Il est prudent de dire que l'année 2022 n'a pas été bonne pour les investisseurs. Chaque année, le marché a chuté de 16% et il y a eu plusieurs creux du marché baissier. Lorsque l'achat d'une maison a gelé en raison d'une inflation élevée et des taux de prêt élevés, le prix médian de l'immobilier a rapidement chuté à son plus bas niveau historique. Malheureusement, tous les propriétaires potentiels n'ont pas le temps, l'énergie ou l'argent nécessaires pour faire fonctionner un bien locatif. Être propriétaire n'est pas toujours aussi simple qu'il n'y paraît. Il faut suivre des choses comme les versements hypothécaires, la gestion des locataires, les réparations et les taxes. Nous comprenons que ce n'est pas une période facile d'être un investisseur immobilier quand il y a beaucoup de concurrence, c'est pourquoi nous avons développé cet article pour vous aider avec les meilleurs investissements immobiliers en 2023 et tout ce que vous devez savoir sur le marché des FPI .
Raisons pour lesquelles 2023 peut être une année formidable pour les investissements immobiliers
Pour les particuliers qui possèdent actuellement des immeubles de placement, les marchés immobiliers chauds sont fantastiques car ils bénéficient de valeurs croissantes et d'une demande accrue. Cependant, ce n'est pas le meilleur moment pour acheter une nouvelle propriété. Lorsqu'il y a beaucoup de concurrence, vous devez faire face à de nombreuses offres qui dépassent souvent le prix que vous souhaitez payer. De plus, cela signifie probablement que vous payez plus pour la maison.
La rentabilité d'un investissement immobilier est influencée par divers facteurs, et pas seulement par le prix. La demande, les flux de trésorerie ainsi que les coûts d'emprunt sont d'autres variables importantes qui affectent directement le retour sur investissement. Mais un facteur important dans l'équation est le coût. Bien que les prix augmentent actuellement, de nombreux analystes et experts pensent qu'ils commenceront à baisser en 2023.
Selon Goldman Sachs, en 2023, la croissance des prix des maisons pourrait chuter à 0 %. Tant que les taux d'intérêt ne continueront pas à monter, la demande et les prix pourraient augmenter, selon certains économistes plus optimistes.
Déjà, il y a eu une baisse notable de la demande, ce qui a réduit la concurrence sur le marché. De plus, il y a eu une augmentation significative des stocks, ce qui a ralenti le taux d'augmentation des prix des maisons et devrait se poursuivre au cours de l'année à venir. Toutes les indications pointent vers un ralentissement du marché du logement en 2023, qui pourrait ou non s'accompagner d'une récession. En d'autres termes, cela peut être le moment idéal pour acheter des biens locatifs à prix réduit.
Mais il y a quelques choses à penser cependant
Malgré des baisses de prix possibles au cours de l'année à venir, la hausse des taux d'intérêt continuera d'être un problème. Concernant la poursuite de la hausse du taux des fonds fédéraux en 2023, la Réserve fédérale a adopté une position belliciste. Bien qu'il ne fixe pas les taux hypothécaires, le taux des fonds fédéraux a un impact sur eux.
Les taux hypothécaires pour une hypothèque à taux fixe de 30 ans pour un immeuble de placement se situaient autour de 7 % début décembre. Si la Fed continue d'augmenter les taux d'intérêt pour freiner l'inflation, celle-ci pourrait facilement augmenter de deux à trois points de pourcentage supplémentaires au cours de l'année à venir. Des taux d'intérêt plus élevés entraînent des versements hypothécaires mensuels plus élevés, ce qui réduit les flux de trésorerie de la propriété.
La demande de location est également en baisse. En raison de la possibilité que le taux de location que vous acquérez en 2023 soit nettement inférieur aux loyers du marché aujourd'hui, les investisseurs doivent par conséquent redoubler de prudence lorsqu'ils font leurs calculs sur les investissements immobiliers au cours de l'année à venir.
Vous ne devriez pas laisser ces problèmes vous dissuader d'investir néanmoins. Pendant la Grande Récession, le nombre de logements locatifs vacants et le désir d'acheter une maison ont tous deux atteint l'un de leurs plus bas historiques. Cependant, les années qui ont suivi ont été parmi les plus belles de l'histoire pour l'achat de biens immobiliers. Nous sommes encore loin d'une correction immobilière importante comme celle que nous avons connue de 2008 à 2012.
Quoi qu'il en soit, le secret consiste à se concentrer sur les flux de trésorerie et la réduction des risques lors de l'achat. Sur une période de 10 à 20 ans, ceux qui ont acheté la propriété en pensant au long terme ont largement profité, et il est probable que 2023 présentera des possibilités similaires à celles-ci. Cela étant dit, examinons les 8 meilleurs investissements immobiliers ou FPI que vous pouvez envisager en 2023.
Meilleurs INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS 2023
Avant de lister les meilleurs investissements immobiliers à envisager en 2023, quelle est la prévision pour l'immobilier en 2023 ? A vrai dire, des opportunités se présenteront. Cependant, vous devez procéder avec une extrême prudence et sans effectuer au préalable les recherches les plus approfondies possibles.
Les investissements ou FPI ci-dessous peuvent offrir aux investisseurs une exposition à l'immobilier et un revenu stable, ce qui en fait une alternative viable aux actions à dividendes et aux obligations de sociétés. Les 8 principales fiducies de placement immobilier pour les investissements en 2023 comprennent ;
#1. Société de la tour américaine (AMT)
Certaines des infrastructures les plus importantes aux États-Unis sont les tours cellulaires et les centres de données qui alimentent généralement les réseaux de communication. Ces ressources sont nécessaires aux entreprises de télécommunications pour offrir leurs services. Aucune FPI, quoi qu'il en soit, ne fait mieux qu'American Tower Corp lorsqu'il s'agit de posséder une partie de ces installations et de gagner de l'argent grâce à leurs revenus de location. Les 220,000 5 sites télécoms du portefeuille de cette FPI sont situés partout dans le monde. De plus, American Tower s'est récemment aventurée dans l'industrie 2021G et a acquis CoreSite Realty en novembre XNUMX, élargissant ainsi son portefeuille de centres de données.
À l'heure actuelle, American Tower offre un Rendement 3%.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle est un rival d'American Tower et peut-être un partenaire dans le processus de collecte des pertes fiscales. Avec environ 40,000 80,000 tours cellulaires et 19 2022 miles de câbles à fibres optiques actuellement détenus, exploités ou loués par cette FPI à travers les États-Unis, elle s'engage également dans l'industrie des télécommunications. Le 6.5 octobre, le FPI a publié ses résultats financiers du troisième trimestre de 6.26. Le rendement des distributions annuelles du FPI a sensiblement augmenté de 7 % pour atteindre 8 $ par action. Selon le PDG Jay Brown, cela correspondait largement à l'objectif à long terme de Crown Castle de 9 à 2017 % de croissance du rendement annualisé par action. Crown Castle a stimulé la croissance de la distribution à un taux annuel de XNUMX % depuis la fixation de cet objectif en XNUMX.
Actuellement, le château du roi cède 4.7%.
#3. Prologis Inc. (symbole : PLD)
En raison d'une particularité, les REIT peuvent interagir avec différents secteurs boursiers en fonction du secteur dans lequel leurs locataires sont engagés. Prologis est l'exemple d'une FPI ayant des liens avec le secteur de la vente au détail. Prologis, qui a une valeur marchande de plus de 100 milliards de dollars, est un acteur majeur dans le secteur mondial de la chaîne d'approvisionnement. Actuellement, ce titan de l'industrie de la logistique possède et gère 984 millions de pieds carrés d'installations de transport et de livraison. Prologis a connu une croissance importante et constante grâce à l'expansion du commerce électronique et des expéditions de clients comme Amazon.com Inc. (AMZN) ainsi que FedEx Corp. (FDX). Les investissements dans Prologis de janvier 1998 à aujourd'hui auraient généré un rendement moyen de 10.8 % distributions réinvesties.
Le rendement payé par le FPI à l'heure actuelle est % 2.8.
#4. Stockage public (PSA)
Aimez-vous regarder "Storage Wars" à la télévision ? Alors ce FPI est fait pour vous. Public Storage, qui possède, gère ou détient désormais des intérêts dans environ 2,500 38 installations de self-stockage réparties dans 171 États, est à l'origine de nombreuses installations de stockage aux États-Unis. Public Storage loue plus de 35 millions de pieds carrés d'espace au total. Etant donné que cette SIR détient 12% du capital social de Shurgard Self Storage SA, elle est également présente en Europe à l'échelle mondiale (SHUR). Le 51,000 décembre, Public Storage a rouvert un site proche des bureaux d'Apple Inc. (AAPL) à Cupertino, en Californie, dans le cadre de son expansion en cours. La taille de ce nouveau bâtiment a été agrandie de 195,000 XNUMX à XNUMX XNUMX pieds carrés, et des panneaux solaires ont été ajoutés pour souligner la plus grande durabilité de l'installation.
À l'heure actuelle, le rendement du stockage public s'élève à 2.8%.
#5. Inc. Equinix (EQIX)
Au 21 décembre, les actions d'Equinix coûtaient plus de 660 dollars par action. L'expansion rapide du FPI est à l'origine du cours élevé de son action. En tant que l'un des plus grands propriétaires de centres de données dans le monde, Equinix a largement profité du développement et de la capitalisation du secteur du cloud computing. L'utilisation d'Internet a augmenté lorsque le COVID-19 a forcé les gens à rentrer à l'intérieur, alimentant une augmentation de la demande pour les services de données d'Equinix. Un nouveau centre de données en Afrique du Sud bénéficiera d'un investissement de 160 millions de dollars de la FPI dans le cadre de son expansion dans les pays émergents, qui a déjà inclus l'achat de Main One.
Le rendement du dividende payé par Equinix à l'heure actuelle est % 1.9.
#6. Realty Income Corp.
Realty Income avait déjà déclaré un chiffre rond de 630 paiements mensuels consécutifs au cours de ses 53 années d'existence, et depuis 1994, il a augmenté sa distribution 118 fois. Le flux de revenus de plus de 6,500 500 propriétés, dont la majorité sont louées à des clients commerciaux, constitue la base de ce flux de revenus constant. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) et Walmart Inc. comptent parmi les clients les plus connus et les plus fiables de Realty Income (WMT). Le FPI, en plus de tout ce qui précède, est également un membre de longue date du club des aristocrates du dividende S&P XNUMX. Cela résulte de sa longue histoire de versements et d'augmentations de dividendes.
En ce moment, Realty Income rapporte % 4.7.
#7. Groupe Immobilier Simon Inc. (SPG)
Lorsque l'économie se porte bien, les actions de consommation cycliques peuvent être des investissements très fructueux. L'augmentation des dépenses dans des types de choses comme les restaurants et les magasins pendant les nombreux cycles de boom peut aider ces entreprises à atteindre une croissance supérieure à la moyenne. Simon Property Group est un portefeuille de propriétés impliquées dans des secteurs tels que les magasins de détail, les restaurants et les centres commerciaux. Il a généralement des liens importants avec les actions cycliques de consommation. Les blocages de la COVID-19 ont eu un impact négatif sur la FPI, mais les investisseurs continuent de l'apprécier en raison de ses fortes rémunérations et de leur croyance en l'inévitable relance du secteur de la vente au détail. Pour les investisseurs à contre-courant qui ne voient pas venir une récession, l'action O pourrait être un investissement judicieux.
Actuellement, l'investissement immobilier rapporte % 6.2.
#8. SBA Communications Corp.
SBA Communications est une autre FPI de télécommunications de premier ordre. Les États-Unis, le Canada, le Brésil, l'Argentine, le Chili, le Pérou, l'Afrique du Sud et les Philippines font partie des 16 marchés où SBA exerce désormais ses activités. Les deux parties qui constituent essentiellement les sources de revenus du FPI sont le développement de sites, où SBA aide d'autres opérateurs de télécommunications et entreprises à développer leurs propres plates-formes, et les baux à long terme de sites Web pour l'espace d'antenne sans fil sur des tours multi-locataires. La SBA a signalé une croissance de 14.4 % d'une année sur l'autre de ses fonds d'exploitation ajustés, ou AFFO, au cours du troisième trimestre de son exercice 2022. Cette mesure est importante pour les FPI puisqu'elle calcule le flux de trésorerie net, un indicateur clé de l'exploitation globale. efficacité. Le chiffre d'affaires de SBA a augmenté de 14.6 % par rapport à la même période de l'année précédente.
SBAC offre actuellement un Rendement 1%.
Bien que des opportunités se présentent avec les investissements immobiliers ci-dessus en 2023, vous devez procéder avec une extrême prudence et non sans avoir d'abord effectué les recherches les plus approfondies possibles.
Quels sont les quatre types d'investissements immobiliers ?
Le flux constant de revenus pouvant être généré par les investissements immobiliers est l'une des principales raisons pour lesquelles cette classe d'actifs est incluse dans les portefeuilles de nombreuses personnes.
Généralement, les investissements immobiliers peuvent prendre quatre formes principales :
- Capital-investissement (propriété directe)
- Actions cotées en bourse (revendication de propriété indirecte)
- Dette privée (prêt hypothécaire direct) et,
- dette cotée en bourse (prêts hypothécaires titrisés).
Quelle est la manière la plus rentable d'investir dans l'immobilier ?
Les personnes qui envisagent de se fiancer doivent garder à l'esprit que l'investissement immobilier est souvent une entreprise à long terme. Même si les taux d'intérêt sont élevés en ce moment, il serait peut-être préférable de commencer à économiser de l'argent pour un acompte en attendant une baisse des taux.
Quoi qu'il en soit, voici quelques-unes des façons les plus rentables d'investir dans l'immobilier ;
- Achetez votre propre maison.
- Acheter une FPI
- Acheter un bien locatif et devenir propriétaire
- Envisagez de retourner des maisons
- Utilisez une plateforme immobilière en ligne.
Qu'est-ce que la règle des 2 % pour un immeuble de placement ?
Conformément à la «règle des 2%», le loyer mensuel d'un immeuble de placement doit être d'au moins 2% du prix du bien. Avec un prix d'achat de 150,000 2 $, on peut appliquer la règle des 3,000 % et obtenir un total de XNUMX XNUMX $ de frais de clôture.
Si vous voulez gagner de l'argent en louant une maison d'une valeur de 300,000 6,000 $, vous devez demander au moins 2 XNUMX $ par mois. Cependant, dans la plupart des marchés du logement des grandes villes, cette « règle des XNUMX % » n'est tout simplement pas viable à respecter.
Qu'est-ce que la règle des 50 % dans l'immobilier ?
La règle des 50 % n'est pas toujours correcte, mais elle peut être une bonne approche pour anticiper les dépenses d'un bien locatif, tout comme de nombreux autres principes d'investissement immobilier. Pour l'appliquer, un investisseur multiplie les revenus locatifs bruts de l'actif par 50% pour obtenir les coûts opérationnels mensuels attendus. Cela semble simple, non ?
Qu'est-ce que la règle des 80 % dans l'immobilier ?
Selon la « règle des 80 % », un assureur ne couvrira entièrement le coût des dommages d'une maison que si le propriétaire a une couverture d'assurance totalisant au moins 80 % du coût total de remplacement de la maison.
La règle des 80 % a été élaborée pour aider les entreprises à déterminer si elles ont involontairement fait preuve de discrimination dans leurs pratiques d'embauche.
Qu'est-ce que la règle des 14 jours dans l'immobilier ?
Si vous occupez un logement pour des raisons personnelles pendant plus de 14 jours; ou 10 % du nombre total de jours où vous le louez à d'autres à un taux de location raisonnable au cours de l'année d'imposition, vous êtes réputé l'utiliser comme lieu de résidence principal.
Qu'est-ce que la règle des 30 % dans l'immobilier ?
C'est essentiellement la doctrine des finances personnelles de croire que vous devriez mettre de côté au moins 30 % de votre revenu mensuel brut, ou vos revenus avant impôts, pour les dépenses de logement. Lors du calcul de la quantité de maison que vous pouvez vous permettre, les calculateurs de loyer utilisent fréquemment la règle des 30 % comme hypothèse par défaut.
Qu'est-ce que la règle des 95 % dans l'immobilier ?
Sans égard à l'évaluation, la règle des 95 % permet aux investisseurs d'identifier un nombre infini de propriétés de remplacement potentielles tant qu'ils achètent réellement 95 % de la valeur totale identifiée tout au long de la durée de l'échange.
La valeur globale des propriétés spécifiées peut être supérieure à 200 % de la valeur de la propriété qui a été cédée, MAIS vous devez fermer 95 % de l'ensemble des bâtiments qui ont été révélés.
Conclusion
L'immobilier est une classe d'actifs unique qui, selon de nombreux gourous de la finance, devrait être incluse dans un portefeuille comprenant une large gamme d'investissements.
Contrairement à d'autres classes d'actifs telles que les actions, les obligations et les matières premières, l'immobilier a tendance à avoir moins de corrélation avec ces autres actifs. En plus de la possibilité de gains en capital, les investissements immobiliers peuvent également générer des revenus par le biais de loyers ou de versements hypothécaires.
Cependant, bien que des opportunités se présentent avec les investissements immobiliers ci-dessus, vous devez procéder avec une extrême prudence et non sans avoir d'abord effectué les recherches les plus approfondies possibles.
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