Gli investitori rinomati lo capiscono diversificare i portafogli di investimento è uno dei modi migliori per accumulare ricchezza e proteggersi anche in caso di crisi. Ecco perché i grandi investitori investono in investimenti alternativi, sapendo che offrono maggiori vantaggi rispetto agli investimenti convenzionali. Sebbene ci siano più rischi coinvolti in questo, gli investitori possono affidare il loro fondo di investimento alternativo a un gestore o piattaforma professionale. Un buon investimento richiede informazioni adeguate, ed è quello che tende a fornire questa guida. Passiamo a quali sono gli investimenti alternativi, i loro esempi e alcune delle migliori piattaforme che gestiranno il tuo fondo.
Panoramica
Si potrebbe pensare che il nome "investimenti alternativi" si riferisca solo a un'altra possibilità o portafoglio di investimento. Al contrario, si tratta di vere e proprie attività finanziarie, ma non appartengono alla stessa categoria degli investimenti tradizionali. Sono reali? Sì. Producono buoni rendimenti? Certo, ma d'altronde ogni investimento finanziario ha le sue regole così come i suoi rischi. Tuttavia, se riesci a imparare le regole del gioco o possibilmente a trovare qualcuno che lo fa, allora sei a posto. Nella maggior parte dei casi, è preferibile la seconda opzione. Quindi, trovare qualcuno che capisca le regole del gioco o una piattaforma che le capisca ti farà risparmiare un sacco di stress. L'investimento è incentrato sul rischio e se produrrà maggiori rendimenti, vale la pena provare.
Che cos'è un investimento alternativo?
Gli investimenti alternativi sono attività che non rientrano nell'ambito del portafoglio di investimento tradizionale, o meglio convenzionale. A proposito, "tradizionali" non significa che siano vaghi o poco gratificanti. Significa semplicemente che sono più sicuri e questi sono i tuoi titoli, contanti o obbligazioni. Immobiliare, commodities, private equity, antiquariato, arte, capitale di rischio, contratti derivati, hedge funde i futures gestiti sono alcuni degli asset che rientrano in questa categoria.
Gli investimenti alternativi sono gestiti attivamente. Ciò significa semplicemente che il gestore di un fondo di investimento alternativo può avere la libertà di utilizzare derivati e leva o semplicemente di impiegare qualsiasi tecnica che funzioni anche se richiede l'assunzione di posizioni corte.
Il gestore di un fondo di investimento alternativo è libero di scegliere ciò che secondo lui funziona perché meno regolamenti guidano le sue operazioni. Gli Stati Uniti Commissione per i valori mobiliari e le borse (SEC) tende ad ammorbidire le sue norme per i fondi di investimento alternativi.
Come funzionano i fondi di investimento alternativi
Gli investimenti alternativi hanno per lo più requisiti di ingresso e commissioni di investimento iniziali più elevati, tuttavia, la classe di attività ha in genere costi di transazione inferiori rispetto agli investimenti tradizionali a causa del suo basso turnover. Se sei più un investitore liquido, allora devi stare alla larga dai fondi di investimento alternativi perché hanno una bassa liquidità, anche se il settore immobiliare tende a contestarlo. C'è meno possibilità per questi investimenti di pubblicizzarsi o pubblicare dati di performance credibili che i potenziali investitori possano vedere. E questo perché non sono trasparenti o hanno un solido background storico.
Inoltre, data la rarità degli investimenti alternativi e delle transazioni che li coinvolgono, valutarli può essere impegnativo per gli investitori. Questo spiega perché una delle sue caratteristiche distintive è la prospettiva ristretta del gestore del fondo.
Gli investimenti alternativi sono generalmente detenuti da istituzioni o persone con molti soldi e un buon credito perché sono difficili da capire, hanno poche regole e sono ad alto rischio.
Caratteristiche principali del fondo di investimento alternativo
- C'è meno supervisione e divulgazione rispetto agli investimenti più convenzionali.
- Commissioni più alte
- La maggior parte sono abbastanza illiquidi
- Limiti di rimborso, lockup o cancelli
- Questi investimenti sono spesso meno liquidi di quelli tradizionali.
- Particolari implicazioni fiscali e legali
- Dipende dalla visione ristretta dei gestori degli investimenti
- Scarsa disponibilità di informazioni passate su rischio e rendimento
- Holding altamente specializzate
- Può fornire rendimenti costanti anche in caso di recessione
Quali sono i pro del fondo di investimento alternativo?
Ecco alcuni dei numerosi vantaggi associati alle strategie di investimento non convenzionali:
- Alte ricompense
- Diversificazione del portafoglio
- Contrappeso alle risorse convenzionali
- Copertura contro l'inflazione
Quali sono alcuni dei contro fondo di investimento alternativo?
Alcuni degli svantaggi del portafoglio di investimenti alternativi includono quanto segue:
- Alto rischio
- illiquidi
- Difficile da valutare
- Meno requisiti normativi
Come si può accedere a investimenti alternativi?
Di seguito sono riportati i principali modi in cui gli investitori possono accedere a fondi di investimento alternativi;
- Co-investimento nella società di portafoglio di un fondo.
- Investimento diretto in un'impresa o in un progetto (come infrastrutture o proprietà immobiliari)
- Investire in un fondo (come un fondo PE)
Piattaforma di investimenti alternativi
Quando si tratta di investimenti, nulla mina il potere della diversificazione. Ecco perché anche gli esperti sconsigliano di mettere tutte le uova nello stesso paniere. Pertanto, le persone con il fondo sono disposte a investire in fondi di investimento alternativi. Gli investitori possono fare affidamento solo sull'abilità del gestore perché non ci sono regole chiare o addirittura un track record di performance. Ecco un piccolo consiglio, se non capisci come funzionano i fondi di investimento alternativi, affida il tuo fondo a una piattaforma professionale. La loro esperienza e capacità di speculare in condizioni favorevoli contribuirà a proteggere il tuo investimento. Queste piattaforme si occupano dell'analisi e puoi essere certo che i tuoi fondi sono in buone mani. Le seguenti sono alcune delle migliori piattaforme di investimento alternative nello stato;
#1. Gatsby
Se sei un investitore alla ricerca di una varietà di opportunità di investimento immobiliare, tra cui riparazioni e ribaltamenti, ristrutturazioni, nuove costruzioni e affitti sia a breve che a lungo termine, allora Gatsby è una buona piattaforma di investimento alternativa da verificare. Fondata nel 2016, Gatsby Investment è uno sportello unico per investitori accreditati alla ricerca di immobili residenziali e commerciali redditizi.
La cosa buona di investire in Gatsby è che una volta raggiunta la soglia minima di investimento di $ 10,000, non hai nulla di cui preoccuparti. La società è l'unica responsabile della sistemazione e della manutenzione di questi edifici, soddisfacendo le esigenze degli inquilini, assicurandosi che tutti si divertano e realizzando un profitto una volta che gli investitori mettono insieme i loro soldi.
#2. Propulsione(x)
Gli investitori che cercano una piattaforma di investimento alternativa possono anche optare per Propel(x). Propel(x) è arrivato alla nostra lista perché le loro opportunità di investimento sono accuratamente selezionate, di facile accesso e abbracciano numerosi settori. Questa piattaforma di investimento alternativa collega i venture capitalist con le nuove imprese. Come Gatsby, anche questo ha una soglia minima di investimento di $ 10,000. Propel(x) è arrivata alla nostra lista di piattaforme di investimento alternative perché le loro opportunità di investimento sono accuratamente selezionate, di facile accesso e coprono numerosi settori. Inoltre, gli investitori sono tenuti a pagare una commissione del 2% per aderire alla piattaforma ma, considerando il fatto che avrai accesso a un'ampia varietà di prodotti, attività e idee in cui investire, è abbastanza giusto. Se desideri entrare con meno di $ 10,000, dovrai unirti a un sindacato. I sindacati hanno una soglia minima di investimento di $ 5,000 e una commissione di piattaforma del 7.5%.
#3. EquityBee
Il prossimo nella nostra lista di piattaforme di investimento alternative è EquityBee. Gli investitori possono ottenere esposizione a nuove imprese promettenti attraverso EquityBee, mentre le startup e le imprese innovative possono espandere la loro portata collegandosi anche con investitori al dettaglio. Quindi è una situazione vantaggiosa per tutti i soggetti coinvolti. Con questa piattaforma, gli investitori possono facilmente diversificare i propri portafogli, accedere a società che non sono ancora diventate pubbliche o persino effettuare il loro primo investimento privato. Sebbene abbia una soglia minima di investimento di $ 10,000, è arrivata a questo elenco perché offre opportunità agli investitori e ai loro lavoratori.
Il sistema offre ai lavoratori un modo per rimettere le loro stock option nell'azienda e condividere la crescita futura dell'azienda mettendo denaro nei loro portafogli azionari.
#4. Case arrivate
Arrived Homes è un'ottima piattaforma di investimento alternativa per gli investitori interessati al settore immobiliare. Con Arrived Homes, anche gli investitori non accreditati hanno accesso alle azioni delle proprietà in affitto accuratamente selezionate dalla società.
La piattaforma rende facile per chiunque investire, indipendentemente dalla propria forza finanziaria, con una soglia minima di $ 100. Con un minimo di $ 100, puoi investire. Gli investitori possono anche incassare i dividendi trimestrali delle loro proprietà in attesa di un apprezzamento del valore.
#5. Pubblico.com
Public.com è una piattaforma che dimostra il valore degli oggetti da collezione. Sì, a parte gli immobili e le azioni, puoi investire in oggetti da collezione e opere d'arte con questa piattaforma. La piattaforma consente agli investitori di ricercare le specifiche di ogni asset che stanno prendendo in considerazione prima di acquistare, quindi monitorarne le prestazioni per vedere come sta crescendo il loro denaro.
Forniscono anche un considerevole centro di apprendimento in cui è possibile trovare informazioni su varie risorse alternative e su come possono avvantaggiare il proprio portafoglio.
Esempi di investimenti alternativi
Esistono investimenti alternativi in diversi veicoli. Di seguito alcuni esempi di investimenti alternativi;
#1. Immobiliare
Spesso le persone si chiedono perché il settore immobiliare sia uno degli esempi di investimenti alternativi, sapendo che le persone lo conoscono. Non cambia nulla; il settore immobiliare è quello che è: anche un'opzione di investimento alternativa. Il settore immobiliare si riferisce a qualsiasi cosa, da un tunnel sotterraneo a una casa, un centro commerciale, un isolato o persino un condominio. Può essere una proprietà commerciale o residenziale e uno dei portafogli di investimenti alternativi più attivi
Comprensione del settore immobiliare come investimento alternativo
Quando le persone investono nel settore immobiliare, è perché intendono ricavarne qualcosa. Il più delle volte, è possibile ricavare denaro da investimenti immobiliari attraverso redditi da locazione, crescita del valore della proprietà e, meno spesso, royalties da minerali o petrolio trovati sulla tua terra. Se hai capacità finanziarie, il settore immobiliare è uno dei migliori esempi di investimenti alternativi. Tuttavia, le persone che non possono permettersi l'acquisto di una proprietà possono passare ai REIT.
# 2. Private Equity
Oltre al settore immobiliare, il private equity è uno dei migliori esempi di investimenti alternativi. Il termine "private equity" (PE) si riferisce al capitale di investimento fornito da individui con un patrimonio netto elevato (HNWI) e società che acquistano in società private o prendono società pubbliche private e le cancellano dalle borse.
Possiamo anche dire che il private equity è la pratica di incanalare denaro in aziende o partnership di proprietà privata per realizzare un profitto attraverso investimenti a lungo termine nella crescita dell'azienda o riorganizzazione a breve termine.
Quando si tratta di investire in fondi di private equity, i piccoli investitori in genere non hanno alcuna possibilità. Il private equity è un modello finanziario in cui gli investitori uniscono le proprie risorse per acquisire o investire in attività private o di nicchia. In tal modo, i soci accomandatari possono influenzare la gestione e altre decisioni aziendali per aumentare i profitti e, in ultima analisi, il valore dell'azienda per una vendita. una delle sue caratteristiche principali è che non è quotata in borsa.
Comprendere gli investimenti alternativi di private equity
Probabilmente vedrai che le società di private equity mirano a essere disponibili ogni volta che una società target è in grado di ricevere un'infusione di capitale, cosa che può accadere più volte nel corso della sua vita. In poche parole, si tratta di rilevare un'azienda, rilevarne la proprietà e rinominare o ristrutturare l'azienda. Ovviamente, l'acquisizione di un'azienda costa una fortuna e, come altri esempi di investimento alternativo, non è così conveniente. Anche ora le cose stanno cambiando, consentendo agli investitori di avventurarsi in investimenti alternativi di private equity attraverso un fondo comune che investe in una copertura o in fondi comuni e fondi negoziati in borsa (ETF)
Ciò rende lo strumento fuori dalla portata della maggior parte delle persone, anche se ora ci sono opzioni per guadagni più standard, come fondi di fondi: fondi comuni che investono in una copertura o fondi comuni ed ETF che tracciano società quotate privatamente. Entrambi hanno importi minimi di investimento molto più bassi. Anche il mondo del crowdfunding ha abbassato i minimi di investimento nelle operazioni private.
#3. Oggetti da collezione
Hai mai sentito parlare della moneta d'oro da $ 20 di Saint-Gaudens Double Eagle? Ho sentito che ne esistono solo 13 e solo uno può essere legalmente posseduto. Beh, non so nemmeno che aspetto abbia, ma sì, è un buon esempio di cosa sia un oggetto da collezione. Se ti capita di avere un vino di 80 anni proprio nella tua cantina, anche quello può passare per un oggetto da collezione. Ecco il punto, ogni volta che senti oggetti da collezione, l'elenco è infinito ma si concentrano sugli oggetti d'antiquariato. Gli oggetti da collezione sono beni fisici che ti piacciono e, idealmente, aumenteranno di valore nel tempo. Rispetto al settore immobiliare e al private equity, le persone potrebbero preferire gli altri, ma è ancora uno degli esempi di investimenti alternativi.
Capire gli oggetti da collezione
A seconda del valore dell'oggetto da collezione, può fungere da garanzia se hai bisogno di un prestito. Gli oggetti da collezione sono oggetti rari e preziosi il cui valore dipende dalla loro età e scarsità, dalla completezza di una collezione o dalla cura prestata per mantenere la loro autenticità.
Inoltre, non esiste una metodologia ufficiale per valutare il prezzo di mercato o la trasparenza dei prezzi perché gli oggetti da collezione non sono scambiati nelle borse pubbliche. Ciò significa che non ci sono regolamenti e trovare un acquirente che attribuisce lo stesso valore agli articoli potrebbe non essere così facile. Quindi il venditore non sa quando apprezza o deprezza nel tempo.
#3. Derivati
I derivati sono solitamente tra due o più persone e questo contratto si basa sull'aspettativa di una variazione del valore di un'attività sottostante. Per quanto riguarda i fondi di investimento alternativi, i derivati sono portafogli perfetti per copertura, pura speculazione o leva finanziaria. Ecco la cosa buona dei derivati, è una situazione vantaggiosa per tutti. Se la situazione si presenta a tuo favore, i possessori possono far scadere il contratto e poi vendere al nuovo prezzo. Se il riso cade, possono usare il contratto per proteggersi.
Comprensione dei derivati come investimento alternativo
La regola principale dei derivati è la speculazione. Gli stessi principi si applicavano sia agli investitori che agli imprenditori minori. A causa della distanza psicologica tra loro e l'asset sottostante, i derivati sono altamente suscettibili al sentimento del mercato, che spesso li fa fluttuare in modi che non hanno nulla a che fare con il valore dell'asset sottostante. Questo investimento alternativo tende anche ad essere molto liquido a causa delle incertezze che circondano il
#5. Merci
L'ultimo nella nostra lista di esempi di investimenti alternativi sono le materie prime. Le materie prime sono ampiamente utilizzate come copertura contro l'inflazione perché tendono a muoversi nella direzione opposta rispetto alle attività cartacee (i mercati azionari e obbligazionari).
In generale, le materie prime sono beni fisici commerciabili che includono sia manufatti che materie prime. Articoli come cereali, petrolio, oro, carne bovina e gas naturale sono esempi di merci che si possono possedere a titolo definitivo o avere una partecipazione.
Quando il prezzo di una merce aumenta, un legittimo proprietario può decidere di venderla mentre gli investitori che possiedono azioni di quella merce ne trarranno vantaggio.
Capire l'investimento alternativo in materie prime
I prezzi delle materie prime sono sensibili ai cambiamenti della domanda e dell'offerta, quindi tendono a fluttuare molto. Ricorda, questo mercato non ha regolamenti validi supportati dalla SEC, quindi gli investitori preferiscono negoziare contratti futures in questo modo, si proteggono. Come sempre, le materie prime come investimento alternativo non sono per i neofiti o per chiunque desideri un piano di investimento più sicuro.
Le criptovalute sono un investimento alternativo?
Sì. A parte immobili, derivati, oggetti da collezione, private equity e così via, la criptovaluta è un altro esempio di investimento alternativo. L'aggiunta di investimenti in criptovaluta al tuo portafoglio diversificato è una buona idea, sebbene sia supportata da alcune normative, è comunque un'opzione di investimento altamente rischiosa e altamente speculativa. Bitcoin, la prima criptovaluta, è stata sviluppata nel 2008. Quelle successive sono talvolta chiamate monete "alt".
Qual è il miglior investimento alternativo?
Ecco alcuni dei migliori investimenti alternativi per ogni investitore;
- Beni immobili
- Private equity
- Collezionismo
- criptovaluta
- Investimenti in hedge fund
Conclusione
Sebbene non esistano normative rigide per gli investimenti alternativi, è comunque un ottimo modo per accumulare ricchezza nel tempo. Tuttavia, devi ricordare che sono molto diversi da azioni e obbligazioni; quindi, è necessario cercare un aiuto professionale per assicurarsi di prendere la decisione giusta.
Domande frequenti sugli investimenti alternativi
Perché gli investitori investono in investimenti alternativi?
Gli investimenti alternativi attirano alcuni investitori perché hanno una bassa correlazione con il mercato convenzionale. Ciò significa che mantengono il loro valore durante una flessione del mercato. Inoltre, sono efficaci coperture contro l'inflazione.
Quali sono le 4 principali categorie di investimenti alternativi?
Hedge fund, capitale privato, risorse naturali e proprietà immobiliari.
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Riferimenti
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
