Molti investitori provano una sensazione tangibile di paura ogni volta che sentono il termine "mercato ribassista". Ma non si possono evitare gravi ribassi del mercato, e di solito durano solo poco tempo rispetto ai mercati rialzisti, quando il valore del mercato sale. Anche durante un mercato ribassista, potrebbero esserci opportunità per effettuare investimenti redditizi in criptovalute o azioni. Continua a leggere per saperne di più su cos'è un mercato ribassista, cosa fare in un mercato ribassista, la differenza tra un mercato ribassista e una correzione intermedia del mercato e come assicurarti che il tuo portafoglio sopravviva (e vada anche bene) finché l'orso non si trasforma in un mercato rialzista.
Che cos'è un mercato ribassista?
Un "mercato ribassista" è un momento in cui il valore delle attività scende. Questo di solito accade quando un ampio indice di mercato scende del 20% o più dal suo massimo più recente. Un mercato rialzista è l'opposto di un mercato ribassista ed è definito da guadagni del 20% o più.
Inoltre, la soglia è un calo del 20%, ma un calo dei prezzi in genere diminuisce molto di più nel tempo. I rally di sollievo sono brevi periodi di relativa stabilità che si verificano molto raramente in caso di calo del prezzo, ma nel complesso il mercato si sta ancora muovendo in una cattiva direzione. I mercati ribassisti si verificano quando gli investitori perdono fiducia nel mercato. Mentre i prezzi stanno scendendo rapidamente in un mercato ribassista, gli investitori in genere tendono a ignorare qualsiasi buona notizia e continuano a vendere. Il calo del prezzo termina quando gli investitori decidono che le azioni sono un buon affare e iniziano ad acquistarle.
I mercati ribassisti possono influenzare l'intero mercato (come si vede nel Dow Jones Industrial Average) o solo un titolo. Quando gli investitori sono ribassisti su un determinato titolo, è improbabile che il mercato nel suo insieme reagisca male. Anche con ottime notizie e guadagni in aumento, i valori delle azioni tendono a scendere quando il mercato o l'indice scende.
È bene comprare in un mercato ribassista?
I mercati ribassisti fanno paura, ma se durano abbastanza a lungo possono portare a grandi opportunità di acquisto. Ora è il momento di investire se desideri acquistare molte azioni di alta qualità a un prezzo che è una frazione di quello che costerebbero normalmente. D'altra parte, l'acquisto di azioni è solo il primo passo; la vera sfida sta nel proteggere tali investimenti da un mercato al ribasso. Questo è l'aspetto più impegnativo dell'investimento.
Quali sono le caratteristiche di un mercato ribassista?
Nel settore finanziario, ci sono sempre momenti in cui le cose salgono e momenti in cui le cose scendono. Le seguenti caratteristiche indicano l'inizio di un calo del prezzo:
- Crolli del mercato azionario: quando gli indici di mercato generali continuano a scendere del 20% o più per un lungo periodo di tempo, stiamo vivendo un mercato ribassista.
- Recessione economica: quando i mercati azionari stanno vivendo un mercato ribassista, l'economia nel suo complesso tende ad essere in uno stato di declino. Ciò è caratterizzato da un aumento della disoccupazione, un calo del prodotto interno lordo (PIL) e un calo degli utili delle società.
- Sentiment negativo: durante un mercato ribassista, il sentiment del mercato è scarso. A causa del pessimismo che gli investitori hanno riguardo al futuro del mercato azionario, è più probabile che vendano i loro asset piuttosto che tenerli. A causa dei loro timori su come si comporterà il mercato in futuro, è probabile che gli investitori investano il loro denaro in investimenti più sicuri come le obbligazioni.
- Un calo del prezzo dura molto più a lungo dei tipici cali dei mercati azionari e delle criptovalute. Per considerare un mercato ribassista è necessaria una tendenza al ribasso di almeno due mesi. La durata media di un calo del prezzo è di circa dieci mesi.
Quali sono le cause di un mercato ribassista?
Di seguito sono riportati alcuni dei motivi principali per un mercato ribassista:
- Le recessioni
- Bolle di mercato che scoppiano (bolla tecnologica, crisi degli alloggi subprime statunitensi)
- Politiche in ambito monetario o fiscale eccessivamente restrittive
- Crisi nel sistema sanitario pubblico (come SARS e COVID-19
- Crescita lenta dell'economia e dati economici deboli
- Crisi geopolitiche (come la Guerra del Golfo Persico e la Guerra in Ucraina)
La durata di un mercato ribassista è un fattore cruciale nel determinare se è secolare o ciclico. Un calo secolare del prezzo è quello che dura da un lungo periodo di tempo, in genere anni, ed è guidato da forze e influenze che portano il prezzo degli asset a scendere.
D'altra parte, un mercato orso ciclico è tipicamente provocato dalla naturale volatilità del mercato e la sua durata è tipicamente misurata in mesi.
Quanto dura il mercato degli orsi?
I mercati ribassisti possono essere molto dannosi per la ricchezza di un paese, ma di solito durano solo per un tempo incredibilmente breve. Infatti, la durata tipica di un mercato ribassista è di soli 9.6 mesi. Pertanto, il mercato ribassista dovrebbe concludersi in meno di dodici mesi nella stragrande maggioranza dei casi.
Cosa fare in un mercato ribassista
I mercati ribassisti possono spaventare gli investitori e a nessuno piace vedere diminuire il valore delle proprie partecipazioni. Tuttavia, quando le azioni vengono scambiate a sconto, può essere un buon momento per fare un investimento a lungo termine.
Ecco le cose da fare in un mercato ribassista:
#1. Astenersi dall'intraprendere qualsiasi azione
Molti investitori spesso si sparano sui piedi perché non hanno abbastanza disciplina o buone abitudini di investimento. Per riassumere, gli investitori tendono ad "acquistare l'euforia" di un trend rialzista e "vendere l'oscurità" di un mercato ribassista. Nel mondo degli investimenti, puoi battere l'investitore tipico senza fare nulla. Non controllare i tuoi conti di investimento. Evita di vedere i rapporti del mercato azionario. Dovresti evitare di leggere il giornale. Chiudi gli estratti conto degli investimenti.
Se non fai nient'altro durante un calo del prezzo, cerca di fare il meno possibile. Se aspetti che il mercato abbia già iniziato a scendere prima di vendere al massimo e acquistare al minimo, potresti pentirtene. Inoltre, la tua sfera di cristallo opaca non ti dirà quando acquistare, proprio come non ti ha detto quando vendere. Renditi conto che il tempo trascorso nel mercato è più importante che cercare di cronometrare il mercato. Poiché non avrai bisogno di prelevare dal tuo conto pensionistico per decenni, dovresti investire di conseguenza.
#2. Rinvia i grandi acquisti, concentrati sugli investimenti
Molte persone che investono denaro nei mercati azionari e delle criptovalute non si rendono conto che un mercato ribassista offre effettivamente alcune delle migliori opportunità di profitto a lungo termine. In un mercato ribassista, dovresti aggiungere alle tue partecipazioni piuttosto che venderle poiché puoi ottenere un affare migliore. Ecco perché è una mossa intelligente rimandare per un po 'l'acquisto di alcuni articoli costosi. Ora non è il momento di ottenere quella nuova auto, barca, cucina o vacanza esotica che hai sempre desiderato.
Approfitta del fatto che gli stipendi dei medici sono generalmente molto stabili, anche durante le recessioni, contribuendo a backdoor Roth IRA, accelerando i contributi 401 (k), aprendo quel conto di investimento tassabile e così via. I medici possono investire durante un mercato ribassista, approfittando dei minimi di mercato per aumentare i loro guadagni a lungo termine.
#3. Ricevuta delle Detrazioni Fiscali
L'assistenza del governo è disponibile per alleviare l'impatto finanziario delle perdite nei conti imponibili e non qualificati. Mantenere gli investimenti in calo nella speranza di recuperare le perdite è controintuitivo; invece, dovresti venderli e acquistare qualcosa di estremamente simile, ma non "sostanzialmente identico", come afferma l'Internal Revenue Service. Puoi detrarre la perdita dalle tue tasse mentre vedi pochi cambiamenti nella performance dei tuoi investimenti.
La riscossione delle perdite fiscali descrive questa pratica. Le tue perdite fiscali possono compensare future plusvalenze se deduci fino a $ 4,000 dal tuo reddito ordinario. Anche se questo probabilmente abbasserà la tua base e aumenterà le tue future plusvalenze imponibili, sarai in grado di rimandare il pagamento delle tasse su tali plusvalenze per molto tempo, possibilmente fino a quando non ti troverai in una fascia di imposta sulle plusvalenze inferiore.
Donare azioni apprezzate in beneficenza o lasciarle agli eredi alla morte consente ai destinatari di sfruttare il forte aumento della base alla morte senza dover pagare l'imposta sulle plusvalenze sull'apprezzamento. Ciò consentirà loro di vendere l'investimento esente da qualsiasi responsabilità fiscale per i guadagni maturati durante la tua vita.
#4. Considera la tua asset allocation e la tolleranza al rischio
Potresti imparare molto sulla tua tolleranza al rischio in un calo del prezzo, specialmente se è il tuo primo. Se hai basato la tua asset allocation o strategia di investimento su una previsione della tua tolleranza al rischio, ora potresti scoprire se hai indovinato troppo alto, troppo basso o giusto.
Se la tua tolleranza al rischio è superiore alla tua attuale asset allocation, potrebbe essere il momento di investire più denaro in investimenti rischiosi. Anche se non acquisti in basso, puoi ottenere un valore migliore rispetto all'altezza del mercato.
Se non riesci a dormire a causa delle tue perdite, come molti investitori, è un segno che hai troppi asset rischiosi. Tuttavia, il momento per passare a un'asset allocation meno rischiosa non è adesso. Dopo un anno, due o anche tre, il toro tornerà inevitabilmente e avrai recuperato tutte le tue perdite precedenti. Cerca solo di vendere un po 'se non ce la fai più. Non crederai a quanto presto potrai addormentarti di nuovo. Non vendere tutto ciò che possiedi in preda al panico, ma vendi abbastanza per tirare avanti finché non riesci a dormire sonni tranquilli. I medici con cui ho lavorato in passato si sono resi colpevoli proprio di quella cosa. A differenza di altri medici della loro età che hanno una migliore disciplina degli investimenti, praticano ancora attivamente la medicina.
Siamo in un mercato ribassista o rialzista nel 2022?
Nel 2022, le azioni statunitensi hanno registrato un mercato ribassista, definito come un calo del 20% o superiore. La drastica mossa politica della Federal Reserve all'inizio dello scorso anno è stata una componente chiave che ha contribuito all'attuale mercato ribassista. Il clima del mercato azionario del 2023 rimarrà volatile.
Mercato ribassista Crypto
I mercati ribassisti delle criptovalute sono una componente inevitabile del ciclo di mercato. I mercati ribassisti e le loro tendenze, caratteristiche e possibili opportunità di investimento vengono esaminati in dettaglio.
Tuttavia, quando il mercato è rialzista senza alcun segno di arresto, chiunque potrebbe sembrare un genio finanziario. Quando calano, specialmente se rimangono bassi per un po', le cose potrebbero complicarsi. Questo è noto come "mercato degli orsi delle criptovalute" ed è la cosa peggiore che possa accadere agli investitori in qualsiasi tipo di asset, sia fisico che digitale. Nessuno sa quanto durerà un mercato ribassista delle criptovalute, ma è importante preparare il tuo portafoglio per un calo.
Strategie crittografiche da considerare durante un mercato ribassista
I mercati ribassisti sono molto difficili da battere a meno che tu non abbia una sfera di cristallo, sei incredibilmente fortunato o sai di più su come funziona il mercato di Warren Buffett. Tuttavia, ci sono strategie che puoi utilizzare per aumentare le probabilità che il tuo portafoglio di investimenti sopravviva un altro giorno.
#1. Investi i tuoi soldi in industrie che prosperano durante le recessioni economiche
In un mercato ribassista, quali tipi di investimenti vanno bene? Considera le necessità che i clienti non hanno altra scelta che acquistare, poiché sono le industrie che hanno maggiori probabilità di prosperare in un mercato ribassista. I beni di consumo di base e i servizi di pubblica utilità tendono ad andare meglio nei mercati ribassisti perché le persone ne hanno ancora bisogno anche quando l'inflazione è alta.
I fondi negoziati in borsa e i fondi indicizzati, che seguono un benchmark di mercato, ti consentono di investire in un'ampia gamma di settori con un unico acquisto. Un exchange-traded fund (ETF) incentrato sui beni di prima necessità, ad esempio, fornirebbe esposizione alle società in un settore che spesso si comporta bene anche in periodi di recessione economica. L'acquisto di un singolo titolo è meno diversificato rispetto all'acquisto di un fondo indicizzato o di un fondo negoziato in borsa (ETF).
#2. Impara a utilizzare la media del costo in dollari a tuo vantaggio
Per aumentare le tue possibilità di trarre profitto dal mercato ribassista, che molti investitori vedono come un'opportunità, prendi in considerazione l'adozione di una strategia di media del costo in dollari (DCA). DCA significa investire una determinata quantità di denaro in attività a orari regolari, indipendentemente da ciò che sta facendo il mercato. L'essenza di DCA è che ti offre la possibilità di accumulare più di un determinato asset a un determinato livello di prezzo. Inoltre, riduce lentamente la tua base di costo, che è l'importo medio che hai pagato per unità di un bene.
#3. Non impazzire e dare per scontato il peggio della mente del gruppo
Non lasciare mai che le tue emozioni ostacolino le tue decisioni di investimento. ancor di più quando il mercato è sfavorevole. Quando gli investitori si spaventano, spesso vendono le loro azioni troppo presto, causando perdite significative. Mantenere un alto livello di scetticismo in ogni momento, ma sopportare le condizioni del mercato, quando luoghi come Crypto Twitter sono saturi di paura, ansia e dubbio, sono particolarmente rilevanti (FUD). Non lasciarti travolgere dall'entusiasmo o dallo sgomento che potresti provare. Non ascoltare "qualcuno su Twitter" che ti consiglia di acquistare criptovaluta.
#4. Mantieni i tuoi investimenti diversificati
Aumentare la diversificazione del tuo portafoglio in modo che includa una varietà di attività diverse è un'altra strategia importante, al ribasso o meno, perché ti consente di acquistare azioni a prezzi più bassi.
In un mercato ribassista, il valore di ogni società in un indice azionario, come l'S&P 500, in genere diminuisce, anche se non necessariamente dello stesso importo. Ecco perché distribuire i tuoi investimenti è così importante. Distribuendo il capitale investito su una serie di settori e società diversi, è possibile ridurre l'impatto della sottoperformance di un singolo settore sulla performance complessiva del portafoglio.
Vorresti sapere chi vincerà e chi perderà prima ancora che il gioco inizi. A causa della connessione tra un mercato ribassista delle criptovalute e una flessione dell'economia, gli investitori intelligenti spesso cercano asset che continuino a fare soldi anche quando il mercato cambia.
#5. Pensa a lungo termine
Il coraggio di tutti gli investitori viene messo alla prova durante un mercato ribassista. Un mercato ribassista non è mai divertente, ma l'esperienza precedente suggerisce che non dovrai aspettare troppo a lungo per riprenderti. E se stai investendo per la pensione o per un altro obiettivo a lungo termine, i mercati rialzisti che sperimenterai saranno più che compensati per i mercati ribassisti che attraverserai. Gli obiettivi a breve termine, definiti come quelli con un orizzonte temporale inferiore a cinque anni, non dovrebbero avere i loro fondi investiti nel mercato azionario.
Una delle cose migliori che puoi fare per il tuo portafoglio di criptovalute o azioni è evitare il desiderio di vendere investimenti in un mercato ribassista. Chiedi a un consulente finanziario di gestire i tuoi asset sia durante i mercati rialzisti che ribassisti se trovi difficile rimanere fuori dal mercato durante quest'ultimo.
Mercato rialzista vs ribassista
Rispetto a un mercato ribassista, un mercato rialzista è esattamente l'opposto. Un aumento a lungo termine dei prezzi delle azioni è chiamato "mercato rialzista" ed è spesso accompagnato da un elevato ottimismo dei consumatori, un basso tasso di disoccupazione e una forte crescita economica.
Il consenso generale è che un mercato rialzista inizia quando i prezzi sono aumentati di almeno il 20% rispetto ai minimi del mercato ribassista; tuttavia, questa soglia è meno rigida di quella di un mercato ribassista. Alla fine di un mercato ribassista, gli investitori spesso dichiarano l'inizio del prossimo mercato rialzista. Prendi l'S&P 500 come esempio; ha toccato il fondo nel marzo del 2009, segnando l'inizio del mercato rialzista che sarebbe continuato fino all'inizio del 2020.
Nello specifico, un nuovo mercato rialzista può essere chiamato quando gli indici di riferimento hanno raggiunto nuovi massimi storici e il prezzo delle azioni è aumentato del 20% rispetto ai recenti minimi del mercato ribassista.
Alcune differenze notevoli includono:
#1. Adeguamenti al Prodotto Interno Lordo
La lentezza che segue un mercato ribassista spesso fa sì che i consumatori riducano le loro spese, il che a sua volta riduce il PIL. Le aziende vedono un aumento delle entrate durante un mercato rialzista e i consumatori sono più disposti a spendere durante i periodi di espansione economica.
#2. Economie di scala: domanda e offerta
I prezzi delle azioni aumentano durante un mercato rialzista a causa di un aumento della domanda degli investitori per tali azioni. Durante un mercato ribassista, il contrario è più comune. Gli investitori stanno cercando di riavere i loro soldi il più rapidamente possibile, il che sta facendo aumentare l'offerta di titoli e il loro prezzo scende.
#3. Variazioni del tasso di disoccupazione
Durante un mercato rialzista, quando le imprese si espandono e portano più soldi, potrebbero aver bisogno di assumere più persone e potrebbero avere le risorse finanziarie per farlo, con il risultato forse di un tasso di disoccupazione più basso. Durante un mercato ribassista, è normale che le aziende smettano di assumere nuove persone e addirittura ne lascino andare alcune.
Mercato ribassista contro correzione del mercato intermedio
La differenza tra una correzione del mercato e un mercato ribassista è la dimensione del calo dei prezzi delle azioni. Questi due sviluppi si verificano anche a ritmi separati e in periodi di tempo distinti. Le persone usano i termini "correzione" e "mercato ribassista" in modo intercambiabile. Una "correzione" è un calo del mercato nel suo insieme, mentre un "mercato ribassista" è un calo di alcuni asset. Ecco una breve differenza:
| Correzione del mercato | Mercato dell'orso | |
| Tempo per recuperare | Periodo di recupero più breve | Periodo di recupero più lungo |
| Time Frame | Tempo indefinito | Ci vogliono almeno due mesi |
| Percentuale in calo dal massimo recente | 10% | 20% |
| Frequenza | Più | Di meno |
Una correzione di mercato è definita come una perdita in un ampio indice di mercato (o in un singolo asset) di almeno il 10% rispetto al suo picco più recente, ma inferiore al 20%. Al contrario, un mercato ribassista si verifica quando un indice di mercato ampio scende del 20% o più rispetto al suo massimo precedente.
Quanto denaro dovresti tenere in un mercato ribassista?
Mantenere una riserva di cassa per le spese impreviste è importante e dovresti anche considerare di tenere del denaro a portata di mano da investire nel mercato azionario quando ritieni che sia il momento giusto. Un consiglio comune dato dagli esperti finanziari è quello di mettere da parte sei mesi di costo della vita in contanti.
Conclusione
Quando i prezzi di mercato scendono di oltre il 20 percento rispetto al loro massimo più recente, potrebbe essere inquietante per gli investitori, ma l'unica cosa che dovrebbero evitare di fare è farsi prendere dal panico. Ma un mercato ribassista di solito dura meno di un anno e gli investitori possono ridurre l'impatto di queste flessioni utilizzando semplici strategie come la media del costo in dollari, la diversificazione, investendo in settori meno colpiti dalle recessioni e tenendo d'occhio il lungo termine .
Domande frequenti sul mercato degli orsi
Con quale frequenza si verificano le correzioni di mercato?
Nonostante solo circa 26 mercati ribassisti dal 1929, le correzioni del mercato si verificano molto più frequentemente, in media una volta ogni due anni.
Qual è la corsa ribassista più lunga nel mercato azionario?
Il record attuale per il mercato ribassista più lungo è di 929 giorni, che è durato tra il 2000 e il 2002.
Quali sono le fasi di un mercato ribassista?
- Riconoscimento
- Panico
- Stabilizzazione
- Anticipazione
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