Interactive Brokers est un courtier multi-actifs bien connu avec une gamme variée de marchés mondiaux négociables. Il offre des coûts réduits, une recherche et un enseignement de haute qualité, ainsi qu'un ensemble de plateformes de trading modernes et de qualité institutionnelle.
Les traders expérimentés apprécieront ses puissants outils de trading et ses configurations sophistiquées de types d'ordres ; mais, pour les débutants, ces capacités peuvent être intimidantes, et MetaTrader n'est pas une option de plate-forme alternative. En attendant, c'est juste à la surface, cet article couvrira, de manière exhaustive, un examen d'Interactive Brokers.
Vue d’ensemble
Thomas Peterffy, qui est maintenant président de la société, a lancé Interactive Brokers en 1978 dans le but de faciliter l'achat et la vente d'actions par les investisseurs tout en mettant l'accent sur des frais peu élevés, des coûts bas et une bonne exécution des transactions. Depuis février 2023, IBKR a beaucoup d'argent et est coté en bourse. Il compte plus de 2.1 millions de comptes clients et des valeurs commerciales quotidiennes de 1.99 million de dollars.
Ce courtier à escompte a des frais et des spreads parmi les plus bas du secteur. Mais parce que la plate-forme a une longue liste d'actifs et un ensemble compliqué de fonctionnalités, il faut un certain temps pour parcourir le guide des prix et comprendre comment l'utiliser.
La société a récemment ajouté la possibilité de négocier des fractions d'actions américaines et européennes ainsi que l'accès aux crypto-monnaies, ce qui montre à quel point elle est attachée à de nouvelles idées. L'application Impact est un grand projet qui vise à permettre aux investisseurs de négocier des entreprises en fonction de ce qu'ils pensent de leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).
Les commerçants et les investisseurs qui ont utilisé Interactive Brokers l'apprécient. Il est facile de comprendre pourquoi. Voici quelques-unes des choses qui distinguent Interactive Brokers.
#1. Choisir un investissement
La longue liste de façons d'investir d'Interactive Brokers est l'un de ses meilleurs arguments de vente. Deuxièmement, la plateforme vous donne accès aux mêmes actions, obligations, FNB et fonds communs de placement que vous trouveriez chez n'importe quel autre grand courtier. Avec Interactive Brokers, vous pouvez négocier des stratégies financières complexes telles que des options, des contrats à terme, des devises et même des fonds spéculatifs. Les utilisateurs peuvent négocier sur 150 bourses étrangères différentes dans 33 pays.
Les investisseurs en crypto-monnaies n'auront plus à souscrire à un nouveau service. Vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies et des contrats à terme sur crypto-monnaie sur cet échange car il a des frais de transaction inférieurs à ceux de la plupart des plus grands.
#2. Plateformes de trading
Les plateformes de trading d'Interactive Brokers sont une grande partie de ce qui rend l'entreprise si attrayante. Voici les différents systèmes d'assistance :
- Portail client : le site Web d'Interactive Brokers vous permet d'effectuer des transactions, de consulter des cotations, de vérifier l'état de votre compte, etc.
- Le meilleur produit de bureau d'Interactive Brokers est Trader Workstation, qui est conçu pour les traders actifs et dispose d'outils intégrés pour l'analyse technique et la recherche.
- Toute personne possédant un téléphone iOS ou Android peut utiliser IBKR Mobile pour négocier sur la plateforme d'Interactive Brokers et garder un œil sur son portefeuille.
- IBKR GlobalTrader vous permet de négocier des actions internationales, des ETF et des crypto-monnaies depuis votre téléphone ou votre tablette.
- Grâce à cette ressource, les gens peuvent en apprendre davantage sur l'investissement ESG et trouver des entreprises et des fonds qui correspondent à leurs valeurs.
- Avec l'outil IB SmartRouting, les utilisateurs peuvent accéder à des investissements mondiaux. Avec les API IBKR, ils peuvent créer leurs applications de trading, etc.
#3. Niveaux de comptes
Les puissants outils de trading proposés par Interactive Brokers peuvent être particulièrement attrayants pour les personnes qui souhaitent investir par elles-mêmes ou trader tous les jours. Mais IBKR Pro leur donne toujours la possibilité de le faire. Maintenant que le niveau de compte IBKR Lite est disponible, même les investisseurs non professionnels peuvent utiliser la plateforme.
Comment fonctionnent les courtiers interactifs ?
Les services de négociation et de compensation par accès direct d'Interactive Brokers sont peu coûteux et peuvent être utilisés par des investisseurs professionnels et institutionnels. La société est liée à toutes les bourses électroniques du monde, vous pouvez donc négocier des actions, des options et bien plus quand vous le souhaitez. Les clients qui souhaitent acheter moins d'une action entière des actions d'une société peuvent le faire en achetant des fractions d'actions.
Les frais de commission et de marge pour les commerçants sont faibles ou inexistants. Plus de 8,300 XNUMX fonds sont disponibles sans frais de transaction, et les investisseurs peuvent gagner de l'argent grâce au programme d'amélioration du rendement des actions en louant leurs actions entièrement détenues à d'autres commerçants.
Si vous êtes un trader expérimenté avec Interactive Brokers, vous pouvez utiliser Desktop Trader Workstation. Pour les transactions moins sérieuses, vous pouvez utiliser le portail client. L'application mobile de la société est une version plus petite et portable de sa Trader Workstation. Il a tous les mêmes raccourcis commerciaux, préréglages d'ordre et autres fonctionnalités. Les investisseurs peuvent choisir parmi des actions, des métaux précieux, des bons de souscription et de nombreuses autres options.
Fundamentals Explorer n'est qu'un des nombreux services d'information et de recherche que les utilisateurs peuvent utiliser. Beaucoup de ces services sont gratuits. La plateforme de trading de la société est à la pointe de la technologie et propose un large éventail de classes d'actifs et de fonctionnalités, telles qu'un tableau de bord d'impact qui aide les clients à effectuer des transactions moralement saines. Un suivi en temps réel, des listes de surveillance, des alarmes et une interface facile à utiliser sont également inclus.
Revue Interactive Brokers 2023
Comparé à d'autres courtiers, Interactive Brokers offre aux investisseurs étrangers le plus d'actifs, de rapports de recherche, d'accès aux marchés du monde entier, d'outils, de calculatrices et de matériel d'apprentissage, y compris des didacticiels traduits dans plusieurs langues différentes. Avoir autant de choix a des avantages et des inconvénients. IBKR peut être difficile à comprendre car il y a tellement de choses là-bas. Avec le commerce papier gratuit et un essai de trois mois, les utilisateurs peuvent essayer ce courtier à service complet par eux-mêmes.
Interactive Brokers est un courtier en valeurs mobilières en ligne pour les traders actifs et les investisseurs plus expérimentés. Voici quelques éléments sur l'examen des courtiers interactifs en 2023 ci-dessous :
#1. Faibles taux de rémunération
La plateforme IBKR Lite est gratuite pour négocier des actions et des ETF. Le plan IBKR Pro a une structure de commission à plusieurs niveaux, les traders à volume élevé ne payant que 0.0035 USD par action (0.35 USD par commande minimum). Les traders IBKR Pro paient généralement une commission d'un demi-cent par action, avec un minimum de 1.00 $ par transaction. La structure de prix d'Interactive Brokers est conçue pour les investisseurs et les commerçants qui souhaitent économiser de l'argent.
#2. Faibles taux de rendement
Interactive Brokers a des exigences de marge beaucoup plus raisonnables que les autres courtiers que nous avons examinés. Le taux d'intérêt sur les prêts sur marge d'Interactive Brokers est de 5 %, ce qui est bien inférieur au taux d'intérêt sur les prêts sur marge d'autres courtiers, qui est de 10 %. Cette différence s'agrandit avec le temps, en particulier pour les investisseurs qui conservent des soldes de marge importants pendant de longues périodes.
#3. Commerce entre pays
Presque tous les courtiers vous permettront d'acheter des actions cotées en bourse, mais seuls quelques-uns vous permettront de négocier directement sur les bourses étrangères. Trader Workstation d'Interactive Brokers vous donne accès à plus de 150 marchés à travers le monde, ce qui est plus que les autres courtiers à bas prix.
#4. Plate-forme supérieure
Même s'il est bon marché, Trader Workstation est un outil très utile pour trader sur votre bureau. C'est un endroit idéal pour les commerçants de toutes sortes pour acheter et vendre des actions, des ETF, des options, des contrats à terme et des devises. Vous pouvez également choisir entre deux options mobiles, tout dépend donc de ce dont vous avez besoin. L'application principale IBKR Mobile a les mêmes fonctionnalités et informations que la plate-forme TWS de bureau. Le logiciel mobile IBKR GlobalTrader a été simplifié pour fournir un environnement sans encombrement pour effectuer des transactions de base sur les actions et les crypto-monnaies en déplacement.
#5. Fonds communs de placement sans frais de transaction
Il y a quelque chose que tout courtier en valeurs mobilières réputé offre. C'est formidable qu'Interactive Brokers vous permette d'investir dans un grand nombre de fonds communs de placement à faible coût.
Revue Interactive Brokers 2023 : Avantages
Voici quelques-uns des avantages d'Interactive Brokers :
- Interactive Brokers dispose d'un grand nombre d'outils, de moyens d'investir et d'opportunités de recherche académique.
- IBKR vous permet de participer aux marchés mondiaux et de détenir plus d'une devise.
- Les applications mobiles peuvent faire gagner du temps et faire travailler les investisseurs individuels.
Revue Interactive Brokers 2023 : Inconvénients
Sur la base de l'évaluation de l'examen de 2023, voici quelques-uns des problèmes avec les courtiers interactifs :
- Il existe des règles très strictes concernant les personnes autorisées à négocier sur Interactive Brokers.
- IBKR est difficile à utiliser pour les investisseurs individuels car il préfère travailler avec de plus grandes institutions. Par exemple, la connexion nécessite une authentification compliquée à deux facteurs, et l'obtention d'une cotation boursière nécessite généralement plus que la simple saisie d'un ticker.
- Les plates-formes principales glaciales d'IBKR pourraient détourner de nombreux investisseurs. Certains courtiers utilisent des icônes, des photos d'archives, des logos d'entreprise et des palettes de couleurs limitées, mais ces entreprises ne le font pas. Global Trader et Impact, deux de ses applications mobiles, sont utiles et faciles à utiliser, mais elles n'ont pas beaucoup de fonctionnalités.
Pourquoi devriez-vous envisager d'ouvrir ce compte de courtage
#1. Réduire les coûts autant que possible
IBKR Pro est un bon choix pour les traders actifs d'actions et d'options qui aiment également avoir accès à des outils de trading avancés car il a de faibles commissions. IBKR Lite est une option pour les personnes qui investissent moins souvent et qui ne veulent pas payer de frais.
#2. L'utilisation de la marge
L'une des meilleures choses à propos d'Interactive Brokers est qu'il a des taux de marge compétitifs. Parce que les économies sont si importantes, il n'est pas surprenant qu'Interactive Brokers ait plus de prêts sur marge en cours que tout autre courtier à escompte que nous ayons vu.
#3. Vous n'avez pas besoin que quelqu'un vous tienne la main ou fasse beaucoup de recherches (gratuites)
Options de recherche payantes à la carte d'Interactive Brokers pour montrer que l'entreprise souhaite servir les traders actifs, les professionnels de la finance et les investisseurs individuels fortunés. Le client moyen d'Interactive Brokers effectue plus de 300 transactions chaque année, ce qui montre qu'il s'agit généralement de traders et d'investisseurs agressifs.
Frais et coûts d'Interactive Brokers
Les clients IBKR Lite d'Interactive Brokers n'ont pas à payer de commission pour négocier des actions et des ETF, tandis que les clients IBKR Pro paient une commission de 0.005 $ par action, avec un minimum de 1 $. En outre, Interactive Brokers possède le plus grand nombre de fonds communs de placement sans frais de transaction (NFT) de toutes les autres sociétés.
Les contrats d'options coûtent 0.65 $ avec un minimum de 1 $ pour les utilisateurs d'IBKR Lite et entre 0.15 $ et 0.65 $ pour les utilisateurs d'IBKR Pro, selon le montant qu'ils négocient chaque mois.
Enfin, Interactive Brokers facture le même montant pour tous les types de comptes. Si la valeur moyenne de vos transactions chaque mois est inférieure à 100,000 0.18 $, vous paierez 0.15 %. Vous devrez payer une commission de 1% sur les transactions d'une valeur maximale de 0.12 million de dollars par mois. Enfin, si vous négociez plus d'un million de dollars par mois, chaque transaction ne vous coûtera que 1.75 %. Tout échange coûtera au moins XNUMX $.
Comment entrer en contact avec les courtiers interactifs
Avec Interactive Brokers, il est facile d'obtenir de l'aide. Vous pouvez entrer en contact avec l'entreprise par e-mail, téléphone et chat en temps réel. Du lundi au vendredi, ils disposent d'une assistance par chat disponible 8h/00. Le dimanche, nous avons moins d'aide par chat disponible. Ils sont disponibles par téléphone. Du lundi au vendredi de 8h00 à 1h00, heure de l'Est, et le dimanche de 7h00 à XNUMXhXNUMX. Les utilisateurs aux États-Unis peuvent appeler les numéros suivants pour obtenir de l'aide :
- 877-442-2757 (sans frais).
- 312-542-6901. (Ligne directe).
Interactive Brokers se démarque car il ne fait du commerce qu'en ligne. Ainsi, vous ne pouvez pas vous rendre dans un bureau ou une succursale pour parler à une personne réelle.
Quel est le dépôt minimum pour Interactive Brokers ?
Lorsque vous retirez de l'argent de vos portefeuilles Interactive Advisors, vous n'aurez pas à payer de frais. Pour ouvrir un compte de courtage Interactive Brokers LLC pouvant être utilisé avec Interactive Advisors, vous devez déposer au moins 100 $.
Pouvez-vous retirer de l'argent auprès d'Interactive Brokers ?
Sur le portail client, accédez à Transférer et payer > Transférer des fonds > Effectuer un retrait pour demander un retrait. Une demande de retrait par mois est gratuite. Sur le site Web d'Interactive Brokers, vous pouvez savoir combien il en coûte pour retirer plus d'argent au cours d'un mois donné.
Quels sont les frais de retrait pour Interactive Brokers ?
Retirer de l'argent à Interactive Brokers ne coûte rien. La plupart des retraits prennent deux jours pour être traités. Étant donné qu'au moins une agence importante a réglementé Interactive Brokers, vous pouvez les utiliser en toute sécurité en tant que courtier. Seuls vos comptes peuvent être utilisés pour effectuer des retraits.
Combien puis-je retirer d'Interactive Brokers ?
Il existe des limites sur le montant d'argent pouvant être retiré ou transféré entre des comptes qui n'utilisent pas le système de connexion sécurisée chaque jour et chaque semaine. Dans le tableau ci-dessous, il existe des règles sur le montant que vous pouvez retirer pour les clients avec et sans dispositifs de sécurité.
| Dispositif de sécurité | Retrait maximum par jour. | Retrait maximum en cinq jours ouvrables. |
| Aucun | $60,000 | $100,000 |
| SMS | $250,000 | $500,000 |
| Authentification mobile IBKR | $1,000,000 | $1,000,000 |
| Carte de code de sécurité | $250,000 | $500,000 |
| Carte de sécurité numérique | $1,000,000 | $1,500,000 |
| Carte de sécurité numérique+ | Illimité | Illimité |
| Platine/Or | Illimité | Illimité |
Conclusion
Interactive Brokers attire les traders car il a des cours boursiers bas, une plateforme de trading de pointe, une large gamme d'actifs pouvant être négociés (y compris des actions étrangères) et des taux de marge ridiculement bas. IBKR Lite vous permet désormais de négocier des actions et des ETF sans frais de transaction. Les meilleures personnes pour ce courtier sont celles qui investissent régulièrement dans des actions et négocient souvent sur marge. Les taux de marge d'Interactive Brokers sont bien meilleurs que ceux de ses concurrents.
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Bibliographie
