Gli angel investor sono in genere persone facoltose che investono in nuove attività in cambio di titoli di debito convertibili o partecipazioni azionarie. Molti investitori angel sono proprietari individuali, ma ci sono anche gruppi angel e fondi angel. Scopri di più sui venture capitalist rispetto agli angel investor.
Cosa devi sapere su Angel Investors
Gli investitori a livello di "angelo" sono in genere individui che cercano di investire denaro nelle startup nelle loro fasi iniziali. Gli investitori angel raramente allocano più del dieci percento dei loro portafogli in investimenti ad alto rischio. La stragrande maggioranza degli angel investor può permettersi di correre un rischio e cerca un rendimento migliore sui propri soldi rispetto a quello che possono ottenere da veicoli di investimento più convenzionali.
Poiché gli angel investor in genere investono nell'imprenditore che avvia l'attività piuttosto che nella fattibilità dell'attività stessa, sono in grado di offrire condizioni più favorevoli rispetto ad altri finanziatori. Gli investitori angel si preoccupano più del successo di un'azienda che del ritorno sull'investimento (ROI). Rispetto ai venture capitalist, gli angel investor sono essenzialmente l'antitesi. Gli angel investor sono anche indicati come seed investor, business angel, investitori privati, investitori informali o angel funder. Si tratta di individui facoltosi che investono in nuove imprese in cambio di azioni o debito convertibile. Alcuni angel investor scelgono di mettere in comune le proprie risorse investendo attraverso piattaforme di crowdfunding online, mentre altri formano reti di angel investor.
Dove sono iniziati gli Angel Investors
Il termine "angelo" ha avuto origine nel teatro di Broadway. È qui che veniva usato per descrivere i ricchi mecenati che fornivano sostegno finanziario agli spettacoli. Inventato da William Wetzel, fondatore del Center for Venture Research presso l'Università del New Hampshire, il termine "angel investor" è diventato da allora un uso comune. Wetzel ha terminato la sua ricerca su dove e come le start-up ottengono i finanziamenti.
Le basi dell'angelo investimento
Il finanziamento seed o angel si verifica quando un'azienda è ancora nelle sue fasi iniziali e dipende dai suoi fondatori. L'investimento angelico può arrivare quando l'azienda è solo un'idea, oppure può arrivare dopo che l'azienda ha già iniziato le operazioni. Dopo che l'azienda ha ricevuto il suo primo round di finanziamento dai fondatori, gli amici e la famiglia dei fondatori, una banca o gli angel investor possono decidere di essere coinvolti. È comune per le startup rilasciare il proprio prodotto o servizio con un finanziamento iniziale di soli $ 10,000 da parte dei fondatori dell'azienda. Dopo che il finanziamento iniziale è stato garantito, ma prima che sia necessario un investimento sostanziale da parte di una società di capitale di rischio, un angel investor interviene per aiutare. Prima che i venture capitalist investano, un'azienda ha bisogno dei loro soldi per crescere.
La funzione di un Angel Investor
Affinché le nuove imprese decollino, un angel investor spesso fornisce finanziamenti in cambio di debito convertibile o azioni. Per questo motivo, sono generalmente visti come investitori più rischiosi ma potenzialmente redditizi. Gli investitori angel sono spesso trascurati, ma molte aziende di successo hanno affermato di essere importanti per la loro crescita. L'accessibilità e l'interesse di un angel investor per l'impresa sono due dei suoi numerosi vantaggi. Inoltre, potrebbero presentarti alle persone nella loro rete e fungere da mentore.
Gli Angel Investors sono una buona idea?
A causa dell'incertezza del finanziamento di una startup, gli angel investing non sono privi di pericoli. FundersClub, un forum di investimenti online per startup, stima che il 75-90% delle startup alla fine fallisca. Sebbene alcune persone facciano bene come angel investor, la maggior parte degli investitori in realtà perde denaro. I ricercatori della Harvard Business School hanno scoperto che le aziende che ottengono denaro da angel investor hanno maggiori probabilità di raggiungere i loro obiettivi. Tuttavia, rimanendo in attività più a lungo, crescendo molto e ottenendo un alto tasso di rendimento.
Che percentuale prendono gli Angel Investor?
Molti angel investor si aspettano un ritorno sui loro soldi compreso tra il 20% e il 25%. Se il prodotto è ancora in fase di sviluppo, ad esempio, un venture capitalist può richiedere il 40% della società come compensazione per l'elevato rischio che sta assumendo.
Che cos'è un esempio di Angel Investor?
Il più grande guadagno per un angel investor di solito deriva dalla vendita della società in cui ha investito denaro o da un'offerta pubblica iniziale. Se un angel investor possiede il 10 percento di una società e quella società viene venduta per $ 1 milione, l'angel investor guadagnerebbe $ 100,000. Una partecipazione del 10% in una società quotata in borsa a $ 10 per azione varrebbe $ 1 milione (più o meno a seconda del prezzo delle azioni). A seconda di quanti soldi hanno investito e di quanto è lontana la società nella sua crescita, possono chiedere e ottenere quote azionarie dal 20% al 50% in cambio dei loro soldi.
Chi è un famoso Angel Investor?
- Fabrice Grinda:245 investimenti
- Paul Buchheit: 135 investimenti
- Wei Guo: 129 investimenti
- Alexis Ohanian: 126 investimenti
- Scott Banister: 126 investimenti
- Naval Ravikant: 121 investimenti
- Daniel Curran: 114 investimenti
- Marc Benioff: 113 investimenti
- Mark Cuban: 110 investimenti
- Simon Murdoch:99 investimenti
Come viene pagato un Angel Investor?
Gli angel investor fanno soldi fornendo finanziamenti a startup promettenti nelle primissime fasi, di solito tra $ 5,000 e $ 150,000. Ricevono azioni della società e sperano di trarre profitto dalla sua crescita.
Shark Tank è un Angel Investor?
Sebbene gli investitori di Shark Tank non si adattino allo stampo di un tipico investitore privato, si impegnano in alcune delle pratiche comuni del settore. Ad esempio, valutare e stimare il valore di nuove iniziative.
Puoi diventare ricco con Angel Investing?
Investire con gli angeli non è un percorso rapido successo finanziario. Potrebbero essere necessari dai sette ai dieci anni o più affinché una startup maturi fino al punto in cui gli investitori possono effettuare un'uscita redditizia. Dovresti solo investire denaro che puoi permetterti di perdere e di cui non avrai bisogno nel prossimo futuro.
Angel Investor contro Venture Capital
Gli investitori angel sono generalmente uomini d'affari o imprenditori di successo che hanno guadagnato i propri soldi attraverso il duro lavoro e hanno una solida conoscenza del mercato. Sono comuni uno o due investimenti alla volta, che consentono loro di conoscere l'azienda e il nuovo concetto a un livello più profondo. Gli investitori angel vogliono un ritorno elevato sul loro investimento rapidamente e di solito rimarranno solo abbastanza a lungo per vedere i loro investimenti ripagati.
I venture capitalist sono un altro tipo comune di investitore privato. In genere, si tratta di persone che si guadagnano da vivere investendo. Gli investitori di questa categoria sono interessati sia ad aziende affermate che a innovazioni pionieristiche e in genere investono somme di denaro maggiori. Quando decidono se investire o meno, i venture capitalist possono essere più selettivi e, una volta stabilito che un'azienda è sulla strada giusta, possono essere meno coinvolti nelle operazioni quotidiane e nella comunicazione con i suoi proprietari.
Rischi di Angel Investors contro Venture Capitalist
I pericoli degli angel investor rispetto ai venture capitalist Investire attraverso una rete di angel non è privo di pericoli. Ad esempio, gli angel investor possono adottare un approccio più pratico ai loro investimenti. Un angel investor prende a interesse personale in un'azienda, a differenza delle tradizionali fonti di finanziamento come banche e istituzioni, che sono più propense a ritirare il loro sostegno dopo che il denaro è stato trasferito. Poiché si tratta di soldi propri, potrebbero sentirsi obbligati a tenere d'occhio il modo in cui viene gestita l'azienda per assicurarsi che sia sicura.
È possibile che gli angel investor abbiano una voce più ampia nelle questioni di gestione. Come risultato dell'investimento nella tua attività, potrebbero ritenere di avere il diritto di influenzare il modo in cui le cose vengono fatte all'interno della tua azienda. Se non sei disposto ad ascoltare i loro consigli, questo piano potrebbe fallire. Inoltre, la maggior parte degli investitori privati investe solo una volta e spera di ottenere un profitto sostanziale. Se la società chiede più soldi, è probabile che rifiuti perché l'investitore desidera un rapido ritorno sui propri soldi.
Vantaggi di Angel Investors vs. Venture Capitalist
L'investimento angelico può avere una serie di risultati positivi. In primo luogo, hanno la libertà di sostenere nuove iniziative rischiose ma potenzialmente redditizie. Quando le fonti convenzionali di finanziamento non sono disponibili, ciò offre agli imprenditori in fase di avviamento un modo per ottenere il capitale di cui hanno bisogno.
Gli angeli sono più facili da contattare. Rispetto ad altre fonti di capitale, ci sono più persone che hanno del denaro di riserva e sarebbero disposte a farne buon uso. Alcuni di questi angeli hanno costruito le loro fortune in modo indipendente e possono offrire preziose informazioni agli imprenditori che hanno appena iniziato. Ultimo ma non meno importante, gli investimenti angelici possono essere eseguiti rapidamente. Poiché gli angel investor in genere non devono fare molti salti mortali o ottenere l'approvazione da più persone prima di prendere una decisione, possono decidere rapidamente se finanziare o meno un progetto.
FAQ
Quanto è difficile ottenere angel investor?
Ci vuole impegno e tempo per trovare e coltivare una rete di angel investor. Pertanto, non è mai troppo presto per iniziare a fare collegamenti, anche se non sei ancora pronto ad attrarre finanziamenti.
Quanto costa un tipico investimento angelico?
Gli investitori angel in genere investono tra $ 100,000 e $ 2 milioni in società che hanno già sviluppato un prodotto e non sono più nelle prime fasi della costituzione della società.
Quanto tempo impiegano gli angel investor?
Nel migliore dei casi, un imprenditore potrebbe impiegare solo un mese o due per chiudere un round.
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