Les nouveaux investisseurs regroupent souvent les fonds spéculatifs et les fonds communs de placement sous le même parapluie. Mais fondamentalement, ils sont différents les uns des autres. Les fonds spéculatifs favorisent généralement les investisseurs riches tandis que les fonds communs de placement favorisent l'homme moyen. Vous aider à comprendre les différences entre eux. Nous examinerons également la performance des fonds spéculatifs et des fonds communs de placement comme l'un de nos objectifs dans cet article.
Pourquoi s'appelle-t-il un fonds spéculatif?
En résumé, les fonds spéculatifs sont ainsi nommés parce qu'ils emploient diverses stratégies de couverture pour atténuer le risque inhérent aux avoirs de leurs investisseurs. Alors que la propriété de capitaux privés se développe à l'échelle mondiale et que les propriétaires de capitaux à grande échelle cherchent à protéger leur patrimoine de la volatilité des marchés, ces véhicules gagnent en popularité.
Fonds spéculatifs vs fonds communs de placement
Avant d'approfondir leur différence, examinons de plus près ce qu'ils impliquent.
Hedge Funds
Ce sont des fonds communs dont les investisseurs sont des enjeux élevés de la partie aisée de la société. Par conséquent, ils sont prêts à prendre des risques majeurs afin d'obtenir des rendements supérieurs à la normale.
En gros, fonds de couverture s'adressent à des particuliers fortunés ou à des investisseurs institutionnels afin d'accéder à de nombreux capitaux.
Maintenant, parlons un peu de son homologue, les fonds communs de placement.
Fonds communs de placement
Ce sont des fonds regroupés provenant de différentes sources qui sont investis dans divers titres financiers comme des actions et des obligations. Le risque et la limite d'investissement initiale sont généralement faibles.
En raison de leur nature à faible risque, leurs rendements sont généralement moins agressifs. Il est souvent ouvert au grand public. En outre, des actifs tels que des actions, des biens immobiliers sont utilisés par fonds communs de placement pour réaliser leur stratégie d'investissement idéale.
Les hedge funds sont-ils identiques aux fonds communs de placement ?
Contrairement aux sociétés d'investissement traditionnelles, les hedge funds recherchent des opportunités à haut risque et à haut rendement. Cependant, les fonds communs de placement ont tendance à rester dans les bas-fonds, où les rendements sont plus faibles mais plus constants.
Les hedge funds sont-ils meilleurs que les fonds communs de placement ?
Les fonds communs de placement sont généralement considérés comme des investissements plus sûrs que les fonds spéculatifs. Cela est dû au fait que les gestionnaires de fonds sont limités dans leur capacité à utiliser des stratégies plus risquées telles que l'effet de levier, qui peuvent augmenter les rendements mais aussi les fluctuations de prix.
Performance des fonds spéculatifs par rapport aux fonds communs de placement
La performance des hedge funds est basée sur les actifs gérés. Alors que la performance des fonds communs de placement est basée sur le nombre d'investisseurs requis. Les hedge funds exigent un risque et des rendements plus élevés. Les fonds communs de placement n'obtiennent pas autant de rendements que leurs homologues. D'où moins de risques encourus.
Similitudes
Ces fonds n'ont pas nécessairement beaucoup de similitudes. Discutons seulement de deux faits connus.
Investissements mis en commun
Les deux fonds concernent tous les fonds de différents investisseurs regroupés et investis dans un portefeuille composé de différents titres tels que des actions et des dettes.
Gestion professionnelle
Encore une fois, les deux fonds sont gérés de manière professionnelle par des gestionnaires de fonds expérimentés qui répartissent les fonds en fonction des mouvements du marché.
Maintenant, au moment que nous attendions. Entrons dans le détail de la différence entre eux.
Quelles sont les différences entre les fonds spéculatifs et les fonds communs de placement?
Les différences sont indiquées ci-dessous. La principale différence est que les fonds communs de placement sont accessibles aux investisseurs moyens. Alors que les hedge funds ne sont accessibles qu'aux investisseurs accrédités.
Les autres sont listés ci-dessous
- Les fonds spéculatifs prennent une part de 20% des bénéfices tandis que les fonds communs de placement ne prennent pas de part.
- Les fonds spéculatifs ne sont ouverts qu'aux investisseurs fortunés (accrédités). Les fonds communs de placement sont accessibles au grand public.
- Les hedge funds font des investissements à haut risque avec des rendements plus élevés. Alors que les fonds communs de placement ne peuvent pas prendre des investissements à haut risque.
- Les hedge funds ont tendance à mieux performer que les fonds communs de placement.
- Les fonds communs de placement facturent des frais de gestion de 1 à 2 %. Alors que les hedge funds facturent des frais de gestion de 2% avec une commission de performance de 10 à 20%
- Les fonds spéculatifs sont généralement plus agressifs en matière d'investissement.
- La durée pendant laquelle un hedge fund conserve ses investissements peut varier en fonction de sa stratégie de fonds, de quelques microsecondes (comme avec les sociétés HFT) à des années (Global Macro). Mais avec un fonds commun de placement, votre argent est enfermé pendant plusieurs années.
Donnons une explication détaillée de certaines de ces différences
Frais de gestion
Ces deux fonds sont gérés par des professionnels et entraînent également des frais de gestion qui sont déduits de l'investissement. Cependant, les frais de gestion des fonds communs de placement sont bien inférieurs à ceux des fonds spéculatifs. Cela est dû au fait que la gestion des hedge funds est plus compliquée et qu'une approche plus agressive est nécessaire pour les hedge funds.
Intérêt personnel
Les gestionnaires de fonds communs de placement n'ont aucun intérêt personnel dans la performance du fonds qu'ils gèrent. d'autre part, les gestionnaires de fonds spéculatifs sont tenus d'investir massivement dans les fonds spéculatifs eux-mêmes. Par conséquent, les rendre plus prudents et prendre les meilleures décisions car leur propre investissement est en jeu.
Transparentcy
Les fonds spéculatifs sont extrêmement privés et leurs rapports de performance ne sont ouverts qu'aux investisseurs eux-mêmes. Cependant, les fonds communs de placement doivent annoncer fréquemment des rapports annuels et des bilans ainsi que des performances trimestrielles des actifs qui sont accessibles au public.
Rendement lorsque le marché est en baisse
Avec les hedge funds, l'objectif est d'obtenir des rendements élevés et réguliers, quelle que soit la performance du marché. Cependant, les fonds communs de placement donnent d'excellents rendements dans un marché haussier, tandis que les rendements sont inférieurs à la moyenne dans un marché baissier. L'inconvénient de ceci est que même dans un marché haussier où les fonds communs de placement se comportent remarquablement bien, les fonds spéculatifs donneront toujours des chiffres stables mais moyens.
SEBI Règlements
Contrairement aux fonds communs de placement, les fonds spéculatifs ne sont pas strictement réglementés par le Security and Exchange Board of India (SEBI).
Les hedge funds sont-ils réservés aux riches ?
Les fonds spéculatifs ne sont accessibles qu'aux investisseurs très sophistiqués en raison d'un manque de réglementation, ce qui les rend inaccessibles au grand public. Un soi-disant « investisseur qualifié » est une personne ou une société riche qui est censée connaître les dangers d'investir dans des fonds spéculatifs.
Conclusion
En résumé, les fonds spéculatifs et les fonds communs de placement ne sont généralement pas les mêmes. Bien qu'il existe certaines similitudes, leurs différences les dépassent.
FAQ sur les fonds spéculatifs et les fonds communs de placement
Quel est le meilleur fonds commun de placement ou fonds spéculatif ?
La principale différence entre les hedge funds et les fonds communs de placement est que les hedge funds se concentrent sur des investissements à haut risque et à haut rendement. Cependant, les fonds communs de placement s'en tiennent aux bas-fonds où ils peuvent obtenir des rendements plus petits mais plus prévisibles.
Les hedge funds sont-ils plus risqués que les fonds communs de placement ?
Les actifs gérés sont essentiels au succès des fonds spéculatifs. La performance des fonds communs de placement est déterminée par le nombre d'investisseurs qui doivent être inclus dans le fonds. Investir dans des hedge funds comporte un niveau de risque plus élevé, mais il génère également généralement des rendements plus élevés.
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