En réalité, payer des impôts peut sembler plus être un art qu'une science, et c'est un sujet souvent chargé d'émotion. Nous sommes ici pour dissiper une partie de l'incertitude et vous mettre dans une position où vous pouvez agir avec confiance et connaissance (ou au moins avoir de meilleures conversations avec votre comptable). Cet article explique comment vous pouvez légalement éviter de payer des impôts à la fois sur la cryptographie et sur les gains en capital ; afin que vous ne renonciez pas involontairement à de l'argent simplement parce que vous n'étiez pas conscient des risques. En un mot : l'évasion fiscale !
Comment ne pas payer d'impôts légalement
Cette liste n'est pas exhaustive, mais elle donne un bon aperçu des choses auxquelles un travailleur indépendant devrait penser. Bien que chacune de ces choses ait une chance de se produire, connaître vos alternatives peut vous aider à choisir la meilleure façon d'éviter de payer des impôts. Voici 5 façons de ne pas payer d'impôts légalement.
#1. Déductions fiscales pour le travail indépendant
Le taux d'imposition habituel sur le travail indépendant est de 15.3 % de vos revenus nets après déduction des frais professionnels pour les indépendants, les entrepreneurs indépendants et les propriétaires d'entreprise. Vos cotisations à la sécurité sociale et à l'assurance-maladie en sont couvertes. Étant donné que l'IRS considère la moitié de cette taxe comme une dépense d'entreprise, vous devez :
92.35% de votre revenu net doit être utilisé pour calculer votre impôt sur le travail indépendant. Vous pouvez éviter de payer des impôts sur l'argent que vous déduirez plus tard en soustrayant la moitié de votre impôt sur le travail indépendant (7.5 %) de vos bénéfices nets (voir ci-dessous)
Lorsqu'ils paient leurs impôts, les propriétaires d'entreprise avisés tirent le meilleur parti des dépenses d'entreprise qui peuvent être déduites de leurs revenus. Cela couvre les dépenses pour des choses comme un bureau à domicile, les tarifs téléphoniques et Internet, les fournitures pour votre artisanat, les dépenses de marketing et de publicité, les fournitures de bureau, les réunions avec les clients, les excursions d'affaires, etc. Sur le site Web de l'IRS, une liste complète des dépenses professionnelles déductibles est disponible.
#3. Faire des cotisations au régime de retraite.
Des conseils pour éviter légalement de payer des impôts ? Il s'agit d'une approche astucieuse pour augmenter votre investissement futur tout en réduisant votre revenu imposable. Il existe quelques options pour les comptes de retraite des entrepreneurs indépendants, notamment un Solo 401 (k), SEP-IRA et Roth IRA (k).
#4. Donner a une oeuvre de charité.
Une autre tactique légale fréquemment mentionnée comme moyen d'éviter de payer des impôts est que les règlements de déduction fiscale pour les organismes de bienfaisance de 2021 ne s'appliquent pas en 2022 ; ainsi, les contribuables doivent détailler leurs déductions pour les contributions caritatives sous "Dons à des œuvres caritatives" sur l'annexe A du formulaire IRS 1040. Il est donc important de demander un reçu fiscal lorsque vous faites un don de vêtements, donnez de l'argent en ligne ou participez à un événement caritatif. , que ce soit en ligne ou en personne. Tous ces éléments sont déductibles des impôts. La consommation d'essence et les autres dépenses des bénévoles sont des déductions acceptables.
#5. Crédit d'impôt pour enfants.
Le crédit d'impôt pour enfants (CTC) donne une autre chance aux propriétaires d'entreprise qui ont des enfants de réduire leurs impôts. Les augmentations de 2021 de la CCT ont expiré, par conséquent, le montant initial du crédit pour 2022 est de 2,000 17 $ pour chaque enfant admissible. De plus, pour être admissible au crédit d'impôt, un enfant doit être âgé de moins de XNUMX ans à la fin de l'année civile.
Comment ne pas payer d'impôts sur la crypto
Les premiers investisseurs ont fait d'énormes fortunes grâce à la classe d'actifs relativement nouvelle des crypto-monnaies. Mais il est probable que la richesse finira par être taxée sous une forme ou une autre, chaque fois qu'elle sera créée.
Heureusement, certaines dispositions du code fiscal américain peuvent permettre aux investisseurs en crypto-monnaie de payer moins d'impôts sur leurs avoirs en monnaie numérique. Selon votre situation, les neuf techniques suivantes peuvent vous aider à comprendre comment ne pas payer d'impôts sur la cryptographie.
#1. Déménagement à Porto Rico
Si vous avez beaucoup d'actifs numériques, déménager à Porto Rico pourrait vous aider à ne pas payer d'impôts sur la cryptographie sur certains impôts fédéraux américains sur le revenu. Porto Rico, qui est un territoire américain, bénéficie de certains allégements fiscaux, comme une exonération de 100 % sur les gains en capital. Pour cette raison, que vous souhaitiez économiser sur la crypto-monnaie ou même éviter les gains en capital sur les actions, déménager à Porto Rico pourrait vous faire économiser une part importante de votre charge fiscale.
#2. Déclarez vos revenus de crypto-monnaie
Si vous utilisez un portefeuille de crypto-monnaie, obtenez de la monnaie numérique en échange de biens ou de services, extrayez ou misez des crypto-monnaies, ou faites les trois, vos taxes seront différentes. Lorsque vous obtenez des crypto-monnaies dans ces circonstances, elles sont comptabilisées comme un revenu. À des fins fiscales, vous devez suivre, déclarer et inclure dans votre revenu la juste valeur marchande de la crypto-monnaie que vous avez reçue.
#3. Conservez votre crypto-monnaie pendant longtemps.
Vous n'avez généralement pas à payer d'impôts sur les cryptos jusqu'à ce que vous les vendiez, tant que vous les détenez en tant qu'investissements et qu'elles ne génèrent aucun revenu. En n'en vendant aucun au cours d'une année d'imposition spécifique, vous pouvez complètement éviter de payer des impôts.
Cependant, vous pouvez décider de vendre votre bitcoin à tout moment. Assurez-vous que le bitcoin que vous vendez est détenu depuis plus d'un an afin de réduire votre impôt à payer. Si tel est le cas, vous pourriez être en mesure de vendre votre bitcoin à un taux d'imposition des gains en capital à long terme inférieur. Votre charge fiscale pourrait ainsi être considérablement réduite.
#4. Équilibrer les profits et les pertes de crypto-monnaie
Vous gagnez ou perdez de l'argent lorsque vous vendez un investissement. Ce que vous réalisez vraiment dépend du coût de base de l'actif et du prix auquel vous l'avez vendu. La beauté du système fiscal américain est que les pertes et les gains en capital peuvent être compensés. La récolte à perte fiscale consiste à utiliser cela à votre avantage.
Techniquement, des profits et des pertes similaires s'annulent en premier. Aux fins de l'impôt, les pertes à court terme seraient compensées par des gains à court terme. Ensuite, vous pouvez comparer toute perte nette qui en résulte à un gain net d'un autre type.
#5. Compenser une année à faible revenu en vendant des actifs
Le taux d'imposition que vous payez est basé sur votre revenu, que vous ayez des gains en capital à long ou à court terme. Plus votre revenu imposable est faible, plus votre taux d'imposition est bas. Vendre des cryptos qui connaîtront des gains dans les années où vous saurez que vous paierez des impôts à un taux d'imposition réduit pourrait vous aider à économiser de l'argent sur les impôts.
#6. Cadeaux aux membres de votre famille
Offrir une crypto-monnaie en cadeau pourrait vous faire économiser de l'argent sur les impôts sur vos revenus. Le destinataire est également exonéré des droits de donation. À partir de maintenant, vous êtes autorisé à faire des dons allant jusqu'à 15,000 15,000 $ par personne chaque année sans avoir à remplir une déclaration d'impôt sur les donations ni à payer d'impôts sur les donations. Même si vous dépassez le seuil de 11.7 XNUMX $, vous ne serez pas assujetti aux droits de donation tant que votre exemption successorale à vie de XNUMX millions de dollars n'aura pas été épuisée. C'est une autre façon de vous assurer de ne pas payer d'impôts sur la crypto.
#7. Accroche-toi jusqu'à ce que tu décèdes
Si vous n'avez pas besoin de l'argent que vous investissez dans le bitcoin tout de suite, utilisez-le pour créer de la richesse pour les générations futures. Pour que cela fonctionne, vous devez croire au potentiel à long terme d'une crypto-monnaie, mais cela peut offrir des avantages fiscaux exceptionnels.
À votre décès, vos biens sont transmis à vos héritiers selon ce que l'on appelle une augmentation progressive. Envisagez d'acheter aujourd'hui 1,000 250,000 $ de bitcoin (BTC), qui vaudront 20 249,000 $ lorsque vous décéderez dans XNUMX ans. Vous seriez tenu de payer des impôts sur un gain de XNUMX XNUMX $ si vous vendiez le bitcoin juste avant de décéder.
Comment ne pas payer d'impôts sur les gains en capital
Il peut être désagréable de renoncer à une partie de vos bénéfices. Le montant des impôts sur les gains en capital que vous devrez payer après la vente d'un article peut, heureusement, être réduit de différentes manières. Voici quelques façons d'éviter de ne pas payer d'impôts sur les plus-values :
#1. Choisissez des placements à long terme
Il existe deux types de gains en capital : à court terme et à long terme et chacun a un taux d'imposition différent. Les actifs à court terme sont ceux que vous possédez depuis moins d'un an. Les gains à court terme seront assujettis à l'imposition à votre taux d'imposition normal, qui, selon votre revenu imposable total, peut atteindre 37 %.
Choisissez plutôt des placements à long terme si vous voulez apprendre à éviter de payer des impôts sur les gains en capital. Vous pouvez profiter des taux d'imposition des gains en capital à long terme en conservant un investissement pendant un an ou plus.
#2. Profitez des régimes de retraite à imposition différée
La plupart de votre argent et de vos actifs futurs se trouvent probablement dans vos comptes de retraite. Vous devriez utiliser autant que possible des régimes à imposition différée (et exonérés d'impôt) pour éviter d'avoir à payer plus d'impôts sur les gains en capital. Vous pouvez déduire vos cotisations de vos impôts pour l'année d'imposition en cours lorsque vous les versez à un IRA standard ou 401(k), qui sont tous deux des régimes de retraite à imposition différée. En plus de vous aider à économiser plus d'argent pour l'avenir, cela peut vous aider à économiser de l'argent sur vos impôts sur le revenu aujourd'hui.
#3. Équilibrez vos gains
Si vous possédez beaucoup de choses différentes, vous pourriez être en mesure de payer moins vos impôts sur les gains en capital en compensant une partie de vos bénéfices avec les pertes qui s'appliquent.
La récolte des pertes fiscales est une autre technique de compensation pour éviter les impôts sur les plus-values. Vous pouvez utiliser cette technique pour reporter les pertes d'une année fiscale à la suivante, ce qui peut aider à compenser les bénéfices potentiels. Ce n'est que lorsque les pertes dépassent les bénéfices d'une année donnée que les pertes fiscales peuvent être récoltées.
Comment puis-je éviter de payer plus d'impôts ?
Même si payer des impôts est une partie nécessaire de la vie, la plupart des gens préfèrent ne pas donner au gouvernement une partie de leur argent. Heureusement, il existe des stratégies pour minimiser l'augmentation de votre charge fiscale annuelle. Ceux-ci consistent en des crédits, des déductions et des techniques d'investissement sophistiquées.
Voici quelques conseils pour éviter de payer plus d'impôts
- Cotiser à un compte de retraite,
- Recherchez des comptes de dépenses flexibles au travail
- Réclamez des déductions commerciales pour votre activité secondaire.
- Profitez de la déduction pour bureau à domicile.
- Rendez votre maison disponible pour les réunions d'affaires
- Bénéficiez de la déduction fiscale pour semi-indépendant.
- Faire des dons à des associations caritatives
- Votre assiette pour l'impôt sur les plus-values peut être modifiée
Que se passe-t-il si vous ne payez pas d'impôts ?
Le montant de la pénalité pour défaut de paiement est déterminé par la durée pendant laquelle vos impôts en souffrance restent impayés. Pour déterminer le montant d'impôt que vous devez encore, vous soustrayez vos retenues à la source, vos paiements d'impôt estimés et vos crédits remboursables du montant total d'impôt que vous devez déclarer dans votre déclaration.
Votre défaut de paiement combiné des pénalités et des impôts en souffrance ne peut pas dépasser 25 %.
A quel âge peut-on arrêter de payer des impôts ?
Lorsque vous atteignez 65 ans, vous pouvez cesser de payer des impôts et demander une exonération de taxe foncière en envoyant un affidavit à l'évaluateur en chef de votre district. Lorsque vous atteignez cet âge, vous pourriez commencer à penser que vous pouvez enfin arrêter de payer des impôts fonciers, mais il est crucial de se rappeler qu'il ne s'agit que d'un sursis temporaire et qu'il ne s'acquitte pas totalement de la dette.
Cela signifie qu'une fois que vous atteignez l'âge de 65 ans, vous pouvez soumettre un affidavit demandant que l'autorité fiscale locale cesse de percevoir des impôts sur votre propriété.
Pourquoi payons-nous des impôts ?
Les impôts sont souvent la principale source de financement pour la plupart des gouvernements. Le financement de services publics comme les écoles, les équipes d'intervention d'urgence et les services sociaux, ainsi que l'amélioration et l'entretien des infrastructures publiques, comme les autoroutes que nous utilisons pour nous déplacer, ne sont que quelques-unes des utilisations de cet argent.
Conclusion
Enfin, si vous êtes extrêmement riche, il est très simple de ne payer aucun impôt sur le revenu. Dans notre système fiscal, l'argent n'est assujetti à l'impôt sur le revenu que lorsqu'il est gagné ou lorsqu'un actif est vendu dans un but lucratif. Jusqu'au point de vente, vous n'êtes pas tenu de payer des impôts sur l'appréciation d'actifs tels que des actions ou des biens immobiliers. Ils ne sont pas tenus de payer des impôts sur les revenus qu'ils empruntent. Une taxe sur les actifs des personnes les plus riches a été suggérée par plusieurs législateurs, mais elle n'a pas encore été promulguée.
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Bibliographie
