Le tasse sono inevitabili. Chiunque percepisca un determinato importo di reddito è tenuto a presentare una dichiarazione dei redditi annuale. A seconda dell'età e dello stato di deposito, l'importo minimo delle tasse da presentare varia da $ 5 a $ 27,800. Anche le persone che non soddisfano questi requisiti devono presentare la domanda, soprattutto se si aspettano il rimborso delle tasse. Quindi, saltare una data di dichiarazione dei redditi può avere conseguenze disastrose. In questo articolo imparerai il processo di arretramento delle tasse con Turbotax. Inoltre, se vuoi imparare come presentare le tasse arretrate senza record, ti abbiamo coperto.
Cosa sono le tasse arretrate?
Le tasse arretrate sono passività fiscali federali o statali non pagate rispetto all'anno precedente. Le dichiarazioni dei redditi federali sono normalmente dovute il 15 aprile di ogni anno per l'anno precedente. Puoi richiedere un'estensione di sei mesi per presentare le tue tasse. Anche se la tua proroga viene concessa, devi comunque pagare la tua bolletta entro la data di scadenza. Per la maggior parte dei singoli contribuenti, di solito è il 15 aprile.
Restituzione delle tasse
Devi presentare una dichiarazione scaduta all'IRS se devi tasse arretrate. Sebbene il processo sia paragonabile alla presentazione di una dichiarazione dei redditi in tempo, ci sono alcuni punti da ricordare.
Per iniziare, individua i moduli fiscali e altri dati finanziari. Le stesse informazioni sono richieste per una dichiarazione dei redditi scaduti come per una normale dichiarazione dei redditi. Controlla se hai W-2 o 1099 dell'anno in cui erano dovute le tasse arretrate. Dovresti anche ottenere tutte le ricevute necessarie per richiedere detrazioni o crediti dell'imposta sul reddito.
Se non hai tutta la documentazione o non sei sicuro di averlo, puoi chiedere all'IRS una trascrizione della dichiarazione dei redditi. Hai la possibilità di ricevere la tua trascrizione elettronicamente o per posta. Le trascrizioni sono in genere disponibili solo per l'anno fiscale in corso e per i tre anni fiscali precedenti; tuttavia, i contribuenti possono richiedere una trascrizione di un anno fiscale precedente inviando il modulo 4506-T.
A causa delle modifiche legislative, le forme fiscali vengono modificate frequentemente. Quando si arretrano le tasse, utilizzare i moduli fiscali e le istruzioni originali per l'anno in cui si sta dichiarando. Sul suo sito web, l'IRS ha un database di moduli dell'anno precedente.
Una dichiarazione scaduta, a differenza di una tipica dichiarazione dei redditi, non può essere archiviata elettronicamente. È necessario spedire il reso e il pagamento in ritardo all'indirizzo postale indicato sul modulo 1040 o, se ne hai uno, con un avviso di ritardo IRS. Includere eventuali tasse dovute da anni fiscali precedenti con il pagamento. Fino a quando il pagamento non pagato non viene pagato per intero, continuerà a maturare interessi.
Puoi utilizzare un software di preparazione delle tasse o assumere un esperto per aiutarti a completare la tua dichiarazione in ritardo.
Cosa succede se non registro le mie tasse arretrate?
Se devi delle tasse, dovresti presentare una dichiarazione dei redditi scaduti il prima possibile. Se non presenti o non paghi le tasse in tempo, l'IRS inizierà ad addebitare sanzioni sull'importo dovuto. Di seguito sono riportati esempi di sanzioni:
# 1. Penalità per mancata presentazione
Se manchi il termine di deposito e non presenti una proroga, l'IRS applica una penale del 5% dell'importo delle tasse non pagate. L'IRS continuerà ad addebitare un supplemento del 5% al mese per un massimo di cinque mesi. I resi presentati più di 60 giorni dopo la data di scadenza sono soggetti a una penale aggiuntiva per il deposito tardivo. Se il tuo ritorno era dovuto nel 2021, la tua sanzione è l'intero importo del tuo debito fiscale non pagato o $ 435, a seconda di quale sia inferiore.
#2. Pena di mancato pagamento
Se non si pagano le tasse entro la scadenza, l'IRS valuterà una penale dello 0.5 per cento per ogni mese in cui il pagamento è in ritardo. La sanzione più alta per il mancato pagamento è del 25%. Tuttavia, tieni presente che gli interessi matureranno fino al completo pagamento della tua responsabilità fiscale.
Inoltre, è prevista una sanzione per il mancato pagamento delle imposte stimate, che normalmente sono dovute il 15 aprile, 15 giugno, 15 settembre e 15 gennaio. La sanzione per pagamenti insufficienti è del 3% nel primo trimestre del 2023.
Oltre agli interessi e alle sanzioni, il mancato deposito e il pagamento delle tasse potrebbero comportare altri problemi. Ad esempio, l'IRS non erogherà rimborsi ai contribuenti scaduti.
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Archiviazione delle tasse con Turbotax
La restituzione delle tasse a Turbotax può aiutarti a svolgere una o più delle seguenti operazioni:
# 1. Richiedere un rimborso
Un motivo pratico per presentare una dichiarazione dei redditi arretrata è scoprire se l'IRS ti deve delle tasse. Mentre molte persone hanno le tasse federali sul reddito detratte dai loro stipendi, a volte vengono detratte troppe. In alcune situazioni, la presentazione di una dichiarazione dei redditi può comportare un rimborso fiscale che viene depositato sul tuo conto bancario.
#2. Elimina le sanzioni e gli interessi di deposito tardivo
Anche se non riesci a pagare il saldo dovuto, presentare una dichiarazione dei redditi in tempo è fondamentale per prevenire o ridurre al minimo le sanzioni. Se non presenti la dichiarazione dei redditi, potresti essere obbligato a pagare un extra del 5% dell'imposta non pagata che dovevi rivelare per ogni mese in cui la dichiarazione è in ritardo, fino a un massimo di cinque mesi. Potrebbero esserci anche limitazioni di penalità minima.
L'IRS impone ancora un'altra sanzione per il mancato pagamento delle tasse. Se presenti in tempo ma non sei in grado di pagare l'intero debito entro la data di scadenza, ti verrà addebitato uno 0.5 percento aggiuntivo dell'imposta non pagata in tempo per ogni mese o parte di un mese in cui sei in ritardo. Queste commissioni continueranno ad accumularsi fino a quando il tuo debito non sarà completamente pagato o la sanzione non supererà il 25% delle tue tasse, a seconda di quale evento si verifica per primo.
#3.Avere dichiarazioni dei redditi disponibili per le domande di prestito
Alcuni prestiti, come mutui e prestiti alle imprese, possono richiedere prove di reddito come parte del processo di approvazione. Presentare la dichiarazione dei redditi prima di richiedere un prestito rende la procedura più agevole.
#4. Pagare le tasse di previdenza sociale per poter beneficiare dei benefici
I lavoratori autonomi devono pagare le tasse Social Security e Medicare sulla loro dichiarazione dei redditi delle persone fisiche. Registra il tuo reddito presentando una dichiarazione e pagando le tasse di accompagnamento in modo da poter beneficiare dei benefici pensionistici e di invalidità della Social Security, nonché dei benefici Medicare quando ne hai bisogno.
Presentare le tasse dell'anno precedente con Turbotax
Presentare una dichiarazione dei redditi per l'anno precedente non è così difficile come potresti immaginare, ma richiede alcuni passaggi.
# 1. Ottenere informazioni
Il primo passo è raccogliere tutte le informazioni relative all'anno fiscale per il quale si desidera presentare una dichiarazione. Raccogli i tuoi W-2, 1099 e qualsiasi informazione per eventuali detrazioni o crediti a cui potresti essere idoneo. Controlla i moduli fiscali che hai raccolto per l'anno della dichiarazione dei redditi che stai compilando per assicurarti di utilizzare quelli corretti.
#2. Chiedi all'IRS i documenti fiscali
Alcune persone potrebbero avere difficoltà a individuare i record degli anni passati. Fortunatamente, l'IRS offre un modulo che puoi utilizzare per richiedere tutte le informazioni fiscali che hanno in archivio per te per un anno specifico. Anche se non hai presentato una dichiarazione dei redditi, il modulo 4506-T ti consente di richiedere una trascrizione dei dati della tua dichiarazione dei redditi. È possibile ottenere informazioni sui dieci anni fiscali precedenti.
L'IRS presenterà le informazioni che ha in archivio, comprese le informazioni da W-2, 1099 e 1098. Non includerà informazioni su eventuali detrazioni o crediti a cui potresti essere idoneo, quindi dovrai comunque fare qualche ricerca da solo.
#3. Completa e compila la tua dichiarazione dei redditi
Dopo aver raccolto tutti i moduli necessari, assicurati di utilizzare i moduli fiscali dell'anno in cui stai compilando. Per presentare una dichiarazione dei redditi 2018, ad esempio, è necessario utilizzare i moduli di dichiarazione dei redditi 2018. Questi documenti sono disponibili sul sito web dell'IRS. Quando si compila a mano una dichiarazione dei redditi, la pazienza è fondamentale. Fortunatamente, puoi anche utilizzare TurboTax per presentare le dichiarazioni dei redditi degli anni precedenti.
Per iniziare, scegli l'anno per il quale desideri presentare una dichiarazione.
Quindi, inserisci i tuoi dati fiscali e TurboTax compilerà correttamente i moduli fiscali.
Le dichiarazioni dei redditi dell'anno precedente devono essere stampate e inviate per posta perché la presentazione online delle tasse dell'anno precedente non è un'opzione con TurboTax.
Ricorda, TurboTax ti farà semplici domande sulla tua vita e ti assisterà nella compilazione di tutti i moduli fiscali necessari. TurboTax garantisce che il processo di presentazione delle tasse avvenga correttamente, dalle dichiarazioni dei redditi semplici a quelle complesse, indipendentemente dallo scenario.
Quali documenti fiscali sono necessari per la restituzione delle tasse?
Avrai bisogno del maggior numero possibile di documenti fiscali pertinenti per gli anni che non hai presentato.
Se desideri dichiarare le tue tasse ma non hai registrazioni dei documenti fiscali dell'anno precedente, puoi richiederli all'IRS compilando il modulo 4506-T, oppure puoi contattare il tuo datore di lavoro o l'istituzione che li avrebbe consegnati a voi.
Tieni presente che i datori di lavoro attuali o passati o altre aziende potrebbero non avere più questi documenti in archivio o potrebbero essere di difficile accesso. Se scegli questa opzione, potresti dover pagare una commissione.
Come archiviare le tasse senza record
Qualunque sia la causa del tuo ritardo fiscale, è sempre consigliabile presentare la tua dichiarazione dei redditi in tempo, se possibile. Ciò ti semplificherà la vita e assicurerà che le tue tasse siano valutate in modo appropriato, oltre a prevenire la mancata presentazione di sanzioni.
Tuttavia, se non si dispone dei documenti necessari per presentare le tasse, il processo di recupero delle dichiarazioni dei redditi può essere complicato e richiedere molto tempo. Ecco cosa puoi fare se i tuoi record mancano e devi presentare le tue tasse arretrate il prima possibile.
# 1. Richiedi una trascrizione dall'IRS
Se non sei in grado di ottenere copie dai pagatori, richiedi una trascrizione fiscale all'IRS. Molte aziende e istituti bancari (così come altri tipi di pagatori come editori e piattaforme di lavoro freelance) ora rendono disponibili online i moduli fiscali. Molti ti permetteranno di accedere a questi moduli in qualsiasi momento, ma a volte queste informazioni sono disponibili solo per un periodo limitato. Se l'azienda ha cessato l'attività, ottenere questi documenti direttamente dalla fonte può essere difficile o impossibile.
Se ti mancano i documenti per presentare correttamente le tue tasse arretrate, la trascrizione di salario e reddito è ciò di cui hai bisogno. Puoi richiedere informazioni che risalgono a dieci anni fa.
#2. Esamina a fondo i tuoi registri finanziari per gli elementi che non sono riportati nelle trascrizioni fiscali
Se lavori da solo, è possibile che tu non ottenga 1099 moduli da ogni cliente. Devi comunque registrare qualsiasi reddito che non appare su una tassa trascrizione così come tutti i costi aziendali.
Se hai bisogno di raccogliere queste informazioni, inizia con le seguenti aree:
- Estratti conto
- Dati da processori di pagamento digitali (es. PayPal, Venmo)
- Estratti conto per carte di credito e di debito
- Ricevute tramite e-mail
- Ricevute su carta
- Assegni che sono stati annullati
- Fogli di carta
Anche se non sei un lavoratore autonomo, potresti avere entrate da transazioni di proprietà personali o un biglietto vincente della lotteria che deve essere registrato. Potresti anche trascurare importanti detrazioni come l'assicurazione sanitaria e le spese mediche, i contributi di beneficenza e il pagamento degli interessi sui prestiti studenteschi.
#3. Crea un foglio di calcolo
Se sei un lavoratore autonomo, dovresti aprire conti separati di banca, carta di credito e di elaborazione dei pagamenti in modo che le tue spese aziendali siano più facili da distinguere dalle tue spese personali e, di conseguenza, più probabilità di essere detratte.
Posso presentare le tasse statunitensi degli anni precedenti?
È un peccato che ci sia un limite di tempo per la presentazione delle dichiarazioni dei redditi per rimborsi e crediti. È necessario presentare la dichiarazione dei redditi e richiedere un rimborso entro e non oltre tre anni dalla data in cui la dichiarazione era originariamente dovuta.
Come posso presentare le tasse in ritardo in Canada?
Finché si seguono le stesse procedure, presentare la dichiarazione dei redditi in ritardo equivale a presentarla in tempo. Puoi spedire le tue tasse al CRA utilizzando un software fiscale, una dichiarazione dei redditi preparata professionalmente o compilando e inviando per posta il pacchetto generale di imposte e benefici del CRA.
È troppo tardi per chiedere il rimborso delle tasse?
Hai solo tre anni dalla scadenza originale, di solito ad aprile, per richiedere il rimborso dopo che sarà disponibile, secondo la legge. Alcune persone potrebbero rinunciare a presentare una dichiarazione dei redditi perché non hanno guadagnato abbastanza soldi per essere soggette a dichiarazione dei redditi. Non verrà loro addebitata alcuna commissione se hanno diritto a un rimborso.
Cosa succede se non presenti le tasse per 5 anni?
Multe salate e il carcere sono possibili conseguenze. Fortunatamente, c'è un limite di tempo entro il quale il governo può sporgere denuncia penale per evasione fiscale. Nel caso in cui l'IRS decida di sporgere denuncia, deve farlo entro sei anni dalla data di scadenza della dichiarazione dei redditi originale.
Quanto indietro può andare l'IRS per le tasse non depositate?
Se non hai presentato una dichiarazione, l'IRS può comunque controllarti anche se la scadenza è scaduta. L'IRS in genere esamina solo le dichiarazioni dei redditi non archiviate dei sei anni precedenti. Tuttavia, può legalmente guardare indietro nel tempo indefinitamente.
L'IRS esamina ogni dichiarazione dei redditi?
Nella maggior parte dei casi, l'Internal Revenue Service accetta ed elabora semplicemente le dichiarazioni dei redditi così come presentate. Tuttavia, ci sono una serie di cose che possono indurre l'IRS a dare un'occhiata più da vicino a un reso, tramite un esame della corrispondenza o incaricando un revisore di indagare ulteriormente.
Quali sono i termini per richiedere l'imposta arretrata?
Dopo la chiusura dell'anno fiscale in cui si è verificato il pagamento in eccesso, hai quattro anni per presentare una richiesta di rimborso. Se non presenti la tua richiesta entro il periodo di tempo specificato, non riceverai alcun rimborso per quell'anno fiscale.
In conclusione,
È importante rimanere al passo con le cose dopo aver presentato le tasse. Puoi contattare l'IRS e richiedere un aggiornamento per assicurarti che le tue tasse arretrate vengano elaborate. Puoi anche chiedere trascrizioni dell'account o richiedere informazioni su eventuali problemi in sospeso con il tuo account. Se i tuoi record mancano, abbiamo delineato i passaggi che puoi intraprendere per consentirti di presentare le tue tasse.
Domande frequenti sulle tasse di deposito
Quanti anni puoi tornare indietro per presentare le tue tasse?
Se ti è dovuto un rimborso per le tasse trattenute o stimate, devi presentare il tuo reso entro tre anni dalla data di scadenza per riceverlo.
Qual è la dichiarazione dei redditi più vecchia che posso presentare?
Puoi farlo in qualsiasi momento, ma se desideri richiedere un rimborso per un anno fiscale, hai solo tre anni per presentare la domanda e l'IRS potrebbe agire contro di te dopo sei anni.
Puoi andare in prigione per non aver compilato le tasse?
Una pena detentiva è una delle sanzioni per non aver presentato una dichiarazione dei redditi.
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