Sécuriser le capital nécessaire pour une start-up est toujours une tâche difficile pour tout entrepreneur. Vous conviendrez avec moi que seule une poignée d'idées d'affaires se rendent au stade de l'établissement. D'un autre côté, bon nombre de ces idées finissent souvent sur le papier, et certaines ne sortent même jamais du cerveau. Cependant, l'excuse de tonnes d'individus reste la même, le manque d'une bonne et fiable source de capital. Dans cet article, nous approfondirons les sources de capital pour les entreprises, pour votre entreprise individuelle, et aussi si vous souhaitez être en partenariat avec d'autres sources, sans oublier la liste des sources de startups.
Par conséquent, les entrepreneurs ont été contraints de rechercher d'autres sources de financement que les prêts bancaires. Cet article couvrira certaines des meilleures sources de capital pour les startups.
Mais avant cela, voici un aperçu des sources de capital pour l'entreprise individuelle :
Sources de capital pour l'entreprise individuelle
Nous pouvons nous procurer notre capital de différentes manières uniquement pour notre compte, ce qui nous amène aux sources de capital pour l'entreprise individuelle. Lisez jusqu'au bout.
#1. Prêts aux entreprises
En règle générale, les prêts aux entreprises vous permettent d'emprunter une certaine somme d'argent et de la rembourser avec intérêt sur une certaine période de temps. Les prêts aux entreprises sont généralement considérés comme une source d'argent à long terme. Les prêts sont généralement bons car il existe de nombreuses options, à la fois commerciales et soutenues par le gouvernement (comme le programme de prêts de démarrage).
Si vous contractez un prêt commercial, assurez-vous que les conditions de paiement et le calendrier sont réalistes pour votre situation et laissez-vous une petite marge de manœuvre si les choses ne se passent pas comme prévu. Il est très important que vos finances et vos comptes soient à jour lorsque vous faites une demande de prêt. Vous devez également avoir un plan clair pour le rembourser.
#2. Financement des factures
Le financement des factures permet aux entreprises d'obtenir de l'argent en empruntant sur la valeur des factures des clients qu'elles doivent payer. Les gens utilisent le financement des factures de deux manières principales : en affacturant et en réduisant le montant d'argent qu'ils doivent. La plupart du temps, vous pouvez obtenir jusqu'à 85 % de la valeur immédiatement et le reste de l'argent (moins les frais financiers) lorsque le client paie la facture.
L'utilisation du financement par facture peut être une bonne idée pour obtenir des sources de capital pour une entreprise individuelle. Si vous avez beaucoup de clients qui ont de longs délais de paiement ou qui ne paient qu'au dernier moment possible. Pour obtenir un financement sur facture, vous devez disposer de données financières et de comptes à jour, ainsi que d'un grand nombre de clients suffisamment importants pour que quelqu'un puisse payer votre facture.
#3. Découvert bancaire
En tant que source d'argent à court terme, un découvert auprès d'une banque est un excellent choix. Un découvert convenu permet aux entreprises d'utiliser leur compte courant pour payer les dépenses qui dépassent leur solde. L'entreprise doit de l'argent à la banque lorsque son solde tombe en dessous de zéro.
Le financement par découvert est utile lorsqu'une entreprise n'a pas assez d'argent qui arrive à temps. Les découverts peuvent être très utiles pour couvrir les déficits de trésorerie à court terme causés par les activités saisonnières. En raison des taux d'intérêt élevés, les découverts ne devraient pas être une source d'argent à long terme.
#4. Prêts de démarrage
Les entrepreneurs peuvent obtenir un prêt pour démarrer une nouvelle entreprise. Ce type de financement est un prêt personnel garanti par le gouvernement et peut être utilisé par des personnes qui souhaitent démarrer ou développer une entreprise au Royaume-Uni. Les candidats retenus reçoivent non seulement de l'argent, mais ils bénéficient également de 12 mois de conseils commerciaux gratuits.
Cette source d'argent est l'une des plus attractives pour les start-up car elle leur apporte beaucoup d'argent et beaucoup d'aide. Le prêt a un faible taux d'intérêt fixe pour toute l'année et peut être remboursé en 1 à 5 ans.
#5. Hypothèque commerciale
Si vous souhaitez développer votre entreprise, vous voudrez peut-être investir dans l'immobilier, comme une maison. Les prêts hypothécaires commerciaux vous permettent d'obtenir un prêt de 70 % à 75 % sur une période maximale de 25 ans. Pour les investissements, le montant que vous pouvez emprunter dépend du montant que la propriété rapporte en loyer. Vous pouvez emprunter jusqu'à 65 % du prix d'achat.
Les prêteurs pensent que les hypothèques commerciales sont plus risquées que les hypothèques résidentielles. Les intérêts que vous payez sur votre prêt hypothécaire sont déductibles d'impôt et vous pouvez louer votre maison pour gagner de l'argent supplémentaire afin de payer les intérêts supplémentaires. Vous devez savoir que les prêts hypothécaires sont un type de prêt garanti, ce qui signifie que le prêteur prend la maison en garantie. Si vous ne payez pas vos factures, vous perdrez la propriété. les taux.
#6. Subventions
Pour obtenir des capitaux pour une entreprise individuelle, les sources de subventions sont l'un des meilleurs moyens. Il est courant que le gouvernement accorde des subventions aux petites entreprises aux personnes qui ont besoin d'aide. Les subventions se présentent généralement sous forme d'argent et sont disponibles pour les groupes ou les individus qui répondent à certaines exigences et passent par un processus de demande et de vérification.
Les subventions sont une excellente source d'argent pour les entreprises, car elles n'ont pas à être remboursées. Même ainsi, ils sont difficiles à obtenir, très compétitifs et souvent réservés à des entreprises très spécifiques ou à des personnes qui effectuent des recherches dans des domaines très spécifiques.
Sources de capital pour le partenariat
Vous pouvez obtenir du capital pour votre société de personnes auprès des mêmes sources que celles qui peuvent obtenir de l'argent pour tout autre type d'entreprise, qu'il s'agisse d'une entreprise individuelle, d'une société de personnes ou d'une société à part entière. Faites appel à vos partenaires ou actionnaires, ainsi qu'à d'autres personnes que vous connaissez, pour financer votre entreprise. Vous trouverez ci-dessous la liste des sources de votre capital pour le partenariat.
#1. Déterminez vos besoins et faites un plan
Les personnes en partenariat devraient réfléchir très attentivement à ce dont elles ont besoin avant de chercher des moyens d'obtenir de l'argent. Un plan d'affaires vous aidera à déterminer les étapes à suivre pour démarrer ou développer votre partenariat, les sources que vous devez connaître et le capital dont vous avez besoin pour réaliser chaque étape. Le plan d'affaires vous aidera non seulement à déterminer le montant d'argent dont vous avez besoin, mais il sera également un outil important pour parler aux bailleurs de fonds. Un plan d'affaires bien conçu montre que vous êtes capable, rend les gens enthousiastes et donne aux investisseurs potentiels les informations dont ils ont besoin pour prendre une décision financière éclairée.
#2. Amorcer votre partenariat
Une source commune d'argent pour un nouveau partenariat ou un partenariat en croissance est la poche, grande ou petite, des personnes qui travaillent ensemble. C'est ce qu'on appelle l'autofinancement ou le "bootstrapping". Pensez au montant de votre propre argent que vous pouvez investir dans votre entreprise et demandez à vos partenaires de faire de même. L'épargne, les actions et les obligations, et même l'argent de votre compte de retraite peuvent tous être des sources d'argent. Gardez à l'esprit, cependant, que vous mettez votre propre argent en danger. Il est important de trouver un niveau de tolérance au risque qui fonctionne pour vous et vos partenaires.
#3. Explorer le financement en capital-risque
Vous et vos partenaires pouvez montrer votre plan d'affaires aux investisseurs en capital-risque (VC), qui recherchent des entreprises qui se développeront rapidement et gagneront beaucoup d'argent au fil du temps. Les gens qui travaillent pour des investisseurs en capital-risque ont généralement beaucoup d'argent. Les sources de capital-risque ont généralement suffisamment de capital pour financer entièrement leur entreprise de partenariat. Cependant, les investisseurs en capital-risque veulent généralement être très impliqués dans la planification des activités et la prise de décision, donc obtenir de l'argent de leur part peut signifier abandonner le contrôle total de votre partenariat, ce qui pourrait ne pas être bon pour vous.
#4. Obtenir un prêt commercial
À partir de sources dans le passé, les partenariats et d'autres entreprises avaient l'habitude d'obtenir des capitaux des banques pour fonctionner. Lorsque la banque voit votre plan d'affaires et combien d'argent votre entreprise gagnera au cours des prochaines années, elle sait que vous représentez un risque qui vaut la peine d'être pris. Les personnes qui sont partenaires dans cette entreprise joueront également un rôle dans le fait que la banque leur accorde ou non un prêt
#5. Envisagez le financement participatif de votre entreprise
Les nouvelles façons d'obtenir de l'argent pour votre partenariat incluent l'utilisation du financement participatif sur Internet. Le financement participatif comme l'une des sources de capital pour le partenariat fonctionne en obtenant beaucoup de petits investissements pour votre entreprise au lieu d'un ou deux gros investissements de la part d'un grand nombre de personnes. Il se pourrait qu'une campagne de financement participatif amène un millier de personnes à donner chacune 100 $ à votre partenariat, pour un montant total de 100,000 XNUMX $, moins les frais de service.
Maintenant que nous en avons fini avec les sources de capital pour le partenariat, voyons comment les obtenir pour nos entreprises.
Sources de capital pour les entreprises
Il y a 3 façons dont les sources de capital pour nos entreprises peuvent venir. Voici les sources de capital pour les entreprises.
#1. Des bénéfices non répartis
Les entreprises qui essaient d'obtenir leurs sources de capital essaient de gagner de l'argent en vendant un produit ou en fournissant un service pour plus d'argent qu'il ne leur en coûte pour fabriquer les biens ou fournir le service. C'est la première source d'argent pour toute entreprise.
Après avoir gagné de l'argent, une entreprise décide quoi faire avec l'argent et comment le dépenser judicieusement. Sous forme de dividendes, les actionnaires peuvent tirer de l'argent de l'épargne de l'entreprise. Dividende En affaires, les dividendes sont des parts de bénéfices et de bénéfices qu'une entreprise donne à ses actionnaires. Lorsqu'une entreprise réalise des bénéfices et a de l'argent en banque, cet argent peut être utile pour investir dans l'entreprise ou pour être versé aux actionnaires sous forme de dividende. Ou, la société peut racheter une partie de ses propres actions pour réduire le nombre d'actions sur le marché.
#2. Capital de la dette
Les entreprises obtiennent de l'argent pour rembourser leurs dettes auprès des banques. Ils peuvent également obtenir de l'argent en mettant de la dette sur le marché.
Dans le financement par emprunt, l'emprunteur (émetteur) vend des titres de créance, comme des obligations de sociétés ou des billets à ordre, pour rembourser l'argent qu'il emprunte. Les débentures font également partie des émissions de dette. Une débenture est une dette ou une obligation qui n'est garantie par aucun actif. Il rembourse une certaine somme d'argent et des intérêts aux obligataires à la fin du terme. C'est un instrument de dette que les entreprises et les gouvernements utilisent pour obtenir de l'argent ou du capital.
Les entreprises qui ont commencé à émettre des dettes sont connues sous le nom d'emprunteurs parce qu'elles échangent des titres contre de l'argent dont elles ont besoin pour faire certaines choses. Les sociétés rembourseront alors la dette (principal et intérêts) conformément à l'échéancier de remboursement de la dette et aux contrats adossés aux titres de créance. L'inconvénient d'emprunter de l'argent par endettement est que les emprunteurs doivent payer à la fois les intérêts et le montant qu'ils doivent à temps. si l'emprunteur ne le fait pas, il pourrait faire défaut sur son prêt ou faire faillite.
#3. Capitaux propres
Les entreprises peuvent obtenir des capitaux de sources telles que le public en échange d'une part de la société sous forme d'actions qui sont données aux investisseurs qui achètent les actions. Après avoir acheté les actions, ils deviennent actionnaires de la société.
Le financement par capital-investissement peut également être utile, mais uniquement s'il existe des entités ou des personnes dans le réseau de l'entreprise ou des administrateurs qui sont prêtes à investir dans un projet ou là où l'argent est nécessaire. Contrairement au financement par emprunt, le financement par capitaux propres ne vous oblige pas à rembourser des intérêts.
SOURCES DE CAPITAL POUR LES STARTUPS
Vous trouverez ci-dessous la liste des sources de capital pour les startups, et elles sont :
#1. FINANCEMENT PAR ACTIONS
Ce type de financement consiste à offrir aux investisseurs une participation dans l'entreprise pour leur investissement financier en fonction d'un pourcentage convenu. L'investisseur devient copropriétaire de l'entreprise et partage également les bénéfices réalisés par l'entreprise en tant qu'actionnaire. Les entrepreneurs qui choisissent d'opter pour un financement par actions pour leurs besoins financiers doivent être bien conscients des subtilités entourant l'accord et donc engager les services d'un avocat pour les conseiller en conséquence. Les investisseurs doivent également être correctement sélectionnés par l'entrepreneur avant d'accepter toute forme d'investissement de leur part.
#2. BONS DE SOUSCRIPTION
Les warrants sont un type particulier d'instrument utilisé pour le financement à long terme. C'est l'une des sources utiles pour les entreprises en démarrage pour encourager le capital d'investissement en minimisant le risque de baisse tout en offrant un potentiel de hausse. Par exemple, des bons de souscription peuvent être délivrés à la direction d'une entreprise en démarrage dans le cadre du programme de remboursement.
Un warrant est un titre qui accorde au propriétaire du warrant le droit d'acheter des actions de la société émettrice à un prix (d'exercice) prédéterminé à une date future (avant une date d'expiration spécifiée). Sa valeur est le rapport entre le prix du marché de l'action et le prix d'achat (prix du warrant) de l'action. Si le prix du marché de l'action dépasse le prix du bon de souscription, le détenteur peut exercer le bon de souscription.
Cependant, si le prix actuel du marché de l'action est inférieur au prix du bon de souscription, le bon de souscription est sans valeur car l'exercice du bon de souscription reviendrait à acheter l'action à un prix supérieur au prix actuel du marché. Donc, le mandat est laissé à expiration. En règle générale, les bons de souscription contiennent une date spécifique à laquelle ils expirent s'ils ne sont pas exercés au plus tard à cette date.
# 3. FINANCEMENT DE LA DETTE
Le financement par emprunt consiste à emprunter des fonds auprès de créanciers avec la stipulation de rembourser les fonds empruntés plus les intérêts à une date future spécifiée. Pour les créanciers (ceux qui prêtent les fonds à l'entreprise), la récompense pour le financement par emprunt est l'intérêt sur le montant prêté à l'emprunteur.
Le financement par emprunt peut être garanti ou non garanti. Les dettes garanties ont souvent besoin de garanties (un atout précieux que le prêteur peut saisir pour satisfaire le prêt en cas de défaillance de l'emprunteur). À l'inverse, les dettes non garanties n'ont pas besoin de garantie, ce qui place le prêteur dans une position moins sûre par rapport au remboursement en cas de défaut.
Le financement par emprunt (prêts) peut être à court ou à long terme dans leurs échéanciers de remboursement. Généralement, la dette à court terme est utilisée pour financer les activités courantes telles que les opérations tandis que la dette à long terme est utilisée pour financer des actifs tels que les bâtiments et l'équipement.
Quelles sont les sources et les usages du capital ?
Un aperçu des sources et des objectifs de l'argent qui sera utilisé pour financer une acquisition est donné dans une étude des sources et des utilisations (les utilisations). Les sources et les utilisations doivent totaliser le même montant, qui doit inclure à la fois le prix d'achat et tous les frais de transaction associés.
Quelles sont les principales sources de génération de capital ?
L'épargne des ménages, l'épargne publique et l'épargne des entreprises sont des exemples de sources internes. Les emprunts à l'étranger, les excédents commerciaux et les investissements étrangers sont des exemples de sources externes. L'épargne dans le pays peut être volontaire ou mandatée par le gouvernement en raison des impôts et de l'inflation.
Quels sont les différents types de capitaux ?
Le fonds de roulement, la dette, les capitaux propres et le capital commercial sont les quatre principales catégories de capital. Les maisons de courtage et autres entités financières emploient du capital commercial.
Quelles sont les sources de coût en capital ?
La source du capital affecte le coût du capital. Le rendement requis des actionnaires est appelé coût des capitaux propres, tandis que le rendement requis des créanciers est appelé coût de la dette. La plupart des entreprises fonctionnent et se développent grâce à une combinaison de prêts et de financement par actions.
Conclusion
Bien qu'il ne s'agisse pas des seules sources de capital, elles couvrent au moins 80% des options légitimes globales que vous pouvez avoir en tant qu'entrepreneur en démarrage. Mais quelles que soient ces options mentionnées ci-dessus, vous devrez toujours examiner correctement les entreprises que vous trouvez sous ces sources. En fin de compte, vous ne voulez pas tomber entre les mains de fraudeurs.
Quelle est la meilleure source de capital ?
- #1. Prêts aux entreprises
- #2. Financement des factures
- #3. Découvert bancaire
- #4. Prêts de démarrage
- #5. Hypothèque commerciale
Quelle est la principale source de capital?
- #1. FINANCEMENT PAR ACTIONS
- #2. BONS DE SOUSCRIPTION
- #3. FINANCEMENT DE LA DETTE
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