Les entreprises de toutes tailles doivent payer et respecter les taxes fédérales, étatiques et locales pour éviter d'avoir des ennuis avec la loi. Cependant, le type d'impôts que votre entreprise doit payer dépend de son emplacement et de sa structure organisationnelle. D'un autre côté, si vous, en tant que particulier, ne produisez pas et ne payez pas vos impôts à temps et que vous avez un solde dû, vous serez soumis à des intérêts et à une pénalité de retard. Et l'IRS a déclaré que la date limite de dépôt des impôts fédéraux sur le revenu pour tous les contribuables est le 18 avril 2023, au lieu du 15 avril. Ceci est le résultat du jour férié de l'émancipation du district de Columbia. Mais comment payez-vous vos impôts ? Cet article se concentre sur la manière de payer les impôts sur le travail indépendant ou en tant qu'entrepreneur indépendant, ainsi que sur le lieu et le moment (trimestriel, annuel) pour le payer.
Comment payer les impôts
Personne n'aime recevoir un compte de taxes par la poste. Mais, il est important de connaître vos choix de paiement au cas où vous deviez de l'argent pour les impôts. Vous apprendrez ci-dessous comment vous pouvez payer vos impôts et prendre une décision éclairée.
#1. Paiement direct
Le paiement direct est une alternative pour ceux qui veulent éviter de payer des frais lors du paiement d'un impôt. Vous pouvez utiliser cette option pour régler votre impôt dû rapidement et facilement à partir de votre compte bancaire, et vous obtiendrez un reçu instantané pour votre transaction. Votre plan de paiement peut être configuré jusqu'à 30 jours à l'avance, et vous aurez jusqu'à deux jours ouvrables avant l'échéance du paiement pour effectuer des ajustements ou l'annuler entièrement.
#2. Retrait électronique de fonds
Vous pouvez également payer vos impôts par le biais du retrait électronique de fonds (EFW), bien que votre banque ou caisse populaire puisse vous facturer des frais. La seule façon d'utiliser ce mode de paiement est de soumettre électroniquement vos impôts fédéraux par le biais d'un logiciel de préparation des déclarations, d'un fiscaliste ou du service Free File de l'IRS. Avec EFW, vous pouvez payer une facture unique ou récurrente par voie électronique à partir de votre compte bancaire et mettre en place des paiements automatiques jusqu'à un an à l'avance.
#3. Système électronique de paiement de l'impôt fédéral
Le système de paiement électronique de l'impôt fédéral est une autre option pour régler votre impôt à payer avec le gouvernement (EFTPS). Pour effectuer un paiement par cette méthode, vous aurez besoin de votre numéro de sécurité sociale (SSN) ou de votre numéro d'identification fiscale individuel (ITIN), d'un numéro d'identification personnel (PIN), d'un mot de passe Internet et d'un navigateur sécurisé. Si vous souhaitez vous inscrire à ce service, vous pouvez le faire en ligne ou par téléphone et vous attendre à ce que le processus d'inscription prenne jusqu'à cinq jours. En utilisant EFTPS, vous pouvez configurer des paiements jusqu'à un an à l'avance et obtenir une confirmation instantanée de chaque transaction.
#4. Cartes de crédit et de débit
Vous pouvez payer vos impôts en ligne ou par téléphone avec une carte de débit ou de crédit. L'Internal Revenue Service n'évalue pas le prix de ce service, bien que les fournisseurs tiers le fassent généralement. Il y a un coût associé à l'utilisation de PayUSAtax, Pay1040 ou ACI Payments, Inc. Les frais typiques pour l'utilisation d'une carte de débit se situent entre 2 $ et 4 $. Les frais pour les achats par carte de crédit sont calculés comme un pourcentage fixe du prix d'achat total. Un contribuable peut se voir facturer des frais de 19.90 $ pour une transaction de crédit de 1,000 199 $ et des frais de 10,000 $ pour une transaction de crédit de XNUMX XNUMX $. Vous pouvez payer vos impôts en utilisant l'une des méthodes suivantes : Visa, Discover, American Express, Mastercard, STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal ou PayNearMe.
#5. Espèces
Vous pouvez payer vos impôts en espèces, mais vous ne pouvez pas envoyer d'argent par la poste. Vous devrez vous rendre dans une banque ou un magasin qui s'occupe des transactions monétaires. Vous pouvez également effectuer un paiement dans l'un des centres d'aide aux contribuables (TAC) de l'IRS, situés dans de nombreux dépanneurs et pharmacies.
Pour effectuer un paiement en espèces à un partenaire de vente au détail IRS, visitez le site Web des paiements ACI et suivez les étapes qui s'y trouvent. Ensuite, vous recevrez un numéro de vérification dans votre e-mail, que vous pourrez imprimer ou enregistrer sur votre appareil mobile.
D'un autre côté, si vous payez en espèces dans un magasin de détail ou dans une autre entreprise, des frais de 1.50 $ ou 3.99 $ vous seront facturés lorsque vous fournirez ce code.
En attendant, pour que le processus TAC fonctionne, vous devrez d'abord prendre rendez-vous dans les centres d'aide aux contribuables au moins 30 à 60 jours à l'avance.
Au téléphone, vous partagerez votre meilleure estimation du montant total que vous prévoyez de payer et des factures spécifiques que vous utiliserez pour couvrir cette somme. Vous devrez apporter le paiement et les documents nécessaires à votre rendez-vous, où vous pourrez également organiser les visites de suivi nécessaires.
#6. Chèque ou mandat
Si vous préférez ne pas payer vos impôts en ligne, l'IRS accepte également les chèques et les mandats. Le Trésor des États-Unis devrait recevoir un chèque de ce montant. Avec votre paiement, vous devez également remplir le formulaire 1040-V. L'adresse à laquelle votre formulaire et votre paiement doivent être envoyés est indiquée au verso du formulaire 1040-V. Cependant, n'oubliez pas d'inclure les détails suivants sur votre chèque :
- Votre Nom
- votre adresse
- Votre numéro de téléphone
- Votre SSN ou ITIN
- Le SSN de la première personne inscrite sur votre formulaire 1040 (en cas de dépôt conjoint)
- L'année d'imposition pour laquelle vous payez la facture
- Le type de déclaration de revenus des particuliers que vous avez remplie
- Le montant de votre paiement doit être écrit de cette manière exacte : XXX,XX $ (sans tirets ni lignes)
#7. Plan de paiement à long terme
Si vous n'êtes pas en mesure de payer l'intégralité de votre impôt, un accord de versement à long terme est votre meilleure option. Des applications en ligne pour les plans de paiement à long terme sont disponibles pour les débiteurs dont le solde est inférieur à 50,000 XNUMX $.
Généralement, l'IRS vous facturera des frais si vous choisissez de soumettre cette demande par téléphone ou en personne.
Lorsque votre accord de versement est en vigueur en utilisant cette procédure, le taux de non-paiement est réduit de 5 % par mois à 25 % par mois, mais vous serez toujours facturé des intérêts et des pénalités de retard jusqu'à ce que vous payiez la totalité des impôts que vous devez. .
Lorsque vous organisez un plan de paiement avec l'IRS, vous spécifierez à la fois le montant du paiement mensuel et la date d'échéance du paiement. Toutefois, pour éviter d'être en retard ou en défaut de paiement, le nombre de vos mensualités doit refléter votre situation financière. L'IRS a un délai de réponse standard de 30 jours pour les demandes de plans de paiement. Si vous décidez d'opter pour un plan de versement, vous pouvez utiliser l'un des éléments suivants comme moyen de paiement ;
- Paiement direct
- carte de crédit ou de débit
- Retenue sur salaire de votre employeur
- Accord de paiement en ligne (OPA)
- Chèque ou mandat
- EFTPS
#8. Plan de paiement à court terme
Il est possible d'obtenir un délai de grâce sur votre paiement d'impôt si vous êtes temporairement incapable de le payer intégralement. Ici, une déclaration de revenus et une demande d'accord de versement avec l'IRS sont les conditions préalables essentielles. Tous les frais associés à un contrat à court terme doivent être payés dans un délai maximum de 120 ou 180 jours.
La procédure de demande déterminera si un contribuable dispose de 120 ou 180 jours pour effectuer un paiement. Généralement, les délais de paiement sont de 180 jours pour ceux qui postulent en personne et de 120 jours pour ceux qui postulent en ligne.
Bien que la demande de plan de paiement à court terme soit gratuite, les intérêts et les pénalités continueront de s'accumuler sur le montant total des impôts dus jusqu'à ce qu'ils soient payés en totalité. Et vous ne pouvez pas avoir plus de 100,000 XNUMX $ d'impôts, de pénalités et d'intérêts à déposer pour cette extension.
#9. Retarder temporairement le processus de collecte.
Si vous pensez que vous ne serez pas en mesure de payer la totalité de votre facture d'impôt de sitôt, un arrangement de versement peut être nécessaire (par opposition à une épreuve à court terme). Votre compte de taxes peut être marqué comme « actuellement non recevable » si vous n'êtes pas en mesure d'effectuer des paiements sur l'un de vos soldes impayés. Si l'IRS est d'accord, il peut suspendre temporairement les efforts de recouvrement pendant que vous mettez de l'ordre dans vos finances.
Cependant, ce n'est pas parce que l'IRS a déclaré votre dette « actuellement non recouvrable » que vous ne devez pas d'argent. Oui. cela signifie seulement qu'ils ne s'attendent pas à le récupérer de sitôt. Une déclaration d'informations sur la collecte (formulaire 433-F, formulaire 433-A ou formulaire 433-B) et la vérification de vos actifs, revenus mensuels et coûts peuvent être nécessaires avant que votre demande de retard de collecte ne soit approuvée.
#dix. Offre de compromis
Demander une offre de compromis (OIC) de l'Internal Revenue Service est une autre option si vous êtes définitivement incapable de payer votre charge fiscale pour des raisons telles que la perte de votre emploi ou la faillite de votre entreprise.
En raison de votre situation financière, l'IRS acceptera d'accepter un montant d'impôt réduit en échange du paiement intégral. Néanmoins, si vous voulez un OIC, vous devez avoir soumis vos impôts et payé tout solde impayé à l'IRS.
Notez que si vous êtes actuellement en cours de dépôt de bilan, veuillez ne pas postuler. Et à moins que vous ne répondiez aux critères de certification de faible revenu, le processus de demande de l'OCI vous coûtera de l'argent.
Que se passe-t-il si vous ne payez pas d'impôts ?
Des intérêts seront ajoutés à votre compte de taxes si vous ne les payez pas en entier à la date d'échéance (18 avril 2023, cette année). De plus, l'IRS peut vous infliger une pénalité de retard de 0.5 % chaque mois, jusqu'à un maximum de 25 % de vos impôts encore dus.
Quelle est la meilleure façon de payer l'impôt sur le revenu ?
Voici quelques-unes des meilleures options que vous pouvez explorer lorsque vous envisagez de payer votre impôt sur le revenu ;
- Emprunter de l'argent
- Payer avec une carte de crédit
- Travailler avec l'IRS.
Combien de temps dois-je payer mes impôts ?
- En quelques mois 72
En outre, le montant de votre paiement suggéré doit soit régler entièrement l'impôt à payer avant la date d'expiration de la loi sur le recouvrement (CSED), soit rembourser l'impôt à payer évalué dans les 72 mois.
Comment payer les impôts sur le travail indépendant
Si vous êtes à votre compte, vous devez soumettre une déclaration de revenus chaque année et payer également les impôts anticipés trimestriels.
Ceux qui travaillent pour eux-mêmes doivent généralement débourser à la fois l'impôt sur le revenu et les impôts sur le travail indépendant (SE). La taxe sur le travail indépendant (taxe SE) est une forme de taxe de sécurité sociale et d'assurance-maladie que les propriétaires uniques et les autres travailleurs indépendants doivent payer. C'est très similaire aux taxes d'assurance-maladie et de sécurité sociale que les employeurs perçoivent à partir des chèques de paie des travailleurs. Dans la plupart des contextes, le terme «impôt sur le travail indépendant» fait exclusivement référence aux taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie, et vraiment à aucun autre type d'impôt que les gens paient (comme l'impôt sur le revenu).
Vous devez savoir combien d'argent vous avez gagné ou perdu afin de déterminer si vous devez payer un travail indépendant et des impôts. Vous y parvenez en déduisant vos dépenses professionnelles de vos revenus. Si vos revenus sont supérieurs à vos dépenses, vous avez un bénéfice net, que vous pouvez déclarer à la ligne 1 de votre 1040 ou 1040-SR. Il est possible de subir une perte nette si vos dépenses excèdent vos entrées. Sur la ligne 1 du 1040 ou 1040-SR, vous pouvez déduire votre perte de votre revenu brut. Cependant, il existe des cas où vos pertes seront contenues. Voir plus d'informations dans la publication 334, Guide fiscal pour les petites entreprises (pour les personnes qui utilisent l'annexe C).
Au bout du compte, si votre revenu de travail indépendant était de 400 $ ou plus, vous devez produire une déclaration de revenus. Même si le total de vos revenus de travail indépendant pour l'année s'élevait à moins de 400 $, vous devez produire une déclaration de revenus si vous remplissez l'une des autres exigences de dépôt détaillées dans les instructions pour les formulaires 1040 et 1040-SR.
Entrepreneur indépendant Comment payer les impôts
La situation fiscale des actifs est simplifiée dans une large mesure. Leur salaire est réduit d'un montant égal aux impôts fédéraux (et parfois étatiques) retenus par leur employeur. Ils déduisent également les impôts de leurs chèques de paie au fur et à mesure qu'ils arrivent, dans l'espoir d'obtenir un retour lorsque la saison des impôts approche.
Même à cela, les impôts peuvent être un peu plus compliqués à gérer pour les travailleurs indépendants. Les entrepreneurs indépendants, les pigistes et les travailleurs indépendants doivent payer les impôts estimés quatre fois par an.
Dans ce cas, il est essentiel que vous compreniez les taxes dont vous êtes responsable en tant qu'entrepreneur indépendant. Et aussi comment les payer pour éviter les mauvaises surprises au moment des impôts.
Comment payer des impôts en tant qu'entrepreneur indépendant
Les impôts sur le revenu fédéraux américains sont calculés et payés périodiquement, plutôt qu'en une seule fois à la fin de l'année. Au lieu de cela, vous devez effectuer des paiements d'impôt estimés trimestriels à l'IRS en fonction de votre revenu réel au cours de l'année.
Ceci est accompli par une retenue obligatoire de l'impôt sur le salaire par l'employeur de l'employé. Cependant, les travailleurs indépendants qui prévoient avoir une dette fiscale de 1,000 XNUMX $ ou plus lorsqu'ils soumettent leurs formulaires sont responsables d'effectuer eux-mêmes les paiements anticipés trimestriels.
Les 15 avril, 15 juin, 15 septembre et 15 janvier, vous devez payer vos impôts estimés (pour le dernier trimestre de l'année précédente). La date limite est reportée au jour ouvrable suivant si l'un de ces jours tombe un week-end ou un jour férié.
Combien de temps puis-je rester sans payer d'impôts ?
Il n'y a pas de limite de temps sur la capacité de l'Internal Revenue Service à percevoir les impôts impayés. Vous devez vous attendre à ce que leurs tactiques de collecte deviennent de plus en plus dures au fur et à mesure que vous passez du temps sans déposer ni effectuer de paiement.
Est-ce que j'obtiens toujours un remboursement si je dois des impôts ?
Si vous avez une dette fiscale des années précédentes, l'IRS appliquera tout retour à votre solde impayé jusqu'à ce qu'il soit réglé. Même si vous participez à un accord de versement avec l'IRS, ils prendront toujours votre remboursement.
Comment savoir combien d'impôts je vais récupérer ?
Votre remboursement est calculé en comparant le montant total de l'impôt sur le revenu que vous avez payé avec le montant de l'impôt sur le revenu qui a été déduit du gouvernement fédéral. À condition que le montant de l'impôt fédéral sur le revenu qui a été déduit de votre chèque de paie soit supérieur au montant total de l'impôt sur le revenu que vous devez pour l'année, vous pourrez obtenir un remboursement de la différence.
Conclusion
Dans le passé, les contribuables qui devaient de l'argent à l'IRS n'avaient que la possibilité de le rembourser en faisant un chèque. Mais de nos jours, il existe une pléthore d'alternatives disponibles, comme expliqué ci-dessus.
Personne n'aime recevoir un compte de taxes par la poste. Et avec les dates limites de l'IRS qui approchent, il est important de connaître vos choix de paiement au cas où vous deviez de l'argent pour les impôts. Maintenant que vous avez pris votre temps pour parcourir cet article, je suis sûr que vous avez appris comment vous pouvez payer vos impôts et prendre une décision éclairée en tant qu'entreprise, en tant que travailleur indépendant ou en tant qu'entrepreneur individuel.
Articles Relatifs
- Qu'est-ce que l'impôt sur le travail indépendant et comment le calculez-vous ? )
- ASSURANCE DENTAIRE AUTONOME : Est-ce que ça vaut le coup ?
- Comment déposer les impôts d'une entreprise individuelle : guide détaillé
- CONTRAT DE TRAVAIL : Signification, exemples, taxes et fonctionnement
Référence
