Avec la possibilité de négocier sur des marchés en baisse, d'appliquer un effet de levier et d'accéder à des milliers d'instruments, dont certains se négocient 24 heures sur XNUMX, les investisseurs profitent de la variété des CFD dans le cadre de leur portefeuille. Si vous souhaitez vous engager dans le trading de CFD sur investissementsmondial aux États-Unis, ce cours répondra à toutes vos questions. Est-il légal ou illégal d'investir dans les CFD ? Comment trouvez-vous le meilleur courtage et la meilleure plate-forme de trading de CFD aux États-Unis ? Continuez à lire pour obtenir des réponses à ces questions, ainsi qu'un examen complet des règles régissant le trading de CFD aux États-Unis.
Qu'est-ce que le contrat de trading de différence (CFD Trading) ?
Les contrats sur différence (CFD) sont des accords entre acheteurs et vendeurs pour payer la différence entre la valeur actuelle d'un titre et le prix au moment du contrat. Ce sont également des dérivés, ce qui signifie que vous ne possédez pas l'actif sous-jacent.
Les CFD sont particulièrement populaires pour deux raisons :
- Marchés – Les traders peuvent acheter des CFD sur actions et actions, forex, contrats à terme, options, matières premières et de nombreux autres marchés en ligne.
- Levier – La négociation peut être financée en déposant un petit pourcentage d'une transaction, appelée marge, et en empruntant le reste à une société de courtage. Cela augmente les profits potentiels mais aussi les pertes potentielles.
Le trading de CFD est-il légal aux États-Unis ?
Malheureusement, le trading de CFD est interdit aux citoyens américains. La Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) interdisent aux résidents et citoyens américains d'ouvrir des comptes de négociation de CFD sur des plateformes nationales ou étrangères.
Les CFD sont illégaux en partie parce qu'il s'agit d'un produit de gré à gré (OTC) qui ne passe pas par des bourses réglementées. De plus, les régulateurs américains s'inquiètent de la possibilité de pertes importantes résultant de l'utilisation de l'effet de levier. Malgré cela, certains citoyens américains cherchent à accéder aux CFD par le biais de sociétés offshore. Cependant, il existe des risques associés à cela, dont l'un consiste à trouver une option correctement réglementée. La plupart des entreprises réglementées par la FCA, par exemple, ne permettent pas aux citoyens américains d'enregistrer un compte de trading CFD en ligne.
Les citoyens non américains, en revanche, peuvent négocier des CFD sur des actions et des marchés américains. Les restrictions ne s'appliquent qu'aux citoyens et résidents américains.
Veuillez garder à l'esprit que le reste de cet article est destiné aux traders basés en dehors des États-Unis qui sont légalement autorisés à négocier des CFD dans leurs juridictions respectives.
Lire aussi: Trading pour les débutants : Guide de trading et stratégies pour les débutants
Négociation de CFD aux États-Unis
Se lancer dans le trading de CFD aux États-Unis est simple pour les citoyens non américains :
- Trouver un courtier – D'abord et avant tout, assurez-vous qu'ils sont réglementés. Ensuite, assurez-vous que les commissions ou les frais sont raisonnables. Vérifiez si leur plateforme est fiable et correspond à votre style de trading.
- Créer un nouveau compte – De nombreux fournisseurs de services proposent plusieurs comptes. En général, plus le dépôt initial est important, meilleures sont les options de levier, le support client et les outils d'analyse disponibles.
- Trouver une opportunité de marché – Identifiez une opportunité sur le marché que vous avez choisi, comme la paire de devises USD/JPY. Croyez-vous que le prix est sur le point d'augmenter ou de baisser ? Une fois que vous avez pris votre décision, sur quelle marge souhaitez-vous trader ?
- Prendre une position – Ouvrez le ticket de transaction sur votre plateforme et entrez une position. Ajoutez un ordre stop-loss pour limiter les pertes lorsqu'elles atteignent un certain point, et un ordre stop-limit pour limiter les profits lorsqu'ils atteignent un certain niveau.
- Surveiller et quitter – Conformément à votre stratégie, quittez la position lorsque vos graphiques et outils indiquent que c'est approprié. Essayez de ne pas laisser vos émotions influencer votre prise de décision.
Choisir une société de courtage de trading de CFD aux États-Unis
Il n'y a pas de plate-forme de trading de CFD en ligne réglementée basée aux États-Unis car ils sont illégaux. Les commerçants internationaux, en revanche, ont le choix entre un large éventail de fournisseurs. La première chose à rechercher est de savoir si une entreprise potentielle est réglementée par un organisme réputé, tel que la Financial Conduct Authority (FCA) ou l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) (ESMA).
Les entreprises populaires pour les marchés américains comprennent IG et CMC Markets, qui sont tous deux réglementés par la FCA. IG propose plus de 17,000 9,500 CFD sur les taux d'intérêt, les obligations, les devises, les crypto-monnaies et d'autres marchés. CMC Markets propose plus de XNUMX XNUMX CFD avec des spreads compétitifs. Pepperstone est une autre des plus grandes entreprises, basée et réglementée en Australie. Pepperstone propose trois plates-formes sophistiquées et les spreads peuvent tomber à zéro pips pendant les périodes de faible liquidité.
Les préférences personnelles détermineront quelles sociétés de courtage de CFD sont les meilleures pour les fonds indiciels et les marchés américains.
Meilleure plateforme de trading CFD
La plateforme de trading CFD est un bon point de départ car il s'agit d'un logiciel informatique qui agit comme une passerelle vers un service de trading où l'on peut acheter et vendre des actifs financiers. Une telle plate-forme offre généralement une variété de types de négociation, y compris les CFD, pour les transactions entre commerçants, soit directement, soit par l'intermédiaire d'un intermédiaire/courtier/agent, permettant aux commerçants de négocier à distance depuis n'importe où. Le trading de CFD se fait toujours par paires et peut impliquer des actions, des devises, des matières premières, des actions, etc. (USD à EUR, Shell à Exxon). Nous avons choisi les cinq principales plateformes de trading de CFD en fonction de leur convivialité, de leur convivialité pour les nouveaux arrivants, de commissions équitables et d'autres aspects.
#1. Plus500
Acompte minimum : 100 $ | Effet de levier maximum : 1h30 | Marge CFD moyenne : N/A
Plus500 Ltd est une société qui fournit des services financiers. Il s'agit d'une plate-forme expérimentée dont le siège est en Israël et des bureaux au Royaume-Uni, en Australie et à Chypre. Plus500 est une plateforme de trading CFD bien connue qui n'est pas disponible au Canada ou aux États-Unis (plus de 5 millions de téléchargements depuis le Play Store). Pour les cartes de débit/crédit, le dépôt minimum est de 100 $ et pour les virements bancaires, le dépôt minimum est de 500 $. Les CFD pour le trading incluent les actions, le forex, les indices, les matières premières et même les crypto-monnaies. S&P 500, Euro/Livre, Euro/Dollar, or, pétrole… vous l'appelez.
Caractéristiques :
- Outils avancés de gestion des risques
- Alertes de prix et de marché en temps réel
- CFD sur crypto-monnaie (disponibilité soumise à réglementation) – Bitcoin, Litecoin, Ethereum
- Il n'y a aucune restriction sur le compte démo gratuit.
- Calendrier économique avec des informations à jour et des événements en temps réel
- Paramètres de gestion des risques - par exemple, limite pour clôturer à un certain profit/perte, stop suiveur
- L'assistance en ligne est disponible 24h/7 et XNUMXj/XNUMX
Ce qui fait de Plus500 l'une des plateformes de trading CFD les plus attrayantes, c'est sa gratuité (oui, rien) pour de nombreuses actions, telles que les dépôts, les transactions ouvertes/fermées et les prix CFD en direct. Les utilisateurs paient un spread pour ouvrir une position (enchère). Le trading de nuit, les ordres stop et l'inactivité du compte peuvent entraîner des frais supplémentaires. N'oubliez pas non plus que si vous vous connectez à votre compte sur deux appareils différents, l'un d'eux sera déconnecté.
Avantages
- Garder les coûts des clients dans un compte bancaire réel
- L'inscription en ligne est rapide et facile avec un flux de travail simple.
- L'assistance en plusieurs langues est disponible 24 heures sur XNUMX, sept jours sur sept.
Inconvénients
- Il n'y a pas de connexion MT4.
- Après 3 mois d'inactivité, des frais de 10 $ s'appliquent.
- De nombreuses plaintes de clients concernant des escroqueries
- Avertissement. 76.4% des comptes CFD de détail perdent de l'argent.
#2. eToro
Minimum de compte : 200 $ | Effet de levier max. : 1:30 | Marge moyenne CFD : 30 %
eToro Group Limited, qui a été fondée à Chypre en 2007, est la première plateforme de trading de CFD au monde (avec des bureaux en Angleterre et en Israël). eToro se positionne comme une plateforme de trading en ligne innovante qui se distingue des autres plateformes de trading de CFD en offrant des capacités de trading social, également appelées trading miroir ou trading de copie, qui permettent aux utilisateurs de suivre simplement les actions de courtiers de confiance et de faire les mêmes investissements. Cela l'a rendu très populaire dans 140 pays, avec plus de 3 millions de comptes.
Principales caractéristiques:
- Plateforme de trading et d'investissement social deux en un
- CopyTrader est une fonctionnalité qui vous permet de copier des transactions et des transactions.
- Les CopyPortfolios ont deux fonctionnalités : copier les marchés (groupes d'actifs qui suivent des stratégies de trading) et copier les fonds des meilleurs traders.
- Possibilité de voir les transactions de n'importe quel membre pour toute la période
- Définissez un stop loss - un montant minimum d'argent sur le compte.
- Les heures de marché sont disponibles 24 heures sur 7, XNUMX jours
- Calendrier économique eToro – pour voir les événements qui peuvent avoir un impact sur les transactions.
- Trading Academy - une page avec des webinaires, des cours et un blog.
- Vous pouvez retirer aussi peu que 30 $, mais il y a des frais de retrait minimum de 5 $. Il y a aussi des frais d'inactivité de 10 $ si vous ne vous êtes pas connecté à votre compte pendant 12 mois.
- eToro se conforme à plusieurs réglementations et organismes, prend la cybersécurité au sérieux et est disponible pour les clients 24 heures sur 5, sept jours sur sept. N'oubliez pas non plus que chaque transaction comporte des frais de retrait de XNUMX $.
Avantages
- Ouverture de compte en un clin d'oeil
- Frais et commissions raisonnables
- Plusieurs langues, interface conviviale
Inconvénients
- Commissions non commerciales élevées
- Par rapport à d'autres plates-formes, cette plate-forme a moins d'actifs de trading.
- Frais d'inactivité
: Votre argent est en jeu. Les monnaies virtuelles sont très volatiles et des frais supplémentaires peuvent s'appliquer. Lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur, 67 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent. Vous devez évaluer si vous pouvez vous permettred prendre le risque élevé de perdre votre argent.
#3. Avantage FX
Minimum de compte : 200 $ | Effet de levier maximum : 1:500 | Marge CFD moyenne : N/A
VantageFX est un courtier réglementé pour l'Australie, le Royaume-Uni et les pays islamiques, et il offre aux traders du monde entier un accès à plus de 180 produits de trading, y compris le Forex, les CFD sur actions, les indices et les matières premières, via le leader de l'industrie MT4 et Plateformes MT5. Les clients de Vantage FX bénéficient d'une exécution rapide comme l'éclair, de spreads extrêmement fins et d'un environnement de trading totalement transparent.
Il est simple et rapide d'ouvrir un compte avec Vantage FX, et vous pouvez commencer avec aussi peu que 200 $. Dès que votre compte sera activé, vous pourrez accéder à une vaste gamme d'instruments de trading et commencer à trader de n'importe quelle manière, y compris le scalping, le swing trading, le trading de position et même le trading automatisé.
Principales caractéristiques:
- Comptes STP et RAW ECN
- Bonus liés au volume, intérêts de marge et autres outils de trading
- Prise en charge de MetaTrader 4 et MetaTrader 5
- Plus de 300 actifs négociables, dont 13 indices, 20 matières premières et 100 CFD sur actions
- Protection contre le solde négatif
- Pour les dépôts jusqu'à 500 $, le bonus de bienvenue est de 50 %.
- Nouvelles concernant plus de 35,000 XNUMX actifs négociables dans les comptes premium
- Des rapports analytiques pour plus de 80,000 XNUMX indices sont actuellement utilisés.
VantageFX ne facture aucun frais pour les dépôts, les retraits ou la tenue de compte. Les clients peuvent négocier à partir d'un ordinateur de bureau ainsi que de leur appareil mobile, avec 13 plateformes de négociation parmi lesquelles choisir.
Avantages
- Disponible 24 heures sur 7, XNUMX jours sur XNUMX
- Exécution rapide
- Applications mobiles avec plusieurs fonctions
Inconvénients
- Pas d'API
- Un dépôt initial important
#4. Capital.com
Solde minimum du compte : 20 $ | Effet de levier maximum : 1:200 | Marge CFD moyenne : N/A
Capital.com a été lancé en 2016 dans le but de créer une plateforme de trading CFD qui se démarque de la foule. En conséquence, une vaste plateforme de trading a été créée, utilisant l'IA (SmartFeed) et une variété d'instruments techniques. Le système SmartFeed surveille de près les activités et le comportement des commerçants afin de repérer les tendances, les bonnes affaires, etc. Capital s'associe à RBS et Raiffeisen, deux des plus grandes banques, pour stocker les fonds des clients en plus de chiffrer les données des utilisateurs. Gardez à l'esprit que Capital.com est une société enregistrée en Angleterre et au Pays de Galles et réglementée par la FCA (licences 733714), tandis que Capital Com SV Investments Ltd est réglementée par la CySEC sous le numéro de licence 319/17.
Capital.com propose des cotations gratuites en temps réel, plus de 75 indicateurs techniques, des graphiques dynamiques et de riches outils de dessin. La plate-forme affiche les variations de prix en temps réel ainsi que des données historiques et note une variété de paramètres (actifs les plus échangés et les plus volatils, top risers et fallers, etc.). Les fonds peuvent être transférés ou retirés de différentes manières dans le monde, y compris les cartes de débit, les cartes de crédit, les virements bancaires et les services de paiement étrangers tels que Webmoney, ApplePay et UnionPay China (il existe plus de 18 fournisseurs en tout).
Principales caractéristiques:
- Plus de 3000 marchés : 142 paires de devises, 53 matières premières, 34 indices, 2733 actions et 83 crypto-monnaies.
- Il n'y a pas de frais pour les dépôts, les retraits, les cotations en temps réel, les offres d'ouverture/fermeture ou toute autre chose.
- Applications de trading pour le web et le mobile
- Plus de 75 indicateurs techniques, ainsi que des graphiques, des alertes de prix, etc.
Capital.com est sans aucun doute l'une des principales plateformes CFD aujourd'hui, avec aucune commission pour une variété de transactions. Il va également au-delà des attentes en expliquant et en éduquant sur les complexités du trading de contrats sur différence. L'effet de levier, les positions longues et courtes, les avantages des marchés en hausse et en baisse, la couverture et d'autres sujets sont couverts.
Avantages
- Le solde minimum du compte est de 20 $.
- Intelligence artificielle avancée (IA) au travail.
- La politique de retrait est disponible 24h/XNUMX.
Inconvénients
- Les marges moyennes des CFD ne sont pas claires.
- Un ratio de levier élevé pourrait entraîner une perte importante.
Mise en garde: Lors de la négociation de CFD, 71.2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent.
#5. Courtiers interactifs
Minimum de compte : 0 $ | Effet de levier maximum : 1:500 | Marge moyenne CFD : 4 %
IB Group, une société de trading mondiale de premier plan avec plus de 40 ans d'expérience dans l'industrie, propose désormais une plate-forme logicielle de trading solide, TWS (Trader Workstation). C'est un marché où les investisseurs peuvent négocier des actions, des options, des contrats à terme, des obligations et des fonds sur 125 marchés avec un seul compte. Interactive Brokers est une plateforme de trading sur Internet dont le siège social est situé dans le Connecticut, aux États-Unis. Le portail Web (IBKR WebTrader), l'application de bureau, la plate-forme mobile (IBKR Mobile pour les appareils iOS et Android), IBot et l'API font partie des produits disponibles. Pour commencer à trader, il existe une politique de dépôt minimum "zéro", mais l'inactivité peut entraîner une amende.
Principales caractéristiques:
- Visualisez/négociez de nombreux actifs et CFD dans une seule fenêtre avec un compte universel.
- Rapports, tels que les notifications commerciales en temps réel, les informations sur les marges, l'analyse des coûts, etc.
- La technologie Smart Routing est utilisée pour calculer un prix de référence CFD (le prix de cotation en bourse pour une action spécifique)
- Cotations transparentes - L'IB facture une commission honnête sur les écarts et la fluctuation des prix, sans recotation.
- FX Trader - comprend des cotations en direct, des indicateurs, des volumes, des transactions en attente, etc.
- IBot est un assistant personnel qui fournit des informations rapides sur les stocks, les soldes des comptes et d'autres sujets.
- Portfolio Analyst est une application de reporting et de gestion qui comprend plus de 200 benchmarks.
- Programme d'installation hors ligne du logiciel TWS
TWS prend en charge plus de 60 types d'ordres, allant des algorithmes de trading CFD simples aux complexes. Les commissions sont inférieures à celles offertes par d'autres plateformes - selon l'indice, les taux de départ varient de 0.005% à 0.01%. La plate-forme comprend également des capacités de gestion des risques et de surveillance des actifs, ainsi que des données cohérentes en temps réel permettant aux traders actifs de réagir rapidement.
Avantages
- Un logiciel de trading à la fois puissant et polyvalent.
- Très utile pour l'analyse de marché et de portefeuille.
- Frais peu élevés et commissions claires
Inconvénients
- Pour commencer, TWS sera difficile et prendra du temps.
- Les comptes qui sont petits ou inactifs peuvent être facturés des frais de maintenance.
- Le trading de CFD est soumis à des restrictions régionales.
Conclusion
Le trading de CFD est actuellement interdit aux traders basés aux États-Unis. Alors que les citoyens américains ne peuvent pas investir, les commerçants de divers autres pays peuvent acheter et vendre des CFD sur les bourses américaines. De plus, avec l'approche appropriée, le trading de CFD aux États-Unis pourrait être rentable. Mais gardez à l'esprit que la grande majorité perdra de l'argent. Lorsque vous recherchez les plus grandes entreprises et plateformes aux États-Unis, tenez compte de tous les facteurs énumérés ci-dessus.
FAQ sur le trading de CFD
Pourquoi le CFD est-il illégal ?
Les CFD sont illégaux aux États-Unis en partie parce qu'il s'agit d'un produit de gré à gré (OTC), ce qui signifie qu'ils ne transitent pas par des bourses autorisées. L'effet de levier augmente également la probabilité de pertes plus élevées, ce qui inquiète les régulateurs.
Le trading de CFD est-il sûr ?
Tout investissement financier comporte des risques, et les CFD ne font pas exception. Les actifs CFD négociés sans effet de levier sont soumis aux mêmes risques que ceux négociés directement.
Pouvez-vous obtenir des CFD riches en trading ?
La réponse courte est que oui, il est possible de gagner de l'argent en utilisant le trading de CFD. La réponse longue et plus pratique est que pour réussir sur le marché, vous devez d'abord perfectionner vos compétences en trading et faire preuve de beaucoup de discipline, de pratique et de patience.
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