L'equità è la somma di denaro che può essere investita o posseduta dal titolare di una società. La differenza tra le obbligazioni e le attività di un'impresa nel suo bilancio indica la quantità di capitale proprio della società. Gli investitori possono acquistare azioni come azioni per effettuare investimenti in una società. Il valore azionario viene calcolato utilizzando il prezzo dell'azione o un valore stabilito da esperti di valutazione o investitori. L'equazione del patrimonio netto stabilisce lo stato esistente della società.
Cos'è un'equità?
Il patrimonio netto è la somma di denaro che rimarrebbe nelle mani degli azionisti di una società nel caso in cui tutte le sue attività fossero vendute e le sue passività fossero completamente saldate. È anche chiamato patrimonio netto o capitale proprio per le società private. Il valore del patrimonio netto di una società è pari alla differenza tra il totale delle sue passività e attività.
Il bilancio di una società contiene i valori attraverso il patrimonio netto. Le azioni possono occasionalmente essere date in cambio di denaro. Inoltre, simboleggia la proprietà proporzionale delle azioni di una società.
In poche parole, l'Equity è una delle informazioni che gli analisti e gli investitori utilizzano per valutare la salute finanziaria di un'azienda.
Come funziona l'equità?
L'equità è il capitale della società che viene raccolto e quindi utilizzato per finanziare operazioni, investire in progetti e acquistare beni. In genere, un'azienda può raccogliere capitali emettendo azioni o titoli di debito (come prestiti o obbligazioni) (o vendendo azioni). Gli investimenti azionari sono generalmente ricercati dagli investitori perché offrono una migliore possibilità di partecipare alla crescita e agli utili di un'azienda. Prima di investire in una società, gli investitori utilizzano l'equazione del patrimonio netto per fornire un quadro chiaro delle finanze di un'azienda.
L'equità è importante perché rappresenta il valore dell'investimento di un investitore in un'azienda in base alla percentuale delle sue azioni, gli azionisti hanno l'opportunità di guadagni finanziari e dividendi se possiedono azioni dell'azienda. Avere azioni dà diritto agli azionisti di votare sulle decisioni aziendali e sulle elezioni del consiglio di amministrazione. Questi vantaggi della proprietà azionaria incoraggiano il coinvolgimento continuo degli azionisti con il business.
Il patrimonio netto detenuto dagli azionisti può essere negativo o positivo.
- Quando è positivo, le attività della società superano le sue passività.
- Nel caso in cui questo saldo sia negativo, significa che la società è insolvente in bilancio perché le sue passività superano le sue attività.
Gli investitori in genere considerano le aziende con un patrimonio netto negativo investimenti pericolosi o inaffidabili.
Cos'è un investimento azionario?
La partecipazione è un'operazione finanziaria che comporta l'acquisto di un numero prefissato di quote di una determinata società o fondo, dando diritto al possessore a un compenso in base alla sua percentuale di possesso. In altre parole, si riferisce a un processo in cui una persona o un'azienda investe denaro in una società privata o pubblica per diventare azionista.
Gli investimenti azionari implicano che stai investendo denaro in un'impresa acquistando le sue azioni sul mercato azionario. I pezzi più piccoli di un'azienda sono chiamati azioni o scorte. Non appena possiedi azioni della società, puoi negoziarle in borsa.
Hai diritto a una quota delle attività e dei profitti che la società realizza se possiedi queste azioni. Questa è una procedura tipica che consente a una persona o un'azienda di investire denaro in una società e diventare azionista.
Come Gli investimenti azionari funzionano?
È possibile acquistare una parte delle azioni di una startup o di una società privata attraverso un investimento in un fondo azionario. Quando un'azienda di cui detengono azioni decide di disperdere i propri proventi dopo aver venduto alcuni o tutti i suoi asset, gli investitori in genere ottengono un ritorno sull'investimento. La società può quindi vendere le proprie partecipazioni ad altri investitori dopo aver adempiuto a determinati obblighi.
Investimento equo Strategie
Diverse strategie di investimento azionario vengono utilizzate a seconda della fase della società target. Le tattiche di investimento azionario più tipiche utilizzate dalle società private sono le seguenti:
- Leveraged buy-out: Questo è uno stato che si verifica quando una società di private equity desidera acquistare un'altra società. Questo tipo di investimento azionario richiede spesso una somma considerevole sia di azioni che di debito.
- Capitale di rischio: spesso le piccole imprese o le start-up nelle prime fasi ricevono finanziamenti di rischio. Sebbene questo tipo di investimento azionario presenti grandi rischi, ha anche il potenziale per rendimenti elevati.
- Capitale di crescita: il finanziamento della crescita è destinato alle imprese in espansione o in fase di riorganizzazione.
- Capitello mezzanino: A causa della possibilità di una società consolidata, questi investimenti sono più affidabili di altri.
- Partecipazione offshore: Qui, il capitale viene prestato con un tasso di interesse. Riempie il baratro tra debito e finanziamento azionario.
Cos'è un prestito azionario?
I prestiti azionari sono un tipo specifico di prestito in cui i mutuatari utilizzano l'equità nella loro casa come garanzia. Il valore della proprietà determina l'importo del prestito e un perito dell'istituto di credito determina il valore della proprietà.
Un prestito di equità è talvolta noto come prestito di equità domestica, prestito rateale di equità domestica o seconda ipoteca. I proprietari di abitazione possono prendere in prestito denaro utilizzando i loro prestiti di equità domestica come garanzia. La differenza tra l'attuale valore di mercato della casa e il saldo del mutuo in essere del proprietario determina l'importo del prestito. I prestiti per la casa hanno spesso tassi fissi, ma le linee di credito per la casa (HELOC), il sostituto comune, hanno tipicamente tassi variabili.
I prestiti azionari spesso finanziano esigenze importanti come riparazioni domestiche, spese mediche o tasse universitarie. Un prestito di equità domestica riduce l'equità domestica effettiva del mutuatario e pone un privilegio sulla sua proprietà.
Come funziona il prestito azionario?
Il termine "seconda ipoteca" è stato coniato poiché un mutuo per la casa è essenzialmente uguale a un mutuo. L'equità della casa funge da garanzia per il creditore. Il combinato loan-to-value (CLTV), che varia dall'80% al 90% del valore stimato della casa, sarà utilizzato in parte per determinare quanto un proprietario di casa è tenuto a prendere in prestito. Naturalmente, anche il rating creditizio e la cronologia dei pagamenti del mutuatario influiscono sul capitale e sui tassi di interesse del prestito.
Come i mutui convenzionali, i tradizionali prestiti per la casa hanno un periodo di rimborso prestabilito. Il creditore imposta i pagamenti che coprono sia il capitale che gli interessi. Simile a un mutuo, se il debito non viene rimborsato, la casa può essere venduta per coprire il saldo dovuto
Un prestito di equità domestica può essere un metodo fantastico per trasformare in contanti l'equità che hai accumulato nella tua casa, soprattutto se usi quei soldi per apportare miglioramenti alla tua casa che ne aumenteranno il valore. Ma tieni sempre presente che stai rischiando la tua casa; se i valori delle proprietà diminuiscono, potresti ritrovarti a dover più del valore della casa.
Se decidi di trasferirti, potresti non essere in grado di farlo o perdere denaro con la vendita della tua casa. Inoltre, se stai prendendo un prestito per estinguere il debito della carta di credito, evita l'impulso di utilizzare nuovamente le tue carte. Assicurati di considerare tutte le tue alternative prima di intraprendere qualsiasi azione che potrebbe mettere in pericolo la tua casa.
Requisiti di prestito azionario
Sebbene ogni prestatore abbia le proprie specifiche, la maggior parte dei mutuatari in genere necessita di quanto segue per l'approvazione di un prestito di equità domestica:
- Più del 20% del valore della loro casa è investito in azioni.
- Una cronologia delle entrate verificata di almeno due anni.
- Valutazione del credito di almeno 600.
Nonostante sia ancora possibile ottenere l'approvazione per un prestito di equità domestica senza soddisfare questi criteri, dovresti essere pronto a pagare un tasso di interesse significativamente più alto se utilizzi un prestatore che si concentra su mutuatari ad alto rischio.
Cos'è una linea di credito azionaria?
Un HELOC, o linea di credito di equità domestica, è una seconda ipoteca che ti consente di accedere al denaro a seconda del valore della tua casa. Simile a una carta di credito, puoi utilizzare una linea di credito di equità domestica per prendere in prestito denaro e rimborsarlo in tutto o in parte ogni mese.
Puoi prendere in prestito denaro con un HELOC utilizzando il tuo capitale, che è il valore della tua casa meno il saldo del tuo mutuo principale. Se possiedi la tua casa a titolo definitivo, puoi comunque ottenere un HELOC; tuttavia, in questa situazione, l'HELOC funge da mutuo principale piuttosto che secondario. Prendere in prestito contro il valore della tua casa si tradurrà spesso nel miglior tasso di interesse quando cerchi un prestito.
Come funziona un HELOC?
Un HELOC ti offre la libertà di prendere in prestito contro il tuo patrimonio netto, rimborsarlo e ripetere, proprio come una carta di credito che ti consente di fare lo stesso con il tuo limite di spesa ogni volta che è necessario.
Esistono diversi modi per prendere in prestito denaro da questo conto. Accedendovi online, utilizzando una carta bancaria presso un bancomat o un punto vendita (proprio come una carta di debito), o se l'istituto di credito emette assegni, è possibile scrivere assegni dal conto.
La maggior parte degli HELOC fornisce tassi di interesse variabili. Ciò implica che il tasso di interesse del tuo HELOC cambierà insieme alle variazioni del tasso di interesse di riferimento. L'interesse su un HELOC è, tuttavia, spesso più vicino al tasso di un mutuo che a quello di una carta di credito perché è garantito dal valore della tua proprietà.
L'istituto di credito inizierà con un tasso di indice per determinare il tuo tasso e quindi, in base al tuo profilo di credito, applicherà un markup. Di solito parlando, il markup diminuisce all'aumentare del tuo punteggio di credito. Prima di approvare l'HELOC, è necessario richiedere di visualizzare il margine, spesso noto come markup.
Un HELOC comprende due fasi:
- Il periodo di prelievo: il periodo di tempo durante il quale è possibile prelevare fondi dal conto fino al limite autorizzato.
- Il periodo di rimborso: il periodo di tempo entro il quale hai diritto a prelevare e sei tenuto a rimborsare tutti i soldi che hai già prelevato.
Come ottenere una linea di credito di equità domestica
L'ottenimento di un HELOC segue una procedura simile per garantire un mutuo nuovo o rifinanziare. Presenterai alcuni degli stessi documenti e dimostrerai la tua solvibilità. I passaggi che devi compiere sono i seguenti:
- Usa un calcolatore HELOC per vedere se hai abbastanza equity.
- Confronta gli istituti di credito HELOC una volta che sai quanto puoi prendere in prestito.
- Raccogli i documenti richiesti prima di inviarlo in modo che la procedura di domanda vada bene.
- Richiedi l'HELOC dopo aver raccolto i tuoi documenti e deciso un prestatore.
- Poni domande al prestatore dopo aver letto i documenti informativi che ti verranno inviati.
- Verifica se HELOC soddisfa le tue esigenze. Ad esempio, è necessario che tu effettui un'estrazione iniziale di diverse migliaia di dollari? Per ricevere la tariffa più alta sull'HELOC, è necessario aprire un conto bancario separato?
- Anche se non fino a quando hai ricevuto il mutuo, il processo di sottoscrizione potrebbe richiedere ancora settimane.
- La chiusura del prestito: quando firmi i documenti e la linea di credito si apre.
Una quota azionaria, a volte indicata come azione ordinaria, è una forma di proprietà frazionata che porta con sé la maggior quantità di rischio imprenditoriale per un'impresa commerciale. Questi azionisti possono votare in qualsiasi organizzazione.
Le azioni azionarie sono tutte le azioni che non sono azioni privilegiate. I proprietari di quote azionarie hanno diritto di voto sulle decisioni aziendali. Hai diritto a qualsiasi utile distribuito agli azionisti azionari sotto forma di pagamenti di dividendi.
Caratteristiche della quota azionaria
- Il capitale delle azioni rimane con l'azienda. Solo quando l'azienda chiude viene restituito.
- Gli azionisti di capitale possono votare e nominare la direzione per l'azienda.
- La capacità di ottenere capitale eccedente è un requisito per il tasso di dividendo sul capitale proprio. Tuttavia, il tasso di dividendo sul capitale proprio non è fisso.
Cosa significa equità nella finanza?
L'equità nella finanza può significare varie cose a seconda della situazione. È determinato deducendo tutte le passività di una società dalle sue attività totali ed è probabilmente il tipo più tipico di patrimonio netto.
L'equità è essenzialmente il patrimonio netto di una società. Il patrimonio netto è la somma di denaro che verrebbe potenzialmente data agli azionisti della società in caso di scioglimento.
Qual è un esempio di equità?
Il patrimonio netto può essere applicato a un singolo bene, come un immobile, o a una società deducendo le passività dalle attività. Un proprietario ha $ 100,000 di capitale, ad esempio, se la sua casa vale $ 400,000 e deve $ 300,000 sul mutuo.
Per determinare il patrimonio netto di una società:
Sottrai le attività dalle passività per ottenere il loro patrimonio netto.
Ad esempio, il patrimonio netto di una società sarebbe di $ 700,000 se il suo valore contabile totale delle attività è di $ 1,000,000 e il suo valore contabile totale delle passività è di $ 300,000.
Cos'è l'equità nel business?
L'equità negli affari è la somma di denaro che rimarrebbe nelle mani degli azionisti di una società nel caso in cui tutte le sue attività fossero vendute e le sue passività fossero completamente saldate
Leggi di più su Equità aziendale
Quali sono i 4 tipi di equità?
Esistono diversi tipi di equità e includono:
# 1. Stock comune
Le azioni ordinarie rappresentano la proprietà di una società (chiamate anche azioni ordinarie). Questo tipo di capitale dà diritto ai suoi azionisti a beni aziendali specifici e al diritto di voto. È possibile ottenere il valore delle azioni ordinarie moltiplicando il valore delle azioni per il numero totale di azioni in circolazione.
#2. Condivisioni preferite
Le società che hanno azioni ordinarie degli azionisti e dividendi definiti forniscono azioni privilegiate agli investitori.
Tutti gli obblighi dovuti agli azionisti privilegiati saranno soddisfatti in caso di scioglimento delle attività di una società. I dividendi delle azioni privilegiate vengono spesso pagati prima dei pagamenti delle azioni ordinarie quando i pagamenti dei dividendi agli azionisti vengono ritardati.
Al fine di attrarre più investitori, le aziende occasionalmente aggiungono nuove disposizioni ai loro patti parasociali per le azioni privilegiate. La convertibilità e le clausole call sono due caratteristiche che vengono spesso aggiunte alle azioni privilegiate per aumentarne l'attrattiva. Poiché le azioni privilegiate possono essere convertite in azioni ordinarie, fa appello a molti investitori.
# 3. Utili trattenuti
Gli utili non distribuiti sono eventuali entrate aziendali che non vengono distribuite come dividendi agli azionisti. Fondamentalmente, un'azienda può utilizzare tutto ciò che può risparmiare alla fine dell'anno dopo aver pagato tutti i suoi debiti per investire o risparmiare per esigenze future.
#4. Azioni proprie
La parte delle azioni di una società detenuta nel proprio tesoro è indicata come azioni proprie (a volte denominate azioni proprie). Le azioni proprie sono la quota di azioni di una società detenuta dal tesoro e non offerta al pubblico. Viene sottratto dal patrimonio netto complessivo dell'azienda ogni volta che un'impresa decide di riacquistare azioni da azionisti ordinari.
Quali sono i tre tipi di equità?
- Azioni ordinarie
- Utili trattenuti
- Condivisioni preferite
In conclusione,
L'equità è essenzialmente il patrimonio netto di una società. Il patrimonio netto è la somma di denaro che verrebbe potenzialmente data agli azionisti della società in caso di scioglimento.
FAQ
Come viene utilizzata l'equità dagli investitori?
L'idea di equità è fondamentale per gli investitori. Un investitore potrebbe, ad esempio, utilizzare il patrimonio netto come parametro di riferimento quando esamina una società per determinare se un determinato prezzo di acquisto è ragionevole. Un investitore potrebbe essere riluttante a pagare più della valutazione se, ad esempio, la società è stata generalmente scambiata a un valore prezzo/valore contabile di 1.5, a meno che non ritenga che le prospettive della società siano notevolmente migliorate. D'altra parte, se il prezzo pagato è sufficientemente basso rispetto al patrimonio netto della società, un investitore può sentirsi sicuro acquistando azioni di una società relativamente povera.
Una linea di credito equity è un prestito?
Un HELOC offre un accesso continuo al denaro. Un HELOC, a differenza di un prestito tradizionale, è una linea di credito rotativa che consente prestiti multipli. In tal senso, un HELOC è paragonabile a una carta di credito, con l'eccezione che la tua casa viene utilizzata come garanzia.
Come posso investire in azioni azionarie?
Per investire in borsa, puoi aprire un conto con una società di intermediazione. In alternativa, puoi consultare un consulente finanziario che ti consiglierà su cosa acquistare e poi effettuerà gli acquisti per tuo conto. L'acquisto di fondi azionari direttamente da una società di fondi è una scelta aggiuntiva.
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Riferimenti
