Poiché i prezzi delle obbligazioni si muovono contro i tassi di interesse, i prezzi delle obbligazioni diminuiscono mentre i tassi di interesse salgono. Tuttavia, i buoni del Tesoro sono un investimento sicuro con un tasso di interesse fisso pagato semestralmente fino alla scadenza. Le obbligazioni sono fondamentali nell'asset allocation di un portafoglio poiché il loro rendimento stabile aiuta a bilanciare la volatilità dei prezzi delle azioni. Il rendimento del Tesoro, d'altra parte, è il ritorno percentuale sull'investimento sulle obbligazioni del debito del governo statunitense. Quindi, sei un principiante disposto a iniziare a investire in obbligazioni? Allora hai bisogno di questo. Tuttavia, prima di iniziare a investire, è essenziale acquisire maggiori conoscenze su di essi e su come funzionano, renditi su un grafico in tempo reale di una nota del tesoro a 10 anni.
Ora mettiamoci al lavoro.
Rendimento del Tesoro a 10 anni
Il rendimento del Tesoro è il tasso di interesse effettivo che il governo degli Stati Uniti paga per prendere in prestito denaro per vari periodi.
Tuttavia, i tassi del Tesoro influiscono più di quanto il governo sta pagando per ottenere credito. Questi fattori influenzano anche i tassi di interesse per i prestiti per l'acquisto di immobili, proprietà, automobili e tipi di attrezzature in modo simile. I rendimenti dei Treasury riflettono anche il sentiment degli investitori. In generale, più alti sono i rendimenti dei Treasury USA a lungo termine, più gli investitori sono ottimisti sull'economia. Ma alti rendimenti a lungo termine potrebbero anche prevedere l'inflazione futura.
In breve, ogni volta che il governo degli Stati Uniti ha bisogno di fondi per iniziative come il miglioramento delle infrastrutture, l'emissione di debito attraverso il Tesoro degli Stati Uniti. Tuttavia, i buoni del tesoro (buoni del tesoro), i buoni del tesoro (titoli del tesoro) e i buoni del tesoro (titoli del tesoro) sono tutti titoli di debito emessi dal governo.
- T- Bills – Un titolo che matura in meno di un anno.
- Treasury Notes – Un titolo che matura in uno a dieci anni.
- Buoni del Tesoro – Un titolo che impiega più di dieci anni per raggiungere la scadenza.
Come funziona il rendimento del tesoro
I buoni del tesoro sono investimenti a basso rischio poiché hanno il sostegno della fede e del credito del governo statunitense. In genere, coloro che acquistano buoni del Tesoro prestano denaro al governo degli Stati Uniti. E come rimborso per il prestito, il governo paga gli interessi agli investitori come costo del prestito. Tuttavia, le forze di mercato determinano il ritorno sul capitale necessario agli azionisti per prestare denaro al governo.
In genere, i buoni del Tesoro hanno un tasso di interesse fisso e il miglior offerente può acquistarli all'asta inaugurale. Nel frattempo, ogni volta che c'è un grande mercato per la sicurezza, il prezzo sarà aumentato rispetto al suo valore nominale. Tuttavia, il governo rimborsa solo il valore nominale dello strumento alla scadenza, abbassando così il rendimento. Un obbligazionista con obbligazioni del valore di $ 10,000 riceverà indietro solo $ 10,000 alla scadenza. D'altra parte, quando c'è un calo, i tassi sui prestiti ai consumatori e alle imprese diminuiscono.
Allo stesso modo, se il mercato dei Treasury scende, il rendimento dei Treasury aumenta per compensare. Tuttavia, quando la domanda è minima, gli investitori pagheranno al di sotto della media. Ciò tuttavia migliora il rendimento dell'investitore. Questo perché può acquistare l'obbligazione a un prezzo scontato e ottenere l'intero valore nominale alla scadenza. Quindi, perché il governo paga tassi di interesse maggiori per attirare più potenziali acquirenti nelle aste future.
Ogni titolo del Tesoro ha un rendimento unico. Normalmente, i buoni del Tesoro a lungo termine rendono più dei buoni del Tesoro a più breve termine. La breve scadenza dei buoni del Tesoro li rende i rendimenti più bassi tra i T-note ei T-bond. Il rendimento dei buoni del Tesoro a 3 mesi è 0.711%, quello a 10 anni è 2.628% e quello a 30 anni è 2.624%, mentre il titolo di Stato USA a 5 anni è al 2.7% a partire dal 5 aprile 2022. Nel frattempo, tutti questi rendimenti sono disponibili quotidianamente sul sito web del Tesoro.
Stima del rendimento su un buono del tesoro di 10 anni
La nota del Tesoro a 10 anni è l'attività di debito più liquida e ampiamente scambiata negli Stati Uniti emessa dal governo federale. In genere, il rendimento del titolo a 10 anni, fissato per la prima volta all'asta, viene infine fissato da acquirenti e venditori sul mercato aperto.
La US Treasury Note a 10 anni è un'obbligazione di debito emessa dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti con una scadenza di 10 anni. Paga un tasso fisso di rendimento ogni sei mesi. Il governo degli Stati Uniti paga per valore. Il valore nominale è il valore effettivo o di mercato (valore nominale) di un'obbligazione, azione o cedola. Allo stesso modo, è il valore della nota per il titolare alla scadenza. Mirano ad aiutare il governo o le aziende a ripagare i debiti e allo stesso tempo a coprire le spese correnti come gli stipendi dei dipendenti.
I buoni del Tesoro hanno una durata massima di dieci anni. Tuttavia, i titoli del Tesoro USA a 10 anni sono i più maturi. Tuttavia, ce ne sono altri che maturano in due, tre, cinque e sette anni. E fino alla scadenza, queste banconote di solito pagano interessi ogni sei mesi. Nel frattempo, il buono del Tesoro a 10 anni ha un tasso fisso che influenza altri tassi di interesse di mercato.
Fenomeno di recessione
Gli investitori in cerca di sicurezza cercano titoli del Tesoro USA a 10 anni quando i mercati sono tumultuosi. Quando il Tesoro statunitense mette all'asta i titoli di debito, la domanda schiacciante spesso incoraggia gli investitori a fare offerte pari o superiori al valore nominale.
Anche se accade che il rendimento dei buoni del Tesoro diminuisca, gli investitori cercano solo investimenti sicuri. Generalmente, durante una recessione, il rendimento è generalmente inferiore.
Fase di espansione
Intanto in maniera espansiva periodo del ciclo economico, la domanda di titoli del Tesoro a 10 anni è bassa. Questo perché molti altri strumenti di debito sono più attraenti. Tuttavia, in queste circostanze, gli investitori scelgono investimenti più rischiosi per rendimenti maggiori. Questo è il risultato dei buoni del Tesoro che rendono così poco. E come tale. gli investitori sposteranno i loro fondi verso alternative ad alto rendimento.
Calcolo del rendimento per un titolo del tesoro di 10 anni
I tassi di interesse degli altri prodotti di debito sono direttamente influenzati dalla domanda di Buoni del Tesoro a 10 anni. Tuttavia, ci sarà un aumento del tasso di interesse sul debito a più lungo termine a causa dell'aumento del rendimento dei T-notes a 10 anni in un periodo in cui la domanda è bassa. Di conseguenza, gli investitori chiederanno un tasso di interesse più elevato sul debito a lungo termine che non è garantito dal Tesoro degli Stati Uniti.
Tasso percentuale iniziale
Le aste governative vengono utilizzate per vendere titoli del Tesoro a 10 anni. Domanda e offerta determinano i rendimenti. Tuttavia, la domanda di una banconota diminuisce ogni volta che c'è molto interesse, ma il rendimento aumenta quando la domanda è bassa. Immediatamente dopo l'asta, i singoli investitori avranno il permesso di acquistare o vendere obbligazioni sul mercato aperto
Prezzo di mercato
Il mercato secondario è il luogo in cui le obbligazioni vengono scambiate una volta stabilito il prezzo d'asta. Domanda e offerta, nonché fattori aggiuntivi come la commissione del broker, svolgono tutti un ruolo nel determinare il rendimento delle obbligazioni del mercato secondario. Normalmente, le obbligazioni hanno una data di scadenza definita, quindi anche il tempo è una considerazione nel mercato secondario. Tuttavia, il periodo di tempo prima della scadenza di un'obbligazione si riduce con il passare dei giorni, determinando un rendimento inferiore.
Calcoli per il rendimento
Il rendimento attuale e il rendimento alla scadenza sono i due calcoli di rendimento più importanti quando si analizza un'obbligazione. Il rendimento corrente di un'obbligazione è il pagamento degli interessi annuali diviso per il prezzo corrente dell'obbligazione. Se acquisti un'obbligazione da $ 1,000 con un tasso di interesse del 3% o un tasso di cedola, riceverai $ 30 di interesse ogni anno sul tuo investimento.
Il tre percento del prezzo dell'obbligazione è di $ 1,000 di rendimento attuale. Il tuo rendimento attuale sarebbe del 3.33 percento se il valore dell'obbligazione fosse sceso a $ 900, o $ 30 diviso per $ 900. Un aumento di prezzo a $ 1,100 riduce il rendimento al 2.73 percento.
D'altra parte, per calcolare il rendimento alla scadenza, un obbligazionista deve tenere conto del pagamento degli interessi, dell'aumento o della diminuzione del valore dell'obbligazione e del reinvestimento del denaro nel capitale dell'obbligazione. Tuttavia, se acquisti un'obbligazione del 4 percento per $ 1,000 al valore nominale, anche il tuo rendimento alla scadenza sarà del 4 percento. Questo perché il prezzo dell'obbligazione non cambierà alla scadenza. Anche se la cedola annuale è del 4.5%, riceverai $ 100 in più alla scadenza quando acquisti un'obbligazione da $ 900. Quella che segue è la formula per calcolo del rendimento a scadenza:
- P = prezzo dell'obbligazione
- n = numero di periodi
- C = pagamento della cedola
- r = tasso di rendimento necessario dell'investimento.
- F = indica l'età del titolo/valore di scadenza
- t = il periodo di tempo durante il quale è dovuto il pagamento
Normalmente, la matematica può intimidire anche gli investitori esperti. Tuttavia, ci sono molti calcolatori finanziari e siti Web che possono aiutarti a capire il rendimento alla scadenza. Questo se conosci il valore nominale, il tasso di interesse, il prezzo corrente, il numero di pagamenti all'anno e il tempo rimanente fino alla scadenza dell'obbligazione che sei interessato ad acquistare.
Grafico Rendimento del Tesoro a 10 anni
In genere, il tasso del tesoro a 10 anni è il rendimento dei titoli del tesoro a 10 anni emessi dal governo statunitense. E il rendimento del tesoro a 10 anni è mostrato all'estremità lunga della curva. Tuttavia, per valutare i mercati o gli investimenti, molti analisti utilizzano il rendimento a 10 anni come tasso privo di rischio.
Il tasso del Tesoro a 10 anni era del 2.54% il 5 aprile 2022, in calo dal 2.42% del giorno prima e dall'1.73% dell'anno scorso. Tuttavia, la media a lungo termine è del 4.28 per cento, che è inferiore a questo tasso attuale; Secondo il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
I titoli del Tesoro ei dati sulle obbligazioni sono quotazioni OTC indicative. Tuttavia, se il titolo o l'obbligazione è rimborsabile prima della scadenza, il rendimento viene calcolato alla prima data di rimborso.
OTC-da banco
Per ulteriori informazioni sul grafico del rendimento del Tesoro a 10 anni e sui dati reali sulla nota del Tesoro statunitense a 10 anni, è possibile visitare il Wall Street Journal.
Domande frequenti sul rendimento del tesoro a 10 anni
Cosa stanno pagando i buoni del Tesoro adesso?
Il tasso composito per le obbligazioni I emesse da novembre 2021 ad aprile 2022 è del 7.12%. Questa tariffa si applica per i primi sei mesi in cui possiedi l'obbligazione
Come posso investire in tesoreria 10 anni?
Il Tesoro degli Stati Uniti vende buoni del Tesoro a 10 anni e banconote con scadenze più brevi, nonché buoni del Tesoro e obbligazioni, direttamente tramite il sito Web TreasuryDirect tramite offerte competitive o non, con un acquisto minimo di $ 100 e con incrementi di $ 100. Possono anche essere acquistati indirettamente tramite una banca o un intermediario
Che cos'è il grafico storico del rendimento del Tesoro a 10 anni?
Il grafico storico a 10 anni del tasso del tesoro a 54 anni è un grafico interattivo che mostra il rendimento giornaliero del tesoro a 10 anni fino al 1962. L'attuale rendimento del tesoro a 10 anni al 05 aprile 2022 è 2.54% che può essere visto sul grafico.
Dovrei comprare obbligazioni quando i tassi di interesse sono bassi?
In un contesto di tassi di interesse bassi, le obbligazioni possono diventare meno attraenti per gli investitori rispetto ad altre classi di attività. Le obbligazioni, in particolare le obbligazioni garantite dal governo, in genere hanno rendimenti inferiori, ma questi rendimenti sono più coerenti e affidabili per un certo numero di anni rispetto alle azioni, il che le rende attraenti per alcuni investitori.
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