Vous pouvez apprendre les bases, améliorer vos compétences en gestion financière et même trouver des moyens d'atteindre vos objectifs financiers à long terme à l'aide d'outils et d'applications de finances personnelles. Vos besoins financiers actuels détermineront le meilleur logiciel de finances personnelles pour vous. Vous pouvez maîtriser la budgétisation et le suivi des coûts à l'aide de certains outils de finances personnelles, tandis que la gestion de votre portefeuille d'investissement peut être facilitée par d'autres programmes. Bien sûr, votre budget logiciel de finances personnelles est également important. Nous avons examiné plusieurs logiciels financiers personnels en ligne bien connus pour les options Mac avant de créer notre liste d'examen. Nous avons examiné des aspects tels que le coût, la diversité des fonctionnalités, les types d'objectifs financiers qu'ils vous aident à atteindre et la réputation de l'entreprise. Des choix gratuits et payants sont inclus dans notre liste des meilleures revues de logiciels financiers personnels en ligne pour Mac pour répondre à différents objectifs financiers.
Qu'est-ce qu'un logiciel de finances personnelles ?
Tout programme qui vous assiste dans toutes les facettes de vos finances est considéré comme un logiciel financier personnel. À diverses fins, vous pouvez sélectionner différents logiciels. Le logiciel peut être utile pour une variété de tâches, y compris la budgétisation, l'investissement, la gestion de la dette et la définition d'objectifs d'épargne. Il vous aide à mettre en place des procédures qui fonctionnent pour vous et vise à rendre la gestion et le suivi de vos finances plus faciles et plus efficaces.
Comment fonctionne un logiciel de finances personnelles ?
Le processus standard de fonctionnement des logiciels financiers personnels consiste à collecter vos informations personnelles, à les connecter à votre institution financière, à vos comptes de placement et à vos cartes de crédit, puis à vous aider à définir vos objectifs financiers. Une fois vos comptes liés, il peut surveiller votre crédit, suivre vos habitudes de dépenses et d'épargne, vous aider à élaborer un budget, fournir des recommandations et des conseils d'investissement, et vous rappeler de payer vos factures et de vous fixer des objectifs d'épargne.
Meilleur logiciel financier personnel
La meilleure revue de logiciel financier personnel permet de gérer vos comptes, des reçus et paiements aux revenus et résultats, en toute simplicité. En évitant essentiellement les reçus et les feuilles de calcul conventionnels, il rationalise le processus de gestion des finances personnelles. Le meilleur logiciel financier personnel vous permet également de rassembler vos documents, de les enregistrer tous au même endroit et de les sauvegarder, en utilisant fréquemment le stockage en nuage pour plus de flexibilité.
Un logiciel de planification financière de base offre simplement une interface simple pour surveiller vos fonds, tandis que des programmes plus sophistiqués peuvent aider au remboursement de la dette, à la gestion du budget ou même offrir des conseils financiers en tant que service supplémentaire.
Pour vous aider à décider lequel vous convient le mieux, nous examinerons la meilleure revue des logiciels de finances personnelles disponibles en ligne et vous montrerons les caractéristiques notables de chaque programme. Voici donc les meilleures plates-formes logicielles de finances personnelles en ligne actuellement disponibles et, en dessous, les meilleurs logiciels gratuits de finances personnelles.
#1. Accélérer
Quicken est un programme riche en fonctionnalités qui offre une approche complète de la gestion financière à un prix raisonnable. L'un des progiciels financiers personnels les plus anciens et les plus connus est Quicken. Le logiciel vous permet de gérer différentes facettes de votre vie financière, y compris la planification budgétaire, le suivi de la dette, les objectifs d'épargne et même le conseil en investissement. De plus, il offre l'exportation Excel, qui vous permet de modifier et d'affiner vos données et d'y exécuter des calculs supplémentaires.
#2. menthe
Notre principale recommandation pour la budgétisation est Mint, car vous pouvez facilement lier vos comptes, créer un budget et suivre vos dépenses pour rien. Mint est l'un des programmes les plus utilisés pour suivre les dépenses et créer des budgets. Pour examiner vos dépenses et identifier les domaines où vous pouvez faire des économies pour améliorer vos finances, vous pouvez demander au logiciel d'importer les données de vos cartes bancaires et de crédit.
#3. YNAB
Vous avez besoin d'un budget, également connu sous le nom de YNAB, fournit des outils et une formation qui vous aideront à développer de meilleures habitudes financières et budgétaires.
YNAB est un logiciel de finances personnelles créé pour vous aider à gérer votre budget mensuel tout en améliorant votre littératie financière. Le logiciel vous propose des didacticiels qui vous aideront à résoudre certains des problèmes financiers les plus difficiles lorsque vous établissez votre budget et gérez vos finances au quotidien. YNAB peut vous aider à vous débarrasser de vos habitudes financières négatives en vous enseignant quelques principes fondamentaux de gestion financière.
#4. ImpôtRapide
Personne n'aime préparer ses impôts, mais le logiciel utile d'ImpôtRapide rend le travail plus facile. Bien que vous n'utilisiez pas toujours ImpôtRapide pour gérer vos finances tout au long de l'année, le programme peut être utile lorsque la saison des impôts approche.
Bien qu'il s'agisse de l'un des programmes de préparation des déclarations les plus coûteux, il est également convivial et vous guide tout au long de vos déclarations pour vous aider à produire correctement votre déclaration. Importez simplement vos informations W-2 de votre employeur ou prenez-en une photo, et le logiciel transférera les informations dans le formulaire, ce qui facilitera la saisie de vos informations fiscales.
#sept. FutureAdvisor
Envisagez FutureAdvisor si vous appréciez l'option de recevoir des conseils en investissement tout en gérant votre portefeuille de manière autonome.
FutureAdvisor pourrait être un excellent choix si vous êtes un investisseur autonome à la recherche d'un accès abordable à un conseiller financier. Pour vous aider à diversifier votre portefeuille, le logiciel d'investissement fait des recommandations individualisées que vous pouvez choisir d'adopter ou d'ignorer. Si vous avez des actifs investissables d'une valeur d'au moins 5,000 XNUMX $, vous êtes qualifié pour vous inscrire au logiciel.
#6. Empower (anciennement Personal Capital)
Empower (anciennement Personal Capital) fournit des outils de budgétisation et d'investissement pour vous aider à garder le contrôle sur vos dépenses courantes et vos objectifs financiers à long terme.
Vous pouvez gérer tous vos comptes financiers sur la plateforme unique Empower (anciennement Personal Capital). Pour avoir votre image financière complète devant vous, vous pouvez inclure vos comptes bancaires, votre hypothèque, vos autres comptes de crédit, vos comptes de placement, etc. Empower peut vous éviter d'avoir à basculer entre les onglets pour voir où vous en êtes si vous avez de nombreux comptes.
#7. L'argent de la barre
Tiller est peut-être l'outil de gestion de l'argent que vous recherchiez si vous êtes une personne visuelle qui apprécie une feuille de calcul bien conçue et qui souhaite suivre tous vos comptes au même endroit. De plus, Tiller Money met à jour les données de vos comptes chèques, cartes de crédit, prêts, investissements et autres dans un modèle Google Sheet ou Excel personnalisable, vous permettant de voir tout votre argent au même endroit.
Vous pouvez choisir parmi des modèles qui organisent automatiquement vos données ou concevoir une feuille de calcul adaptée à vos besoins. De plus, il vous fournira régulièrement un résumé de vos transactions et soldes de compte les plus récents.
Logiciel de finances personnelles Mac
Vous pouvez télécharger tout ce dont vous avez besoin pour transformer votre Mac en un hub polyvalent pour la gestion des finances de votre maison ou de votre entreprise dès maintenant. Consultez les meilleurs logiciels financiers personnels Mac disponibles en ligne pour déterminer lequel possède les fonctionnalités dont vous avez besoin. Il existe de nombreuses autres applications que vous pouvez utiliser à diverses fins. Voici quelques-unes des meilleures applications logicielles financières que vous pouvez obtenir pour votre Mac.
#sept. QuickBooks
Bien que Quicken pour Mac reçoive beaucoup d'attention, Quicken n'est pas un bon choix si vous n'utilisez pas Windows : le support a diminué au cours des dernières années et l'incompatibilité n'en vaut pas la peine.
Cependant, QuickBooks reste un programme financier Mac puissant et entièrement pris en charge. Sur une plate-forme OS X, ce programme est celui à utiliser pour gérer une petite entreprise. Avec ses fonctionnalités complètes de facturation, de transaction, de flux de travail et de rapprochement, QuickBooks continue d'être le meilleur logiciel financier disponible si votre entreprise utilise des ordinateurs Mac.
#2. iBank 5
La version la plus récente d'iBank fournit un ensemble complet d'outils de gestion financière à un niveau très élevé. Vous pouvez vous connecter directement aux comptes bancaires via l'accès direct et les téléchargements directs, et vous pouvez facilement importer depuis Quicken pour mettre à jour toutes vos données.
Les fonctionnalités incluent la budgétisation, le suivi des investissements et l'avis de facturation à l'avance. Si vous souhaitez examiner un domaine spécifique de votre argent, vous pouvez également créer vos tableaux et rapports financiers.
#3. iFinance
Jetez un œil à iFinance, qui se concentre davantage sur les principes fondamentaux de la gestion de l'argent, si iBank semble trop complet ou coûteux pour vos besoins en logiciels financiers personnels Mac. Vous pouvez concevoir des budgets aussi simples ou sophistiqués que vous le souhaitez en important une variété de documents financiers. Si vous avez le temps de vous consacrer à l'apprentissage des outils comptables parfois inhabituels, iFinance offre la gestion approfondie des transactions que les familles prudentes et les petites entreprises peuvent apprécier.
#4. ArgentBien
Si l'interface utilisateur d'iBank ne vous est pas très utile, consultez le programme financier MoneyWell. Beaucoup des mêmes fonctionnalités sont disponibles dans MoneyWell, y compris la budgétisation, la gestion des transactions et les connexions bancaires directes, mais avec un ensemble très différent d'images et d'outils que vous pourriez trouver plus attrayants.
Si vous avez envie de travailler sur vos finances tout en vous prélassant sur le canapé, MoneyWell offre également un support complet pour iPad. Vous apprécierez ses "seaux de dépenses" qui vous aident à fixer des limites de dépenses dans des catégories particulières si vous aimez la budgétisation par enveloppe.
#5. Fortora Frais
Comparé à ses concurrents plus anciens, Fortora est un acteur plus récent sur le marché des logiciels de finances personnelles. Il se spécialise dans des fonctionnalités plus simples qui vous permettent de rechercher rapidement des transactions particulières, de modifier en masse des champs entiers pour gagner du temps et d'utiliser des raccourcis lors de la création de budgets et de l'ajout d'éléments.
Il peut importer des cotations boursières pour vos investissements en plus des informations de compte bancaire. Sinon, malgré son manque regrettable de prise en charge des appareils mobiles comme l'iPad, il fait un redoutable rival à des services comme iBank et MoneyWell.
#6. SplashArgent
SplashMoney est un outil financier personnel plus économique pour établir des budgets et suivre les achats. Il a la même capacité que ses cousins de logiciels de finances personnelles Mac plus chers pour se connecter aux grandes banques et télécharger automatiquement les transactions et les informations de compte.
Il existe des outils pour comparer les dépenses réelles aux dépenses budgétées et pour ajuster les budgets en fonction de vos priorités. Ce logiciel est disponible en versions desktop et mobile ; choisissez la version de bureau pour son ensemble de fonctionnalités robustes.
Que rechercher dans un logiciel de finances personnelles
Lors de la sélection d'un outil de finances personnelles, tenez compte de vos objectifs, des fonctions que votre logiciel doit remplir et du degré de sophistication que vous souhaitez qu'il soit. Recherchez une application de budgétisation qui se synchronise avec vos comptes bancaires et de carte de crédit si vous souhaitez une application qui suit vos dépenses et vos revenus, par exemple.
D'autres éléments à prendre en compte lorsque vous comparez les prix incluent :
- Prix: De nombreux programmes de finances personnelles ont une version gratuite et une version premium avec des fonctionnalités supplémentaires disponibles pour un prix mensuel, annuel ou unique. Si votre situation financière est compliquée (vous possédez une petite entreprise, par exemple) ou si vous souhaitez avoir l'esprit tranquille grâce aux fonctionnalités supplémentaires, vous souhaiterez peut-être effectuer une mise à niveau.
- Restrictions de compte: Certains logiciels ne vous permettent d'ajouter qu'un certain nombre de comptes ou vous permettent uniquement d'ajouter des comptes d'un seul type. Par conséquent, si vous avez besoin de garder un œil sur vos comptes bancaires, de carte de crédit et de placement, recherchez un fournisseur qui peut tous les gérer.
- Rapports de dépenses: Apprends-tu mieux visuellement ? Choisissez un outil qui organise vos dépenses à l'aide de tableaux et de graphiques (par catégorie ou par quantité). Des points supplémentaires si vous pouvez modifier les rapports en fonction de vos objectifs monétaires.
- Accompagnement humain: L'assistance humaine est parfois plus nécessaire qu'un manuel d'utilisation typique ou une section FAQ. Recherchez des outils et des applications qui offrent une assistance supplémentaire, comme ceux qui vous permettent de parler à une personne en direct ou de fournir un robot-conseiller.
- Pointage de crédit gratuit: Certaines ressources vous aident à suivre votre pointage de crédit avec des mises à jour hebdomadaires et mensuelles ainsi que des simulateurs qui illustrent les effets potentiels de différentes décisions financières sur votre crédit.
Quels logiciels les comptables utilisent-ils pour leurs finances personnelles ?
Tableau comparatif des meilleurs logiciels de comptabilité personnelle :
- QuickBooks
- ImpôtRapide
- Menthe
- talle
Quelles sont les fonctions d'un logiciel de finances personnelles ?
Pas de retard de paiement, un rapprochement de compte simple et rapide, une budgétisation simple, une période fiscale simple, le paiement de factures en ligne, le suivi et l'analyse des investissements, une comparaison rapide des dépenses, la prévention des erreurs financières, la surveillance des cotes de crédit et la définition et la gestion des objectifs financiers ne sont qu'un quelques-uns des avantages offerts par les logiciels de finances personnelles.
Quels logiciels la plupart des banques utilisent-elles ?
Les meilleurs logiciels financiers utilisent généralement NET, Python, Ruby et Java. De plus, il existe des technologies particulières pour le développement bancaire de base, telles que Temenos, Finastra et Oracle FLEXCUBE.
Quels logiciels les financiers utilisent-ils ?
- Menthe
- Xero
- Quicken
- QuickBooks
- YNAB
- Capital personnel
- Oracle NetSuite
- Sage Intacct
- GnuCash
Comment suivre mes finances personnelles ?
Voici comment commencer à garder un œil sur vos dépenses mensuelles :
- Examinez les relevés de compte.
- Classez vos dépenses.
- Créez un budget.
- Le calculateur de budget 50/30/20.
- Applications de budgétisation ou de suivi des dépenses.
- Étudiez différents outils de suivi des dépenses.
- Trouvez les domaines qui doivent être améliorés.
Quelles sont les 7 étapes des finances personnelles ?
Étapes importantes de la planification financière :
- Fixez-vous des objectifs à court et à long terme.
- Examinez votre revenu actuel, vos économies et votre stratégie d'investissement à long terme.
- Ajustez les objectifs et corrigez les lacunes.
- Envisagez plusieurs développements futurs potentiels.
- Créez un plan financier détaillé.
- Exécutez et gardez un œil sur ce plan.
Conclusion
En raison des nombreux avantages de Quicken, nous avons décidé qu'il s'agissait du meilleur programme de finances personnelles dans l'ensemble. Il aide à la création de budget, garde un œil sur la dette et les dépenses et vous permet d'exporter des données vers Microsoft Excel. De plus, vous pouvez configurer le paiement des factures via le logiciel, qui est compatible avec les systèmes d'exploitation Android, iOS, MacOS et Windows.
Vous ne pouvez pas vous tromper avec Mint pour la budgétisation en particulier, et nous recommandons ImpôtRapide pour la préparation des déclarations. Empower est une excellente option pour les personnes à la recherche d'un logiciel qui facilite également les investissements.
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Bibliographie
