Ci sono molte ragioni per cui vorresti cambiare banca. Ad esempio, potresti traslocare città o paesi alla ricerca di termini e condizioni migliori o tassi di risparmio ancora migliori. Qualunque cosa accada, ecco i passaggi da seguire come cambiare banca.
Trova la banca di cui hai bisogno
Quando si considera la chiusura di un vecchio conto bancario, è necessario trovarne uno nuovo su cui depositare i fondi. Ci sono diversi modi per farlo. Ad esempio, puoi acquistare online comodamente da casa o dal lavoro. Puoi anche entrare in banca e parlare con un rappresentante delle relazioni di ciò di cui hai bisogno e se può offrirlo per te. Leggi siti Web e opuscoli, principalmente attraverso la stampa fine, e scopri se ciò che desideri fa parte del pacchetto. Raccogli le tue opzioni e poi scopri quella che fa per te.
Elenca i depositi da fare
Quando ti sposti da una banca all'altra, dovrai fare un elenco di depositi. La tua vita diventa più semplice una volta che hai un elenco di pagamenti automatizzati di fatture come l'affitto o i depositi diretti. La tua lista dovrebbe includere depositi automatici, mantenimento dei figli o alimenti, buste paga, ecc.
Dovrebbe includere abbonamenti come abbonamenti a palestre, siti di streaming e libri. Dovrebbe anche includere trasferimenti ricorrenti come assicurazioni sulla vita, conti pensionistici, ecc. Una volta fatto, è più facile trasferire queste attività e i tuoi fondi alla tua nuova banca.
Apri il conto bancario
A questo punto, potresti esserti imbattuto in una banca fisica o online a tua scelta per aprire un conto. Per aprire l'account, avrai bisogno di alcuni documenti come la tua patente di guida, numeri di previdenza sociale, informazioni di contatto personali e un indirizzo postale a cui invieranno i tuoi documenti una volta terminato.
Iscriviti alle piattaforme digitali
Indipendentemente dal fatto che tu abbia selezionato una banca online o fisica, dovresti prenderti il tuo tempo e accedere all'applicazione o creare un account basato sul Web che possa aiutarti ad accedere ai tuoi fondi ovunque ti trovi. La tua banca o cooperativa di credito di tua scelta dovrebbe consentirti di aprire il portale e, una volta fatto, potrai facilmente accedere, verificare la tua identità e accedere al tuo conto. Inoltre, puoi effettuare bonifici, depositi, pianificare azioni e molto altro ancora. A seconda dell'istituto, potrebbe essere necessario impostare un processo di autenticazione a due o tre fattori per una maggiore sicurezza.
Aggiorna i tuoi pagamenti automatici
Ricordi quella lista che hai fatto sui pagamenti automatici? Devi aggiornarli nel nuovo conto bancario. Questi saranno utili per garantire che tutte le bollette e gli abbonamenti vengano pagati in tempo.
Chiudi il vecchio conto bancario
Ora che sei riuscito ad aprire un nuovo conto bancario e ad usarlo per assicurarti che funzioni perfettamente, è tempo di chiudere quello vecchio. Non ne avrai più bisogno.
A seconda del tipo di account, puoi farlo facilmente via e-mail, telefonata, online o andare di persona. Puoi anche controllare SoFi per ottenere ulteriori dettagli sulle operazioni bancarie moderne.
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