ACTIONS À DIVIDENDES : Comprendre les actions à dividendes et comment investir

Vous êtes un investisseur qui souhaite un placement avec un revenu régulier ? Ne cherchez plus, les actions à dividendes sont là pour votre plaisir d'investir. Ici, vous apprendrez comment investir dans des actions à dividendes.

Que sont les actions à dividendes ?

Les actions à dividendes sont un type d'actions dans lesquelles ses bénéfices sont obtenus de manière régulière.

En d'autres termes, chaque action divisée que vous possédez vous rapporte une partie des bénéfices de l'entreprise.

Il est assimilé à une source de revenus passifs. Eh bien, son rendement est relativement faible mais c'est compréhensible car il présente un faible risque d'investissement.

Comme ils sont moins instables, ils aident un investisseur à diversifier son portefeuille et à réduire les risques.

Que rechercher lors de l'achat d'actions à dividendes

Voici les outils dont vous aurez besoin pour localiser par vous-même des actions à dividendes fantastiques, comme promis précédemment dans cet article.

Si vous débutez dans l'investissement en dividendes, c'est une bonne idée d'en savoir plus sur les actions à dividendes et pourquoi ce sont de si bons investissements. Une fois que vous avez compris le fonctionnement des dividendes, quelques facteurs essentiels peuvent vous aider à trouver des actions à dividendes exceptionnelles pour votre portefeuille.

#1. Le ratio de distribution:

Le ratio de distribution d'une action est le montant d'argent versé en dividendes par action divisé par le bénéfice par action. En d'autres termes, il vous indique le pourcentage des bénéfices qu'une action distribue à ses actionnaires. Un taux de distribution suffisamment faible (par exemple, 60 % ou moins) indique que le dividende est durable.

#2. Augmentations dans le passé :

C'est un très bon signe lorsqu'une société augmente son dividende année après année, surtout lorsqu'elle peut le faire au milieu des récessions et d'autres périodes économiques difficiles comme l'épidémie de COVID-19.

#3. Croissance constante des revenus et des bénéfices :

Lorsque vous recherchez les meilleures actions à dividendes dans lesquelles investir à long terme, recherchez des entreprises stables. Des revenus irréguliers (en hausse une année, en baisse l'année suivante) et des bénéfices erratiques pourraient être des signes avant-coureurs de problèmes.

#4. Avantages concurrentiels à long terme :

Peut-être la caractéristique la plus essentielle. Un avantage concurrentiel à long terme peut prendre de nombreuses formes, notamment une technologie propriétaire, des barrières à l'entrée élevées, des coûts de changement de client élevés ou une forte identité de marque, pour n'en citer que quelques-unes.

#5. Haut rendement:

Ceci est au bas de la liste pour une raison. Un rendement élevé est évidemment meilleur qu'un rendement faible, mais seulement si les quatre conditions restantes sont remplies. Un dividende élevé est seulement aussi fort que l'entreprise qui le verse, comparez donc les rendements des dividendes après vous être assuré que l'entreprise est robuste et que le paiement est stable.

Idées fausses sur les actions à dividendes

#1. Le rendement élevé est la clé

C'est l'une des plus grandes erreurs que commettent les investisseurs en pensant qu'un investissement à haut rendement est une bonne option.

Ils soutiennent que puisque les actions à dividendes paient un petit rendement, c'est un mauvais choix d'investissement.

Un dividende est un pourcentage des bénéfices d'une entreprise qui n'est pas réinvesti. Certaines entreprises qui versent des bénéfices élevés n'ont pas d'option de réinvestissement plus rentable ou n'ont pas de vision claire.

#2. Les actions à dividendes sont ennuyeuses

Si vous pouvez minimiser votre amour pour le haut rendement, vous découvrirez que les actions à dividendes sont des investissements très intéressants.
Il a des paramètres de croissance des dividendes élevés. ce qui signifie qu'il existe un potentiel élevé d'augmentation des revenus à l'avenir.

Comment investir dans des actions à dividendes

Nous allons classer par catégories comment investir dans des actions à dividendes en deux ;

Investir dans des actions à dividendes via des ETF

ETF est synonyme de fonds négociés en bourse.

Les FNB de dividendes sont une source d'investissement simple et directe qui offre un dividende régulier.

Apparemment, il comprend de nombreuses actions à dividendes, ce qui offre des diversifications assimilées à la sécurité.

La diversification d'un portefeuille est une mesure de sécurité dans l'investissement. Même si quelques actions ont un faible rendement en dividende, cela n'affectera pas autant le dividende global.

Avant d'investir dans des actions, demandez-vous s'il s'agit d'investissements sûrs et rentables.

Lire aussi: Quels sont les types de courtiers et de services de courtage ?

Comment acheter/investir dans un FNB d'actions à dividendes

#1. Trouver un FNB de dividendes diversifié

Vous pouvez trouver un FNB de dividendes en effectuant une recherche sur le site Web d'un courtier en valeurs mobilières.

#2. Analyser l'ETF

Assurez-vous d'investir l'ETF dans des actions, autrement appelées actions, et non dans des obligations. De plus, vous vérifierez les éléments suivants ;

• Le rendement du dividende : Il est exprimé en pourcentage du montant qu'une entreprise verse en dividendes par rapport au cours de son action.
• Retours : Vérifiez les retours sur cinq ans. Voyez s'il progresse ou recule.
• Dépenses ETF : Cela inclut les frais annuels des ETF, ROI, nous vous conseillons d'investir dans ceux dont le ratio de dépenses est inférieur à 0.5 %.
• Taille des actions : les investissements peuvent être effectués dans des sociétés à grande capitalisation, à moyenne ou à faible capitalisation. Mais, les sociétés à grande capitalisation ont un risque minimal dans les investissements. Les sociétés à petite capitalisation présentent les risques les plus élevés.

#3. Investir dans l'ETF

Achetez un ETF auprès d'un courtier en ligne. Les acheter régulièrement vous donne un avantage appelé la moyenne d'achat.

La moyenne d'achat est une stratégie de diversification de vos achats d'actions, en achetant à intervalles réguliers et en quantités à peu près égales. Lorsqu'il est fait correctement, il a un avantage significatif pour votre portefeuille.

Ceci est dû au fait moyenne des coûts réduit votre prix d'achat au fil du temps et vous aide à vous assurer que vous n'investissez pas tout votre argent à des prix élevés.

Investir dans des actions à dividendes individuels

Cela prend du temps et des efforts, surtout lorsque vous avez l'intention de constituer un portefeuille dans une action à dividende individuelle. Mais, vous avez tendance à obtenir un dividende plus élevé que l'ETF.

Comment en acheter

#1. Trouver une action versant des dividendes

Vérifiez cela sur les sites Web financiers et sur les sites Web des courtiers en ligne.

#2. Évaluer le stock

Comparez le rendement du dividende de cette société à ceux de sociétés similaires. Si le leur est beaucoup plus élevé, cela ne peut pas être bon, assurez la sécurité de votre investissement en effectuant des recherches supplémentaires sur l'entreprise.

Découvrez le pourcentage du revenu de l'entreprise qui est utilisé comme dividende. Si un pourcentage plus élevé est consacré aux dividendes, l'entreprise pourrait s'endetter en un rien de temps.

3. Décidez de la quantité d'actions à acheter

Les actions individuelles nécessitent une diversification, vous déterminerez donc la quantité de chaque action à acheter.

L'idéologie derrière cela est d'acheter moins d'actions à haut risque et plus d'actions à moindre risque.

La sécurité de vos stocks doit être votre priorité. Les actions avec des rendements supérieurs à 4 % doivent être soigneusement vérifiées, tandis que celles dont le rendement en dividendes est supérieur à 10 % sont très risquées et doivent être négociées avec prudence.

Avant sueñortiendo, vérifiez le rendement du dividende. Connaissez le risque que vous pouvez tolérer et n'oubliez pas de diversifier votre portefeuille.

Conseils pour investir dans des actions à dividendes

Selon Investopedia, voici les conseils pour investir dans des actions à dividendes ;

1. Avoir une faible attente de rendement/rendement
2. N'achetez pas d'actions à dividendes d'entreprises ayant un pourcentage élevé de dettes. Vérifiez le ratio d'endettement pour déterminer si l'entreprise finance en utilisant plus de capitaux propres ou de dettes.
3. Vérifiez la santé de l'industrie : par exemple, acheter une action à dividendes dans l'industrie pétrolière et gazière en ce moment n'est pas un investissement judicieux en raison de la chute du prix du pétrole et par la suite du prix de l'action.

Si vous êtes sûr d'investir dans une action à dividendes, recherchez des entreprises dont les bénéfices augmentent. Recherchez ceux qui ont de solides flux de trésorerie, un faible ratio d'endettement et une force industrielle.
Lorsque vous trouvez une ou plusieurs actions qui répondent à ces critères, envisagez de mettre en place un plan d'investissement et de réinvestissement des dividendes.

Dividende Aristocrates

Les investisseurs en dividendes peuvent rechercher des actions à dividendes à haut rendement telles que celles présentées sur cette page, mais il y a un autre aspect à prendre en compte dans l'investissement en dividendes : la cohérence, qui est particulièrement cruciale pour les investisseurs en titres à revenu fixe. Et c'est ici que les Dividend Aristocrats brillent vraiment.

Le S&P 500 Dividend Aristocrats est un indice de marché qui contient des entreprises sélectionnées du S&P 500. Les entreprises doivent satisfaire aux exigences suivantes pour être prises en considération :

1. Les dividendes ont été augmentés chaque année depuis 25 ans.
2. Avoir une capitalisation boursière d'au moins 3 milliards de dollars après ajustement pour le flottant.
3. Avoir une valeur de négociation quotidienne minimale de 5 millions de dollars.
4. La méthodologie de l'indice requiert également l'inclusion d'un minimum de 40 sociétés et aucun secteur ne peut représenter plus de 30 % du poids de l'indice.

Alors, qu'est-ce que cela implique pour les investisseurs ? Les aristocrates de dividendes sont de grandes entreprises avec des paiements de dividendes constants et une liquidité importante, et l'indice dans son ensemble peut offrir une plus grande diversification que les indices de dividendes à haut rendement (qui sont généralement fortement pondérés vers les secteurs de la finance et des services publics). Les investisseurs peuvent choisir des aristocrates de dividendes spécifiques dans lesquels investir, ou ils peuvent acheter dans des ETF qui répondent à des critères de fiabilité similaires. L'indice S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats a des critères légèrement différents.

25 actions à dividendes à haut rendement

Voici une liste de 25 actions à dividendes élevés dont le siège social est aux États-Unis, triées par rendement en dividendes. Le dividende indiqué ci-dessous est versé sur une base mensuelle et non annuelle. En plus du rendement et du montant du dividende, nous prenons en compte le taux de croissance du dividende au cours des cinq dernières années et le pourcentage de distribution du dividende lors de la compilation de cette liste.

Avez-vous des questions, parlez-nous dans la boîte de commentaires.

FAQ sur les actions à dividendes(Ouvre dans un nouvel onglet de navigateur)

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