Vous pouvez utiliser une carte de crédit de voyage comme un outil utile pour réduire vos dépenses de voyage. Vous bénéficiez de vols gratuits, de séjours à l'hôtel et d'autres choses si vous dépensez votre argent à bon escient. Lorsque vous utilisez ces cartes pour payer vos excursions, vous pouvez recevoir des récompenses supplémentaires allant jusqu'à dix points par dollar en plus du nombre normal de points (ou miles) gagnés pour les voyages et autres dépenses régulières. Continuez à lire pour en savoir plus sur les meilleures cartes de crédit avec récompenses de voyage sans frais annuels en 2023, comment elles fonctionnent et comment choisir celle qui vous convient.
Préambule
Les meilleures cartes de crédit de voyage sont accompagnées d'une variété de bonus et d'améliorations qui peuvent transformer vos prochaines vacances peu coûteuses en opulentes sans dépenser plus d'argent. Ces avantages vont au-delà des remises en argent incroyables, des points ou des incitations en miles. L'absence de frais de transaction à l'étranger, l'assurance voyage et divers crédits de voyage font partie des caractéristiques des cartes de voyage qui sont presque universellement disponibles. En offrant un accès au salon et des crédits pour une sécurité accélérée dans les aéroports, davantage de cartes de crédit premium font passer les choses au niveau supérieur.
Une fois que vous commencez à dépasser ces qualités, les choses commencent à devenir intéressantes et déroutantes. Réfléchissez à la façon dont vous utiliserez la carte et comment maximiser vos points avant de demander une nouvelle carte pour vous assurer de tirer le meilleur parti du programme de récompenses, en particulier si vous payez des frais annuels élevés. Comme de nombreuses cartes de crédit ont également des taux d'intérêt élevés, il est essentiel de vous assurer que vous avez les moyens financiers de payer votre facture complètement et à temps chaque mois.
Meilleures cartes de crédit pour les récompenses de voyage 2023
Voici quelques-unes des meilleures cartes de crédit pour les récompenses de voyage en 2023 :
#1. Carte de crédit Capital One Venture X Rewards
L'une des meilleures cartes de crédit disponibles dans toutes les catégories 2023, la carte de crédit Capital One Venture X Rewards a réécrit les règles du jeu dans l'industrie des récompenses de voyage. La carte offre une pléthore d'avantages, les points sont simples à gagner et à dépenser, et les crédits peuvent facilement justifier les frais annuels. Assurez-vous simplement que vous appréciez voyager avec vos incitations. Vous pourriez être rebuté par les frais annuels, mais la carte offre un bonus d'anniversaire de 10,000 100 points valable pour 300 $ de voyage, ainsi qu'un crédit de relevé de voyage annuel pouvant atteindre XNUMX $ pour les réservations effectuées via le portail Capital One. Comme les points Capital One peuvent être transférés à des partenaires de voyage ou utilisés pour acheter un voyage, ils sont simples à échanger.
#2. Carte Chase Sapphire Preferred®
La carte Chase Sapphire Preferred® est un excellent point de départ pour les voyageurs qui souhaitent se mettre les pieds dans l'eau. Il a un coût annuel raisonnable et possède toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin. Les titulaires de carte peuvent utiliser leurs précieux points Ultimate Rewards pour accéder à des partenaires de transfert ou pour les échanger facilement contre des voyages via le portail de voyage Chase sans aucune restriction. Il existe plusieurs options d'assurance voyage et il n'y a pas de frais de transaction à l'étranger.
Avec le site de voyage de Chase, l'option Pay Yourself Back, ou en les transférant aux partenaires de transfert aérien et hôtelier de Chase, tels que United MileagePlus et World of Hyatt, à un ratio de 1: 1, les points Chase Ultimate Rewards peuvent être utilisés pour réserver voyage. Lorsque vous utilisez le site Web Ultimate Rewards pour effectuer une réservation d'hôtel, la carte offre en outre un crédit d'hôtel de 50 $ et un bonus de 10 % de points d'anniversaire. Cela implique que si vous utilisez la carte pour effectuer des achats de 10,000 1,000 $, vous recevrez XNUMX XNUMX points Ultimate Rewards supplémentaires lors du renouvellement de la carte.
#3. Carte United Club℠ Infinite
De manière générale, vous devriez acquérir une carte auprès de la compagnie aérienne avec laquelle vous voyagez le plus si vous recherchez une carte spécifique à la compagnie aérienne. La carte United ClubSM Infinite est la carte de crédit de la compagnie aérienne offrant le plus grand potentiel de gains, de points précieux et d'autres fonctionnalités avantageuses telles que l'accès au salon. L'accès aux salons d'aéroport United Club et aux autres salons Star Alliance Gold est l'avantage le plus notable de la carte United Club. De plus, si vous avez un statut, vous bénéficierez d'un accès Premier, d'une remise de 25 % sur les achats en vol, d'un accès amélioré aux vols primes, de deux bagages enregistrés gratuits pour vous et un compagnon, et de surclassements Premier sur les billets primes. Il existe également des avantages et des protections de voyage supplémentaires.
#4. Carte Hilton Honors Aspire d'American Express *
La carte Hilton Honors Aspire d'American Express* offre un statut Hilton Honors Diamond gratuit de premier niveau en plus d'une accumulation rapide de points. Une nuit de récompense chaque année et jusqu'à 250 $ de crédits sur le relevé de compte du complexe sont deux autres avantages Hilton. Les points d'hôtel ont souvent moins de valeur que les miles aériens ou les points de récompense flexibles, même si la carte Hilton Aspire offre un rendement en points plus élevé par dollar que certaines des autres cartes de cette liste. Néanmoins, la carte Hilton Aspire offre de nombreux avantages.
En plus des avantages de l'hôtel, les titulaires de carte peuvent s'inscrire pour un abonnement gratuit au salon d'aéroport Priority Pass Select et recevoir jusqu'à 250 $ en crédits de relevé de charge de la compagnie aérienne par an pour les dépenses accessoires effectuées auprès d'une compagnie aérienne qualifiée choisie.
#5. La carte de crédit World of Hyatt *
Hyatt est apprécié des voyageurs. La carte de crédit World of Hyatt* offre une nuit gratuite annuelle et la possibilité de dépenser pour obtenir un statut, ce qui en fait une option décente pour les voyageurs qui séjournent fréquemment dans les hôtels Hyatt, même si ce n'est peut-être pas le meilleur moyen de gagner des points World of Hyatt. La carte de crédit World of Hyatt* offre aux titulaires de carte une nuit d'hôtel gratuite échangeable dans les hôtels Hyatt de catégorie 1 à 4 chaque année anniversaire du titulaire de la carte et la possibilité d'en gagner une deuxième après avoir dépensé 15,000 XNUMX $ sur la carte au cours d'une année civile en plus de la possibilité de gagner des points dans diverses catégories.
#6. Chase Sapphire Reserve®
Notre liste des meilleures cartes de crédit avec récompenses de voyage en 2023 comprend également la Chase Sapphire Reserve® pour un certain nombre de raisons. Même s'il a des frais annuels élevés, il a des partenaires de transfert qui offrent un large éventail de choix de rachat, de sorte qu'il gagne constamment des récompenses significatives à un bon taux. De plus, il n'y a pas de frais de transaction internationale et les meilleurs avantages de l'assurance voyage. Elle est également largement acceptée dans le monde entier en tant que carte Visa. Si vous voyagez au moins quelques fois par an, vous devriez réfléchir sérieusement à cette carte.
Les points Chase Ultimate Rewards® gagnés avec la réserve Sapphire valent 1.5 centime chacun lorsqu'ils sont utilisés pour réserver un voyage via le portail de voyage Chase. Les points peuvent également être transférés aux partenaires de voyage de Chase selon un ratio de 1:1. Les points dans Pay Yourself Back valent entre 1.25 et 1.5 cents chacun.
Meilleures cartes de crédit pour les récompenses de voyage sans frais annuels
Une carte de crédit de récompenses de voyage fiable peut être obtenue sans payer de frais annuels. Il existe de très bonnes options qui vous aideront à gagner des incitations pour payer votre prochain voyage, même si vous ne recevez pas toutes les fonctionnalités sophistiquées qui accompagnent certaines des cartes de voyage les plus opulentes. Nous avons examiné les alternatives courantes en utilisant le budget de dépenses annuel de l'Américain moyen et examiné en profondeur les avantages et les inconvénients de chaque carte pour déterminer les meilleures cartes de crédit de récompenses de voyage sans frais annuels en fonction de vos préférences de voyage. Cela garantit que vous sélectionnez la meilleure carte pour vos besoins.
#1. Découvrez-le® Miles
La carte Discover it® Miles se démarque des cartes de crédit de voyage grâce à son vaste programme de récompenses. Contrairement à certaines des autres cartes de cette liste, il n'y a pas de bonus pour les dépenses liées aux repas ou aux voyages. Avec la carte Discover it Miles, les clients peuvent gagner un nombre illimité de miles 1.5X sur tous les achats. Mais Discover présente un avantage d'inscription difficile à battre pour les clients qui effectuent des achats plus importants : il correspondra à tous les miles accumulés la première année, mile pour mile.
Il n'y a pas de périodes d'interdiction lors de l'utilisation de cette carte pour payer les dépenses liées au voyage. De plus, il est simple de convertir des miles en un crédit de relevé pour des achats de voyage, de restauration ou d'essence ou un paiement sur un compte bancaire. Le meilleur aspect est que les miles accumulés sont maintenus actifs même après la fermeture du compte.
#2. Carte de crédit Bank of America® Travel Rewards
Semblable à la carte Discover mentionnée ci-dessus, la carte de crédit Bank of America Travel Rewards offre également un taux illimité de 1.5X. Chaque dollar dépensé sur tous les achats par les titulaires de carte rapporte 1.5 point. Bien que nous l'ayons classé deuxième en raison de son bonus de bienvenue moins important que celui de Discover, les utilisateurs potentiels peuvent toujours bénéficier de l'application et de la réalisation d'achats : après avoir effectué au moins 1,000 90 $ d'achats au cours des 25,000 premiers jours suivant l'ouverture du compte, gagnez 250 XNUMX points bonus. Cela peut être échangé contre un crédit de relevé de XNUMX $ qui peut être appliqué aux frais de voyage admissibles.
Avec cette carte, il n'y a pas de limite au nombre de points que vous pouvez accumuler et ils n'expirent jamais. Les titulaires de carte peuvent utiliser leurs récompenses à tout moment pour n'importe quel montant, et ils peuvent partir à l'étranger sans payer de frais de transaction internationale.
#3. Bank of America® Travel Rewards for Students Carte de crédit
Les étudiants qui ont l'intention d'étudier à l'étranger ou de voyager pendant les vacances peuvent envisager les récompenses de voyage Bank of America pour les étudiants. Les titulaires de carte gagnent 1.5 point pour chaque dollar dépensé sur toutes les transactions dans le cadre du programme de récompenses, qui est axé sur les voyages. Vous pouvez utiliser les récompenses comme crédit de relevé pour payer les dépenses de voyage éligibles, ce qui est un moyen facile de réduire le coût d'une escapade de printemps ou d'un vol aller-retour. Cette carte est parfaite pour les étudiants qui étudient à l'étranger car il n'y a pas de frais de transaction internationale.
De plus, cette carte propose une offre de financement spéciale plus longue que la moyenne qui ne porte aucun intérêt pendant 15 cycles de facturation (suivi d'un TAP variable de 15.49 % à 25.49 %). Vous pouvez effectuer des paiements sur de nouveaux achats au fil du temps sans payer d'intérêts pour toute l'année de 0 % APR.
#4. Carte sécurisée US Bank Altitude® Go Visa®
L'une des rares cartes de crédit sécurisées axées sur les voyages sur le marché est la carte sécurisée US Bank Altitude® Go Visa®. Ainsi, cette carte peut être une merveilleuse option pour vous si vous souhaitez gagner des points voyages sur vos achats tout en améliorant votre crédit. Les titulaires de carte peuvent également recevoir un crédit de 15 $ sur les achats annuels de services de streaming.
Un dépôt de 300 $ à 5,000 XNUMX $ est requis pour les nouveaux titulaires de carte ; ce dépôt sert de ligne de crédit. Il n'y a pas de délai fixe, contrairement à certaines des autres cartes de cette liste, pour le moment où US Bank vous mettra à niveau vers la carte US Bank Altitude® Go Visa Signature® si vous restez sous votre limite de crédit et payez vos factures à temps. Votre dépôt de garantie vous sera remboursé une fois que vous aurez été surclassé. Vous pouvez choisir le jour d'échéance de votre facture et il n'y a pas de frais de transaction à l'étranger avec cette carte.
#5. Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards
Toute personne souhaitant effectuer des réservations d'hôtel doit tenir compte de l'offre fantastique de la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards. 5 X miles pour l'hébergement et les locations de voitures effectuées avec Capital One Travel. Cette carte, qui n'a pas de frais annuels, offre aux titulaires de carte un bonus illimité de 1.25X mile sur toutes les autres transactions. L'introduction du terme 0% APR, qui est disponible pendant 18 mois sur les nouveaux achats et les transferts de solde, est un autre avantage.
40,000 1,000 miles bonus sont accordés aux nouveaux titulaires de la carte de crédit Capital One VentureOne Rewards une fois qu'ils ont dépensé XNUMX XNUMX $ en achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte. Cette carte vous permet de transférer des miles vers Emirates Skywards, Etihad Guest et Aeroplan®, les programmes de récompenses des compagnies aériennes de Capital One. Les titulaires de carte peuvent échanger des miles contre des chèques, des crédits de compte, des cartes-cadeaux et d'autres produits à différents tarifs.
Les cartes récompenses en valent-elles vraiment la peine ?
Si vous remboursez la totalité du solde de votre carte de crédit chaque mois, alors oui, les incitatifs de carte de crédit en valent la peine. Vous ne serez pas facturé d'intérêts sur vos achats si vous le faites.
3 cartes de crédit, c'est trop ?
Deux à trois comptes de carte de crédit en plus d'autres formes de crédit sont généralement conseillés si l'obtention ou le maintien d'un bon pointage de crédit est votre objectif.
Est-ce que Mastercard offre des primes de voyage ?
Mastercard Travel Rewards offre des remises en argent dans certains magasins mondiaux dans plus de 60 pays.
Quelle carte est utilisée pour les voyages internationaux ?
La carte de crédit InterMiles HDFC Bank Signature est principalement appropriée pour les voyages à l'étranger. Vous pouvez économiser plus d'argent sur vos achats de voyage et bénéficier de meilleurs avantages avec cette carte.
Visa offre-t-il des récompenses ?
Plusieurs cartes de crédit ont un avantage appelé Visa Rewards qui vous permet d'accumuler des points sur des transactions régulières.
Quelle Mastercard a accès aux salons d'aéroport ?
La Mastercard® Gold CardTM et la Mastercard® Black CardTM offrent des adhésions gratuites aux salons Priority Pass dans plus de 1,300 XNUMX emplacements dans le monde. Par rapport aux avantages qu'elles offrent, les deux cartes ont des frais annuels substantiels.
Quelle est la différence entre une carte de voyage et une carte de crédit ?
Une carte de crédit spécialement créée en tenant compte des besoins d'un voyageur est connue sous le nom de carte de voyage. Avec une carte de crédit standard, vous pouvez gagner des incitations comme des remises en argent ou des points qui peuvent être utilisés pour acheter des cartes-cadeaux, des articles ou des remises.
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Bibliographie
