Chaque startup a besoin de financement. Avec un financement approprié, les startups peuvent capitaliser sur de nouvelles opportunités, faire la publicité de leurs produits, et employer et retenir les talents. Le financement de démarrage est l'argent nécessaire pour démarrer une entreprise. Cet article couvrira les cycles de financement de démarrage, leur fonctionnement et les meilleures options pour les entrepreneurs. Avec ces connaissances, vous pouvez obtenir un financement de démarrage pour votre démarrage et développer votre entreprise.
Financement de démarrage
Le financement d'une nouvelle entreprise, également appelé financement de démarrage ou capital de démarrage, est l'argent qu'un entrepreneur investit pour démarrer une nouvelle entreprise. Le financement peut provenir de différentes sources et peut être utilisé de multiples façons, y compris l'achat de produits, la location d'espace, le recrutement de personnel ou la location d'espace, qui sont tous des exemples de dépenses opérationnelles qu'une entreprise doit engager pour démarrer. .
Le processus de financement d'une startup commence souvent par une évaluation de l'entreprise, ce qui peut affecter le niveau d'intérêt des investisseurs pour l'entreprise et le montant des fonds qu'une startup peut apporter. Les tours de table sont généralement la première étape du financement des startups, qui sont ensuite suivi des séries A, B et C. Le calendrier et les rondes de chaque entreprise diffèrent; certains entrepreneurs recherchent des investisseurs pendant des mois. Alors que d'autres peuvent conclure une ronde en seulement quelques semaines.
Comment fonctionne le financement de démarrage
- Déterminer le montant d'argent qui est nécessaire pour le démarrage. Avant de rechercher un financement, il est essentiel de déterminer le montant de financement nécessaire à la startup. Cela aidera à déterminer quels choix de financement sont les plus appropriés.
- Étudiez les options de financement disponibles. Les entrepreneurs qui créent de nouvelles entreprises ont généralement accès à diverses possibilités de financement. Ceux-ci incluent ceux fournis par le gouvernement, les plateformes de financement participatif, les prises de participation, ainsi que les prêts aux entreprises. Aussi, il est essentiel de mener une étude et de comprendre les avantages et les inconvénients de chaque possibilité.
- Rédigez un plan d'affaires. La capacité de sécuriser de l'argent est facilitée par une stratégie commerciale détaillée. Par conséquent, les détails sur la start-up, le marché ciblé, les concurrents et les projections financières doivent être inclus dans le plan d'affaires.
- Soumettre une demande de financement. Après avoir recherché les sources de financement disponibles et élaboré un plan d'affaires, la prochaine étape consiste à soumettre une demande de financement. La procédure de demande peut différer selon la méthode de financement choisie.
Financement de démarrage de démarrage
Le financement de démarrage est la première forme de capital pour une startup, généralement par des investisseurs providentiels, des amis, des membres de la famille ou les fondateurs de l'entreprise d'origine. Il est utilisé pour démarrer l'entreprise, couvrant les coûts tels que les plans d'affaires, les dépenses d'exploitation initiales et la recherche et développement. Le financement de démarrage est crucial pour qu'une startup puisse faire décoller des idées et donner vie à une entreprise potentielle et à une idée. Cependant, il est considéré comme l'un des investissements les plus risqués, car l'entreprise n'a pas encore fait ses preuves sur le marché.
Il existe différentes sources de financement de démarrage, notamment :
- Financement des amis et de la famille
- Investissement providentiel
- Accélérateurs de semences
- Financement participatif
- Incubateurs
- Subventions gouvernementales
- Entreprises d'entreprise
- Micro-capital de risque
Une nouvelle forme de financement d'amorçage pour une startup est le financement d'amorçage d'entreprise, où de grandes entreprises, telles qu'Apple, Intel et Google, fournissent des fonds d'amorçage pour des projets notables. Le financement de démarrage peut être collecté en ligne à l'aide de plateformes de financement participatif telles que SeedInvest, Seedrs et Angels Den. Les investisseurs décident de financer un projet en fonction de la force perçue de l'idée et des capacités, des compétences et de l'histoire des fondateurs.
Le bon moment pour lever des fonds de démarrage pour une startup est lorsque les fondateurs ont compris l'opportunité du marché et l'orientation client. Il est recommandé aux entreprises de viser à augmenter leur tour de table lorsqu'elles ont moins de 3 millions de dollars de revenus récurrents annuels (ARR). Le montant moyen des fonds recueillis lors d'un tour de table est de 2.2 millions de dollars, mais il peut être aussi bas que 100,000 5 $ ou aussi élevé que XNUMX millions de dollars.
Étapes et types de financement de démarrage de démarrage
Il existe plusieurs étapes et types de financement de démarrage, notamment les suivants :
- Financement de pré-amorçage: Il s'agit de la première étape du financement, où les fondateurs investissent souvent leur propre argent ou reçoivent des fonds d'amis proches, de sympathisants et de leur famille. Il vise à donner l'impulsion initiale à l'idée et à couvrir les coûts de recherche du marché, d'embauche d'une équipe et de démarrage de la production.
- Financement de démarrage: Cette étape consiste à attirer des investisseurs providentiels qui fournissent des fonds pour poursuivre la recherche, le développement de produits et l'embauche d'une équipe fondatrice. Certaines entreprises bien connues qui participent au financement de démarrage comprennent Y Combinator, 500 Startups, SV Angel et Techstars.
- Financement participatif: Cette forme de financement d'amorçage permet aux startups de lever des tours de table auprès d'individus via des plateformes comme Republic et StartEngine.
- Financement d'amorçage d'entreprise: Les bras et fonds de capital-risque d'entreprise fournissent des investissements de démarrage aux entreprises qui correspondent à leurs plans de croissance ou à leur thèse.
Comment obtenir un financement de démarrage
Il existe plusieurs options pour financer une startup, et le bon choix dépend de la situation et du potentiel de croissance de votre entreprise. Voici quelques-unes des meilleures sources de financement de démarrage :
- Prêts aux entreprises: Financement par emprunt qui fournit du capital sans diluer la propriété de votre entreprise. Les banques traditionnelles peuvent avoir des critères de prêt stricts pour les startups, mais les prêteurs alternatifs peuvent offrir des options de financement non garanties
- Cartes de crédit professionnelles: Tirez parti de votre historique de crédit personnel pour accéder au crédit commercial pour financer votre démarrage.
- Financement sans dette: Sources alternatives de financement de démarrage qui peuvent convenir en fonction de la situation unique de votre entreprise.
- Amis et famille: Si vous ne pouvez pas prétendre à un prêt bancaire traditionnel, envisagez d'emprunter auprès d'amis et de membres de votre famille. Cependant, assurez-vous de systématiser cette forme de financement et de consulter des ressources comme l'Agence de développement des entreprises minoritaires pour obtenir des conseils.
- Financement participatif: Des plateformes comme Kickstarter et IndieGoGo vous permettent de lever des capitaux grâce à de petits investissements de la part de nombreuses personnes. Cette option est également un excellent moyen de faire connaître votre startup tout en recherchant un financement.
- Capital-risque et investissement providentiel: Recherchez un financement par capitaux propres auprès de capital-risqueurs ou d'investisseurs providentiels qui fournissent un financement en échange d'une participation dans votre entreprise. Cette option convient aux startups qui ont besoin d'un fonds de roulement supplémentaire pour poursuivre leur croissance.
- Subventions: Faites une demande de subventions de démarrage auprès de diverses organisations, agences gouvernementales ou entités privées qui proposent de financer des types spécifiques d'entreprises ou d'industries.
Rondes de financement de démarrage
Les cycles de financement de démarrage font référence aux différentes étapes d'investissement qu'une startup traverse pour lever des capitaux et développer son activité. Ces rondes permettent aux investisseurs d'investir de l'argent dans une startup en échange de capitaux propres ou de participation dans l'entreprise. Les tours sont généralement nommés série A, série B, série C, etc., chaque tour représentant une étape différente de la croissance et du développement de la startup.
Les cycles de financement de démarrage pour une entreprise comprennent les éléments suivants :
#1. Financement de démarrage
C'est le premier montant que de nombreuses startups lèvent pour financer le développement de produits et les études de marché. La famille, les amis, les investisseurs providentiels, les incubateurs et les investisseurs en capital-risque en démarrage peuvent fournir des fonds de démarrage. Les investisseurs providentiels sont les premiers investisseurs les plus courants. Certaines entreprises pensent que les cycles de financement de démarrage sont suffisants pour lancer une startup. Le financement de démarrage est utilisé pour démarrer l'entreprise et est considéré comme à haut risque car il n'a pas encore fait ses preuves sur le marché.
# 2. Financement de série A
Après le financement de démarrage, le prochain cycle de financement pour une startup est un financement de série A. À ce stade, la startup n'a généralement pas encore gagné d'argent et cherche plus d'argent pour aider à démarrer l'entreprise. Le financement de série A est généralement plus important que le financement de démarrage et plus de 10 millions de dollars sont généralement levés. Cette ronde de financement est utilisée pour développer la main-d'œuvre, le produit et l'entreprise
#3. Financement de série B
Le financement de série B se produit lorsque l'entreprise a une valorisation plus élevée et un historique croissant. La startup doit avoir une clientèle en expansion, des revenus accrus et des produits ou services performants à ce stade. Les investisseurs en capital-investissement et les sociétés de capital-risque fournissent généralement un financement de série B. L'évaluation de la société est basée sur ses performances par rapport à l'ensemble du secteur, des actifs et des prévisions de revenus.
#4. Série C et au-delà
Le financement de série C et les cycles suivants suivent le même schéma que le financement de série A et de série B pour une startup. L'évaluation de la société continue d'augmenter à mesure qu'elle démontre une croissance et un succès supplémentaires. Ces cycles de financement ultérieurs font généralement évoluer l'entreprise sur différents marchés et optimisent ses offres de valeur. À ce stade, les startups peuvent envisager de s'introduire en bourse par le biais d'une offre publique initiale (IPO).
Combien coûte beaucoup de financement pour une startup ?
Lors de la levée de fonds de démarrage, le montant du financement qui peut être considéré comme un «beaucoup» varie en fonction de l'étape de démarrage et de l'industrie. Il est important de noter que le montant de financement dont une startup a besoin dépendra de facteurs tels que le modèle commercial, les opportunités de marché et le potentiel de croissance. Lorsque vous décidez du montant à lever pour une startup, tenez compte du montant nécessaire pour atteindre les prochains cycles de financement ou atteindre la rentabilité, généralement entre 12 et 18 mois.
Comment financer une startup sans investisseurs
Ne pas trouver d'investisseurs ne signifie pas que vous ne pouvez pas financer votre startup. Comme il existe d'autres options que vous pouvez envisager. Tel que:
- Bootstrapping : cela implique de réduire la dette externe de votre entreprise et le financement par actions de tout investisseur, société tierce ou banque.
- Autofinancé (Bootstrapped) : il s'agit de financer votre startup en utilisant vos économies personnelles, vos fonds de retraite ou d'autres ressources personnelles.
- Amis et famille : plus de 38 % des entrepreneurs déclarent collecter des fonds pour leurs idées auprès de leurs proches, et plus de 60 milliards de dollars sont collectés dans des startups auprès d'amis et de leur famille chaque année.
- Prêts: Les prêts aux petites entreprises vous permettent de conserver la pleine propriété de votre startup, mais vous commencerez à rembourser le prêt (plus les intérêts) immédiatement.
Les startups ont-elles besoin de financement ?
Les startups ont souvent besoin de financement pour diverses raisons, telles que le développement de produits, le marketing et la croissance. Le financement est crucial pour que les startups accèdent au monde des affaires, s'assurent que leur produit est la meilleure version possible et concurrencent les grandes entreprises. Il aide les startups à couvrir les dépenses telles que la constitution en société, les licences commerciales, les assurances, les installations, l'équipement, les supports marketing et l'embauche des talents nécessaires.
Qui paie pour les startups ?
Les startups peuvent être financées par diverses sources, notamment des prêts garantis par le gouvernement, un financement de démarrage d'investisseurs et un financement personnel d'amis et de la famille.
Pourquoi les startups ne parviennent-elles pas à obtenir des financements ?
Les startups ne parviennent pas à obtenir de financement pour diverses raisons. Certaines des raisons courantes incluent:
- Incapacité à générer des revenus durables: Les startups qui ne peuvent pas générer de flux de revenus réguliers ont du mal à attirer les investisseurs. Les investisseurs sont plus susceptibles d'investir dans des entreprises qui ont fait leurs preuves en matière de génération de revenus et qui ont un plan clair de croissance future.
- Mauvaise adéquation produit-marché: Un produit qui ne répond pas aux besoins du marché cible a moins de chances de réussir. Les startups doivent s'assurer que leur produit ou service est conçu pour résoudre un problème spécifique pour leur public cible.
- Perdre face aux concurrents: Dans des marchés hautement concurrentiels, les startups doivent se différencier de leurs concurrents et proposer des propositions de valeur uniques. Ne pas le faire peut entraîner une perte de parts de marché et des difficultés à attirer des investisseurs.
- À court d'argent: Les startups sont souvent confrontées à des problèmes de trésorerie, en particulier au démarrage. Un financement inadéquat ou une mauvaise gestion de la trésorerie peut entraîner une insuffisance de fonds pour soutenir l'entreprise, ce qui rend difficile d'attirer de nouveaux investissements.
- Cibler le mauvais marché: Ne pas identifier et cibler le bon créneau peut entraîner un manque d'intérêt des clients et, en fin de compte, l'échec de l'entreprise.
- Manque de recherche: Une étude de marché insuffisante peut avoir pour résultat qu'un produit ou un service ne répond pas aux besoins des clients. Les startups doivent mener des recherches approfondies pour comprendre leur public cible et développer des offres qui répondent à leurs besoins.
- Ignorer les processus et les problèmes commerciaux: Négliger des aspects essentiels de la gestion d'entreprise peut entraîner des problèmes qui finissent par faire échouer la startup. Les startups ne doivent pas ignorer des domaines critiques tels que les entretiens avec les clients et la recherche.
Quel est le financement de démarrage le plus courant ?
Les types de financement de démarrage les plus courants peuvent être classés en étapes : financement de démarrage, financement des séries A, B et C et investissements providentiels. Chaque étape a son propre objectif et ses propres exigences, avec des montants de financement variables en fonction des besoins de croissance et d'expansion de la startup.
Pouvez-vous obtenir un financement avec juste une idée ?
Le financement avec juste une idée est possible, même si c'est rare. Il existe plusieurs façons de financer votre startup sans investissement en fonds propres, comme les subventions, les prêts, les micro-prêts et le financement participatif.
Avant de rechercher un financement, il est essentiel d'avoir une idée solide, un marché bien documenté et un plan d'affaires clair. De plus, vous devez vous concentrer sur la traction de votre idée et démontrer votre capacité à l'exécuter mieux que la concurrence. Une fois que vous avez prouvé votre attrait et exécuté votre idée efficacement, vous serez peut-être mieux placé pour négocier avec des investisseurs en capital-risque ou pour obtenir un meilleur montage financier.
Combien de startups n'obtiennent pas de financement ?
Les taux d'échec de démarrage varient en fonction de la source et de la méthodologie. Selon le projet Startup Genome, 9 startups sur 10 échouent, tandis qu'une autre source indique que 7.5 startups soutenues par des entreprises sur 10 échouent, selon failory.com. Le Bureau of Labor Statistics rapporte que 2 nouvelles entreprises sur 10 échouent au cours de leur première année d'exploitation.
Le taux d'échec des startups peut varier en fonction du type de startup et de la méthode utilisée pour financer et développer l'entreprise. Les startups qui s'appuient sur des capitaux d'investissement privés peuvent avoir un taux d'échec plus élevé, tandis que celles qui démarrent petit se construisent lentement et réinvestissent les bénéfices peuvent avoir un taux d'échec plus faible.
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Bibliographie
