En raison des développements des technologies de communication bancaire à distance et du cloud computing, les entreprises se sont retrouvées à la recherche d'un système fiable pour gérer leur argent et leurs flux de trésorerie. Si vous êtes dans le pot, ça va, ne vous inquiétez pas. De manière générale, depuis l'introduction d'EBICS et l'impact généralisé de SWIFTNet, les solutions TMS sont devenues indispensables aux entreprises modernes. Avec l'aide d'un TMS, les entreprises peuvent automatiser des activités financières cruciales telles que la liaison avec des partenaires bancaires et la récupération instantanée des statistiques de trésorerie, tout en protégeant leurs données financières. Nous avons identifié et compilé une liste des meilleurs fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie afin que vous puissiez évaluer leurs fonctionnalités et prendre une décision éclairée sur celle qui convient le mieux à votre entreprise.
Systèmes de gestion de trésorerie
Dans le domaine de la finance, un système de gestion de trésorerie (TMS) est un logiciel d'entreprise qui facilite l'automatisation des tâches de trésorerie fastidieuses et souvent manuelles. En automatisant ces processus, les directeurs financiers et les trésoriers peuvent mieux surveiller les flux de trésorerie et les liquidités, assurer la conformité réglementaire et superviser les activités financières internes.
Fondamentalement, la gestion de trésorerie, l'administration des comptes bancaires et le traitement des transactions financières sont les principaux objectifs de la gestion de trésorerie. Lorsqu'il s'agit d'optimiser les flux de trésorerie, de contrôler les comptes bancaires, de gérer les liquidités, d'assurer la conformité et de garder un œil sur les investissements, les dettes et les prêts interentreprises, les systèmes de gestion de trésorerie offrent la visibilité et les données nécessaires aux directeurs financiers et aux trésoriers.
L'automatisation des processus financiers d'une entreprise est l'un des nombreux avantages que l'on peut tirer d'un investissement dans un logiciel de gestion de trésorerie. TMS fournit aux entreprises l'assistance dont elles ont besoin pour mieux gérer leurs besoins de trésorerie et de liquidités afin de payer leurs employés, fournisseurs et actionnaires. Il aide également au rapprochement des paiements et à la gestion de la dette, en plus de fournir des prévisions et des analyses. Le logiciel fournit une image de l'encaisse, des actifs, des données du marché et des nombreuses activités financières en temps réel.
Quels sont les meilleurs systèmes de gestion de trésorerie ?
Les cinq meilleurs fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie en 2023 sont ;
- Gestion de trésorerie SAP
- Kyriba
- Nomentia
- FIS
- Bottomline Technologies
Principaux fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie
Le marché est inondé de systèmes de gestion de trésorerie, ce qui rend difficile de savoir quoi rechercher chez les prestataires de services. Cependant, adopter une stratégie hyper-modulaire pourrait être utile. En effet, il vous permet de choisir les solutions dont vous avez besoin, puis de les intégrer à votre pile technologique actuelle.
Fondamentalement, vos besoins commerciaux uniques détermineront la solution qui vous convient le mieux. L'identification de vos besoins en termes de gestion financière vous permettra de cibler une solution adaptée. Si vous souhaitez faire passer votre gestion de trésorerie au niveau supérieur, la prochaine étape consiste à entrer en contact avec plusieurs fournisseurs de systèmes qui répondent à vos besoins.
Bien que les meilleurs fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie pour votre entreprise dépendent de sa situation unique, vous trouverez ci-dessous une liste d'excellents programmes TMS que vous pouvez envisager ;
#1. Gestion de trésorerie SAP
SAP, ou System Applications and Products in Data Processing, est un éditeur de logiciels allemand spécialisé dans les applications métier. Le logiciel ERP produit par cette organisation est souvent considéré comme le meilleur au monde.
L'application SAP Treasury and Risk Management permet aux utilisateurs de prévoir avec précision les flux de trésorerie, de gérer les liquidités et de réduire les risques. Vous aurez la possibilité de combiner les flux de trésorerie, les transactions, les avoirs en matières premières et les données du marché, ainsi que d'optimiser le traitement direct avec une analyse, un audit et des rapports de conformité complets et en temps réel.
Les composants fondamentaux gratuits de SAP Cash Management incluent la gestion des comptes bancaires (BAM), les opérations de trésorerie et la gestion des liquidités.
#2. Nomentia
En matière de solutions de trésorerie et de gestion de trésorerie en Europe, Nomentia est à l'avant-garde en tant que leader du marché. Fondée en Finlande, Nomentia sert désormais des clients dans les régions nordiques, Benelux et DACH. Nomentia s'est développée au cours des dernières décennies grâce à des fusions et des collaborations stratégiques. La plate-forme d'information sur la trésorerie primée a été développée par TIPCO Treasury & Technology GmbH, que Nomentia a rachetée en 2021.
Nomentia a récemment annoncé des partenariats avec Microsoft, Iwow et Medius pour accroître l'accessibilité de la solution sur Microsoft Azure, l'étendue de ses fonctionnalités de paiement et de gestion de trésorerie à l'échelle mondiale et l'efficacité de ses projets de déploiement.
Avec la plateforme SaaS de gestion de trésorerie de Nomentia, vous pouvez accéder aux paiements, à la gestion des comptes bancaires, à l'appariement, à la liquidité, à la connectivité bancaire, aux services bancaires internes, à la détection des anomalies et au filtrage des sanctions.
#3. Technologies de base
Bottomline Technologies, dont le siège est à Portsmouth, aux États-Unis, sert des clients en Europe, aux États-Unis et en Asie-Pacifique. Les entreprises et les institutions financières peuvent profiter des solutions de gestion de trésorerie de l'entreprise. Ces CMS incluent des éléments tels que des flux de travail automatisés pour le traitement des paiements et l'examen des factures ; outils de détection de fraude et d'analyse comportementale ; paiements nationaux et internationaux, et des solutions pour répondre aux exigences de conformité réglementaire. Le système de gestion de trésorerie de Bottomline Technologies offre une visibilité en temps réel et une connexion multibancaire pour rationaliser la gestion du cycle de vie des paiements et de la trésorerie de votre organisation.
#4. Kiriba
Kyriba, un fournisseur de solutions de trésorerie et de financement basées sur le cloud, a son siège social à San Diego et possède des bureaux régionaux en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Le logiciel de gestion de trésorerie de Kyriba est principalement utilisé pour le positionnement de trésorerie, les prévisions de trésorerie, le rapprochement, les opérations bancaires internes, la création d'écritures de journal pour les transactions bancaires, la publication de transactions dans le grand livre et le rapprochement des transactions bancaires avec les écritures comptables.
#5. FIS
Le FIS basé à Jacksonville, en Floride, est au service du secteur financier depuis 1968. La société est surtout connue pour ses innovations en matière de technologie financière, qu'elle utilise pour servir les clients du secteur de la vente au détail, du secteur bancaire et du marché boursier. Les paiements, la banque, le commerce et la gestion des risques ne sont que quelques-uns des cas d'utilisation pris en charge par les produits disponibles de FIS. FIS fournit également une plate-forme de paiement basée sur SaaS appelée RealNet. RealNet facilite les paiements instantanés à n'importe quel destinataire, partout dans le monde, et accélère ainsi les flux de trésorerie des entreprises.
#sept. CashAnalytics
CashAnalytics a été créé en 2012 dans le but de révolutionner la manière dont les entreprises surveillent et contrôlent leur flux de trésorerie quotidien. Les principales opérations de la société sont gérées à partir de Dublin, en Irlande, mais ils ont également une succursale à Boston, dans le Massachusetts. Avec CashAnalytics, vous pouvez facilement voir l'état des flux de trésorerie et des liquidités de votre entreprise, maintenant et à l'avenir. CashAnalytics propose des outils pour la projection des flux de trésorerie, les opérations bancaires, la liquidité et le fonds de roulement.
#sept. TIS
TIS a fait ses débuts en 2010 avec la sortie de Bank Account Manager, son produit phare. La société avait son siège social à Walldorf, en Allemagne. Depuis lors, l'entreprise a fourni des solutions pour l'amélioration des opérations de paiement sortant en intégrant la gestion de trésorerie à l'architecture cloud et à la connectivité bancaire. Les paiements mondiaux, la gestion de trésorerie avec une visibilité en temps réel des liquidités et des flux de trésorerie, la gestion des comptes bancaires et la connectivité bancaire ne sont que quelques-unes des solutions actuelles dont vous pouvez profiter avec la plateforme de paiement TIS.
#8. Serrala
Avec des implantations dans le monde entier, notamment en Amérique, en Europe, en Asie et au Moyen-Orient, Serrala est l'un des principaux fournisseurs de logiciels d'automatisation financière et de paiements B2B. Les services offerts par Serrala comprennent l'automatisation des comptes fournisseurs, l'application de trésorerie, la gestion de trésorerie, les prévisions, les paiements, les recouvrements et les litiges, la gestion du crédit et des risques, la gestion des données et des documents, ainsi que la présentation et le paiement électroniques des factures.
#9. Force de trésorerie
Cashforce, basée à Anvers, en Belgique, est un fournisseur d'une plateforme de fonds de roulement mettant l'accent sur l'automatisation et l'intégration des prévisions de trésorerie. Avec des opérations en Europe et aux États-Unis, Cashforce fournit des services pour améliorer l'efficacité des services financiers et de trésorerie en automatisant les processus, y compris les prévisions de trésorerie et les rapports de trésorerie.
#dix. Coupe
Coupa est un fournisseur d'applications basées sur le cloud pour la gestion des dépenses professionnelles. La société a été créée en 2006 et son siège social est situé en Californie. Elle possède également des succursales en Europe, en Amérique latine et en Asie. Grâce à l'utilisation de Coupa, les entreprises sont en mesure de mieux suivre et gérer leurs finances, leurs paiements et les opérations de leur chaîne d'approvisionnement.
Quels sont les types de gestion de trésorerie ?
De manière générale, les différents fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie offrent de nombreux avantages aux entreprises et entreprises de toutes tailles. Ils facilitent le traitement des flux de trésorerie, gèrent les fonds plus efficacement et sont plus ouverts sur les opérations bancaires.
Bien que chacun de ces fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie ait ses propres caractéristiques uniques, ils peuvent être classés en ;
- Gestion de la liquidité
- Surveillance
- Créances
- Informations
- Décaissements
- Gestion du risque de change
- Services de trésorerie numérique
Pourquoi le système de gestion de trésorerie est-il important ?
Les systèmes de gestion de trésorerie sont importants pour diverses raisons parmi lesquelles :
- Optimisation de la liquidité : Cela a à voir avec le fait de garder un œil sur les entrées et sorties de votre argent (entrées et sorties de fonds).
- Organisation des Collections : Il aide à mettre de l'ordre dans vos systèmes de comptes créditeurs et débiteurs.
- Couverture des risques : Cela aide à réduire le risque financier ou le potentiel de perte.
- Partage de l'information fournit un moyen de savoir comment se portent vos finances avec des informations à jour.
Quelle est la différence entre la gestion de trésorerie et la gestion de trésorerie ?
Même si ces termes sont fréquemment utilisés de manière interchangeable, la gestion de trésorerie englobe un éventail d'activités beaucoup plus large, y compris les décisions de financement et d'investissement prises par une société. La gestion de trésorerie, en revanche, concerne généralement des éléments tels que les virements électroniques, les comptes de balayage, les services marchands et d'autres choix de crédit aux entreprises.
Quels sont les outils de gestion de trésorerie ?
La complexité et les fonctionnalités des outils de gestion de trésorerie peuvent varier considérablement. Alors que certains produits s'adressent principalement aux petites et moyennes entreprises, d'autres excellent dans la gestion des besoins de trésorerie des sociétés multinationales. Néanmoins, voici quelques-uns des meilleurs outils de gestion de trésorerie parmi lesquels vous pouvez choisir ;
- SAP
- MbOX
- DocFinance
- Suite Trésorerie OIKOS
- Nomentia
Qu'est-ce que la gestion de trésorerie SAP ?
SAP (SAP FSCM-TRM) propose un module de gestion de la trésorerie et des risques qui vous offre des options d'automatisation vous permettant d'automatiser la ;
- Administration de la trésorerie et du fonds de roulement
- Gestion de la trésorerie
- Analyser, contrôler et respecter toutes les réglementations de conformité
- Sécurisation du risque financier
- Paiements et communication bancaire
Conclusion
Les engagements financiers font essentiellement partie de la vie de toute entreprise. L'objectif de la gestion de trésorerie est de réduire l'exposition d'une entreprise au risque financier en maintenant un niveau approprié de liquidités.
Même les entreprises extrêmement lucratives ont une chance de faire faillite si elles n'ont pas les ressources financières pour respecter tous leurs engagements financiers. Le temps nécessaire à une organisation pour collecter les paiements des clients peut être considérablement réduit grâce à une gestion de trésorerie efficace.
De plus, si vous souhaitez vous conformer aux normes financières fédérales, couvrir des marchandises complexes et effectuer des analyses de gestion des risques de haut niveau, vous avez besoin d'un système de gestion de trésorerie.
FAQ sur les fournisseurs de systèmes de gestion de trésorerie
Quels sont les différents produits de TMS ?
Le produit de gestion de trésorerie est désormais disponible dans une large gamme d'options. Fondamentalement, ces options peuvent être adaptées pour répondre aux besoins des entreprises, même les plus petites et les plus grandes. Ces produits comprennent;
- Chambre de compensation automatisée (ACH
- Virement bancaire
- Capture de dépôt à distance (RDC)
- Service marchand
- Détection de fraude
- Détection de fraude ACH
Quelle est la raison principale de la gestion de trésorerie?
Les engagements financiers font essentiellement partie de la vie de toute entreprise. L'objectif de la gestion de la trésorerie est de réduire l'exposition d'une entreprise au risque financier en maintenant un équilibre approprié d'actifs liquides.
Quels sont les principaux enjeux fondamentaux des systèmes de gestion de trésorerie ?
Fondamentalement, les trois tâches les plus difficiles auxquelles sont confrontés les départements du Trésor sont ;
- Rapatriement d'espèces
- Systèmes technologiques de trésorerie, et
- Gestion du risque de liquidité
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Bibliographie
