Man mano che ti avvicini al tuo obiettivo di investimento (come il pensionamento), dovresti aumentare la percentuale di obbligazioni nel tuo portafoglio.
#4. Conti ad alto rendimento
Un conto di risparmio online ad alto rendimento è un altro modo per generare reddito passivo, anche se a un livello inferiore rispetto alle azioni e alle obbligazioni. È ottimo per costruire il tuo fondo di emergenza. Gli interessi del conto di risparmio vengono aggiunti al tuo saldo.
Un tipo di conto di risparmio assicurato a livello federale noto come conto ad alto rendimento offre un tasso di interesse che è spesso significativamente superiore alla media nazionale. Vale la pena cercare quando si decide dove collocare i propri risparmi perché l'APY di questi conti ad alto rendimento può variare leggermente e, nel tempo, quelle piccole variazioni si sommano al denaro reale.
#5. Affitti residenziali
Un'altra opzione per creare reddito passivo è investire in immobili da affittare. Se si trovano in un'area con un forte mercato degli affitti, gli affitti a lungo termine possono essere una solida fonte di reddito. Tuttavia, vengono anche con fattori di stress a lungo termine come manutenzione, numerose rate del mutuo, obblighi fiscali sulla proprietà e altre spese.
Azioni di reddito vs. Azioni di crescita
La distinzione ovvia è la seguente:
Un investimento che paga dividendi è indicato come un investimento a reddito. Al contrario, un investimento di crescita utilizza l'interesse composto e mira ad aumentare l'investimento iniziale il più possibile.
Concentriamoci su un investimento a reddito.
Trovare investimenti sicuri che offrano agli investitori pagamenti di dividendi abbastanza consistenti è l'obiettivo principale dell'investimento a reddito. Questi investimenti possono variare da titoli che pagano dividendi come azioni e obbligazioni ai MIC di Cooper Pacific, che possono essere mantenuti come attività di crescita o di reddito e offrono agli investitori la possibilità di aumentare il proprio reddito pur mirando a preservare il proprio capitale.
Sebbene molte persone scelgano di reinvestire il denaro che ottengono dai loro investimenti, alcune persone potrebbero considerare l'investimento del reddito come una forma di reddito passivo. L'obiettivo di questo tipo di investimento è fornire un reddito ricorrente sufficiente a sostenere il tuo stile di vita.
Che ne dite di investimenti in crescita
Gli investimenti per la crescita riguardano principalmente l'accumulo di denaro per il futuro. Stai cercando investimenti con una maggiore possibilità di crescita a un ritmo più veloce piuttosto che quelli che offrirebbero un pagamento consistente. Gli investimenti in crescita sono più focalizzati sulla generazione di reddito in futuro piuttosto che sulla generazione di denaro oggi. A causa dell'enfasi sulla rapida espansione rispetto all'affidabilità graduale, si ritiene che gli investimenti per la crescita siano più rischiosi degli investimenti a reddito. Qualsiasi investimento comporta un certo rischio di perdita, anche se spesso si ritiene che l'investimento a reddito sia meno rischioso.
Quindi cosa è appropriato per te?
Non c'è una soluzione semplice a questo. Il tipo di investimento migliore per te dipenderà da una varietà di fattori, inclusi i tuoi obiettivi finanziari, la tolleranza al rischio, il livello di conoscenza degli investimenti e il reddito pensionistico desiderato. Sei unico come la tua impronta digitale quando si tratta di tecniche di gestione patrimoniale e organizzazione del tuo portafoglio finanziario. Non è possibile rispondere in modo semplice e rapido a quando dare la priorità a un reddito oa un investimento per la crescita. La migliore linea d'azione è parlare con uno specialista che può aiutarti a determinare qual è la soluzione migliore per te.
Qual è lo stock migliore per fare soldi?
AAPLApple Inc.
La più grande società quotata in borsa al mondo, esclusi i colossi sostenuti dal governo come Saudi Aramco, è Apple. Le azioni AAPL, come altre società IT, hanno faticato nel 2022 quando i timori di recessione e i tassi di interesse alle stelle hanno allarmato gli investitori del settore. Apple attualmente valuta 28 volte gli utili, offrendo agli investitori una buona opportunità di ingresso nella società iPhone da 2.5 trilioni di dollari dopo un raro calo del 26.4% nel 2022.
Cosa sono le azioni di crescita e di reddito?
Un fondo comune o fondo negoziato in borsa (ETF) che combina l'espansione del capitale (crescita) con il reddito corrente tramite dividendi o pagamenti di interessi viene definito "stock di crescita e reddito".
Quali azioni posso acquistare per fare soldi?
Waste Management WM (WM -1.18%) è eccellente nel generare entrate per i suoi azionisti dalla spazzatura. La società che offre servizi di smaltimento, riciclaggio e raccolta dei rifiuti è la più grande del suo genere in Nord America. Gode di un notevole vantaggio competitivo grazie alla sua estesa rete di discariche esistenti.
Apple è uno stock di crescita o di reddito?
Le azioni di Apple hanno una storia per essere considerate affidabili e in forte crescita e attualmente hanno la più alta valutazione di mercato in tutto il mondo ($ 2.4 trilioni). Le azioni della società sono aumentate del 250% negli ultimi cinque anni e dell'884% negli ultimi dieci anni.
Cos'è l'Income Investire in azioni?
L'investimento a reddito comporta la creazione di tutto o una parte del proprio portafoglio di investimenti per produrre un flusso costante di reddito. Dividendi da azioni, interessi da obbligazioni o conti fruttiferi o reddito da altre classi di attività come immobili o alternative potrebbero tutti contribuire a questo reddito.
Come iniziare ad acquistare azioni?
- Scegli la tua strategia di investimento in borsa.
- Decidi su un conto di intermediazione.
- Comprendi la distinzione tra investimento in azioni e in fondi
- Stabilisci un budget per il tuo investimento in borsa.
- Prestare attenzione agli investimenti a lungo termine.
- Gestisci le azioni nel tuo portafoglio.
Come funzionano le azioni?
Un investimento in un'azienda è noto come azione. Le aziende raccolgono denaro emettendo azioni, che poi utilizzano per finanziare le loro operazioni ed espandere la loro azienda. Gli investitori acquistano azioni con l'anticipazione che la società avrà successo e le loro azioni aumenteranno di valore.
Come si ottengono entrate dalle azioni?
- Il prezzo del titolo è in apprezzamento o in aumento.
- Lo stock può quindi essere venduto per un profitto se lo desideri.
- Il titolo distribuisce dividendi. Sebbene non tutte le azioni lo facciano, molte lo fanno.
Conclusione
Un ritorno sull'investimento dalle azioni potrebbe derivare dal reddito da dividendi, dall'attuale sottovalutazione o dalla crescita futura. Molte azioni (tra cui AT&T) offrono una combinazione di questi vantaggi e gli investitori esperti sono consapevoli che i dividendi possono avere un impatto significativo sul loro rendimento complessivo.
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Riferimenti
