Posséder une seule propriété locative est merveilleux, mais que diriez-vous si vous pouviez récolter la majorité des avantages d'un investissement immobilier simplement en sélectionnant les meilleures actions immobilières pour votre portefeuille ? Il y a de nombreux avantages à posséder des actions immobilières plutôt que des biens immobiliers, en particulier lorsqu'il s'agit d'éviter le casse-tête de l'entretien pratique. Dans cet article, nous analyserons tout sur les actions immobilières, y compris les ETF, les actions bon marché, résidentielles et également les actions immobilières avec dividendes.
Que sont les actions immobilières ?
Les sociétés qui possèdent ou exploitent des biens immobiliers sont appelées actions immobilières. Les fiducies de placement immobilier (FPI), un sous-ensemble d'entreprises cotées en bourse qui possèdent des biens immobiliers, sont incluses dans cette catégorie. Selon le type d'investissement, investir dans des actions immobilières peut donner à votre portefeuille un revenu fiable et des avantages fiscaux.
Types d'actions immobilières
Les valeurs immobilières, comme tout autre secteur boursier, peuvent être séparées en sous-secteurs en fonction de leurs activités. Le secteur de l'immobilier est généralement divisé en sous-secteurs suivants :
- Résidentiel. Les actions immobilières résidentielles sont des entreprises qui possèdent et louent des propriétés où résident des personnes, telles que des appartements, des condos et des logements pour cadres.
- Impression. Les actions immobilières commerciales possèdent, gèrent ou construisent des bureaux ou des espaces de vente au détail pour une variété d'industries.
- Système de santé. Les actions immobilières de santé investissent dans, construisent ou gèrent des établissements de santé tels que des résidences pour personnes âgées, des résidences-services et des cliniques de soins post-aigus.
- Hébergement spécial. Certaines sociétés spécialisées investissent dans des éléments tels que des espaces de divertissement (tels que des arénas) et d'autres lieux, en plus des actions immobilières qui s'engagent dans des types de propriétés de base tels que résidentiels et commerciaux.
Outre les sociétés immobilières qui possèdent, exploitent ou développent des propriétés physiques, il existe d'autres actions qui investissent dans des entreprises non immobilières. Les FPI hypothécaires, par exemple, investissent dans une variété d'actifs adossés à des hypothèques.
Avantages d'investir dans des actions immobilières
- Diversité. Les actions immobilières permettent aux investisseurs d'investir dans un portefeuille complet de propriétés par le biais d'une seule action de propriété.
- Gestion professionnelle. Gestion au plus haut niveau. Les entreprises immobilières offrent aux actionnaires une couche de gestion experte axée sur la gestion des actifs immobiliers de l'entreprise afin d'optimiser la valeur actionnariale.
- Liquidité. Les investisseurs peuvent investir dans des propriétés physiques par le biais d'actions immobilières cotées en bourse sans avoir à trouver, acheter et gérer les actifs eux-mêmes. De plus, si un investisseur a besoin de liquidités, il peut vendre des actions beaucoup plus simplement.
- Avantages fiscaux. Les entreprises qui gagnent des revenus passifs en louant des biens immobiliers bénéficient d'un certain nombre d'allégements fiscaux importants.
- Gains constants. Les investisseurs en FPI reçoivent généralement des versements de dividendes réguliers en fonction de la taille de leur investissement.
Comment acheter des actions immobilières
Les achats d'actions immobilières peuvent être effectués via un compte de courtage ou un compte de retraite fiscal, tel qu'un régime de retraite individuel (IRA). Les investisseurs peuvent même être en mesure d'investir par le biais d'un plan 401 (k) parrainé par l'employeur dans certaines situations.
N'oubliez pas qu'investir dans des sociétés individuelles, en particulier celles qui sont adossées à des actifs réels tels que l'immobilier, est beaucoup plus risqué que d'acheter un fonds diversifié. C'est pourquoi, avant d'investir, les investisseurs doivent enquêter de manière approfondie sur les entreprises et examiner leur situation financière.
Alors que de nombreux investisseurs aiment négocier dans des sociétés individuelles, les conseillers financiers conseillent fréquemment aux investisseurs de se diversifier en utilisant des fonds tels que des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds indiciels.
Meilleures actions immobilières de 2023
Nous avons compilé une liste d'actions à surveiller, et voici les meilleures d'entre elles :
#1. Prologis
Prologis est une société d'investissement immobilier industriel spécialisée dans l'immobilier logistique. Selon l'analyste Michael Elliott, les installations logistiques de l'entreprise sont très demandées et font face à peu de concurrence. Le patrimoine immobilier de Prologis dans des localisations majeures où le foncier est rare, selon Elliott, est une formidable source de richesse et un élément différenciant pour les investisseurs.
#2. Equinix, Inc. (EQIX)
Equinix est le plus grand opérateur de centres de données au monde et une FPI spécialisée. Equinix, selon Elliott, offre une opportunité de croissance mondiale unique, et sa base de revenus hautement récurrente offre une prévisibilité et une sécurité financières aux investisseurs. Cet Equinix a des collaborations clés avec certaines des plus grandes entreprises technologiques du monde.
#3. Stockage public (PSA)
Public Storage est le plus grand propriétaire d'installations de self-stockage aux États-Unis. Elliott pense que le secteur du self-stockage connaît de bonnes tendances fondamentales et que Public Storage est bien placé pour en profiter. La société dispose d'un portefeuille varié et de grande qualité et a le potentiel d'augmenter encore les tarifs de location sans baisser les niveaux d'occupation historiquement élevés.
#4. Société de revenu immobilier
Realty Income est une fiducie de placement immobilier de détail qui se concentre sur les immeubles à locataire unique. Selon Elliott, Realty Income est mieux protégé que bon nombre de ses homologues de l'environnement incertain de la vente au détail de briques et de mortier, car la majeure partie de ses locataires est constituée d'entreprises non discrétionnaires ou axées sur les services. De plus, Realty Income a un long historique de taux d'occupation élevés et de versements de dividendes en hausse.
#5. Simon Property Group, Inc. (SPG)
Simon Property Group est une fiducie immobilière qui possède et exploite des restaurants, des lieux de divertissement, des magasins et des propriétés à usage mixte. Elle détient des participations en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Des millions de personnes visitent ses sites chaque année, générant des milliards de dollars de ventes. L'espace loué dans des bâtiments transformés en bureaux, centres commerciaux régionaux, centres de loisirs communautaires, hôtels et unités résidentielles fournit des revenus à la société immobilière.
Meilleures actions immobilières avec dividendes
Les actions immobilières avec dividendes sont d'excellents choix pour les investisseurs à la recherche d'un revenu passif. Les actions immobilières ne sont pas les seules actions immobilières qui fournissent des dividendes importants. Voici quelques-unes des meilleures actions immobilières avec dividendes :
#1. Fiducie de placement hypothécaire PennyMac
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE : PMT) est l'une des actions immobilières qui investit dans les prêts hypothécaires résidentiels, les droits de gestion des prêts hypothécaires, les titres adossés à des prêts hypothécaires et les actifs de couverture connexes. L'entreprise travaille avec des prêts de première qualité nouvellement créés.
#2. FPI Armour Résidentiel inc.
Armor Residential REIT Inc. (NYSE : ARR) est une fiducie de placement immobilier qui investit dans des titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles émis ou garantis par Fannie Mae, Freddie Mac ou Ginnie Mae.
#3. Financement immobilier commercial Apollo inc.
Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE : ARI) crée et investit dans des hypothèques immobilières commerciales, des prêts mezzanine et d'autres actifs de dette.
#4. Chimère Investment Corp.
Chimera Investment Corp. (NYSE : CIM) est une société de placement immobilier qui investit dans des prêts hypothécaires résidentiels, des titres adossés à des hypothèques résidentielles et des titres adossés à des hypothèques commerciales. Ces actions immobilières avec des actifs de dividendes s'élèvent à 14 milliards de dollars.
#5. Fiducie de propriétés médicales inc.
Medical Properties Trust Inc. (NYSE : MPW) possède des hôpitaux, comme son nom l'indique. En réalité, c'est le deuxième plus grand propriétaire non gouvernemental d'hôpitaux au monde. Plus de la moitié de ses propriétés (61%) se trouvent aux États-Unis, la majorité du reste en Europe.
Meilleures actions immobilières résidentielles
Pour les investisseurs qui recherchent des actifs à plus long terme qui sont « stables au fur et à mesure », les actions immobilières résidentielles peuvent offrir à la fois stabilité et croissance. Étant donné que ces actions reflètent des investissements immobiliers très réels et pratiques, elles peuvent sembler beaucoup plus sûres que les actions de croissance, qui peuvent commencer avec moins d'actifs et plus de dettes. Voici les meilleures actions immobilières résidentielles à acheter :
#1. Équité Résidentiel (EQR)
Equity Residential se consacre au développement de communautés dans lesquelles les individus peuvent s'épanouir. La société S&P 500 se concentre sur l'acquisition, le développement et l'administration d'actifs résidentiels dans et à proximité de villes dynamiques qui attirent des locataires aisés à long terme. Equity Residential possède ou investit dans 308 propriétés totalisant 79,597 XNUMX appartements, avec une présence à Boston, New York et Washington, DC
#2. Fiducie immobilière d'Essex (ESS)
Essex Property Trust, Inc. est une société du S&P 500 qui achète, développe, redéveloppe et gère des propriétés résidentielles multifamiliales dans certains emplacements de la côte ouest. Cependant, l'Essex possède désormais 252 communautés d'appartements totalisant environ 62,000 XNUMX appartements, avec une propriété supplémentaire en construction.
#3. Communautés d'appartements d'Amérique centrale (MAA)
MAA est une société du S&P 500 qui possède, gère, acquiert, développe et redéveloppe des communautés d'appartements de qualité dans les régions du sud-est, du sud-ouest et du centre de l'Atlantique des États-Unis.
#4. Maisons d'invitation (INVH)
Invitation Homes est la principale société de location de maisons unifamiliales du pays, répondant aux exigences changeantes du mode de vie en donnant accès à des maisons de haute qualité et mises à jour avec des caractéristiques précieuses comme une accessibilité proche aux employeurs et des écoles solides. Avec vous, nous créons une maison, une maison met en évidence l'engagement de l'entreprise à fournir des maisons où les individus et les familles peuvent s'épanouir, ainsi qu'un service de haute qualité qui améliore constamment les expériences de vie des résidents.
#5. Maisons américaines 4 Rent (AMH)
American homes 4 Rent (NYSE : AMH) est un leader de l'industrie de la location de maisons unifamiliales, et la société devient rapidement une marque reconnue à l'échelle nationale pour les maisons de location, connue pour sa haute qualité, sa valeur exceptionnelle et la satisfaction des locataires.
#6. Communautés universitaires américaines (ACC)
American Campus Complexes, Inc. est le principal propriétaire, gestionnaire et développeur de complexes de logements étudiants de haute qualité au pays. La société est une fiducie de placement immobilier (FPI) entièrement intégrée, autogérée et autogérée, dotée de compétences en matière de conception de logements étudiants, de financement, de développement, de gestion de la construction et de gestion opérationnelle.
Les meilleures actions d'ETF immobiliers à acheter
Les FNB d'actions immobilières sont l'une des méthodes les plus populaires pour investir dans l'immobilier et pour cause. De plus, les actions d'investissement immobilier, ou FPI, sont bien connues pour leurs dividendes, et les ETF d'actions immobilières, comme le reste de l'industrie, offrent des rendements importants. Pour vous aider à prendre votre décision, nous avons sélectionné les meilleures actions d'ETF immobiliers qui détiennent des FPI (données au 6 décembre 2022) :
#1. FNB immobilier Vanguard
Le FNB d'actions immobilières le plus populaire est VNQ, qui suit un indice d'entreprises qui possèdent et exploitent des biens immobiliers aux États-Unis.
- Rendements annualisés sur 5 ans : 4.3 %
- Le rendement du dividende est de 3.5 %.
- Le taux de dépenses est de 0.12 %.
- 35 milliards de dollars d'actifs sous gestion
IYR est l'un des ETF sur actions immobilières les plus établis. Le fonds, comme VNQ, surveille un indice de sociétés américaines impliquées directement ou indirectement dans l'immobilier.
- Rendements annualisés sur 5 ans : 4.3 %
- Le rendement du dividende est de 2.6 %.
- Le taux de dépenses est de 0.39 %.
- 3.2 milliards de dollars d'actifs sous gestion
#3. Fonds SPDR du secteur immobilier sélectionné (XLRE)
XLRE représente l'un des secteurs clés de l'indice S&P 500 : l'immobilier. Le fonds investit dans des sociétés immobilières à grande capitalisation basées aux États-Unis.
- Rendements annualisés sur 5 ans : 6.4 %
- Le rendement du dividende est de 3.2 %.
- Le taux de dépenses est de 0.10 %.
- 4.9 milliards de dollars d'actifs sous gestion
REET est un indice mondial qui mesure les sociétés immobilières dans les économies émergentes et développées, y compris les États-Unis.
- Rendements annualisés sur 5 ans : 1.8 %
- Le rendement du dividende est de 3.5 %.
- Le taux de dépenses est de 0.14 %.
- 2.9 milliards de dollars d'actifs sous gestion
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
BBRE est un indice qui mesure les sociétés à petite, moyenne et grande capitalisation dans l'immobilier commercial et spécialisé aux États-Unis.
- Rendements annualisés sur 3 ans : 0.58 % (le fonds a fait ses débuts en 2018)
- Le rendement du dividende est de 3.6 %.
- Le taux de dépenses est de 0.11 %.
- 88.9 millions de dollars d'actifs sous gestion
L'immobilier commercial est considéré comme l'un des meilleurs types d'investissements immobiliers. Les propriétés commerciales peuvent offrir des possibilités de revenus plus importantes, des durées de location plus longues et des taux d'inoccupation inférieurs à ceux d'autres types de biens immobiliers.
Les actions immobilières sont-elles un bon investissement en ce moment ?
Les investisseurs en immobilier locatif continuent de bénéficier de taux d'emprunt historiquement bas et raisonnables. L'immobilier est un investissement à long terme qui offre des perspectives positives à long terme pour les investisseurs existants.
Le FPI est-il un bon investissement ?
Investir dans des FPI est une merveilleuse méthode pour diversifier votre portefeuille au-delà des actions et obligations standard, et ils peuvent être attrayants en raison de leurs rendements en dividendes élevés et de leur appréciation du capital à long terme.
Pourquoi l'immobilier est-il meilleur que le stock ?
Bien que les actions soient un choix d'investissement bien connu, de nombreuses personnes ignorent que l'achat d'un bien immobilier peut également être considéré comme un investissement. Dans les conditions appropriées, l'immobilier peut être un investissement supérieur aux actions, avec moins de risques, des rendements plus élevés et une plus grande diversification.
Pourquoi investir dans des actions immobilières ?
L'immobilier fournit à lui seul des flux de trésorerie, des avantages fiscaux, la constitution de fonds propres, des rendements compétitifs ajustés au risque et une couverture contre l'inflation. L'immobilier peut également ajouter de la valeur à un portefeuille en réduisant la volatilité grâce à la diversification, que vous investissiez dans des biens immobiliers ou des FPI.
Comment investir de l'argent dans l'immobilier ?
Les meilleures stratégies d'investissement immobilier comprennent:
- Investissez dans des FPI (sociétés de placement immobilier).
- Utilisez une plateforme d'investissement immobilier en ligne.
- Envisagez d'investir dans des logements locatifs.
- Envisagez d'investir dans le retournement immobilier.
- Louer un espace.
Comment démarrer une FPI ?
- Choisissez le type de FPI que vous souhaitez créer.
- Créer une entité imposable.
- Produire un Mémorandum de Placement Privé (PPM).
- Localisez des investisseurs potentiels
- Transformez votre société de gestion
Comment puis-je commencer à investir dans des FPI ?
Les actions d'une FPI cotée en bourse sur une grande bourse peuvent être achetées. Un fonds commun de placement FPI ou un fonds négocié en bourse (ETF) peut également être acheté. Vous devez d'abord ouvrir un compte de courtage. Alternativement, si le régime de retraite de votre employeur vous permet d'investir dans des FPI, vous pouvez le faire.
Conclusion
Outre la possession d'actifs immobiliers corporels, il existe d'autres options pour investir dans l'immobilier. Pour de nombreux investisseurs, les actions immobilières peuvent rendre tous les meilleurs aspects de la propriété immobilière beaucoup plus accessibles et abordables. De nombreuses opportunités s'offrent à vous, que vous souhaitiez investir dans des FPI d'appartements ou dans des constructeurs qui construisent des quartiers occupés par leurs propriétaires.
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Bibliographie
