Les gens doivent payer la taxe Medicare, qui à son tour aide à financer le Programme d'assurance-maladie. Les taxes d'assurance-maladie paient les soins hospitaliers, de soins palliatifs et de maisons de retraite pour les personnes âgées et handicapées. Cet article parle du taux d'imposition supplémentaire de l'assurance-maladie et pourquoi moi ou tout le monde doit payer l'impôt de l'assurance-maladie.
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Comment fonctionne la taxe sur l'assurance-maladie
La taxe d'assurance-hospitalisation, également appelée taxe Medicare, est un type de taxe fédérale sur les salaires qui aide à payer le programme de soins de santé Medicare. La taxe d'assurance-maladie est un type de taxe qui est prélevée sur le salaire d'un travailleur ou payée par des personnes qui travaillent pour elles-mêmes.
Le programme Medicare et le prélèvement Medicare paient l'assurance hospitalisation des personnes de plus de 65 ans et des personnes souffrant de certains handicaps ou problèmes de santé. Medicare Part A paie les soins médicaux qui ne sont pas dispensés dans un hôpital. Cela comprend les soins palliatifs, les maisons de retraite et certains soins à domicile.
Les personnes qui travaillent aux États-Unis devraient donner 1.45 % de leur salaire à Medicare. La FICA indique que les cotisations d'assurance-maladie et de sécurité sociale doivent être prélevées sur le salaire d'un travailleur (loi fédérale sur les cotisations d'assurance). En outre, la loi sur les cotisations des travailleurs indépendants (SECA) stipule que les personnes qui sont des travailleurs indépendants doivent cotiser à la fois à l'assurance-maladie et à la sécurité sociale dans le cadre de leur impôt sur le travail indépendant.
Les taxes d'assurance-maladie et de sécurité sociale sont versées dans des comptes en fiducie distincts gérés par le Trésor américain. La taxe Medicare est versée au fonds d'assurance-hospitalisation. Ce fonds paie la partie A de Medicare. Le fonds fiduciaire d'assurance médicale complémentaire est financé par les primes des bénéficiaires, les revenus fiscaux et les gains de placement. Il paie les parties B et D de Medicare, qui offrent aux bénéficiaires de Medicare une assurance médicale et une couverture pour les médicaments sur ordonnance, respectivement.
Depuis qu'il a été créé pour payer les coûts de Medicare pour les bénéficiaires actuels et futurs, le Hospital Insurance Trust Fund a eu des problèmes de budget et de solvabilité. Selon le rapport 2021 des administrateurs, il devrait manquer d'argent d'ici 2026. Cela pourrait signifier moins d'argent pour les services de Medicare ou inciter les politiciens à rechercher d'autres moyens de payer pour le programme.
Taux d'imposition de l'assurance-maladie
Les travailleurs, les employeurs et les travailleurs indépendants cotisent tous à Medicare par le biais d'une taxe sur les salaires égale à un certain pourcentage de leur revenu brut. La loi fédérale sur les cotisations d'assurance (FICA) stipule que les employeurs doivent prélever les cotisations d'assurance-maladie et de sécurité sociale aux taux appropriés sur le chèque de paie de chaque employé et les envoyer au gouvernement à temps.
Des amendes substantielles peuvent être imposées en cas de non-respect. 1.45% du salaire d'un employé va aux impôts de Medicare. Étant donné que les travailleurs et leurs employeurs cotisent tous deux à Medicare, 1.45 % du salaire de chaque travailleur doit être prélevé et l'employeur doit également payer 1.45 %.
15.3% des revenus vont aux impôts FICA. De ce montant, 2.9 % vont à l'assurance-maladie et 8.6 % à la sécurité sociale. Cependant, le taux d'imposition de Medicare est fixé par l'Internal Revenue Service (IRS) et peut être modifié par l'IRS. En 2023, les impôts de la loi fédérale sur les contributions aux assurances (FICA) sur la sécurité sociale (6.20 %) et l'assurance-maladie (1.45 %) totaliseront 7.65 % de tous les revenus gagnés.
Si vous avez un emploi, la taxe Medicare est déduite de votre salaire. Si vous travaillez pour vous-même, vous devez payer vous-même. Cependant, si vous travaillez à votre compte, vous aurez un taux d'imposition plus élevé car vous devrez payer à la fois la part salariale et la part patronale.
N'oubliez pas que les cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie ne sont pas les mêmes à certains égards importants. Une différence est la base de rémunération de la sécurité sociale, qui indique aux employeurs combien de salaire ils peuvent gagner avant de ne plus avoir à verser sur les comptes de leurs employés. Medicare n'a aucune limite d'aucune sorte. Vous devez continuer à prélever les taxes Medicare sur les chèques de paie de vos employés, quel que soit leur revenu.
Taxe complémentaire d'assurance-maladie
Si un employé gagne plus qu'un certain montant, il devra payer une taxe Medicare plus élevée (selon son statut de dépôt). Le taux d'imposition plus élevé de Medicare n'est pas quelque chose que vous devez payer.
La taxe Medicare supplémentaire sera ajoutée au revenu gagné, comme les salaires, les primes et l'argent du travail indépendant, qui est supérieur à un certain montant. Si vous êtes célibataire et gagnez plus de 200,000 250,000 $ ou marié et gagnez plus de 0.9 XNUMX $, vous devrez payer un supplément de XNUMX % en taxe Medicare.
Le taux de surtaxe de l'assurance-maladie est de 0.9 %, mais il ne s'applique qu'aux revenus supérieurs au seuil pour chaque contribuable. Les taxes d'assurance-maladie seraient de 1.45 % sur les premiers 200,000 0.9 $ de leur revenu et de 25,000 % sur les XNUMX XNUMX $ restants.
La surtaxe, comme les taxes d'origine de Medicare, est prélevée sur le salaire d'un travailleur ou ajoutée aux taxes sur le travail indépendant. Cependant, contrairement à la taxe Medicare initiale, l'employeur ne paie pas la taxe Medicare supplémentaire de 0.9 % que les travailleurs doivent payer.
Avec l'adoption de l'Affordable Care Act, le gouvernement américain a imposé une nouvelle taxe Medicare aux personnes qui gagnent beaucoup d'argent (ACA). La taxe supplémentaire d'assurance-maladie est une surtaxe qui s'ajoute aux salaires, aux paiements RRTA et aux revenus du travail indépendant.
Plus d'informations sur la taxe complémentaire d'assurance-maladie
Lorsque le salaire d'un travailleur dépasse un certain montant, l'entreprise doit commencer à prélever un montant plus important de taxe Medicare sur le salaire du travailleur. Contrairement à certaines autres taxes, le taux d'imposition plus élevé de Medicare n'est pas quelque chose que les employeurs doivent payer. Visitez IRS.gov ou appelez la sécurité sociale au 1-800-772-1213 (TTY 1-800-325-0778), du lundi au vendredi, de 7 h à 7 h dans tous les fuseaux horaires des États-Unis, pour connaître le taux actuel de travail indépendant fiscale ou toute autre question que vous pourriez avoir sur les taxes de Medicare.
Cela signifie que Medicare reçoit 0.9 % de taxes supplémentaires pour aider à payer. Les niveaux de revenu des taux suivants obligent les travailleurs à payer cette taxe supplémentaire d'assurance-maladie :
- Les règles fiscales fédérales stipulent qu'un couple doit produire une déclaration de revenus ensemble s'il gagne plus de 250,000 XNUMX $.
- Gagnez plus de 125,000 XNUMX $ et déposez en tant que personne seule.
- D'autres contribuables qui gagnent plus de 200,000 XNUMX $, comme ceux qui déclarent en tant que célibataires, chefs de famille ou veuves avec enfants qui dépendent d'eux.
- Il n'est pas nécessaire de se pencher sur la situation fiscale d'un employé. Pour calculer le supplément Medicare, retirez le montant de tout salaire supérieur à 200,000 100 $ et multipliez-le par XNUMX.
Que couvre réellement Medicare ?
Medicare est un programme d'assurance maladie géré par le gouvernement pour les personnes âgées de 65 ans ou plus ou de moins de 65 ans mais répondant à d'autres critères. Medicare est divisé en quatre groupes différents. Les abonnés à Medicare peuvent choisir parmi les différents types de services suivants :
- La partie A de Medicare est une assurance hospitalisation qui peut être utilisée pour les séjours dans les hôpitaux, les maisons de retraite, les hospices et les soins de santé à domicile.
- La partie B de l'assurance-maladie paie les soins médicaux qui ne sont pas dispensés dans un hôpital, comme les visites chez le médecin, la thérapie et les soins préventifs.
- Les plans Medicare Advantage de Medicare Part C sont une alternative privée à Original Medicare. Ils sont appelés plans Medicare Advantage.
- Medicare Part D réduit le coût des médicaments sur ordonnance.
Pourquoi dois-je payer la taxe d'assurance-maladie ?
La plupart des personnes qui travaillent aux États-Unis d'Amérique doivent cotiser aux systèmes de sécurité sociale et d'assurance-maladie. Une partie de ce qui vous maintient couvert par le système de sécurité sociale américain est l'argent que vous payez en impôts. Ce sont les choses que le gouvernement exige que votre entreprise prélève sur chaque chèque de paie.
Lorsqu'une personne cotise à Medicare, l'argent est affecté à ses futurs coûts et prestations de Medicare. Même si vous pensez que vous n'aurez jamais besoin ou que vous n'obtiendrez jamais de prestations SSA ou Medicare, votre employeur doit quand même prélever ces paiements sur votre salaire.
Les paiements pour le travail effectué en tant qu'employé aux États-Unis sont soumis aux taxes américaines de sécurité sociale et d'assurance-maladie, quel que soit le lieu de résidence ou d'origine de l'employé ou de l'employeur. De plus, dans certains cas, ces taxes s'appliquent à l'argent gagné pour des services rendus en dehors des États-Unis.
Vous devriez pouvoir demander à votre employeur si vous avez des questions pour savoir si vous devez ou non payer des cotisations à l'assurance-maladie ou à la sécurité sociale sur votre salaire. Si vous ne devez pas d'impôts, vous ne pouvez pas cotiser vous-même à la sécurité sociale. Ce montant sera automatiquement prélevé sur votre salaire.
Est-ce que tout le monde paie la taxe Medicare ?
Tous les résidents, citoyens et résidents permanents légaux des États-Unis qui travaillent pour une entreprise américaine ou sont des travailleurs indépendants paient des taxes Medicare. La FICA indique que les charges sociales pour l'assurance-maladie et la sécurité sociale doivent être prélevées et envoyées au gouvernement. Cependant, si cela ne se produit pas, les entreprises peuvent être condamnées à de lourdes amendes.
Les taxes d'assurance-maladie paient pour la partie A, qui paie les séjours à l'hôpital des personnes âgées et des personnes handicapées. Les retenues d'impôt sur les salaires des employés permettent d'économiser de l'argent pour l'assurance-maladie. Cependant, l'argent est versé au fonds fiduciaire de l'assurance-hospitalisation (HI), qui paie les soins hospitaliers dans les hôpitaux, les établissements de soins infirmiers qualifiés et les hospices pour les bénéficiaires de Medicare de plus de 65 ans qui ont déposé des fonds dans le système pendant un certain laps de temps.
Cela aide également à payer le coût de fonctionnement de Medicare et empêche le système d'être abusé ou piraté. Payer ces frais pendant que vous travaillez aide à payer les services de Medicare après votre inscription. Pourtant, les travailleurs illégaux ne peuvent pas utiliser Medicare pour payer les soins hospitaliers.
Dois-je payer la taxe Medicare ?
Même si ni vous ni vos employeurs n'êtes citoyens, si vous travaillez pour une entreprise aux États-Unis, vous devez payer des taxes Medicare. Ce montant sera automatiquement prélevé sur votre salaire. Cependant, la taxe Medicare est prélevée sur les chèques de paie de chacun (employés, employeurs et entrepreneurs indépendants) pour payer les prestations de Medicare.
Qui doit payer la taxe Medicare ?
Chaque travailleur, qu'il travaille pour une entreprise ou pour lui-même, doit payer une taxe égale à un certain pourcentage de son salaire brut pour aider à payer l'assurance-maladie. Vous êtes tenu de payer la taxe Medicare. Selon le montant d'argent que vous et votre conjoint gagnez, vous pourrez peut-être obtenir une réduction ou ne pas payer complètement la cotisation Medicare. Vous devez déterminer vous-même si vous êtes admissible à une remise ou à une exemption. Nous déterminerons votre prélèvement Medicare lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.
Pouvez-vous refuser de payer la taxe Medicare ?
Vous pouvez toujours choisir de ne pas utiliser les avantages, mais vous devez payer des impôts. Mais les étudiants internationaux avec des visas temporaires ne sont pas tenus de payer la taxe Medicare sur certains emplois aux États-Unis.
Sinon, seules les personnes ayant certaines croyances religieuses, comme les mennonites et les amish, peuvent choisir de ne pas utiliser Medicare et d'éviter de payer la taxe Medicare. Cependant, les cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie ne sont pas prélevées sur le salaire d'un employé d'une organisation internationale qui travaille pour cette organisation aux États-Unis.
Pourquoi l'assurance-maladie est-elle retirée de mon salaire ?
En général, votre employeur doit prélever une partie de votre salaire pour payer la sécurité sociale et l'assurance-maladie. Les entreprises doivent également verser le même montant à la sécurité sociale et à l'assurance-maladie que leurs employés.
Qu'est-ce que la taxe Medicare aux États-Unis ?
L'argent de la taxe Medicare paie le système de santé américain connu sous le nom de Medicare. Ces dollars d'impôts paient la partie A de Medicare, qui aide les personnes âgées et handicapées à payer les soins hospitaliers.
Tous les contribuables paient-ils l'assurance-maladie ?
Chaque travailleur, qu'il travaille pour une entreprise ou pour lui-même, doit payer une taxe égale à un certain pourcentage de son salaire brut pour aider à payer l'assurance-maladie. Vous n'avez pas besoin d'être un citoyen américain ou votre patron pour payer la taxe Medicare si vous travaillez dans le pays. Ce montant sera automatiquement prélevé sur votre salaire.
Combien dois-je payer pour la taxe Medicare ?
À l'heure actuelle, le taux total de cotisation à la sécurité sociale pour les employeurs et les employés est de 12.4 % (6.2 % chacun). L'assurance-maladie coûte désormais 2.9 % de la masse salariale ou 1.45 % pour les employeurs et 1.45 % pour les employés.
Conclusion
Les taxes d'assurance-maladie paient les soins hospitaliers, de soins palliatifs et de maisons de retraite pour les personnes âgées et handicapées. Les travailleurs indépendants doivent payer à la fois les parts de l'employé et de l'employeur de Medicare, mais seulement jusqu'à 92.35 % de leur revenu d'entreprise. De la même manière que la sécurité sociale est prélevée sur les chèques de paie des travailleurs, cette taxe l'est également.
FAQ sur la fiscalité de l'assurance-maladie
Comment les personnes qui travaillent pour elles-mêmes paient-elles la taxe Medicare ?
Les travailleurs indépendants n'ont pas d'impôt Medicare déduit de leurs revenus. Les impôts sur le travail indépendant, tels que la sécurité sociale et l'assurance-maladie, doivent être payés au moyen de déclarations de revenus trimestrielles estimées et de paiements d'impôts estimés.
Quel type d'impôt l'assurance-maladie implique-t-elle ?
Les retenues à la source sur votre salaire doivent inclure la taxe Medicare. L'assurance-hospitalisation des personnes âgées et des invalides est financée par ces taxes.
Recevez-vous un remboursement de votre paiement d'impôt Medicare ?
Voici ce que vous pouvez faire si vous pensez que votre employeur a prélevé trop d'argent sur votre salaire pour la sécurité sociale ou l'assurance-maladie :
Votre employeur devrait être remboursé si vous les avez payés. Avant que votre employeur ne vous fournisse une déclaration de ces taxes, vous devez soumettre une demande de remboursement. Si votre employeur peut payer ces taxes, vous n'avez rien d'autre à faire.
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Bibliographie
