Il factoring delle fatture è un modo eccellente per migliorare il flusso di cassa complessivo della tua azienda, che può diventare lento a causa dei clienti che pagano lentamente. Le migliori società di factoring per autotrasporti, broker e aziende acquisteranno le tue fatture e ti pagheranno più dell'80% del loro valore nominale in anticipo.
Ciò consente di finanziare le buste paga, acquistare inventario o soddisfare altri obblighi finanziari.
Inoltre, le migliori società di factoring per piccole imprese e broker forniscono almeno una commissione anticipata del 90% e finanziano in appena un giorno. I clienti in genere pagano le fatture entro 30-90 giorni, con 65 giorni come media globale.
Inoltre, una società di factoring ti darà i soldi in anticipo se paghi una piccola commissione, di solito tra il 5% e l'8% dell'importo totale della fattura. Non dovrai preoccuparti di come ottenere i tuoi soldi.
Questo articolo ha valutato le migliori società di factoring per broker di merci, broker, piccole imprese e autotrasporti. La nostra valutazione si basa sull'importo che prenderanno in considerazione, sul loro processo e costo e sulla velocità con cui puoi ricevere il denaro.
Ma andiamo oltre alcune nozioni di base...
Migliori società di factoring 2023
RTS Financial: ideale per servizi specifici del settore.
RTS Financial fornisce servizi di factoring semplici e integrati, in particolare per le società di trasporto che cercano il controllo sui propri crediti. Dal suo inizio nel 1986, RTS Financial ha lavorato con migliaia di aziende di trasporto negli Stati Uniti e in Messico, affermandosi come leader del settore.
RTS Financial anticiperà fino al 97% dell'intero importo sulle fatture inviate tramite la sua interfaccia web, RTS Pro. Può offrire finanziamenti in appena 24 ore e non ha ACH o costi di caricamento delle fatture.
Oltre al factoring delle fatture, RTS Financial offre servizi aggiuntivi che le aziende di autotrasporti potrebbero trovare utili. Il suo programma Fuel Card offre alle aziende sconti in oltre 2,000 distributori di benzina negli Stati Uniti. Allo stesso tempo, la sua soluzione software ProTransport ha lo scopo di aiutare le aziende di autotrasporto ad aumentare l'efficienza riducendo al contempo le spese.
RTS Financial offre sconti speciali ai veterani militari.
Triumph: l'opzione migliore per il finanziamento in giornata.
Questa è un'altra società di factoring che assiste i camionisti e le società di trasporto merci nell'ottenere finanziamenti lo stesso giorno o il giorno successivo. Triumph mira a preparare i tuoi soldi il prima possibile, indipendentemente dal fatto che tu possieda un singolo camion o un'intera flotta.
I clienti Triumph possono eseguire controlli di credito illimitati sui clienti attuali e potenziali attraverso il sito Web MyTriumph, aiutandoli a evitare i propri consumatori inaffidabili. MyTriumph fornisce feedback in tempo reale sulle fatture, ti avvisa delle fatture che richiedono la tua attenzione e ti collega direttamente al team di assistenza clienti di Triumph se hai bisogno di assistenza.
Triumph non pubblica i propri requisiti di qualificazione ed è necessario contattare l'azienda per ottenere un preventivo.
AltLINE: Il più adattabile
AltLINE, che opera sotto gli auspici della Southern Bank Company, elimina l'obbligo per un intermediario di ottenere fondi. I clienti trarranno vantaggio da spese più economiche e da una maggiore affidabilità e fiducia.
Personale, distribuzione, produzione, consulenza, cibo e bevande, commercio all'ingrosso, tessile e abbigliamento, petrolio e gas, servizi professionali e altri settori sono tutti supportati da altLINE. Offre factoring sia alle startup che alle imprese più mature senza richiedere una precedente storia operativa.
altLINE fornisce anche finanziamenti per conti attivi (AR), utili per le aziende che desiderano mantenere il controllo sul proprio processo di pagamento.
TCI Business Capital: l'opzione migliore per grandi quantità di finanziamento.
TCI Business Capital ha assistito migliaia di aziende in vari settori, tra cui autotrasporti, occupazione, produzione, comunicazioni e servizi petroliferi, sin dal suo inizio nel 1994. Ciò fornisce alcuni degli importi di investimento più elevati nel settore, con opzioni che vanno fino a $ 20 milioni .
Puoi ottenere un preventivo in tempo reale delle commissioni che dovrai pagare inserendo le tue vendite tipiche, i periodi di pagamento scelti e un tasso di anticipo del 70%, 80% o 90% nella pagina web di TCI Business Capital. TCI Business Capital richiede un valore minimo totale della fattura di $ 50,000 al mese, rendendolo inadatto per le piccole imprese.
Aladdin Capital: l'opzione migliore per le piccole imprese.
Aladdin Capital fornisce factoring specializzato per le aziende (incluso il factoring di flotte) e gestisce la fatturazione e gli incassi dei crediti dei propri clienti. Il programma di factoring della flotta presso Aladdin Capital è specificamente progettato per le società di autotrasporto con 10 o più camion e fornisce la liquidazione del prestito lo stesso giorno o il giorno successivo.
Aladdin Capital fornisce anche leasing di attrezzature, servizi finanziari e conformità alle normative per aiutare la tua azienda a crescere senza commettere errori costosi. È possibile finanziare computer di lavoro, veicoli speciali, apparecchiature per ufficio e altri articoli, consentendo di allungare nel tempo il costo degli acquisti importanti.
TBS
TBS offre una varietà di strumenti e tecnologie di facile utilizzo per assistere le aziende di autotrasporto nella crescita delle loro imprese e nella gestione delle loro finanze. Queste funzionalità includono la chat dal vivo disponibile 24 ore al giorno, l'app Get Paid per i proprietari di autotrasporti indipendenti e un cercatore di carburante che consente l'accesso a carburante economico negli Stati Uniti.
TBS fornisce carte sconto carburante con risparmi fino a 90 centesimi al gallone - una tariffa davvero impressionante - oltre al pagamento delle fatture in giornata. TBS ha anche uno schema che consente ai clienti di finanziare fino al 50% dell'anticipo dell'assicurazione del camion nel corso di otto settimane utilizzando fatture di factoring.
Apex Capital Corporation
Apex Capital è una delle aziende di factoring più veloci del settore, che ti consente di ottenere il pagamento pochi minuti dopo l'acquisto delle bollette di trasporto. Il suo nuovo sistema di pagamento digitale, blynk, fornisce la velocità, assicurandoti di essere pagato in modo sicuro e puntuale.
Il pacchetto di factoring a servizio completo di Apex Capital include controlli del credito gratuiti, un'app mobile con acquisizione di immagini, scelte di ricorso e non ricorso, accesso alla sua scheda di carico per vettori, spedizionieri e broker e una carta carburante Apex TCS con 69 centesimi al gallone sconti.
Apex Capital offre factoring alle aziende XNUMX ore su XNUMX, compresi i fine settimana e i giorni festivi.
TAFS: il migliore per il trasporto su autocarro.
TAFS è un'importante società di factoring di trasporti che offre finanziamenti affidabili per i crediti (AR). Forniscono spesso il pagamento entro un'ora o due mantenendo tariffe competitive con il resto dell'azienda.
L'app mobile TAFS consente ai clienti di caricare le fatture direttamente dai loro cellulari, fornendo allo stesso tempo ai camionisti sconti sul carburante, controlli del credito gratuiti e supporto di back-office.
TAFS è una società di factoring solo ricorso, il che significa che se un cliente non paga la fattura, sarai responsabile del pagamento dei servizi di TAFS.
Le migliori società di factoring valgono la pena?
Lavorare con le migliori società di factoring per le piccole imprese può essere vantaggioso se è necessario gestire problemi di flusso di cassa o pagare spese a breve termine. Può anche essere utile se non sei in grado di ottenere un finanziamento bancario o hai bisogno di un accesso più rapido al capitale.
Se non ti dispiace rinunciare al controllo delle tue fatture e affidarti alle migliori società di factoring per le piccole imprese per trattare con i tuoi clienti in modo professionale, allora il factoring potrebbe essere un'opzione migliore rispetto al finanziamento delle fatture.
Di seguito sono riportati alcuni dei vantaggi della scelta delle migliori società di factoring per piccole imprese, broker, broker di merci o autotrasporti:
C'è un aumento del flusso di cassa
Le migliori società di factoring per broker possono aiutarti se hai bisogno di capitale circolante per colmare un gap di cassa in attesa che i clienti paghino le loro fatture.
I clienti possono scegliere tra una varietà di opzioni di pagamento
Con le migliori società di factoring per autotrasporti e piccole imprese, puoi mantenere i tuoi termini di pagamento mantenendo la tua attività senza intoppi. Puoi farlo anche se termini di pagamento più lunghi mantengono felici alcuni dei tuoi migliori clienti.
Qual è un buon tasso di factoring?
La commissione di factoring, nota anche come tasso di sconto, può variare tra l'1% e il 5%, a seconda dell'importo della fattura, del volume delle vendite e della solvibilità dei tuoi clienti. Dipende anche dal fatto che il fattore sia "ricorso" o "non ricorso".
Il tipo di fattore si riferisce a chi è responsabile in ultima analisi di una fattura non pagata; la tua azienda o la società di factoring.
Se il contratto è un fattore di regresso e il cliente non paga, potrebbe essere richiesto di acquistare il credito non pagato dalla società di factoring o sostituirlo con un credito più recente di valore uguale o superiore. Se utilizzi un fattore pro soluto, non sei tenuto a rimborsare o sostituire i crediti non pagati, ma molto probabilmente ti verrà addebitata una commissione di transazione più elevata.
Questo perché le migliori società di factoring si assumono il rischio aggiuntivo di non ricevere indietro i propri soldi.
Come faccio a scegliere le migliori società di factoring per le piccole imprese?
Esistono diversi modi per scegliere le migliori società di factoring per autotrasporti, piccole imprese o agenti di trasporto merci. Loro includono:
Scelta basata su uno specialista del settore:
Le migliori società di factoring per agenti di trasporto merci, autotrasporti e aziende sono disponibili in tutte le forme e dimensioni. Quando cerchi un fattore di contabilità clienti, il primo passo è trovarne uno che capisca il tuo modello di business e il settore in cui operi.
Lavorare con un fattore di contabilità clienti che comprende le caratteristiche uniche della tua azienda garantisce che il processo di factoring in corso si svolga senza intoppi. Scegli un finanziatore che abbia familiarità con il tuo settore.
La flessibilità
La quantità di flessibilità offerta ai clienti è il secondo fattore da considerare quando si acquistano le migliori società di factoring per broker, autotrasporti o piccole imprese. Un saggio imprenditore chiederà ai potenziali candidati al factoring alcune o tutte le seguenti domande:
- C'è un limite di tempo per quanto tempo devo rimanere nel rapporto di factoring?
- Devo firmare una garanzia personale, accettando di essere personalmente responsabile per eventuali fatture non pagate?
- Devo vendere tutte le mie fatture?
- Devo tenere conto delle fatture di tutti i miei clienti?
- Esiste un numero minimo di fatture che devono essere prese in considerazione nel caso di una nuova attività? E, in caso affermativo, quali sono le conseguenze se non soddisfo i requisiti minimi?
- Esiste un importo massimo che può essere finanziato nel caso di un'azienda in rapida crescita?
Il servizio clienti
Il tempo è denaro nel mondo degli affari. È un'enorme perdita di tempo dover navigare in un sistema telefonico difficile ed essere messo in attesa per lunghi periodi. Questo può essere facilmente evitato durante la fase di ricerca della selezione delle migliori società di factoring per broker, autotrasporti o piccole imprese.
Le migliori società di factoring per broker di merci sono quelle che sono disponibili quando i loro clienti lo richiedono. Durante il processo di vendita, tieni d'occhio i tempi di risposta sia per le comunicazioni e-mail che telefoniche.
La stabilità
È più importante che mai per i proprietari di piccole e grandi imprese ottenere finanziamenti da una società di factoring di fatture rispettabile. È altrettanto importante lavorare con una società di factoring che ha una comprovata esperienza nel settore del factoring quanto lo è trovare un fattore che capisca il tuo modello di business.
Un metodo consiste nel selezionare le migliori società di factoring per piccole imprese o grandi imprese che appartengono all'International Factoring Association (IFA). Le società di factoring membri dell'IFA aderiscono a un rigoroso codice etico e pratiche commerciali.
Il prezzo
Prima di tuffarsi a capofitto e parlare di numeri, è una buona idea capire come le migliori società di factoring per broker e aziende strutturano le loro commissioni. Quando una società di factoring anticipa denaro sui crediti, sta sostanzialmente effettuando un acquisto legale delle fatture a tasso agevolato.
Questo sconto potrebbe essere una tariffa forfettaria una tantum. Può anche variare a seconda di quanto tempo il fattore possiede la fattura, con il fattore che addebita una certa percentuale in base al tempo necessario per il pagamento della fattura.
Quanto fanno pagare le migliori società di factoring?
Le migliori società di factoring per broker e aziende addebitano una commissione di fattore al cliente aziendale. Questa è la commissione che applicano per l'avanzamento dei fondi. Questa commissione può essere considerata come un tasso di sconto.
Ad esempio, se viene applicata una commissione fattoriale dell'1% a una fattura di $ 30,000, la commissione sarà di $ 300. Tieni presente che è probabile che il tasso dell'1% in questo esempio aumenti al 2% ogni settimana e al 5% entro il terzo mese.
Le commissioni sui fattori variano in genere dallo 0.75% al 5%. Più tempo impiega il tuo cliente a pagare per intero la società di factoring, maggiore è l'aumento del tasso di factoring nel tempo.
Come si può uscire da un contratto di factoring?
Per uscire da un contratto di factoring, è necessario determinare quando scade il contratto del fattore attuale e quali commissioni possono essere applicate in caso di risoluzione anticipata. La durata del contratto si trova in genere nella "Clausola di risoluzione" del contratto di factoring.
Prima di prendere una decisione, dovresti pensare ai costi del passaggio. Devi dare un preavviso una volta che hai deciso di lasciare il tuo fattore attuale.
Per rescindere il contratto, tutte le migliori società di factoring per autotrasporti, broker o aziende richiedono una comunicazione scritta. La data di rinnovo è solitamente anticipata di 30-60 giorni.
È necessario determinare se l'avviso di risoluzione deve essere consegnato per posta o se l'avviso elettronico è sufficiente.
Quale percentuale addebita il capitale OTR?
OTR Capital è una delle migliori società di factoring per agenti di trasporto merci che fornisce finanziamenti alle piccole imprese per le industrie di costruzioni, autotrasporti, personale e contratti governativi. La sua copertura pro-soluto, la trasparenza delle commissioni e l'eccellente servizio clienti sono superiori o competitivi rispetto a quelli delle altre società valutate.
La maggior parte delle migliori società di factoring per broker di merci e varie attività forniscono factoring sia recourse che pro soluto. Quando si utilizza un'opzione pro soluto, la società di factoring si assume il rischio di una fattura non pagata. L'inverso è il ricorso.
Se un broker non riesce a pagare la fattura, la società di autotrasporti deve essere rimborsata. Di conseguenza, la copertura del factoring pro-soluto è un importante indicatore di confronto.
OTR addebita il 2-4% per le opzioni pro soluto, a seconda delle dimensioni della società e del rischio connesso. Il contratto pro soluto di OTR Capital è semplice da capire.
Molti revisori hanno ritenuto che OTR fornisse una discussione aperta e onesta del loro processo. È importante sottolineare che hanno promesso di pagare indipendentemente da ciò che accade, purché la consegna sia puntuale, integra e completa e OTR venga informata in anticipo di eventuali progressi sulla consegna.
Apex è una buona società di factoring?
Apex è un'altra delle migliori società di factoring per gli agenti di trasporto merci. Ci sono numerosi motivi per scegliere Apex per le tue esigenze di factoring di merci. Ciò include il suo pagamento rapido e un tasso forfettario basso del 2%.
Se sei confuso, Apex offre anticipi su fatture non pagate alle società di spedizione e trasporto merci per fornire loro più capitale liquido. Questo servizio consente alle aziende di capitalizzare opportunità urgenti.
Conclusione
Le migliori società di factoring per autotrasporti, broker e aziende ti aiutano ad acquistare le tue fatture. Ti pagano anche più dell'80% del loro valore nominale in anticipo. Con tali società, puoi finanziare buste paga, acquistare inventario o soddisfare altri obblighi finanziari.
Inoltre, le migliori società di factoring per broker e aziende forniscono almeno una commissione anticipata del 90% e finanziano rapidamente. L'utilizzo di una società di factoring per la tua attività può aiutarti a migliorare la tua attività e soddisfare alcune delle tue esigenze.
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