Gli esperti finanziari spesso elogiano i fondi indicizzati per la loro forza ed efficacia. Tuttavia, se sei un nuovo investitore, potresti non avere una comprensione completa di cosa sia un fondo indicizzato o del motivo per cui sovraperforma altre opzioni di investimento. Come altri aspetti della finanza personale, non esiste un elenco valido per tutti dei migliori fondi indicizzati in grado di soddisfare le esigenze di tutti. Il miglior fondo indicizzato per te varierà in base alle tue circostanze individuali. Possiamo però fornirvi diversi suggerimenti utili. Oggi spiegheremo i vari modi per investire in fondi indicizzati e i migliori fondi indicizzati con dividendi in cui investire.
Cos'è un indice?
Un indice è uno strumento che traccia l'andamento e la performance di un particolare gruppo di titoli che il creatore dell'indice ha scelto attentamente. Pertanto, un indice è essenzialmente il risultato dell’adesione del creatore dell’indice a una metodologia predeterminata per la selezione di obbligazioni, azioni o altri asset. Gli investimenti basati su indici sono passati dall’essere una componente minore del panorama degli investimenti a diventare un approccio importante e influente.
Che cos'è un fondo indicizzato?
Un fondo indicizzato è un tipo di fondo di investimento che può essere un fondo comune o un fondo quotato in borsa (ETF). È progettato per tracciare uno specifico paniere di azioni o un indice. I gestori dei fondi si sforzano di replicare l’indice attraverso la gestione passiva, creandolo internamente o collaborando con entità esterne come banche di investimento o intermediari. Questi fondi seguono indici popolari, spesso menzionati nelle notizie finanziarie come misure della performance complessiva del mercato. Ciò fornisce agli investitori dati utili sulla tendenza al rialzo delle azioni nel loro insieme.
Il miglior fondo indicizzato in cui investire
Il miglior fondo indicizzato in cui investire include quanto segue:
#1. Fondo dell'indice Schwab S&P 500
Se sei interessato a investire in un fondo indicizzato S&P 500 ufficiale, lo Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX -0.85%) è una delle opzioni più convenienti disponibili. Il rapporto di spesa di questo investimento è dello 0.02%, il che implica che pagheresti solo $ 0.20 all'anno per ogni $ 1,000 investiti. Grazie alla commissione di investimento minima, i tuoi rendimenti rispecchiano fedelmente la performance dell'S&P 500. Non è previsto alcun requisito di investimento minimo, consentendoti di iniziare a investire con un minimo di $ 1.
#2. Fondo dell'indice USAA Nasdaq-100 (USNQX)
Il fondo USAA Nasdaq-100 Index è progettato per seguire da vicino la performance dell'indice Nasdaq-100. Garantisce che almeno l'80% del suo patrimonio sia investito in società che fanno parte dell'indice. Il Nasdaq-100 è composto da 100 delle più grandi società non finanziarie nazionali e internazionali quotate sul mercato azionario Nasdaq. Il fondo ottiene costantemente performance migliori rispetto all’indice. L'investimento ha ricevuto una valutazione a cinque stelle da Morningstar grazie alle commissioni basse, ai rendimenti eccezionali e al rischio leggermente superiore alla media.
#3. Indice Fedeltà 500
Scegliere il miglior fondo indicizzato a grande capitalizzazione può essere piuttosto impegnativo a causa dell’abbondanza di opzioni disponibili. Molti di questi fondi condividono strategie e strutture di costo simili, rendendo difficile determinare la scelta migliore. Il fondo comune Fidelity 500 Index (FXAIX) si distingue come una delle migliori scelte per diversi motivi.
Innanzitutto, è un processo semplice. L'investimento è strettamente legato all'indice S&P 500, che comprende principalmente le principali società americane come Microsoft (MSFT) e Johnson & Johnson (JNJ). Indipendentemente dalla performance dell’indice, questo fondo indicizzato si comporterà di conseguenza, al netto delle commissioni. Quando si tratta di commissioni, la struttura dei costi di questo fondo indicizzato Fidelity è incredibilmente bassa, quasi simile a un’opzione gratuita. Anche se investi una quantità significativa di $ 10,000 nel fondo, le tue commissioni annuali ammonteranno solo a $ 1.50. Queste due caratteristiche lo hanno reso estremamente popolare, determinando l’accumulo di centinaia di miliardi di dollari di asset in gestione.
A volte, dopo un lungo periodo, le azioni non statunitensi ottengono risultati migliori di quelle statunitensi, il che potrebbe essere positivo per l’EFA. L’indice S&P 500, che si basa sul valore di mercato, è cresciuto del 210% negli ultimi 10 anni, mentre l’EFA, che acquista azioni al di fuori degli Stati Uniti, è cresciuto solo del 48%. Prima di ciò, gli acquisti azionari effettuati al di fuori degli Stati Uniti erano più competitivi rispetto a quelli effettuati negli Stati Uniti. L'EFA è pronta per un ritorno a lungo termine con la sua vasta gamma di azioni provenienti da Europa, Regno Unito, Australia e Asia. Scambiato a meno di 14 volte gli utili e pagato il 2.2%, questo titolo potrebbe valere più di quanto ha funzionato negli ultimi dieci anni.
#5. ETF Vanguard Growth (VUG)
Il Vanguard Growth ETF (VUG) è una scelta eccellente per gli investitori che cercano azioni con vendite e profitti in aumento, come suggerisce il nome. Tuttavia, il nome da solo non indica che il suo focus principale sia sui nomi in crescita più ampia. Non c’è nulla di intrinsecamente sbagliato nell’investire in titoli più sonnolenti, come quelli dei servizi di pubblica utilità o delle aziende che si concentrano su beni di uso quotidiano come alimenti confezionati o articoli da toeletta. Tuttavia, è importante riconoscere che è improbabile che gli americani aumentino in modo significativo il consumo di elettricità o di prodotti in scatola nel prossimo futuro.
Fortunatamente, il fondo indicizzato Vanguard è specificamente progettato per concentrarsi su azioni che hanno un potenziale di crescita. Attualmente, il settore tecnologico rappresenta un significativo 46% del portafoglio totale. Quasi un quarto delle attività di VUG sono costituite da importanti nomi di consumo come Amazon.com (AMZN) e Home Depot (HD).
Leggi anche: Fondi comuni vs fondi indicizzati: differenza, formule ed esempi
Miglior fondo indicizzato per dividendi
I fondi indicizzati sui dividendi si riferiscono a fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che si concentrano sui dividendi. Il loro obiettivo è quello di replicare un indice composto da più azioni, con particolare attenzione alle azioni che offrono pagamenti di dividendi. Anche se le azioni con dividendi potrebbero non essere la soluzione migliore per ogni investitore, è anche vero che i fondi indicizzati con dividendi potrebbero non essere allettanti per tutti. Se il tuo obiettivo principale è garantire un reddito costante piuttosto che cercare una crescita significativa dai tuoi investimenti, un buon fondo indicizzato per i dividendi potrebbe essere la soluzione perfetta per te. Allo stesso modo, non è necessaria la selezione dei titoli. Il miglior fondo indicizzato per i dividendi include quanto segue:
Questo ETF è unico in quanto si concentra esclusivamente sul monitoraggio della performance dei Dividend Aristocrats, che sono membri dell’S&P 500 che hanno costantemente aumentato i loro dividendi per un minimo di 25 anni consecutivi. Come prevedibile, questi titoli presentano in genere livelli di rischio più bassi. L'ETF detiene attualmente un portafoglio di 64 azioni classificate come aristocratiche dei dividendi.
#2. ETF Invesco S&P 500 ad alto dividendo e bassa volatilità
Questo fondo quotato in borsa (ETF) è progettato per rispecchiare la performance dell'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend. La strategia si concentra su titoli azionari che, come suggerisce il nome, hanno una storia di bassa volatilità e offrono rendimenti da dividendi elevati. L'ETF è composto da 51 titoli, con una quota significativa assegnata a titoli di servizi pubblici e titoli di beni di prima necessità.
#3. Fondo Vanguard per la crescita dei dividendi (VDIGX)
L’obiettivo principale del Vanguard Dividend Growth Fund è investire in una gamma diversificata di società statunitensi e globali a grande capitalizzazione (e talvolta a media capitalizzazione). Queste società vengono selezionate in base alla loro sottovalutazione rispetto al mercato e al potenziale di pagare dividendi in modo coerente. Lo scopo della ricerca sui fondi è identificare le aziende con un elevato potenziale di crescita degli utili, che a loro volta possono generare maggiori ricavi. Inoltre, la ricerca valuta anche la disponibilità della leadership aziendale ad aumentare la distribuzione dei dividendi.
#4. ETF immobiliare Vanguard
Il settore immobiliare ha il potenziale per generare entrate significative attraverso i dividendi. L'ETF Vanguard Real Estate è un fondo che investe in fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e in società specializzate nell'investimento in vari immobili, come edifici per uffici e hotel. L'ETF in questione è progettato per rispecchiare la performance dell'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Questo indice comprende circa 175 aziende.
#5. Fondo federato di dividendi strategici (SVAAX)
Gli investitori che cercano pagamenti di dividendi più frequenti rispetto a quelli trimestrali potrebbero trovare interessante lo Strategic Value Dividend Fund di Federated Hermes, poiché fornisce dividendi mensili. La strategia di investimento del fondo mira a generare reddito e ottenere un apprezzamento del capitale nel lungo termine concentrandosi su azioni che pagano dividendi più elevati rispetto al mercato azionario più ampio. Il fondo si concentra inoltre sull’identificazione delle società che hanno il potenziale di crescita dei dividendi. Inoltre, la performance del fondo viene misurata principalmente rispetto all'indice Dow Jones US Select Dividend.
Come investire in fondi indicizzati
I vari modi per investire in fondi indicizzati sono i seguenti:
#1. Prenditi del tempo per rivedere le tue finanze e i tuoi obiettivi
Prima di effettuare qualsiasi investimento, è fondamentale acquisire una chiara comprensione delle proprie circostanze personali e degli obiettivi di vita. Quando pensi di andare in pensione e quanto sei vicino a raggiungere questo traguardo? Qual è il tuo livello di tolleranza al rischio e il tuo budget? Acquisire una comprensione completa di questi concetti migliorerà notevolmente la tua conoscenza del ruolo che i fondi indicizzati svolgono nella tua vita finanziaria e ti fornirà preziosi spunti su come investire in essi.
#2.Scegli un indice
I fondi indicizzati ti consentono di tracciare un'ampia gamma di indici, con centinaia di opzioni disponibili. L’indice S&P 500 è ampiamente considerato l’indice più popolare. Comprende 500 tra le principali società del mercato azionario statunitense.
Oltre agli indici generali menzionati, esistono anche indici settoriali specificamente collegati a particolari settori. Inoltre, ci sono indici nazionali che si concentrano su azioni di singole nazioni, indici di stile che danno priorità alle aziende con una crescita rapida o ad azioni con un prezzo conveniente e altri indici che limitano gli investimenti in base ai propri sistemi di ordinamento.
#3. Selezione del fondo indicizzato appropriato per il tuo investimento
Dopo aver selezionato un indice, in genere è possibile trovare almeno un fondo indicizzato che ne rispecchia la performance. Quando si tratta di indici popolari come l’S&P 500, in genere sono disponibili più opzioni, ognuna delle quali replica lo stesso indice. Quando si considerano più opzioni di fondi indicizzati per l’indice prescelto, è importante porsi alcune domande fondamentali. Innanzitutto, sapere quale fondo indicizzato rispecchia fedelmente la performance dell’indice. Quale fondo indicizzato ha i costi più convenienti? Ci sono vincoli o limitazioni che ti impedirebbero di investire in un fondo indicizzato? Infine, chiedi se il fornitore del fondo offre anche altri fondi indicizzati che suscitano il tuo interesse. Le risposte a queste domande ti aiuteranno a scegliere il fondo indicizzato più adatto alle tue esigenze.
Hai la possibilità di aprire un conto di intermediazione, che ti consentirà di acquistare o vendere le azioni del fondo indicizzato che ritieni interessanti. Hai anche la possibilità di aprire un conto direttamente presso la società di investimento che fornisce i fondi.
Quando si decide come acquistare le azioni del proprio fondo indicizzato, è importante considerare attentamente sia i costi che le caratteristiche associate a ciascuna opzione. Alcuni broker possono imporre commissioni aggiuntive ai clienti per l'acquisto di azioni di fondi indicizzati, il che può rendere più conveniente l'apertura diretta di un conto fondi presso la società di fondi indicizzati. Tuttavia, ci sono molti investitori che preferiscono consolidare tutti i propri investimenti in un unico conto di intermediazione. Se prevedi di investire in più fondi indicizzati di diversi gestori di fondi, utilizzare l'opzione di intermediazione può essere il metodo più efficace per consolidare tutti i tuoi investimenti in un unico conto.
Cosa è meglio dei fondi indicizzati?
Gli ETF offrono una maggiore facilità di negoziazione rispetto ai fondi indicizzati e ai fondi comuni di investimento tradizionali, poiché possono essere negoziati in borsa proprio come le azioni ordinarie. Inoltre, gli investitori hanno la possibilità di acquistare ETF in quantità minori e con meno ostacoli rispetto ai fondi comuni di investimento.
Vanguard S&P 500 è un buon investimento?
Sì, questo fondo indicizzato è una scelta eccellente per gli investitori che cercano un'opzione di investimento ben diversificata a un prezzo accessibile. Può anche servire come elemento essenziale nel loro portafoglio.
È meglio Roth o Index Fund?
Un Roth IRA è un conto pensionistico che offre vantaggi fiscali, mentre un fondo indicizzato è un investimento che rispecchia la performance di un indice di mercato. I fondi indicizzati sono comunemente selezionati per Roth IRA e altri tipi di conti di investimento. Tuttavia, gli investitori spesso scelgono un Roth IRA per il vantaggio dei prelievi esentasse durante la pensione.
Qual è il rendimento medio dei fondi indicizzati?
Secondo l’indice S&P 500, il rendimento medio annuo del mercato azionario è di circa il 10%. Tuttavia, è importante notare che questo tasso medio è adeguato all’inflazione. In altre parole, gli investitori dovrebbero aspettarsi una diminuzione annua del potere d’acquisto di circa il 2%-3% a causa dell’inflazione.
In sostanza
Quando si tratta di investimenti, ricorda che il “migliore” è una questione di opinione. Questo articolo è solo una piccola parte di un processo molto più ampio per la ricerca sugli investimenti. I fondi indicizzati sono un modo popolare di investire e dovrebbero rimanere tali. Man mano che ne vengono realizzati di più, il metodo di ricerca diventa più complicato e più utile allo stesso tempo.
Riferimenti
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- I bankrate.co
- Fondi comuni vs fondi indicizzati: differenza, formule ed esempi
- CHE COS'È L'S&P 500? Migliore guida del 2023 e approfondimenti aziendali
- 17 FONDI TOP INDEX 2023:(Aggiornato)
- FONDI DIVIDENDI INDEX: Migliori fondi ad alto indice Fidelity & Vanguard
- Fondo comune di investimento: cosa sono e migliori fondi comuni di investimento su cui investire
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