Simile a qualsiasi altro campo, il regno degli investimenti viene fornito con il proprio set di terminologia. Il termine "portafoglio di investimento" è comunemente usato per descrivere la totalità delle attività investite di un individuo. Costruire un portafoglio di investimenti può sembrare scoraggiante a prima vista, ma ci sono misure che puoi implementare per snellire la procedura e renderla meno onerosa. Tuttavia, sono disponibili diverse soluzioni per le persone che desiderano essere coinvolte attivamente nel proprio portafoglio di investimenti. Continua a leggere per conoscere il tracker software del portafoglio di investimenti, il gestore e l'esempio del portafoglio di investimenti di gestione.
Cos'è un portafoglio di investimenti?
Un portafoglio di investimenti è una raccolta di attività in cui un individuo acquista o deposita fondi per generare reddito o apprezzamento del capitale. Le attività sono una componente cruciale del proprio portafoglio finanziario. Possono essere classificati in varie categorie, come contanti, immobili e titoli. I beni immobili sono proprietà, mentre i beni liquidi sono conti del mercato monetario o certificati di deposito. Azioni, fondi negoziabili, portafogli obbligazionari, fondi comuni di investimento e criptovalute possono essere acquistati utilizzando un conto di trading.
Inoltre, i portafogli di investimento possono comprendere uno o più tipi di account. Un tipo di piano pensionistico è il piano 401 (k) offerto dal tuo datore di lavoro. Man mano che espandi i tuoi obiettivi finanziari per includere il risparmio per un acconto su una casa o il finanziamento di un'istruzione universitaria, probabilmente dovrai incorporare ulteriori conti di investimento nel tuo portafoglio. Un portafoglio di investimenti completo può essere costituito da un conto di risparmio ad alto rendimento e da un piano 529. Quando si tratta di investire, è fondamentale tenere conto del funzionamento individuale di ciascun conto di investimento, nonché del modo in cui interagiscono tra loro.
Si consiglia inoltre di diversificare i propri investimenti ed evitare di mettere tutte le uova nello stesso paniere. Questo perché esiste il rischio di investire inavvertitamente nelle stesse risorse su più account. Come stai per scoprire, alcuni investimenti potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori o ai loro rispettivi obiettivi finanziari.
Perché si chiama portafoglio di investimento?
Un portfolio non è un contenitore fisico, anche se il nome “portfolio” deriva dalla parola italiana per tale custodia (portafoglio). Piuttosto, è un termine generico per collezioni di strumenti finanziari.
Esempio di portafoglio di investimento
Diamo un'occhiata a un esempio inventato per vedere come vengono calcolati e mostrati i rischi e i rendimenti di un portafoglio. Per illustrare, supponiamo di aver acquistato un buono del tesoro con un rendimento annuo del 2%. Dal momento che il governo degli Stati Uniti garantisce buoni del Tesoro, gli investitori non devono preoccuparsi di essere inadempienti. Pertanto, non vi sarà alcun rischio complessivo o variazione del rendimento. Di conseguenza, l'azienda garantisce un misero rendimento annuo del 2% ogni anno.
Considera un titolo con un rendimento atteso del 10% e una deviazione standard del 2%. Se i rendimenti seguono una distribuzione normale, i rendimenti netti saranno compresi in tale intervallo, tra l'8% e il 12%, il 68% delle volte. Questo è esattamente il motivo per cui abbiamo portafogli. Un investitore può aspettarsi un rendimento medio di circa il 6% se destina il 50% del suo capitale alle obbligazioni e il restante 50% alle azioni. Questo è migliore dei rendimenti obbligazionari medi ma inferiori ai rendimenti azionari medi. Un investitore può aumentare il suo livello di rischio aumentando la sua allocazione di azioni o abbassarlo aumentando la sua allocazione di obbligazioni.
Tracker del portafoglio di investimenti
Puoi tenere sotto controllo i tuoi investimenti e le loro prestazioni con l'aiuto di un tracker del portafoglio di investimenti. I tracker di portafoglio ti offrono una prospettiva più ampia e completa sui tuoi investimenti rispetto al semplice monitoraggio dei singoli titoli. In questo modo, puoi vedere dove ti trovi rispetto a dove sono tutti gli altri e tenerne traccia in modo rapido e semplice. Molti di questi tracker addebitano commissioni nonostante tutti affermino di essere il miglior tracker di portafogli di investimento. Qui parlerò delle migliori app e software di monitoraggio del portafoglio di investimenti per l'anno 2023.
#1. Kubera
Questo tracker di portafoglio di investimento si promuove come il tracker di portafoglio all'avanguardia disponibile oggi. La piattaforma è un repository centrale per il monitoraggio delle partecipazioni fiat e criptovaluta.
Dopo aver inserito tutti i tuoi investimenti e beni, avrai una rapida occhiata al tuo patrimonio netto. Puoi monitorare la performance in tempo reale del tuo portafoglio azionario collegando i tuoi account di intermediazione online o aggiungendo manualmente le azioni. Ottieni i saldi più aggiornati dai tuoi portafogli di criptovaluta e conti di scambio, oppure inserisci manualmente i valori delle monete, per tenere sotto controllo il valore in USD delle tue partecipazioni in criptovaluta. Puoi collegare i tuoi account in oltre 20,000 diversi istituti finanziari con Kubera e puoi persino includere il valore della tua casa, auto e siti web. Puoi aggiungere risorse aggiuntive creando una nuova riga, proprio come in un foglio di calcolo.
#2. Ricerca Alpha a pagamento
Sebbene Seeking Alpha Premium sia ben noto come un eccellente sito di ricerca sugli investimenti, presenta anche un tracker di portafoglio unico nel suo genere basato sui suoi dati e rapporti. Alla ricerca del portfolio tracker di Alpha è un grande punto di forza per il sito. Accedi rapidamente e facilmente all'ampia ricerca quantitativa e qualitativa di Seeking Alpha collegando i tuoi account di intermediazione.
3. Magnifico
Magnifi è una piattaforma di trading in cui gli investitori possono utilizzare strumenti di intermediazione standard e intelligenza artificiale per ottimizzare i propri portafogli. Quando hai accesso a dati completi su qualsiasi asset specifico, puoi tranquillamente mettere i tuoi soldi dove produrranno i migliori rendimenti e si adattano meglio alla tua strategia di investimento.
Questa piattaforma è ideale per gli investitori a lungo termine e per coloro che necessitano di assistenza clienti, in quanto fornisce accesso a risorse educative, un assistente per gli investimenti basato sull'intelligenza artificiale, trading senza commissioni, un'app mobile e oltre 15,000 diverse opportunità di investimento. Di conseguenza, Magnifi è un'eccellente piattaforma di trading sia per esperti esperti che per neofiti.
#4. Watchlist di Wall Street Zen
Una Watchlist di WallStreetZen potrebbe essere l'ideale per l'investitore paziente e fondamentalista. Puoi facilmente aggiungere azioni dal tuo portafoglio e monitorarne le prestazioni. Puoi anche accedere facilmente agli strumenti analitici fondamentali e alle opinioni degli analisti di maggior successo di Wall Street con un clic del mouse.
#5. Osservatore degli investitori
In linea con la sua missione di semplificare gli investimenti, InvestorsObserver ha sviluppato un portfolio tracker che consolida le informazioni di molti conti di intermediazione in un'unica dashboard. Oltre ai dati di intermediazione standard come prezzo, profitti e perdite e stato patrimoniale, viene fornita un'analisi personale delle tue partecipazioni. IO calcola un punteggio complessivo del portafoglio sulla base di 7 criteri. Puoi vedere a colpo d'occhio se i tuoi investimenti attuali sono in linea o meno con i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine. Le azioni che contribuiscono maggiormente alla performance complessiva del tuo portafoglio possono essere isolate in questo modo. Non hai bisogno di cercare oltre per un'analisi spassionata del portafoglio che ti manterrà in carreggiata.
Software per la gestione del portafoglio di investimenti
Il software di gestione del portafoglio di investimenti è indicato come software di gestione patrimoniale. I consulenti finanziari utilizzano il software di gestione del portafoglio di investimenti per costruire, monitorare e supervisionare gli investimenti finanziari dei propri clienti. Consulenti finanziari, investitori e clienti possono tutti beneficiare delle funzionalità di comunicazione bidirezionale integrate nel software di gestione del portafoglio di investimenti. Di seguito è riportato il miglior software di gestione del portafoglio di investimenti:
#1. Ginevra
Geneva, orgoglioso membro della famiglia SS&C, si è affermata come software di asset finanziari di alto livello e gestione di portafogli globali per società di investimento, gestori di portafogli, contabili e gestori di asset management finanziari. Nel corso del suo storico passato, questa entità ha costantemente dimostrato una notevole capacità di eccellere nei regni della finanza di portafoglio e della gestione delle posizioni, indipendentemente dallo strumento, dalla forma o dalla regione coinvolta. Geneva consente ai gestori e ai consulenti degli investimenti di supervisionare e far crescere in modo efficiente le proprie attività, indipendentemente dal fatto che scelgano di implementarlo a livello regionale o nel cloud.
#2. risonanza magnetica
MRI Software fornisce una piattaforma dinamica basata su cloud che soddisfa le esigenze di proprietari immobiliari, investitori e operatori. Questa versatile piattaforma copre un'ampia gamma di servizi, tra cui l'amministrazione di proprietà commerciali e residenziali, la contabilità e la rendicontazione, le spese e molto altro.
#3. BorsaOcchio
Scopri un software di gestione del portafoglio di investimenti senza soluzione di continuità che si rivolge sia agli investitori privati che ai gestori di fondi. Questo software intuitivo semplifica il processo di investimento, facilitando la gestione del tuo portafoglio con facilità. Consolida il tuo portafoglio di investimenti e prendi il controllo del tuo destino finanziario.
#4. Futuro consigliere
Questo capolavoro è realizzato nientemeno che da BlackRock, il rinomato esperto di gestione patrimoniale. I contratti di servizio all'avanguardia e le informazioni finanziarie automatiche di FutureAdvisor consentono agli utenti di controllare facilmente i propri investimenti attraverso un dashboard e un portafoglio personalizzati.
#5. L'analisi di Clearwater
Questa è un'oasi digitale per la gestione di portafogli di investimento! Questo strumento basato sul web soddisfa le esigenze degli investitori istituzionali, fornendo loro soluzioni di prim'ordine. Clearwater vanta di servire oltre un migliaio di organizzazioni con la massima dedizione, fornendo soluzioni affidabili per l'integrazione di dati, la riunificazione, il finanziamento degli investimenti e il reporting.
Gestione del portafoglio di investimenti
La gestione del portafoglio di investimenti è una sapiente miscela di arte e scienza che comporta l'attenta selezione e supervisione di una serie di investimenti che si allineano con gli obiettivi finanziari futuri e la propensione al rischio del cliente o dell'istituzione. Alcune persone preferiscono gestire da sole il proprio portafoglio di investimenti. Pertanto, per raggiungere il successo nello sviluppo e nel mantenimento del portafoglio, è essenziale avere una conoscenza fondamentale degli elementi chiave coinvolti. Questi elementi includono la distribuzione di attività, la diversificazione e il ripristino.
Inoltre, una gestione efficace del portafoglio di investimenti richiede la capacità di valutare i pro e i contro, i potenziali vantaggi e svantaggi e i possibili rischi e opportunità associati a una vasta gamma di investimenti. Le decisioni di investimento spesso richiedono di soppesare vari compromessi. Questi possono variare dalla scelta tra debito e azioni alla decisione se investire a livello nazionale o internazionale e bilanciare il potenziale di crescita con considerazioni di sicurezza.
Che cos'è il processo di gestione del portafoglio di investimenti?
La gestione del portafoglio di investimenti facilita l'allineamento della tolleranza al rischio di un investitore con i suoi obiettivi finanziari. Gli investitori possono elaborare un piano per un'ampia gamma di titoli e materie prime, da azioni e obbligazioni a fondi negoziati in borsa e fondi comuni di investimento azionari, investimenti azionari e bitcoin, e persino immobili e metalli preziosi. Stabilisci obiettivi, distribuisci fondi, identifica i rischi e diversifica le risorse per evitare perdite.
Perché è importante la gestione del portafoglio?
La gestione del portafoglio di investimento, che tiene conto di una varietà di opzioni di finanziamento a breve e lungo termine per un certo periodo, può portare a maggiori ritorni sugli investimenti con un rischio ridotto. La diversificazione aiuta gli investimenti gestiti a crescere e rimanere stabili. L'apprezzamento del capitale, un uso più efficiente delle risorse e un futuro finanziario più stabile sono ulteriori vantaggi.
Gestore del portafoglio di investimenti
Un gestore di portafogli di investimento è un esperto della situazione finanziaria del cliente, che quindi adatta una strategia di investimento al reddito del cliente e al livello di comfort con il rischio. Colui che gestisce gli investimenti di un cliente è noto come gestore di portafoglio. Il compito di un gestore di portafogli di investimento è guidare i clienti verso la strategia di investimento che consentirà loro di ottenere i massimi rendimenti possibili. Un buon gestore di portafogli di investimento ascolta attentamente i suoi clienti in modo da poter fornire strategie di investimento personalizzate che li aiutino a raggiungere i loro obiettivi finanziari. I clienti non possono condividere gli stessi requisiti di budget.
Qual è lo stipendio di un gestore di portafogli di investimento?
Il reddito annuo di un gestore di portafogli di investimento varia da $ 78,558 a $ 115,000 o più, con lo stipendio medio che cade da qualche parte nel mezzo. Ad esempio, le grandi città e le aziende più grandi hanno guadagni più elevati rispetto alle aree suburbane o rurali e a quelle più piccole. Il Bureau of Labor Statistics degli Stati Uniti prevede un aumento del 17% dei posti di lavoro per portafogli di investimento e altri gestori finanziari da qui al 2030, che è sostanzialmente più veloce della media per tutti i lavori.
Conclusione
Quando costruisci il tuo portafoglio di investimenti, è fondamentale considerare attentamente la tua asset allocation. È anche importante assicurarsi che l'opzione scelta sia in linea con il proprio livello di tolleranza al rischio. La tua capacità di navigare tra le fluttuazioni del mercato è un fattore determinante per il tuo successo. Le azioni sono spesso considerate una classe di attività altamente volatile. I titoli a reddito fisso come obbligazioni e CD sono ampiamente considerati opzioni di investimento sicure. È importante considerare il tuo orizzonte temporale o la quantità di tempo che devi investire prima di richiedere i fondi. Spero che troverai questo articolo informativo ed educativo, per favore faccelo sapere nella sezione commenti.
Riferimenti
- nerdwallet.com
- forbes.com
- www.wallstreetmojo.com
- trustradius.com
- startupstash.com
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