La meilleure carte de crédit de voyage offre une variété d'avantages et de surclassements. Ces mises à niveau peuvent transformer votre prochain voyage de bon marché à opulent sans dépenser d'argent supplémentaire. Ces avantages vont au-delà des remises en argent, des points ou des incitations en miles. La meilleure carte de crédit pour les voyageurs peut offrir une variété d'avantages qui peuvent élever vos voyages à un nouveau niveau. Aussi, en plus de gagner des points ou des miles à utiliser lors de voyages ultérieurs.
Vous pouvez en savoir plus sur la meilleure carte de crédit de voyage pour 2023 dans cet article.
Meilleures cartes de crédit de voyage
L'absence de frais de transaction à l'étranger, l'assurance voyage et divers crédits de voyage font partie des caractéristiques des cartes de voyage disponibles. En offrant un accès au salon et des crédits pour une sécurité accélérée dans les aéroports, davantage de cartes de crédit premium font passer les choses au niveau supérieur.
Si vous payez des frais annuels élevés, réfléchissez bien avant de demander une nouvelle carte à la façon dont vous l'utiliserez. Pensez également à maximiser les points pour tirer le meilleur parti du programme de récompenses.
En raison des taux d'intérêt élevés associés à bon nombre de ces cartes, il est également essentiel de vous assurer que vous pouvez rembourser votre solde en totalité et à temps chaque mois.
# 1. Carte de crédit Capital One Venture Rewards
La carte de crédit Capital One Venture Rewards est l'une des meilleures cartes de crédit de voyage polyvalentes en raison de son adaptabilité. Il a l'avantage de ne pas facturer de frais de transaction à l'étranger, ce qui en fait une excellente option pour les voyageurs étrangers.
Gagnez des miles à un taux forfaitaire pour chaque achat, sans limite sur le nombre de miles que vous pouvez accumuler.
Cependant, la valeur des miles utilisés avec des partenaires de voyage spécifiques est inférieure. Le montant des dépenses nécessaires pour atteindre le seuil du bonus d'inscription peut être coûteux.
Vous recevrez un bonus unique de 75,000 4,000 miles après avoir dépensé 750 XNUMX $ en achats dans les trois mois suivant l'ouverture du compte. Cela équivaut à XNUMX $ en voyages.
#2. Carte préférée Chase Sapphire
Compte tenu de tous les avantages offerts par cette carte de voyage populaire, il devrait être simple de récupérer les frais de 95 $. Son programme de récompenses est parmi les meilleurs, vous permettant d'échanger vos points contre des voyages via le site Web Ultimate Rewards. Vous pouvez également les transférer vers les programmes de fidélité des compagnies aériennes ou des hôtels.
La carte offre des avantages substantiels à long terme tels que des points bonus d'anniversaire et des crédits de voyage. Ainsi que des caractéristiques de sécurité en voyage comme une assurance annulation de voyage et une assurance-collision pour les voitures de location.
Après avoir effectué 4,000 60,000 $ d'achats au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte, gagnez 750 XNUMX points bonus. En utilisant Chase Ultimate Rewards®, vous pouvez l'échanger contre XNUMX $. D'autre part, n'offre pas d'avantages propres aux compagnies aériennes ou aux hôtels, comme des bagages enregistrés gratuits ou des nuits gratuites.
#3. Carte de crédit Capital One Venture X Rewards
C'est l'une des cartes de voyage premium les moins chères disponibles, malgré des frais annuels élevés. Accès gratuit au salon, catégories de récompenses bonus à fort potentiel de gain, etc., tout cela aide les voyageurs fréquents à récupérer facilement leurs cotisations.
Lorsque vous effectuez des achats totalisant 4,000 750 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture de votre compte, ce qui équivaut à 75,000 $ de voyages, vous gagnerez XNUMX XNUMX miles bonus.
Obtenez jusqu'à 300 $ en crédits de relevé annuels pour les réservations de Capital One Travel. Certains avantages sont absents d'autres cartes de voyage premium, comme la compagnie aérienne qui peut vous rapporter des avantages comme des surclassements de chambre.
#4. Carte Or American Express
En raison de ses taux de récompenses généreux, la Carte Or American Express® est une sage décision pour les clients qui aiment dîner au restaurant et voyager. Bien qu'il y ait des frais annuels de 250 $ pour la carte, il existe plusieurs récompenses de luxe qui l'aident à se rattraper.
En ce qui concerne les récompenses de restauration, cette carte a l'un des tarifs les plus élevés du marché actuellement disponibles. La carte offre une gamme impressionnante d'avantages et de protections de voyage, y compris des surclassements d'hôtel. Cependant, par rapport aux autres cartes de crédit, les frais annuels de 250 $ sont un peu chers. Seules les réservations directes auprès des compagnies aériennes ou celles effectuées sur AmexTravel.com donnent droit à des récompenses 3X sur les vols.
#5. La réserve Chase Sapphire
Outre d'autres avantages, la Chase Sapphire Reserve dispose d'un système de points généreux et offre un crédit de voyage annuel de 300 $. Si les titulaires de carte utilisent la carte de manière stratégique, effectuent suffisamment d'achats dans les catégories de récompenses et profitent des avantages supplémentaires, les frais annuels de 550 $ sont bien dépensés. Chase Ultimate Rewards offre un bonus de 50% sur les points échangés via leur programme.
Le crédit de relevé annuel de 300 $ peut être utilisé pour défrayer en partie le coût des frais annuels. Cependant, certains titulaires de carte pour la première fois peuvent être rebutés par les frais annuels élevés. Cette carte n'offre pas autant d'avantages de voyage de luxe que certaines de ses cartes de luxe concurrentes.
Après avoir effectué des achats totalisant 4,000 60,000 $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture du compte, vous recevrez XNUMX XNUMX points bonus.
#6. Carte Platine d'America Express
L'abondance d'avantages de voyage offerts par la carte de platine d'American Express plaira aux voyageurs de luxe et aux gros consommateurs. Assurez-vous simplement de tenir compte de la valeur des nombreux avantages et des taux de récompense élevés lors du calcul des frais annuels de 695 $.
Après avoir effectué 6,000 80,000 $ d'achats avec votre nouvelle carte au cours des six premiers mois d'adhésion à la carte, gagnez 200 XNUMX points Membership Rewards®. Recevez jusqu'à XNUMX $ en crédits de relevé pour les frais de bagages et autres frais de transport aérien auprès d'une compagnie aérienne admissible particulière chaque année civile.
Gagnez jusqu'à 500,000 5 $ en points Membership Rewards® chaque année pour les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou via American Express Travel. Les réservations d'hôtel effectuées à l'avance par l'intermédiaire d'American Express Travel vous rapporteront XNUMXX les points Membership Rewards®.
#7. Carte Citi Premier
La carte Citi Premier a beaucoup à offrir, notamment la possibilité de gagner des récompenses bonus sur des achats autres que les voyages. Il s'agit d'une bonne carte de voyage pour les acheteurs réguliers qui souhaitent payer des frais annuels peu élevés, car elle s'accompagne d'un bonus d'inscription important. De nombreuses agences de voyages s'associent à Citi.
Pour les voyageurs qui ne voyagent pas souvent, la capacité de la carte à gagner des points sur les achats réguliers en fait un bon choix, mais elle n'inclut pas les protections de voyage comme l'assurance voyage. Les clients soumis à des restrictions de dépenses strictes peuvent s'opposer aux frais annuels.
Si vous effectuez des achats totalisant 4,000 XNUMX $ au cours des trois premiers mois suivant l'ouverture de votre compte, vous recevrez des points ThankYou®. Obtenez trois points pour chaque dollar dépensé dans les restaurants et les supermarchés, ainsi que trois points pour chaque dollar dépensé dans les stations-service, les aéroports et les hôtels.
#8. Carte d'autographe Wells Fargo
Pour les ménages qui sont toujours en déplacement et qui ne voyagent qu'occasionnellement mais qui souhaitent tout de même gagner des récompenses sur leurs achats quotidiens sans payer de frais annuels, la carte Wells Fargo Autograph est un excellent choix. C'est l'une des rares cartes de voyage d'entrée de gamme qui offre des bonus substantiels pour les repas au restaurant ainsi que la majorité de vos dépenses de voyage, telles que les stations-service, les transports en commun, les voyages en avion et les hôtels.
Cette carte de crédit a l'un des bonus de bienvenue les plus élevés pour une carte de crédit qui ne facture pas de frais annuels. Vous ne pouvez pas transférer vos points vers des compagnies aériennes ou des hôtels comme vous le feriez avec des cartes de voyage classiques. Votre TAEG variable final après la période de TAEG d'achat initial pourrait être élevé, selon votre solvabilité.
Gagnez des points 3X illimités sur les achats les plus importants, tels que ceux effectués dans les restaurants, les voyages, les stations-service, les transports en commun, les services de streaming populaires et les forfaits téléphoniques.
#9. Entreprise d'encre préférée
Le bonus d'inscription pour la carte de crédit Ink Business Preferred est l'un des meilleurs que nous ayons vus de Chase. Gagnez des points en plus des fournisseurs les plus appréciés par les entreprises de voyage, d'expédition, de publicité et de télécommunications.
La carte offre des protections pour les voyages et les achats, ainsi qu'une couverture principale pour les locations de voitures effectuées à des fins professionnelles par vous et vos employés. L'un des plus gros bonus d'inscription que nous ayons vu : 100,000 15,000 points bonus après avoir dépensé XNUMX XNUMX $ au cours des trois premiers mois après avoir reçu la carte.
Frais annuels abordables de 95 $. Les avantages comprennent une assurance annulation/interruption de voyage, une extension de garantie, un remboursement de retard de voyage et sont soumis à la règle 5/24 de Chase sur les demandes de carte.
#dix. Découvrez-le Miles
Cette carte Discover est un choix supplémentaire pour ceux qui recherchent une carte de crédit de voyage à faible coût. Il combine de fortes récompenses forfaitaires avec des conditions bienveillantes pour les clients, comme l'absence de frais annuels et l'absence de frais de transaction à l'étranger. Dans le cadre d'une offre de bienvenue généreuse, après votre première année, tous les miles accumulés seront égalés.
Lorsque les miles sont échangés contre une remise en argent, ils conservent leur valeur. Cependant, vous serez sans avantages de voyage assez courants comme l'assurance voyage et la protection contre les dommages de location de voiture.
La structure du programme de récompenses est rigide ; vous ne pouvez pas transférer vos miles ni les utiliser pour organiser votre voyage.
À la fin de votre première année, Discover est la seule carte de crédit qui correspondra à tous vos Miles en quantité illimitée. Sans frais annuels, vous pouvez automatiquement gagner 1.5 fois plus de miles pour chaque dollar dépensé.
#11. Chasse à la liberté illimitée
Pour pouvoir postuler à Chase Freedom Unlimited, vous devez avoir un crédit bon à excellent, ce qui signifie que votre pointage de crédit FICO doit être d'au moins 670. Les consommateurs qui se méfient des frais et qui souhaitent gagner des récompenses pour des achats spécifiques peuvent trouver cette carte un bon choix. Cependant, les clients qui souhaitent un programme de récompenses plus simple ou qui conservent un solde chaque mois doivent examiner leurs autres options. offre un bonus d'inscription décent.
Le rachat de cash-back n'a pas de minimum. La majorité des comptes chèques et d'épargne aux États-Unis autorisent le dépôt direct ou les crédits sur relevé. Tant que votre compte est actif, les récompenses Cash Back sont toujours valables. Bénéficiez d'une remise en argent de 5 % sur les achats de voyages Chase effectués via Ultimate Rewards® après votre première année ou 20,000 1.5 $ de dépenses. De plus, vous recevrez une remise en argent illimitée de 3 % sur tous les autres achats en plus d'une remise en argent de XNUMX % sur les achats dans les pharmacies et les restaurants, y compris les services de livraison éligibles.
#12. Carte de signature Visa Altitude Connect US Bank
Si vous prévoyez de dépenser beaucoup d'argent en voyage ou d'utiliser votre carte de crédit pour acheter des produits d'épicerie et des services de streaming, la carte de signature Visa US Bank Altitude Connect peut être un choix judicieux. Cette carte offre des récompenses pour d'autres achats en plus de gagner quatre points pour chaque dollar dépensé en voyage et en essence. De plus, les nouveaux utilisateurs qui remplissent les conditions de dépenses de la carte ont la possibilité de recevoir un bonus de bienvenue de 500 $.
Le paiement de la première année est de zéro dollar, suivi de 95 dollars. De plus, la carte a un taux d'intérêt assez élevé, donc pour maximiser ses avantages, vous devez payer le solde en entier chaque mois.
Si vous effectuez 2,000 120 $ d'achats admissibles dans les 50,000 premiers jours suivant l'ouverture de votre compte, vous recevrez 500 XNUMX points bonus, d'une valeur de XNUMX $.
Les points n'ont pas de limite de temps. Si votre téléphone portable est endommagé ou volé, vous pourriez recevoir jusqu'à 600 $ en compensation lorsque vous payez votre facture de téléphone mensuelle avec la carte de signature US Bank Altitude Connect Visa.
#13. Carte de crédit de récompense Capital One Venture One
Vous n'aurez pas besoin de garder une trace de nombreuses catégories de bonus lorsque vous pouvez gagner des récompenses sur chaque achat grâce au taux simple de 1.25 miles par dollar et sans frais annuels ! Vous pouvez utiliser vos récompenses en plus du bonus d'inscription de 40,000 XNUMX miles pour payer le voyage, les transférer aux partenaires de fidélité de Capital One, et plus encore.
Après avoir dépensé 1,000 40,000 $ en achats dans les trois mois suivant l'ouverture de votre compte, vous recevrez un bonus de XNUMX XNUMX miles.
Utilisez vos miles pour réserver ou payer un voyage à 1 centime, ou transférez vos miles vers des programmes de fidélité pour obtenir des récompenses qui pourraient valoir encore plus. Pour vos catégories d'achat typiques, d'autres cartes de crédit pourraient vous récompenser davantage.
Il n'y a pas de grandes compagnies aériennes américaines parmi les partenaires de transfert de Capital One. De plus, il n'y a pas de frais de transaction annuels ou internationaux. Vous pouvez gagner autant de miles que vous le souhaitez, et ils sont valables pendant toute la durée d'ouverture de votre compte.
#14. Récompenses de voyage Bank of America pour les étudiants
Les étudiants qui ont l'intention d'étudier à l'étranger ou de voyager pendant les vacances devraient envisager les récompenses de voyage Bank of America pour les étudiants. Les titulaires de carte gagnent 1.5 point pour chaque dollar dépensé sur tous les achats dans le cadre du programme de récompenses, qui est axé sur les voyages.
Cette carte est parfaite pour les étudiants qui étudient à l'étranger car il n'y a pas de frais de transaction à l'étranger. Bien que nous vous conseillons de payer votre solde rapidement et en totalité chaque mois, l'année complète sans intérêt est un moyen fantastique pour vous d'effectuer des paiements sur de nouveaux achats au fil du temps sans avoir à payer d'intérêts.
Pour être admissible à cette carte, vous devez avoir au moins 18 ans et être inscrit à l'école (collège, école de métiers ou les deux).
# 15. Carte Delta Sky Miles Reserve American Express
Pour les voyageurs fréquents de Delta, le simple fait d'avoir accès au Sky Club rend la cotisation annuelle intéressante. Ensuite, il y a le premier bagage enregistré gratuit lorsque vous voyagez avec Delta, l'embarquement prioritaire, les miles MQM bonus vers le statut Elite, ainsi que le certificat de compagnon annuel pour les vols intérieurs éligibles (plus taxes et frais).
Cependant, l'attrait général de la carte est diminué par ses taux de gain de kilométrage inférieurs à la moyenne. Les classes de première classe et économique peuvent utiliser le certificat de compagnon annuel, mais l'APR régulier est élevé.
Le certificat de compagnon n'est valable que pour les vols intérieurs et un invité a accès gratuitement au Sky Club. Gagnez 3X Miles lorsque vous achetez chez Delta. Avec cette carte de voyage, vous pouvez gagner 1X miles sur tous les autres achats éligibles et ne payer aucun frais de transaction à l'étranger.
#16. Carte de crédit illimitée Marriott Bonvoy
Pour les voyageurs fréquents qui séjournent dans la plus grande chaîne hôtelière du monde quelques nuits ou plus chaque année, cette carte offre une excellente valeur à long terme.
Il existe de nombreuses possibilités de compenser les frais annuels de 95 $, comme une nuit gratuite chaque année après l'anniversaire de votre compte (jusqu'à 35,000 2 points), un taux de récompenses élevé dans les catégories de bonus appréciées et utiles que sont les voyages, l'épicerie , d'essence et de restauration, ainsi qu'un taux forfaitaire de XNUMXX points sur tous les autres achats éligibles. Seuls les hôtels Marriott peuvent accepter vos récompenses.
Par conséquent, si vous n'utilisez pas fréquemment la marque, vous bénéficierez davantage d'une carte de crédit d'hôtel différente ou d'une carte de récompenses de voyage à usage général, qui vous offre plus d'options pour utiliser vos récompenses.
#17. MasterCard Bilt
Cette carte propose un programme de récompenses de voyage remarquablement robuste - en particulier pour une carte sans frais annuels - en plus de vous aider à éviter les frais de transaction et à gagner des récompenses lorsque vous l'utilisez pour payer un loyer. C'est la seule carte qui vous permet d'éviter les frais habituellement liés à l'utilisation d'une carte de crédit pour payer un loyer.
Grâce au vaste réseau de partenaires de transfert de l'émetteur, Bilt reçoit certaines des récompenses de voyage les plus précieuses disponibles. Les récompenses ne peuvent être utilisées que pour voyager et faire du shopping, payer un loyer ou comme acompte pour une future maison.
Un bonus de bienvenue est absent. Même celles sans frais annuels, la majorité des cartes de voyage concurrentes offrent au moins un bonus de 200 $. Gagnez jusqu'à 50,000 1 points par an en gagnant jusqu'à XNUMXx points sur les paiements de loyer effectués sans frais de transaction.
#18. Crédit One Wander Card
Cette carte n'est pas seulement accessible à ceux qui n'ont qu'un crédit équitable, mais elle propose également un programme de récompenses généreux avec des taux de récompenses élevés dans plusieurs catégories de voyage importantes, telles que les hôtels, les billets d'avion et l'essence.
Si vous souhaitez gagner des récompenses de voyage tout en améliorant votre pointage de crédit, il s'agit de l'une des rares cartes de récompenses de voyage disponibles. Le bonus d'inscription de 10,000 1,000 points de la carte, qui est gagné après avoir dépensé 90 XNUMX $ au cours des XNUMX premiers jours, est suffisant pour couvrir intégralement les frais annuels pour la première année.
Si la constitution d'un crédit est plus importante pour vous que l'obtention de récompenses, cette carte n'est peut-être pas la meilleure option car ses frais annuels sont plus élevés que ceux des autres cartes que vous pouvez obtenir avec un crédit équitable.
Il peut être intéressant de travailler sur votre crédit avec une carte moins chère avant de vous concentrer sur l'obtention de récompenses, car d'autres cartes de voyage pourraient offrir de meilleurs avantages et une meilleure valeur à ce prix.
#19. Banque d'Amérique Carte de récompenses de voyage
En raison de l'absence de frais annuels et de l'absence de frais de transaction à l'étranger lorsque vous voyagez à l'étranger, la carte de crédit Bank of America Travel Rewards est une première carte fantastique. Il n'y a pas de catégories de bonus compliquées à retenir et aucune restriction sur la façon dont vous pouvez utiliser vos points ; gagner et utiliser des points est simple.
Contrairement à d'autres banques comme American Express, Chase ou Capital One, Bank of America ne facture pas de frais annuels et ne facture pas de frais pour les transactions internationales. Les protections pour les achats et les voyages sont absentes.
Gagnez un nombre illimité de points 1.5 pour chaque dollar dépensé sur tous les achats, sans payer de frais annuels ni de frais pour les transactions internationales, et vos points n'expirent jamais.
Les titulaires de carte qui voyagent fréquemment et qui souhaitent une carte de récompenses simple et de grande valeur devraient envisager cette carte de crédit. Le programme Preferred Rewards de Bank of America offre plus de points aux clients qui ont des comptes bancaires ou d'investissement auprès de l'entreprise. gagne ces taux de récompenses :
Pour recevoir ce bonus de bienvenue de 500 $, vous devez dépenser 3,000 90 $ dans les XNUMX premiers jours suivant l'ouverture de votre compte. Selon notre opinion, c'est l'un des meilleurs bonus d'inscription en raison de sa valeur et d'un faible montant de dépenses requis.
La carte dispose d'un large éventail de protections qui peuvent être utiles en cas de problème avec vos projets de voyage ou tout achat que vous effectuez. L'assurance voyage offre une couverture pour des choses comme les interruptions de voyage, les retards, les annulations, les bagages perdus et les bagages retardés. L'assurance contre les dommages ou le vol et la garantie prolongée sont des exemples de garanties d'achat.
# 21. Carte Hilton Honors Aspire d'America Express
La carte Hilton Honors Aspire d'American Express est la carte phare de l'entreprise et offre des avantages premium et un prix correspondant. Il est préférable pour les clients dépensiers qui visitent les propriétés Hilton assez fréquemment de bénéficier du vaste ensemble d'avantages qui accompagne le statut Diamond gratuit.
Gagnez 150,000 4,000 points bonus Hilton Honors après avoir effectué 3 XNUMX USD d'achats liés à la carte au cours des trois premiers mois d'adhésion à la carte. Sur les achats éligibles supplémentaires, gagnez XNUMX fois les points bonus Hilton Honors normaux.
Le Priority Pass est gratuit. Lors de votre inscription, vous pouvez recevoir jusqu'à 600 USD de crédits sur votre relevé de compte et un statut Hilton Diamond instantané, qui s'accompagne de nombreux avantages.
Est-il préférable d'utiliser une carte de voyage ou une carte de crédit ?
Certaines cartes de voyage vous permettent de charger plusieurs devises sur une seule carte, ce qui est différent des cartes de débit ou de crédit.
Quelle carte de crédit les milliardaires utilisent-ils ?
La carte American Express Centurion®, également connue sous le nom de carte noire Amex, est la carte de crédit que les milliardaires sont les plus susceptibles d'utiliser car elle offre des avantages particuliers et n'est disponible que pour les personnes fortunées.
Quelle est la limite de carte de crédit pour un salaire de 200000 XNUMX $ ?
Une limite de crédit supérieure à 10,000 820 $ est possible si vous avez un score FICO de 200,000 et un revenu annuel de 300 660 $. Vous pourriez être admissible à une carte de crédit de démarrage avec une limite de XNUMX $ si votre pointage de crédit est de XNUMX et que vous avez un emploi à temps partiel.
Conclusion
Les cartes de crédit pour les voyages sont conçues pour vous permettre d'accumuler plus facilement des points, des miles ou des remises en argent sur tous vos achats liés aux voyages, y compris les vols, l'hébergement, les voitures de location, les billets de train, etc.
Cependant, seules les meilleures cartes de crédit de voyage vous attribueront des points et des récompenses lorsque vous effectuerez des achats réguliers tels que des services d'essence, de restauration et de streaming. Vous devez utiliser l'une des meilleures cartes de crédit de voyage si vous voyagez fréquemment ou si vous souhaitez simplement commencer à accumuler des points pour voyager avec des achats réguliers.
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Bibliographie
