Gli investimenti in oro si presentano in molte forme. Dalle monete e dai lingotti fisici, all'acquisto di azioni di società che estraggono oro, anche se i loro valori non si muovono così strettamente con i suoi prezzi.
È un rifugio sicuro
L’oro (Au) può fungere da rifugio sicuro durante i periodi di sconvolgimenti politici o finanziari, fornendo agli investitori protezione contro i cali del mercato e stabilizzando i portafogli durante la volatilità, salvaguardando al contempo il potere d’acquisto dall’inflazione. Inoltre, investire in oro può diversificare i portafogli riducendo al contempo i profili di rischio complessivi.
Questo tipo di investimento comporta alcuni rischi e inconvenienti, quindi è saggio valutare tutte le informazioni disponibili prima di prendere una decisione di investimento. Prima di investire, gli investitori dovrebbero consultare un consulente di fiducia per una consulenza su misura specificatamente adattata alle loro circostanze e modalità di investimento uniche.
Le monete o i lingotti Au sono il metodo tradizionale per investire in Au. Sebbene questa forma di detenzione possa fornire ottimi rendimenti sull'investimento, può anche essere costosa da immagazzinare e trasportare, non essendo liquida come azioni o obbligazioni e non offrendo protezione dal rischio valutario.
ETF e fondi comuni di investimento offrono un modo semplice per diversificare i tuoi investimenti con asset basati sull'oro. A causa della loro bassa correlazione con azioni e obbligazioni, ETF e oro o IRA d'argento i fondi possono fungere da difesa efficace contro i ribassi del mercato. Non solo, ma potrebbero funzionare anche controbilanciando l’effetto dell’aumento dei tassi di interesse, fornendo allo stesso tempo guadagni a breve termine come bonus aggiuntivo.
Sebbene investire in oro tramite contratti future o opzioni possa sembrare interessante, tali investimenti comportano rischi considerevoli e potrebbero far diminuire significativamente il valore delle tue partecipazioni se il suo prezzo diminuisce.
Poiché investire tutte le uova nello stesso paniere è sempre rischioso, i crolli del mercato azionario potrebbero spazzare via gran parte della tua ricchezza se fosse completamente investita. Ecco perché diversificare con altri tipi di asset, come Au – noto per fornire sicurezza durante i periodi economici difficili – dovrebbe far parte della tua strategia di portafoglio.
È una riserva di valore
La lunga storia di stabilità e valore di Au lo rende un asset interessante che rimane resiliente durante le turbolenze economiche. Aggiungendo oro al tuo portafoglio, puoi contribuire a ridurre la volatilità e aumentare i rendimenti adeguati al rischio; tuttavia, tali investimenti dovrebbero sempre e solo rientrare in un piano di investimenti complessivo diversificato; i rischi legati allo stoccaggio fisico, ai costi assicurativi e alla bassa correlazione con le azioni li rendono investimenti autonomi inadatti.
Gli investitori possono anche acquistare monete e lingotti Au, che sono versioni più piccole di lingotti che in genere contengono diverse proporzioni di argento Auto. Il loro prezzo è basato su un “premio” addebitato sul prezzo effettivo dell'oro che varia in base al rivenditore e alla posizione; i prodotti più piccoli tendono a costare di più a causa delle spese di produzione, imballaggio e distribuzione.
L’oro fisico non produce flussi di cassa e può essere difficile stabilire quando i suoi prezzi sono aumentati o diminuiti, rendendone l’acquisto poco attraente e rischioso. Pertanto, aggiungerlo al proprio portafoglio in quantità limitate dovrebbe essere fatto con grande cautela; sebbene l’oro possa fungere da copertura efficace contro il calo delle azioni, la sua correlazione potrebbe non essere sempre inversamente correlata; pertanto va sempre inserito all'interno di un portafoglio ben diversificato.
È un diversificatore
Gli investimenti in Au possono aggiungere diversificazione al tuo portafoglio aiutando a bilanciare le oscillazioni del mercato. Inoltre, funge da copertura contro l’inflazione. Sfortunatamente, l'acquisto e la vendita di Au richiedono una gestione attiva in quanto non genera reddito passivo come dividendi o interessi, rendendo quindi necessarie decisioni attive in merito alle decisioni di acquisto/vendita e alla possibile perdita di valore nel tempo.
Sebbene esistano vari modi per investire in oro, uno dei metodi più popolari è l’acquisto di lingotti fisici. Questa strategia offre numerosi vantaggi come diversificare il portafoglio senza compromettere la liquidità, essere facilmente rivendibile e ridurre le commissioni di negoziazione e di detenzione; tuttavia, investire in oro potrebbe non essere economico; quindi dovrebbe essere considerato attentamente quando lo aggiungi al tuo mix.
L'Au può aiutare a proteggersi da diversi rischi, come l'incertezza politica, la volatilità economica e l'aumento dei tassi di interesse. Au offre anche diversificazione in tempi di crisi economica: il suo prezzo tende ad aumentare quando altri investimenti diminuiscono mentre può offrire stabilità durante i periodi di elevata inflazione.
L’attrattiva principale dell’oro come strumento di investimento risiede nella sua capacità di proteggere dal rallentamento economico (https://www.quora.com/Why-is-gold-a-good-investment-during-a-recession-when-I-thought-it-was-a-better-investment-during-inflationary-periods) proteggono il deprezzamento valutario e gestiscono i disordini politici, rendendolo quindi un eccellente complemento alle azioni e alle obbligazioni nel tuo portafoglio di investimenti.
Il fatto che non abbia correlazione con i mercati azionari lo rende un’efficace copertura del portafoglio contro il rischio quando le azioni diminuiscono rapidamente, fornendo una protezione aggiuntiva.
Il suo ruolo di diversificatore è particolarmente essenziale in un contesto di crescente volatilità politica ed economica a livello globale. Secondo BullionVault, i portafogli ipotetici che includevano oro insieme ad azioni e obbligazioni avrebbero surclassato portafogli simili dal 1997; tuttavia, queste cifre non tengono conto delle tasse, delle commissioni di negoziazione o di partecipazione che potrebbero ridurre i vantaggi della diversificazione.
È una siepe
L’oro come investimento può essere una strategia interessante per diversificare un portafoglio, ma è fondamentale che gli investitori ne comprendano i rischi prima di iniziare questa impresa. Valuta la tua propensione al rischio personale e gli obiettivi di investimento prima di acquistare metalli preziosi da qualsiasi rivenditore; seleziona solo venditori affidabili; evitare tattiche di pressione elevata o chiamate non richieste poiché potrebbero indicare frodi nei rapporti commerciali.
L’oro è stato a lungo una copertura efficace contro la volatilità delle azioni e l’inflazione. Molti investitori trattengono i metalli preziosi fisici come copertura protettiva, ma esistono altri metodi a loro disposizione che offrono una protezione più affidabile dal rischio inflazionistico e dal rischio valutario rispetto all’acquisto di lingotti fisici. I TIPS emessi da vari governi o gli acquisti espliciti di futures valutari offrono migliori opportunità.
L'antidoto dell'oro contro le recessioni del mercato risiede nella sua relazione con il mercato azionario; durante i periodi di difficoltà finanziarie, le azioni in genere diminuiscono mentre i metalli preziosi aumentano di valore mentre le persone cercano rifugio nella loro sicurezza in ambienti economici volatili. Tuttavia, diversificare il portafoglio di investimenti in base ai propri obiettivi, ad esempio la proprietà fisica di metalli preziosi, fondi comuni di investimento o ETF con partecipazioni in metalli preziosi o derivati, può fornire una protezione ottimale.
Questo tipo di investimento offre diversi vantaggi chiave rispetto alle sue opzioni alternative come azioni e obbligazioni pubbliche, inclusa la sua indipendenza dalle fluttuazioni del mercato azionario e la correlazione positiva con l’inflazione e i tassi di interesse – funge anche da eccellente riserva di valore; tuttavia, il prezzo oscilla in base alle dinamiche della domanda/offerta e agli eventi geopolitici.
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