Même les idées ou les plans d'affaires les plus innovants peuvent ne mener une nouvelle entreprise qu'à un stade précoce de son développement. Par conséquent, il est pratiquement inévitable que votre entreprise ait besoin d'argent pour se développer. L'obtention de financement, que ce soit pour de nouvelles entreprises ou pour des entreprises existantes, est l'un des obstacles les plus difficiles auxquels les entrepreneurs sont confrontés. Si vous n'êtes pas indépendant, vous aurez besoin d'une aide quelconque. Mais par où commencer ? Nous avons créé une liste de plusieurs canaux de collecte de fonds d'entreprises dont vous êtes libre de profiter si vous souhaitez apprendre à collecter des fonds pour une startup.
Comment lever des fonds pour une startup
Voici quelques-unes des méthodes les plus courantes pour lever des fonds pour une startup.
#1. Financement participatif
Si vous avez des idées fortes sur un concept, tirez parti de la puissance d'Internet pour lever les fonds dont vous avez besoin. Les sites Web de financement participatif tels que GoFundMe ont gagné en popularité auprès des inventeurs, des entrepreneurs et du grand public ces dernières années. Ils sont simples à configurer et si vous pouvez exprimer votre passion dans la description de votre campagne, vous pourrez peut-être obtenir le soutien de personnes du monde entier.
De plus, vous pouvez demander à vos amis et à votre famille de faire un don à vos efforts de financement participatif ou d'emprunter directement auprès d'eux. Les personnes que vous connaissez sont souvent la meilleure et la plus sûre approche pour lever des fonds pour une grande partie d'une startup. Ils seront plus ouverts à votre suggestion car ils ont vu vos efforts et votre attention.
#2. Amorçage
Si vous ne voulez pas renoncer à la propriété ou à l'indépendance, le démarrage est probablement le meilleur moyen de générer du capital pour une entreprise. Cela implique d'utiliser vos propres ressources. Cela pourrait impliquer d'utiliser votre argent ou de contracter une hypothèque sur vos biens.
#3. Investisseurs providentiels
En échange d'une dette convertible ou de capitaux propres, les investisseurs providentiels contribuent des fonds pour le démarrage d'une entreprise. Bon nombre des entreprises technologiques les plus prospères d'aujourd'hui, telles que Google et Yahoo, étaient soutenues par des "anges". Vous cherchez un moyen de financer une entreprise qui montre déjà des signes de croissance? Les investisseurs providentiels sont une bonne alternative.
#4. Microcrédits
Il existe plusieurs options de microcrédit disponibles pour les entrepreneurs souhaitant lever des fonds pour la croissance ou l'expansion de leur entreprise. Les prêts continuent d'être une option de financement populaire pour les entreprises, car ils sont généralement assortis de conditions moins strictes, de délais de paiement plus courts et, dans certaines situations, de taux d'intérêt moyens à faibles.
#5. Investisseurs en capital-risque
Les capital-risqueurs, comme les investisseurs providentiels, contribuent au financement des entreprises en démarrage, en démarrage et émergentes à fort potentiel de développement. La distinction est qu'au lieu de prendre une participation dans l'entreprise, ils fournissent souvent un financement avec des taux de rendement plus élevés. Certains peuvent cependant acheter une participation dans l'entreprise.
#6. Administration des petites entreprises (SBA)
Si vous vous demandez comment lever des fonds pour l'expansion de votre entreprise, envisagez d'examiner les initiatives gouvernementales. Vous pouvez demander des fonds SBA, mais gardez à l'esprit qu'ils sont très compétitifs. Le financement de la SBA est un autre outil dont dispose le gouvernement pour aider une entreprise à lever des capitaux. Il est crucial de se rappeler, cependant, que les taux d'intérêt sont légèrement plus élevés que dans la plupart des banques.
Options réalistes pour lever des fonds pour une startup
Si vous avez une idée liée à la technologie, vous aurez peut-être plus de facilité à attirer l'attention des investisseurs en capital-risque ou des investisseurs providentiels, mais à mesure que de plus en plus d'entreprises poursuivent cet angle, trouver un investisseur est plus difficile que jamais. Alors, comment faire décoller votre entreprise ?
#1. Famille et amis
Emprunter de l'argent à des amis et à la famille est une méthode traditionnelle pour démarrer une entreprise. Bien qu'il soit plus difficile de convaincre les investisseurs ou les banques de l'excellence de votre idée, votre famille et vos amis sont susceptibles de croire en votre objectif.
Ils pourraient être plus disposés à contribuer au financement de votre entreprise. Si vous sollicitez des prêts auprès d'amis et de membres de votre famille, assurez-vous que chacun d'entre vous bénéficie des conseils juridiques appropriés, en particulier si l'argent est contracté sous forme de prêt.
Le désavantage? Emprunter de l'argent est un moyen facile de s'aliéner des amis et de rompre les liens familiaux. Si vous décidez d'emprunter cette voie, soyez prudent.
#2. Prêts pour les petites entreprises
Encore une fois, certaines banques se spécialisent dans les prêts aux petites entreprises, mais les banques se sont généralement méfiées des prêts aux petites entreprises. La qualification peut être difficile. Cependant, il existe des sociétés de financement alternatives qui pourraient être mieux adaptées pour vous aider à démarrer votre entreprise.
Le désavantage? Certains de ces prêteurs alternatifs sont prédateurs. Avant de signer sur la ligne pointillée, assurez-vous de savoir à qui vous empruntez.
#3. Accélérateur ou Incubateur
Partout au pays, des accélérateurs et des incubateurs d'entreprises ont vu le jour, en particulier à proximité d'institutions offrant d'excellents programmes d'affaires. Ces lieux fonctionnent à la fois comme des espaces de travail communaux et des centres de développement de mentorat. Les jeunes entreprises peuvent prendre un bon départ ici en collaborant avec des personnes incroyables.
Le désavantage? Ils se concentrent souvent sur les organisations à forte composante technologique, vous aurez donc peut-être du mal à en trouver une qui fonctionne pour la vôtre.
#4. Maintenez votre travail de jour
C'est la suggestion que personne ne veut entendre.
Si vous avez actuellement un travail qui couvre vos factures et vous permet de mener une vie relativement confortable, ne soyez pas si pressé de démissionner et de poursuivre vos objectifs commerciaux. Passez un peu de temps à faire démarrer l'entreprise et à persévérer dans les premières étapes difficiles pendant que votre travail de 9 à 5 paie vos factures.
Cela vous permet de développer votre entreprise avec moins de compromis et de rester fidèle à vos idées sans succomber à la pression financière. Vous pouvez également acquérir des connaissances précieuses de votre travail quotidien qui vous aideront à gérer votre entreprise plus tard.
Le désavantage? En vous concentrant sur votre travail quotidien et en gérant votre entreprise comme une activité parallèle, vous risquez de passer à côté de possibilités. Il se peut également que vous ne puissiez pas consacrer le temps et l'énergie nécessaires pour vous engager pleinement dans le projet et le mener à son terme.
# 5. Subventions aux petites entreprises
Des subventions sont parfois offertes par la Small Business Administration et d'autres organisations aux petites entreprises gérées par des femmes, des minorités ou des vétérans. Si vous appartenez à l'une de ces catégories, contactez votre succursale SBA locale ou votre chambre de commerce pour voir s'il existe une subvention locale à votre disposition.
Le désavantage? Vérifiez attentivement pour vous assurer que vous ne serez pas tenu de rembourser l'argent ou d'accepter des restrictions particulières à l'avenir. Toutes les subventions ne comportent pas d'exigences, mais c'est une bonne idée de comprendre ce que vous acceptez avant d'accepter le financement.
#6. Services ou équité commerciale
Avez-vous besoin d'un travail de conception Web? Voyez si vous pouvez conclure un accord avec un voisin qui travaille à la pige à côté. Peut-être que vous lui donnerez des conseils de marketing plus tard. Il existe des réseaux de nouveaux entrepreneurs dans presque toutes les villes qui peuvent collaborer.
Le désavantage? Les services commerciaux ou les actions peuvent être une méthode difficile pour gagner sa vie, donc tout le monde n'est pas intéressé. Ne soyez pas insulté si votre premier choix dit non.
Comment lever des capitaux pour une entreprise en croissance
En attendant, au-delà des startups, si vous vous demandez comment lever des fonds pour l'expansion de votre entreprise, envisagez les options suivantes :
#1. Financement des bons de commande
Le financement des bons de commande est idéal pour les organisations qui reçoivent régulièrement des commandes de produits importantes mais qui n'ont pas assez de liquidités pour soutenir la fabrication du produit jusqu'à ce que le client paie. Une société de financement de bons de commande paiera à votre fournisseur le coût de production du produit. Lorsque le produit est terminé et transporté chez votre client, votre entreprise facture le client et encaisse le paiement. Ce paiement est ensuite imputé à l'activité de financement des bons de commande. Bien que ce ne soit pas l'approche la plus rentable pour une entreprise d'emprunter de l'argent, c'est un choix réaliste pour ceux qui ne peuvent pas se qualifier pour un financement à moindre coût pour exécuter une commande.
#2. Concours
Les concours commerciaux sont une excellente approche pour obtenir des capitaux car le prix en argent est soumis à peu ou pas de contraintes. Les concours encouragent généralement la participation d'entreprises créatives ou d'organisations sociales.
#3. Avant-vente de Produits
Inspirez-vous des plus grands noms de la technologie et permettez aux acheteurs de précommander des articles avant leur sortie ou leur mise sur le marché. Cela permet non seulement de lever les fonds nécessaires pour exécuter ces commandes, mais fournit également aux entreprises un mécanisme pour mesurer la demande de leur produit.
#4. Alliances stratégiques
Les fournisseurs, les distributeurs et même les clients sont des exemples de partenaires stratégiques. Bien qu'il ne s'agisse pas d'un financement direct, l'obtention d'un crédit auprès de votre chaîne d'approvisionnement peut aider à compléter votre budget jusqu'à ce que votre organisation soit financièrement stable.
#5. Programmes d'incubateur
Les incubateurs d'entreprises sont des initiatives qui aident les nouvelles entreprises à obtenir les ressources dont elles ont besoin pour se développer. Les incubateurs soutiennent les entreprises à plus d'un titre. Ils offrent également du mentorat, de la formation de réseaux et de la formation en entrepreneuriat.
Conseils pour maximiser votre argent
Au-dessus
Les dépenses telles que les services publics, la technologie et le loyer sont l'un des coûts les plus importants que la plupart des startups et des petites entreprises doivent supporter. Vous pouvez économiser de l'argent en gardant vos frais généraux au strict minimum.
Par conséquent, la localisation de votre opération dans un bureau virtuel ou d'autres espaces de travail partagés, tels que Bond Collective, est un bon choix pour les entreprises à tous les stades de développement. Tout ce dont vous avez besoin pour bien faire votre travail est inclus dans un seul prix mensuel modeste qui est nettement inférieur à ce que vous paieriez pour entretenir votre propre espace.
Cela relève du bon sens.
Évitez les baux traditionnels
Un bail traditionnel est réputé cher, pour ne pas dire restrictif. Vous pouvez économiser de l'argent en renonçant au bail traditionnel et en optant plutôt pour un espace de bureau temporaire comme ceux fournis par Bond Collective.
En plus d'économiser de l'argent, vous serez mieux placé pour augmenter ou réduire l'encombrement de votre espace de travail à mesure que les besoins de votre entreprise évoluent.
Le taux de combustion est le montant d'argent dépensé par votre entreprise avant qu'elle ne génère des revenus positifs provenant des ventes et des opérations. Maintenir votre taux de combustion bas implique que vous aurez plus d'argent à investir dans d'autres domaines de l'organisation.
Cela implique également que vous aurez une piste plus longue (c'est-à-dire combien de temps votre entreprise doit devenir rentable avant d'échouer). Et, avec une piste plus longue, votre entreprise apparaîtra plus attrayante pour les investisseurs potentiels et aura de bien meilleures chances de succès.
Meilleures pratiques pour la collecte de fonds pour une entreprise
Soyez toujours prudent
Quel que soit le type de collecte de fonds que vous menez, faites toujours preuve de diligence raisonnable pour vous assurer que vous ne recevez pas le gros du marché. Cela est particulièrement vrai lorsqu'il s'agit de financement, de capital-risque ou d'investisseurs providentiels.
Assurez-vous que votre comptabilité est bien organisée
Pratiquez toujours une comptabilité appropriée, que vous soyez un peu ferme ou en démarrage. La première chose qu'un prêteur financier ou un investisseur regarde est de savoir si les dossiers d'une entreprise sont en ordre.
Perfectionnez votre argumentaire commercial
Dans votre argumentaire commercial, affinez votre proposition de valeur. Les donateurs et les investisseurs veulent entendre parler de votre effet et comment leur argent peut vous aider à l'atteindre. Assurez-vous de mettre en évidence les aspects de votre entreprise qui la distinguent.
Utilise ton imagination
Innovez dans vos efforts de collecte de fonds. Il s'agit de bien plus que de simplement demander un chèque, comme dans une discussion sur une transaction commerciale. De même, lorsque vous recherchez des alternatives de collecte de fonds, regardez au-delà de la boîte.
Exprimez votre enthousiasme et excitez votre public, en particulier lors du financement participatif.
FAQ sur la collecte de fonds pour une startup
Comment s'appelle-t-on quand les startups lèvent des fonds ?
Il n'est pas courant pour les entreprises de recevoir du capital « d'amorçage » ou du financement d'investisseurs providentiels dès le départ. À la suite de ces cycles d'investissement, des cycles de financement des séries A, B et C, ainsi que des efforts supplémentaires pour lever des fonds, sont possibles.
Pourquoi les startups ont-elles besoin de lever des fonds ?
Le financement rehausse votre profil et attire l'intérêt du marché. Cela ajoute de la valeur à votre entreprise et démontre aux partenaires potentiels, aux consommateurs et aux futurs investisseurs que vous méritez d'être pris en considération.
Comment les startups remboursent-elles les investisseurs ?
Il existe plusieurs façons de rembourser un investissement d'entreprise, y compris des versements réguliers, des actions ou un paiement forfaitaire. Un investisseur peut ne pas vouloir récupérer son argent dans certains cas ! Par exemple, ils peuvent choisir d'augmenter leur participation dans l'entreprise en échange d'un financement supplémentaire.
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