non tutti opportunità di investimento è aperto al pubblico. Alcuni sono riservati a una classe specifica di investitori noti come investitori accreditati. Un investitore accreditato è una persona fisica o giuridica che possiede uno specifico status finanziario e soddisfa determinati criteri. Questi requisiti e qualifiche consentono a un investitore accreditato di accedere a una gamma di opportunità di investimento non disponibili al pubblico. In generale, questo status privilegiato apre le porte a investimenti potenzialmente redditizi che possono fornire rendimenti più elevati o bene alternativo classi. È probabile che anche il rischio connesso sia elevato, tuttavia è fondamentale capire come funziona, i requisiti di base e le qualifiche. Inoltre, cogliere le dinamiche delle sue operazioni è la chiave per ottenere il massimo da questo biglietto ricco. Questa guida descrive anche come diventarlo in dettaglio.
Cosa ti qualifica come investitore accreditato?
Chiunque desideri qualificarsi come investitore accreditato deve avere un patrimonio netto di almeno $ 1 milione o aver guadagnato un reddito medio di $ 200,000 come individuo o circa $ 300,000 come coppia nei due anni precedenti. C'è anche un trucco per quanto sopra. Ci si aspetta che l'investitore mantenga questo livello di reddito anche in futuro. Inoltre, alcuni tipi di entità, come banche, società di investimento, piani di benefici per i dipendenti e altri investitori istituzionali, sono automaticamente considerati investitori accreditati. L'ultimo gruppo sono alcuni tipi di organizzazioni con attività totali superiori a $ 5 milioni.
Qual è lo scopo degli investitori accreditati?
Lo scopo dell'accreditamento degli investitori è garantire che le persone o le entità che partecipano a opportunità di investimento privato abbiano la sofisticazione finanziaria e la capacità di comprendere e sopportare i rischi associati a tali investimenti.
Ciò significa semplicemente che gli investitori accreditati hanno accesso a una gamma più ampia di opportunità di investimento. Ciò include offerte di private equity, hedge fund, investimenti in capitale di rischio e altri titoli non registrati presso la SEC. Questa distinzione ha lo scopo di fornire flessibilità alle società che cercano capitale. Protegge anche i singoli investitori che potrebbero non avere lo stesso livello di risorse finanziarie o conoscenze.
Una persona straniera può essere un investitore accreditato?
Sì, una persona straniera può essere un investitore accreditato in determinate giurisdizioni. Negli Stati Uniti, una persona straniera può essere un investitore accreditato se soddisfa le soglie di reddito o patrimonio netto stabilite dalla Securities and Exchange Commission (SEC).
Posso investire se non sono un investitore accreditato?
Certo che puoi. Essere un investitore accreditato non è un requisito per investire nei mercati finanziari o partecipare a varie opportunità di investimento. Infatti, la maggior parte delle opzioni di investimento sono accessibili agli investitori non accreditati. Ciò consente a persone di ogni ceto sociale di accrescere la propria ricchezza e perseguire i propri obiettivi finanziari.
Per gli investitori non accreditati, sono disponibili numerose vie di investimento, come ad esempio azioni quotate in borsa, obbligazioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e altro ancora. Questi investimenti sono regolamentati e ampiamente accessibili al pubblico in generale. Inoltre, offrono opportunità alle persone di partecipare ai mercati finanziari.
Come diventare un investitore accreditato
A differenza dei percorsi di carriera o delle competenze rilevanti che richiedono un livello di istruzione e certificazione, diventare un investitore accreditato è diverso. I requisiti specifici dipendono dalle normative dei paesi, ma di seguito è riportata una panoramica generale su come diventare un investitore accreditato
#1. Controlla i requisiti
Il primo passo per diventare un investitore accreditato è soddisfare i requisiti previsti. Generalmente, questo è stabilito dalla Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti.
#2. Verifica l'idoneità
Rivedi i tuoi registri finanziari e determina se soddisfi i requisiti di reddito o patrimonio netto. Ciò può comportare la valutazione delle dichiarazioni dei redditi, degli estratti conto bancari, del portafoglio di investimenti, delle valutazioni immobiliari e di altri documenti finanziari pertinenti. Tuttavia, se non sei sicuro di eventuali requisiti specifici, ti preghiamo di consultare un consulente finanziario o un regolatore di titoli.
#3. Richiedi consulenza legale
Può essere utile consultare un avvocato specializzato in titoli o un consulente finanziario specializzato in leggi sui titoli. Questo per assicurarti di comprendere appieno i regolamenti e i requisiti per diventare un investitore accreditato nella tua giurisdizione. Possono guidarti attraverso il processo e fornire consigli personalizzati in base alle tue circostanze.
#4. Fare la documentazione necessaria
A seconda della tua giurisdizione, potresti dover compilare moduli o domande specifici per dichiarare il tuo status di investitore accreditato. Questi documenti potrebbero richiedere di fornire informazioni sul reddito, sul patrimonio netto e sull'esperienza di investimento. Seguire le istruzioni fornite dall'autorità di regolamentazione competente e inviare la documentazione richiesta come indicato.
#5. Mantenere lo stato di accreditamento
Una volta diventato un investitore accreditato, è importante rimanere informati su eventuali modifiche alle normative che potrebbero influire sul proprio status. Ad esempio, negli Stati Uniti, la SEC rivede periodicamente le soglie di reddito e patrimonio netto per la qualifica di investitore accreditato. Inoltre, tieni presente che le normative possono variare tra diversi tipi di investimenti, come private equity o hedge fund.
Requisiti per gli investitori accreditati
Ai sensi della Regola 501 del Regolamento D del Securities Act del 1933, la Securities and Exchange Commission (SEC) specifica i requisiti per essere un investitore accreditato negli Stati Uniti. I requisiti includono quanto segue:
Requisiti di reddito: L'individuo deve avere un reddito annuo di almeno $ 200,000 (o $ 300,000 per reddito congiunto con un coniuge) negli ultimi due anni, con una ragionevole aspettativa di raggiungere lo stesso livello di reddito nell'anno in corso.
Requisiti di patrimonio netto: il patrimonio netto dell'individuo, o il suo patrimonio netto congiunto con un coniuge, deve superare $ 1 milione, escluso il valore della residenza principale. In alternativa, un individuo può qualificarsi se ha un patrimonio gestito (AUM) di almeno $ 1 milione, individualmente o congiuntamente con un coniuge. L'AUM include investimenti come azioni, obbligazioni, immobili e altri titoli.
Alcuni tipi di entità: Alcuni enti, come banche, società di investimento, piani di benefici per i dipendenti e altri investitori istituzionali, sono automaticamente considerati investitori accreditati. Inoltre, possono qualificarsi anche alcuni tipi di organizzazioni con attività totali superiori a $ 5 milioni.
Conoscenza ed esperienza: Sebbene non esplicitamente dichiarato come requisito dalla SEC, alcune opportunità di investimento potrebbero richiedere ulteriori conoscenze o esperienze nei settori finanziario e degli investimenti. Questo per garantire che l'investitore abbia la comprensione necessaria per valutare i rischi coinvolti in strategie di investimento complesse.
Perché le persone diventano investitori accreditati?
Ci sono diversi motivi per cui le persone diventano investitori accreditati. In primo luogo, offre loro un vantaggio competitivo significativo nel mercato degli investimenti. Essere un investitore autorizzato significa avere le risorse finanziarie per investire in opportunità non disponibili per coloro che hanno un patrimonio netto o un reddito inferiore.
Una banca è un investitore accreditato?
Non del tutto. Una banca stessa non è considerata un investitore accreditato. Lo status di investitore accreditato è in genere applicabile a individui o tipi specifici di entità che soddisfano determinati criteri stabiliti dalle autorità di regolamentazione, come la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti.
Tuttavia, le banche e altri istituti finanziari hanno spesso le risorse finanziarie e le competenze per investire in un'ampia gamma di opportunità di investimento che possono essere disponibili solo per gli investitori accreditati. Queste istituzioni possono avere accesso a collocamenti privati, fondi di capitale di rischio, hedge fund e altri investimenti alternativi attraverso le loro varie divisioni o dipartimenti di investimento.
Acquirente Qualificato Vs Investitore Accreditato
Un acquirente qualificato e un investitore accreditato sono entrambi termini utilizzati nel contesto dei regolamenti sui titoli per determinare l'idoneità a determinate opportunità di investimento. Sebbene esistano somiglianze tra i due, sono concetti distinti e vengono utilizzati in diversi quadri normativi.
| Acquirente qualificato | Investitore accreditato |
| Un acquirente qualificato è una persona fisica o giuridica con un portafoglio di investimenti del valore di oltre $ 5 milioni. | Un investitore accreditato è una persona fisica o giuridica che possiede uno specifico status finanziario e soddisfa determinati criteri, consentendo loro di accedere a una gamma di opportunità di investimento non disponibili al pubblico in generale. |
| Un acquirente qualificato è un termine definito nell'US Investment Company Act del 1940. Si riferisce specificamente a individui o entità interessate a investire in determinati tipi di fondi di investimento, come hedge fund e fondi di private equity. | Un investitore accreditato è un termine utilizzato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti per determinare l'idoneità a partecipare a determinate opportunità di investimento privato, come collocamenti privati, fondi di capitale di rischio e altre offerte di titoli non registrati. |
| Un individuo con almeno 5 milioni di dollari in investimenti (o investimenti congiuntamente con il coniuge), escluso il valore della residenza principale. | Un individuo con un reddito annuo di almeno $ 200,000 ($ 300,000 insieme a un coniuge) in ciascuno degli ultimi due anni, con una ragionevole aspettativa di raggiungere lo stesso livello di reddito nell'anno in corso. |
| Un trust, una partnership o un'entità con almeno $ 25 milioni di investimenti. | Alcuni tipi di entità, come società, società di persone e trust, con un patrimonio totale superiore a $ 5 milioni. |
Qual è la differenza tra un investitore qualificato e un investitore accreditato?
I termini "investitore qualificato" e "investitore accreditato" sono spesso usati in modo intercambiabile, ma si riferiscono a concetti diversi e sono utilizzati in contesti normativi diversi. Di seguito, è una ripartizione delle principali differenze tra i due:
| Termini | Investitore qualificato | Investitore accreditato |
| Contesto normativo | Il termine "investitore qualificato" è utilizzato principalmente in Europa e in altre giurisdizioni al di fuori degli Stati Uniti. Si riferisce generalmente a un investitore che soddisfa criteri o qualifiche specifici delineati dalle normative locali sui titoli. I requisiti per qualificarsi come investitore qualificato possono variare a seconda delle giurisdizioni. | Il termine "investitore accreditato" è utilizzato negli Stati Uniti ed è definito dalla Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense. Stabilisce criteri di ammissibilità per determinate opportunità di investimento, in particolare nel contesto di collocamenti privati e offerte di titoli non registrati. |
| Criteri per la qualificazione | Fattori come le attività finanziarie, il reddito, il patrimonio netto o l'esperienza professionale di un individuo. Le soglie e i requisiti specifici possono differire notevolmente da paese a paese. | Un individuo può qualificarsi come investitore accreditato in base al proprio reddito, con un reddito annuo di almeno $ 200,000 ($ 300,000 congiuntamente a un coniuge) in ciascuno degli ultimi due anni, insieme all'aspettativa di raggiungere un livello di reddito simile nell'anno in corso. In alternativa, un individuo può qualificarsi in base al proprio patrimonio netto, che deve essere di almeno $ 1 milione (escluso il valore della residenza principale). |
| Scopo | La qualifica è generalmente richiesta per garantire che l'investitore abbia la conoscenza, l'esperienza o la capacità finanziaria necessarie per comprendere e assumersi i rischi associati. | Lo status di investitore accreditato viene utilizzato principalmente per valutare l'idoneità di un individuo a partecipare a offerte di titoli privati o investimenti esenti dalla registrazione presso la SEC. |
Conclusione
Una volta soddisfatti i requisiti necessari, investire come investitore accreditato ha una marcia in più rispetto ai titoli pubblici. Tuttavia, che tu abbia le carte in regola per detenere il titolo o meno, l'investimento rimane la chiave della libertà finanziaria. Pertanto, non essere un investitore privato non dovrebbe mai essere il motivo per cui non investirai.
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Riferimenti
