Con cui ho lavorato piccola impresa proprietari che cercano di farsi un nome e so che trovare gli strumenti giusti per supportare transazioni senza interruzioni è fondamentale. Aiutare le aziende a scegliere il canale di pagamento adatto a loro non è un compito da poco. Certo, non sarebbe così semplice con la miriade di opzioni disponibili. Inoltre, ciascuna di queste opzioni ha caratteristiche e promesse uniche che la distinguono dalle altre. Oggi il nostro obiettivo è semplicemente aiutare imprenditori scegli il meglio carta di credito macchina che soddisfa specificatamente le esigenze della loro piccola impresa.
Sulla base delle mie esperienze dirette e di ricerche approfondite, mi propongo di far luce sui 10 migliori distributori automatici di carte di credito su misura per le piccole imprese. Dai caffè affollati alle boutique pittoresche, queste macchine sono state testate e apprezzate da imprenditori come me, offrendo affidabilità, convenienza e versatilità in egual misura. Credo che questa guida ti aiuterà a selezionare il distributore automatico di carte di credito più adatto alla tua piccola impresa.
Punti chiave
- I distributori automatici di carte di credito sono dispositivi utilizzati dalle aziende per elaborare i pagamenti effettuati con carte di credito o debito.
- Sono forniti da fornitori di servizi commerciali o banche e facilitano le transazioni elettroniche tra clienti e commercianti
- Le esigenze aziendali sono uniche; pertanto, devi scegliere un distributore automatico di carte di credito che sia in linea con le tue esigenze aziendali, non perché il negozio accanto lo utilizza.
- I terminali universali e proprietari sono canali di elaborazione, non tipi di macchine per carte di credito.
- Per ottenere il distributore automatico di carte di credito più adatto alla tua piccola impresa, considera le commissioni di transazione, i costi delle apparecchiature, la velocità di elaborazione, la compatibilità con i sistemi esistenti e qualsiasi caratteristica o funzionalità aggiuntiva di cui potresti aver bisogno per le tue operazioni aziendali.
Tipi di macchine per carte di credito per qualsiasi piccola impresa
I distributori automatici di carte di credito sono dispositivi utilizzati dalle aziende per elaborare i pagamenti effettuati con carte di credito o debito. Generalmente, queste macchine sono fornite da fornitori di servizi commerciali o banche e facilitano le transazioni elettroniche tra clienti e commercianti. Esistono diversi tipi di macchine per carte di credito adatte alle piccole imprese. Anche se ho visto persone confondere alcuni tratti, come i terminali universali e proprietari, con tipi, questi sono solo canali di elaborazione. Di seguito sono riportati i tipi effettivi di macchine per carte di credito per le piccole imprese:
#1. Terminale da appoggio
Immagino che tu abbia visto macchine autonome da banco sui banconi o sui banchi delle cassiere nei negozi. Si connettono a una linea telefonica, a una connessione Internet o tramite Bluetooth a un dispositivo mobile per l'elaborazione delle transazioni. I terminali da banco sono adatti per attività con sede fissa, come negozi al dettaglio, ristorantio saloni.
#2. Lettore di carte mobile
Lettori di carte mobili sono piccoli lettori di carte portatili che si collegano a uno smartphone o tablet tramite un jack per cuffie o Bluetooth. Con questi, le aziende possono accettare pagamenti in movimento. È ideale per camion di cibo, venditori di mercato e aziende che operano al di fuori di un negozio tradizionale.
#3. Sistemi punto vendita (POS).
Sistemi POS combinare hardware e software per elaborare transazioni e gestire vari aspetti di un'azienda, come inventario, reporting sulle vendite e gestione dei clienti. Molti sistemi POS includono funzionalità integrate di elaborazione delle carte di credito, tramite lettori di carte integrati o terminali esterni.
#4. Terminale senza fili
Simili ai terminali da banco, i terminali wireless sono dispositivi autonomi che si collegano a una rete cellulare invece che a una linea telefonica o a una connessione Internet. Offrono flessibilità e mobilità per le aziende che hanno bisogno di accettare pagamenti lontano dalla loro sede principale, come venditori di eventi, distributori automatici o servizi di consegna.
#5. Terminali virtuali
I terminali virtuali sono soluzioni basate su software che consentono alle aziende di elaborare pagamenti con carta di credito utilizzando un computer o un dispositivo mobile. In genere sono accessibili tramite un browser Web e sono adatti per le aziende che accettano principalmente pagamenti online o per telefono, come negozi di e-commerce o aziende basate su servizi
Caratteristiche di una macchina per carte di credito per piccole imprese
I distributori automatici di carte di credito sono dotati di varie funzionalità progettate per facilitare transazioni sicure ed efficienti. Di seguito sono riportate alcune delle sue caratteristiche principali:
#1. Scorrimento/inserimento della carta
La maggior parte dei distributori automatici di carte di credito consente ai clienti di scorrere o inserire le proprie carte di credito o debito per avviare transazioni. Supportano anche alcune macchine moderne pagamenti senza contatto tramite NFC (comunicazione a campo vicino).
#2. Lettore di chip EMV
Questa funzionalità migliora la sicurezza crittografando i dati delle transazioni e generando codici univoci per ogni transazione. Macchine per carte di credito dotate di Chip EMV i lettori possono elaborare carte abilitate al chip, che sono sempre più comuni in tutto il mondo.
#3. Lettore di carte magnetiche
Sebbene meno sicuri della tecnologia dei chip, i lettori di banda magnetica sono ancora necessari per l’elaborazione delle carte senza chip EMV, soprattutto nelle regioni in cui l’adozione della tecnologia dei chip è più lenta.
#4. Supporto per pagamenti NFC/senza contatto
Con la crescente popolarità delle soluzioni di pagamento mobile come Apple Pay, Google Pay e delle carte di credito contactless, molte macchine per carte di credito ora supportano Tecnologia NFC, consentendo transazioni tap-and-go rapide e sicure.
#5. Stampa di ricevute
I distributori automatici di carte di credito in genere dispongono di stampanti integrate per generare ricevute di transazioni. Alcune macchine possono offrire opzioni per la stampa di copie sia per il cliente che per il commerciante, mentre altre possono consentire ricevute digitali tramite e-mail o SMS.
#6. Opzioni di connettività
I distributori automatici di carte di credito possono connettersi alle reti di pagamento tramite vari metodi, inclusi telefoni fissi (linee telefoniche tradizionali), Ethernet, Wi-Fi o reti cellulari. Avere più opzioni di connettività garantisce flessibilità e affidabilità in diversi ambienti.
#7. Interfaccia touchscreen
I moderni distributori automatici di carte di credito sono spesso dotati di interfacce touchscreen intuitive per una facile navigazione e immissione. I touchscreen possono migliorare l'esperienza dell'utente semplificando la navigazione dei menu e l'elaborazione delle transazioni.
# 8. Caratteristiche di sicurezza
Conosciamo tutti l'importanza della sicurezza nelle transazioni con carta di credito. Pertanto, i distributori automatici di carte di credito sono dotati di protocolli di crittografia per proteggere i dati sensibili dei titolari di carta durante la trasmissione. Inoltre, molte macchine supportano la crittografia end-to-end e sono conformi ai requisiti PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Altri includono
- Integrazione con sistemi POS
- Supporto multivaluta
Leggi anche: Pagamento senza contatto: significato, app, vantaggi e pericoli
La migliore macchina per carte di credito per le piccole imprese
Dico ai proprietari di piccole imprese che le esigenze aziendali sono uniche. Pertanto, è consigliabile scegliere un distributore automatico di carte di credito che sia in linea con le tue esigenze aziendali, non perché lo utilizza il negozio accanto. Ancora una volta, ci sono alcune cose da considerare. Dico ai clienti di considerare le commissioni di transazione, i costi delle apparecchiature, la velocità di elaborazione, la compatibilità con i sistemi esistenti e qualsiasi caratteristica o funzionalità aggiuntiva di cui potrebbero aver bisogno per le loro operazioni aziendali. Con ciò arriverai al distributore automatico di carte di credito più adatto alla tua piccola impresa. Di seguito sono elencate alcune macchine che puoi utilizzare per valutare le tue esigenze aziendali quando scegli una macchina per carte di credito:
#1. Trifoglio
Essendo profondamente coinvolto nella vendita al dettaglio, vedo il distributore automatico di carte di credito di Clover come un vero toccasana nella gestione di determinate attività. Non è solo uno strumento per elaborare i pagamenti; è un pacchetto completo che aiuta a gestire qualsiasi cosa, dalle transazioni al monitoraggio dei dipendenti e dell'inventario.
Clover offre due tipi di macchine per carte di credito. Il primo è Clover Go e il secondo è Clover Flex. Puoi personalizzare la tua configurazione come desideri con uno di questi. Che si tratti di monitorare le vendite, supervisionando il team o tenendo sotto controllo i livelli delle scorte, Clover's ha tutte le funzionalità di cui potresti aver bisogno come piccola impresa.
Una delle mie caratteristiche più straordinarie è stata la capacità di accettare pagamenti tramite Apple Pay e Google Pay. Ciò ha impressionato i clienti e ha reso la loro esperienza di acquisto fluida, soprattutto nell'era digitale di oggi. La portabilità di Clover significa che posso accettare pagamenti ovunque mi trovi. Inoltre, avere una stampante integrata significa che posso fornire immediatamente le ricevute ai clienti. Ciò aggiunge un tocco professionale alle piccole imprese.
Puoi iniziare con il piano Starter gratuito e passare al piano mensile Standard a $ 14.95. Se scegli Clover Flex, riceverai un piano aggiuntivo chiamato Advanced, a un costo aggiuntivo. Tuttavia, i vantaggi aggiuntivi, come programmi fedeltà, promozioni e la possibilità di vendere buoni regalo, valgono il costo aggiuntivo.
Quanto costa la macchina per carte di credito Clover Small Business?
Il prezzo esatto della macchina per biglietti da visita Clover dipende dalla macchina scelta. Clover Go costa $ 49, mentre Clover Flex costa $ 599.
#2. CORONA
Per soli $ 59 al mese, il distributore automatico di carte di credito KORONA apre le porte a chiunque desideri avviare le proprie operazioni commerciali. Ciò che mi ha attratto è l'inclusione di utenti illimitati e vendite su tutti i piani: un vero vantaggio per qualsiasi azienda in crescita. Inoltre, il supporto XNUMX ore su XNUMX mi assicura che non rimarrò mai a terra.
Ma ciò che per me suggella l’accordo è l’assenza di commissioni di transazione su tutti i loro piani. È una boccata d'aria fresca rispetto ad altre piattaforme là fuori. Molto spesso consiglio KORONA alle piccole imprese una volta che sono pronte a sfruttare le sue funzionalità.
Tuttavia, a differenza di Clover, KORONA non offre servizi di elaborazione, il che significa che le aziende dovranno trovare il proprio processore di carte di credito. È un po' uno svantaggio, ma per le caratteristiche e i vantaggi offerti da KORONA, è un ostacolo che vale la pena superare.
#3. Aloha nuvola
Avere un servizio di assistenza clienti affidabile è fondamentale per qualsiasi azienda, ed è per questo che sono impressionato dall'assistenza clienti in tempo reale 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX, di Aloha Cloud. La loro costante disponibilità garantisce che l'aiuto sia sempre a portata di mano ogni volta che si presentano problemi. Inoltre, la loro soluzione solo mobile aggiunge un ulteriore livello di praticità.
Ciò che mi colpisce è la loro interfaccia intuitiva, che include un sistema di visualizzazione della cucina completamente integrato, perfetto per gestire volumi di ordini elevati nei ristoranti. Questa caratteristica da sola può fare un’enorme differenza in termini di efficienza operativa. Questo mi ricorda che la macchina per carte di credito Aloha cloud è perfetta per i ristoranti.
Un altro punto forte sono gli approfonditi strumenti di reporting e analisi dei dati forniti da Aloha Cloud. Avere accesso a questi dati consente alle aziende di prendere decisioni informate e ottimizzare le proprie operazioni.
Per coloro che desiderano investire nell’opzione premium, la commissione di elaborazione più bassa è un vantaggio significativo che vale la pena considerare. Se Aloha Cloud sembra la soluzione che stavi cercando, non esitare a contattare il team del servizio clienti per ricevere assistenza.
#5. eHopper
eHopper fornisce un dispositivo automatico per carte di credito ideale su misura per le piccole imprese che hanno appena iniziato. Con zero commissioni di elaborazione, puoi ridurre i costi sulle transazioni con carta di credito. Offrendo una delle gamme più ampie di macchine per carte di credito disponibili, eHopper ti assicura che ne troverai quella che si adatta perfettamente alla tua nicchia. Inoltre, è dotato di un processore di pagamento integrato, eliminando la necessità di impostare un account separato.
Per ottenere vantaggi ottimali da eHopper, valuta la possibilità di optare per un contratto. Impegnandosi con un contratto di un anno, le aziende pagano una tariffa mensile di $ 29.99.
Quanto costa la macchina per carte di credito eHopper Small Business?
Il costo della macchina per carte di credito eHopper per piccole imprese dipende dalla macchina desiderata. Di seguito sono riportati alcuni di quelli attualmente disponibili:
- Pax S300 ($329)
- Pacchetto Poynt Smart Terminal WiFi + eHopper POS ($69)
- Terminale wireless WiFi Point 5 ($ 449)
- Terminale intelligente Point 3G ($710)
- Terminale wireless Poynt 5 3G ($ 499)
#6. Pane abbrustolito
Per i ristoranti a servizio completo alla ricerca di un distributore automatico di carte di credito, Toast potrebbe essere la soluzione perfetta. Se sei cauto come me, ti consiglio di iniziare con il loro piano gratuito per valutarne l'idoneità per la tua attività. Tuttavia, è importante comprendere a fondo la struttura tariffaria di Toast prima di impegnarsi.
Il distributore automatico di carte di credito Toast, Toast Go 2, vanta una durata della batteria di 24 ore ed è realizzato su misura per il settore della ristorazione. Ciò che mi attira di Toast è la sua possibilità di non pagare nulla in anticipo per il distributore automatico di carte. Inoltre, le aziende possono comunque elaborare i pagamenti offline grazie alla funzionalità completa della modalità offline.
Se si sceglie di pagare in anticipo, Toast Go 2 costa $ 627, con una tariffa software di $ 69 al mese e una commissione di elaborazione del 2.49% più 15 centesimi per transazione. In alternativa, esiste un'opzione con pagamento in base al consumo senza costi hardware o canone mensile, ma con una commissione di elaborazione più elevata del 2.99% più 15 centesimi per transazione.
Se i distributori automatici di carte di credito Toast sembrano qualcosa di cui la tua azienda avrà bisogno, controlla la struttura delle commissioni prima di impegnarti. Beh, è solo un consiglio gratuito.
#7. ShopKeep di Lightspeed
I distributori automatici di carte di credito conformi PCI di ShopKeep by Lightspeed sono realizzati su misura per i ristoranti a servizio rapido (QSR), offrendo un'esperienza senza interruzioni sia per i clienti che per le aziende. Oltre alla sua pletora di funzionalità, ciò che distingue veramente ShopKeep di Lightspeed è il suo supporto 24 ore su 24, garantendo che l'assistenza sia sempre a portata di mano quando necessario.
Un'altra caratteristica distintiva sono le sue solide capacità di analisi, che consentono alle aziende di prendere decisioni informate supportate da approfondimenti sui dati in tempo reale. Inoltre, il suo hardware plug-and-play semplifica la configurazione, consentendo alle aziende di iniziare a lavorare in pochissimo tempo.
Con tre opzioni di macchine per carte di credito: Verifone e280, Verifone P400 e Verifone 400m, oltre ai suoi sistemi POS completi, ShopKeep by Lightspeed offre una soluzione versatile su misura per le esigenze specifiche di varie aziende.
#8. strisce
Una delle caratteristiche distintive del distributore automatico di carte di credito Stripe è la sua completa capacità di pagamento. Sia che i tuoi clienti preferiscano pagamenti di persona, online o mobili, Stripe è al tuo fianco. Inoltre, le aziende possono utilizzarlo per fatturare o impostare pagamenti ricorrenti. Senza canone mensile, compatibilità con oltre 135 valute e supporto XNUMX ore su XNUMX tramite telefono, chat ed e-mail, Stripe offre versatilità e affidabilità. Sebbene sia ideale per le aziende multicanale, è adatto anche ad altre piccole imprese.
Quanto costa il distributore automatico di carte di credito Stripes Small Business?
A seconda della macchina scelta, di seguito è riportato il costo per ottenere la macchina per carte di credito Stripes:
- Lettore di strisce M2 ($59)
- Lettore di strisce S700 ($349)
- BBPOS WisePOS ($249)
# 9. Piazza
Il distributore automatico di carte di credito di Square si distingue per due motivi principali. In primo luogo, si rivolge ad aziende di tutti i tipi, rendendolo un’opzione versatile. In secondo luogo, non ci sono canoni mensili ed è incredibilmente facile da usare. Con Square, puoi accedere ai tuoi fondi entro il giorno lavorativo successivo o accelerare il processo con una commissione dell'1.75%. Se sei un fan della semplicità plug-and-play, Square è una scelta eccellente.
Questo dispositivo ti consente di accettare pagamenti con carte di credito e debito, comprese opzioni contactless come Apple Pay e Google Pay. Inoltre, puoi inviare fatture e gestire le vendite e l'inventario senza problemi. Pagando costi aggiuntivi, puoi anche utilizzare Square per gestire buste paga, email marketing e programmi fedeltà, consolidando le tue operazioni aziendali in un'unica comoda piattaforma.
Macchina mobile per carte di credito per piccole imprese
Di seguito sono elencate alcune delle migliori macchine mobili per carte di credito per le piccole imprese:
#1. Paga ovunque
Il dispositivo mobile per carte di credito di Payanywhere è perfetto per le aziende focalizzate principalmente sulle transazioni con carta di credito di persona. Con l'app di accompagnamento, le aziende possono emettere facilmente ricevute digitali, organizzare l'inventario, gestire le relazioni con il personale e i clienti e monitorare le vendite. La caratteristica distintiva di Payanywhere include il supporto clienti 24 ore su 7, 1 giorni su XNUMX, garantendo assistenza quando necessario. Inoltre, l'accesso ai fondi richiede in genere un giorno, ma per l'accesso immediato viene applicata una commissione dell'XNUMX%.
#2. PayPal Zettle
Ciò che distingue Zettle è la sua struttura tariffaria; a differenza di molti altri distributori automatici di carte di credito che addebitano tariffe mensili, Zettle richiede solo il pagamento dell'hardware e delle spese di elaborazione. Inoltre, offre una gamma di funzionalità che trovo impressionanti. La sua app facilita i pagamenti con credito e debito consentendo pagamenti senza contatto in soli 5 secondi. Include anche l'inserimento manuale della carta per gli ordini telefonici.
Se la tua azienda richiede una soluzione all-in-one per l'elaborazione, la fatturazione e i pagamenti delle carte di credito, Zettle potrebbe essere la scelta migliore. Tuttavia, è essenziale valutare le esigenze specifiche della tua azienda per determinare se Zettle è la soluzione giusta per te.
Altri includono
- Trifoglio Vai
- PayPal Zettle
- Quadrata
- Pagamento QuickBooks Go
- Paga ovunque
- Helcim
Lista di controllo di Business Yield per scegliere il miglior dispositivo per carte di credito per la tua piccola impresa
Quanto costa a un'azienda utilizzare un distributore automatico di carte?
Il costo esatto dipende da diversi fattori, ma di seguito è riportata una stima generale:
- Costi dell'hardware: A seconda del tipo di macchina per carte e se acquistata a titolo definitivo o in leasing, i costi iniziali potrebbero variare da $ 100 a $ 800. A volte è inferiore a $ 100 e altre volte superiore a # 800 a seconda del fornitore scelto.
- Le spese di transazione: Le commissioni di transazione variano generalmente dall'1.5% al 3% dell'importo della transazione, più una commissione fissa compresa tra circa $ 0.10 e $ 0.30 per transazione.
- Tariffe mensili: Le tariffe mensili, se applicabili, possono variare da $ 0 a $ 50 o più, a seconda del fornitore e dei servizi inclusi.
- Servizi aggiuntivi: I costi per i servizi aggiuntivi possono variare notevolmente a seconda del fornitore e dei servizi specifici scelti. Ad esempio, il finanziamento nello stesso giorno può costare un ulteriore 1%-2% su ciascuna transazione.
- Obblighi contrattuali: Potrebbero essere applicate penali per risoluzione anticipata o altre penalità se l'azienda è vincolata a un contratto con il fornitore
Quale lettore di carte non ha canone mensile?
I seguenti sono alcuni dei lettori di carte che non hanno canone mensile:
- Quadrata
- PayPal
- Shopify POS
- Riassumere
Qual è il modo più economico per accettare pagamenti con carta?
Il modo più economico per accettare pagamenti con carta consiste nel trovare un fornitore che offra commissioni di transazione basse e costi iniziali minimi. I seguenti passaggi ti saranno di aiuto:
- Scegli un fornitore senza costi mensili
- Optare per un lettore di carte di base
- Negoziare tassi di transazione più bassi
- Evita contratti a lungo termine
- Riduci al minimo i servizi aggiuntivi
Quali sono gli svantaggi dei lettori di carte di credito?
I principali svantaggi dei lettori di carte di credito includono quanto segue:
- Le spese di transazione
- Costi anticipati
- Dipendenza dalla tecnologia
- Rischi per la sicurezza
- problemi di compatibilità
- chargeback
- Preferenze del cliente
- Conformità normativa
Puoi utilizzare il telefono come lettore di schede?
Sì, puoi utilizzare il tuo telefono come lettore di carte con l'aiuto di un'app punto vendita mobile (mPOS) e di un allegato per lettore di carte.
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Riferimenti
