Parmi les catégories de fonds proposées par Vanguard figurent les fonds négociés en bourse (ETF). Les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF) offrent une variété d'options pour atteindre des objectifs de placement spécifiques tout en étant moins risqués que l'achat d'actions et d'obligations individuelles. Vanguard propose des indices sous-jacents nationaux et internationaux, ainsi que des indices spécifiques à l'industrie pour les secteurs des matériaux et de l'énergie. Les FNB sans commission offerts par Vanguard sont gérés par des gestionnaires de portefeuille expérimentés. De la gamme Vanguard ETF, les ETF de dividendes Vanguard offrent certains des dividendes les plus élevés.
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FNB Vanguard
Un Vanguard ETF, ou Vanguard Exchange Traded Fund, est une sorte d'actions d'investissement mises en commun qui détient une variété d'actifs sous-jacents tout en suivant l'indice S&P Extended Market. Il s'agit d'un FNB Vanguard composé de fonds communs de placement avec un faible investissement minimum.
Cela vous donne plus de chances de diversifier vos placements, vous donnant la possibilité de créer un portefeuille avec des risques réduits et une flexibilité intra-commerciale. Outre des secteurs spécifiques comme les matériaux et l'énergie, leurs indices sous-jacents comprennent également des indices nationaux et internationaux.
Une section activement gérée et entièrement financée du marché boursier américain, le S&P® Extended Market Index, est ce que suit le Vanguard Extended Market Index ETF (Vanguard). Un indice boursier mondial appelé l'indice MSCI EAEO comprend des actions de 40 pays différents, y compris les États-Unis (EAEO).
Comprendre les FNB Vanguard
L'un des plus grands gestionnaires internationaux de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF) est le groupe Vanguard, anciennement connu sous le nom de reçus de participation à l'indice Vanguard (VIPERS). Les FNB Vanguard actuellement disponibles sont conçus pour offrir une flexibilité de négociation intrajournalière tout en suivant de près les indices sous-jacents. En 1974, Jack Bogle, le pionnier des fonds indiciels à faible coût, a créé l'entreprise. Le Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), le premier fonds de placement indiciel de la société, a été lancé deux ans après sa création.
En mai 2022, Vanguard avait plus de 1.8 billion de dollars d'actifs sous gestion (AUM), ce qui en fait le deuxième émetteur d'ETF après Blackrock. Vanguard est sur la bonne voie pour dépasser bientôt Blackrock en tant que premier gestionnaire d'ETF grâce à des entrées de 328 milliards de dollars l'année précédente, ce qui dépasserait la domination de Blackrock sur 20 ans.
Vanguard propose plus de 80 fonds négociés en bourse (ETF) qui peuvent être utilisés pour atteindre une variété d'objectifs financiers et de stratégies d'investissement. Des fonds d'actions du marché total aux FNB sectoriels spécialisés, il existe des FNB Vanguard à faible coût qui peuvent s'adapter à tous les types d'options de placement. Les ETF offrent une plus grande flexibilité de portefeuille car ils peuvent contenir des milliers d'actions ou d'obligations dans un seul fonds. Ils offrent à l'investisseur individuel plus de contrôle et tous les avantages d'un fonds indiciel.
Types de FNB Vanguard
#1. FNB d'actions américaines
Une variété de produits ETF axés sur les actions américaines sont disponibles auprès de Vanguard. D'autres classifications de ces ETF incluent les sociétés à grande, moyenne et petite capitalisation en tant que sociétés qu'ils ciblent. L'efficacité des entreprises dans lesquelles ils investissent peut également être analysée en fonction de ces fonds. Les actions avec des taux de croissance plus élevés sont au centre des investissements ETF de croissance. Les FNB de valeur investissent dans des entreprises dont les valorisations sont inférieures. Enfin, les ETF mixtes investissent à la fois dans des ETF de croissance et de valeur.
#2. FNB d'actions internationales
Vanguard propose des fonds négociés en bourse internationaux mondiaux, internationaux et émergents. Les ETF d'actions mondiales détiennent des actions de nombreux pays différents, y compris les États-Unis. Outre les États-Unis, les FNB d'actions internationales investissent dans des actions de tous les pays du monde. Les ETF pour les marchés émergents ne détiennent que des actions de pays en développement.
#3. FNB sectoriels d'avant-garde
Les ETF sectoriels Vanguard basés sur des actions investissent dans des indices qui surveillent des secteurs économiques particuliers. Les télécommunications, l'énergie, les matériaux, les technologies de l'information (TI) et les soins de santé sont quelques-unes de ces industries. Les investisseurs peuvent cibler un segment de marché spécifique avec un ETF sectoriel sans assumer le risque et faire preuve de diligence raisonnable pour choisir des entreprises individuelles dans lesquelles investir.
#4. FNB obligataires américains
Les investisseurs qui souhaitent répartir leurs actifs d'investissement parmi une combinaison d'actions et d'obligations adaptée à leur âge peuvent choisir parmi 15 ETF différents proposés par Vanguard, dont la plupart sont principalement axés sur les obligations américaines. Elles peuvent être divisées en quatre groupes principaux : les obligations exonérées d'impôt, les obligations d'entreprise de qualité supérieure, les obligations d'État et une combinaison des deux.
En comparant les obligations d'État aux obligations de sociétés, les obligations d'État ont généralement des rendements de dividendes inférieurs. En revanche, leur risque de défaut est considérablement plus faible. Les obligations d'entreprise paient des taux d'intérêt relativement élevés, même si elles comportent un risque de défaut plus élevé que les obligations d'État. Et enfin, les investisseurs avec des comptes de courtage imposables et des tranches d'imposition relativement élevées devraient penser à la catégorie d'obligations ETF exonérées d'impôt de Vanguard.
Liste des FNB Vanguard
Les FNB Vanguard visent à offrir aux investisseurs une option de revenu d'actions au niveau du portefeuille. Ces fonds suivent des indices qui se concentrent sur les actions qui versent des dividendes et augmentent ces paiements au fil du temps ou les diminuent. Voici quelques exemples d'ETF Vanguard : informations Vanguard, Mega cap, Consume, Growth et Utilities, entre autres.
FNB Vanguard avec dividendes
Les investisseurs à la recherche d'une option de revenu d'actions de portefeuille devraient envisager les FNB Vanguard Dividend. Ces fonds suivent des indices axés sur des actions qui offrent des paiements de dividendes qui augmentent avec le temps ou qui ont actuellement des rendements élevés.
Le tableau ci-dessous répertorie certains ETF d'avant-garde qui sont actuellement étiquetés par la base de données ETF et qui négocient des dividendes aux États-Unis. Veuillez noter que la liste peut ne pas inclure les FNB nouvellement lancés :
Notez cependant que la liste peut ne pas contenir d'ETF nouvellement émis :
| Symbole | VIG |
| Nom du FNB Classe d'actifs cumul à ce jour | FNB d'appréciation Vanguard Équité 3.5% |
| Nom du FNB Symbole Classe d'actifs cumul à ce jour | Vanguard High Dividend yield Index ETFLes FNB Vanguard Dividend visent à fournir aux investisseurs une solution de revenu d'actions pour leurs portefeuilles. Ces fonds suivent des indices qui se concentrent sur les actions versant des dividendes qui augmentent ces paiements au fil du temps ou qui présentent un rendement élevé aujourd'hui. VYM Équité 2.66% |
| Nom ETF Symbole Classe d'actifs cumul à ce jour | Vanguard International à rendement de dividendes élevé ETFVYM Équité 7.18% |
| Nom ETF Symbole Asset Classe cumul à ce jour | Appréciation internationale des dividendes de Vanguard ETFVIGI Équité 6.22% |
| Nom ETF Symbole Classe d'actifs cumul à ce jour | Vanguard Total Obligations Mondiales ETFBNDW lien 2.09% |
Meilleurs FNB Vanguard
#1. FNB de titres à court terme protégés contre l’inflation Vanguard (VTIP)
Le Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF vise à fournir des rendements stables quel que soit le niveau d'inflation. Les investisseurs à la recherche d'un fonds très liquide qui préserve le pouvoir d'achat de leurs liquidités devraient envisager sérieusement le fonds.
Détenir un fonds TIPS de courte durée comme le VTIP a l'avantage qu'en période de hausse des taux d'intérêt et d'inflation, la valeur du fonds augmente parallèlement à l'inflation, ce qui réduit l'impact de la hausse des pertes de taux d'intérêt. Son ratio de dépenses est de 0.04 %, son rendement en dividendes est de 6.33 % et son niveau de risque est de 1.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Le Vanguard S&P 500 Index Fund ETF est un fonds indiciel fiable qui suit le S&P 500 à un coût incroyablement bas de seulement trois points de base. VOO surveille l'activité boursière des 500 plus grandes entreprises américaines sur la base de la capitalisation boursière. Des sociétés bien connues telles qu'Apple Inc. figurent parmi les principaux avoirs du fonds. Il a un rendement en dividendes de 1.55 %, un ratio de dépenses de 0.03 % et un niveau de risque de 4.
#3. FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes
La Bourse de New York (NYSEARCA : VYM) est l'endroit où ce fonds de dividendes Vanguard se négocie sous le symbole VYM. Le nom de cet ETF suggère qu'il a un rendement de dividende élevé. Le rendement du dividende est d'environ 3 % et l'augmentation annuelle se situe généralement entre 5 % et 8 %.
VYM a la réputation d'avoir des coûts bas. 0.60 % d'un rapport. Cela signifie que pour chaque 2000 60 $ que vous investissez dans VYM pendant un an, Vanguard ne vous coûtera que XNUMX cents. VYM est considéré comme le meilleur FNB de dividendes d'avant-garde en raison de sa combinaison de rendement en dividendes et de croissance des dividendes.
VYM porte une attention particulière à l'indice FTSE High Dividend Yield. Selon Vanguard, VYM veut :
- Gardez un œil sur la performance de l'indice FTSE High Dividend Yield, qui mesure le retour sur investissement des actions ordinaires émises par des sociétés à dividendes élevés.
- Offrez un moyen simple de suivre la performance des actions dont les rendements en dividendes prévus sont supérieurs à la moyenne.
#4. FNB d'appréciation des dividendes Vanguard
Ce FNB de dividendes Vanguard est coté en tant que VIG (NYSEARCA : VIG) à la Bourse de New York. Cet ETF est l'un des meilleurs dans lesquels investir et détenir. L'indice Nasdaq US Dividend Achievers Select était auparavant surveillé par VIG. Cet indice est composé d'un groupe d'actions américaines connues pour augmenter leurs dividendes sur une base annuelle. Ils doivent avoir augmenté leurs versements de dividendes chaque année pendant au moins dix années consécutives pour être admissibles.
L'indice S&P US Dividend Growers a récemment été choisi par le fonds comme indice de suivi. Les sociétés qui versent le plus de dividendes ne sont pas incluses dans cet indice, malgré leur historique de croissance des dividendes. Le VIG a plusieurs objectifs, dont l'un est de suivre la performance de l'indice S&P US Dividend Growers. un moyen simple de suivre la performance des actions à forte capitalisation des sociétés qui ont l'habitude d'augmenter leurs dividendes sur une base annuelle.
Le Vanguard Dividend Appreciation ETF offre des rendements entre 1% et 3%. Par conséquent, ce n'est pas un ETF qui a un rendement élevé du dividende en actions. La société est connue pour la croissance de ses dividendes, qui a été estimée à 8 % par an au fil du temps et est un refuge pour ceux qui réalisent des dividendes.
Depuis sa création en 2006, VIG a offert aux investisseurs en dividendes des rendements totaux annuels plus élevés. C'est un meilleur choix pour ceux qui n'ont pas besoin d'une récompense en espèces rapide. Semblable à VYM, VIG a un rendement de 0.60 %, ce qui équivaut à un coût de soixante cents pour un investissement de mille dollars.
#5. FNB Vanguard International à rendement élevé en dividendes
Cet ETF détient des actions dont les rendements en dividendes sont supérieurs à la moyenne. Il fait partie de la collection FTSE World Stock Indexes. L'indice FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Index (VYMI), selon Vanguard, vise à : "Choisir des actions versant des dividendes pour surveiller leur performance". une méthode simple pour obtenir une exposition aux sociétés multinationales dont les rendements de dividendes attendus sont supérieurs à la moyenne.
Les avoirs du Vanguard International Dividend Yield ETF comprennent plus d'un millier d'actions à dividendes différentes. Oui, c'est une action à dividendes de 1,000 1,000 $ que vous avez bien lue. Cela signifie que si vous effectuez un seul achat, vous recevrez XNUMX XNUMX actions à dividendes. Cet ETF a des investisseurs notables comme Roche Holding AG, Novartis, Toyota et Unilever.
Le fonds de dividendes Vanguard le plus diversifié de notre liste est VYMI, qui possède un important portefeuille d'actions versant des dividendes. De plus, il a le rendement en dividendes le plus élevé. Il produit généralement 3 à 5 %. Le taux de croissance des dividendes de VYMI a été constamment élevé malgré son histoire récente. Depuis son lancement en 2016, il a produit un rendement total moyen de 7 %.
Vous dépenserez 2.20 $ annuellement pour chaque tranche de 1000 0.22 $ investie, votre ratio de dépenses est de XNUMX %.
#6. FNB immobilier Vanguard (VNQ)
En plus de servir de forme de diversification pour un portefeuille riche en actions et en obligations, les fonds immobiliers peuvent être considérés comme une couverture contre l'inflation. L'un des moyens les plus abordables de s'exposer à l'ensemble du marché immobilier consiste à utiliser le fonds VNQ de Vanguard, qui fournit également plus de liquidités que la propriété immobilière ou les investissements de financement participatif immobilier. Son ratio de dépenses est de 0.12 %, son rendement en dividendes est compris entre 3.54 % et 4.5 % et son niveau de risque est de 4.
Pour suivre l'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, il investit dans des actions émises par des fiducies de placement immobilier (REIT). Le REIT ETF peut produire un profit en tant qu'investissement car il est composé d'actifs finis. Semblables aux FNB de services publics, ils servent souvent de couverture contre l'inflation, mais tous les investisseurs peuvent ne pas les trouver appropriés. Seule une petite partie d'un portefeuille de dividendes plus important devrait leur être réservée.
#7. Utilitaires d'avant-garde
Le Vanguard Utilities ETF tente d'égaler la performance de l'indice MSCI US Investable Market. L'indice comprend des actions de grandes, moyennes et petites entreprises de services publics américaines.
Les FNB de services publics sont-ils une décision financière judicieuse ?
Les gens ont une attitude défensive envers le secteur des services publics. Par conséquent, lors d'un ralentissement du marché, les services publics sont souvent recherchés. En dehors de cela, ils offrent des cours boursiers en hausse et un revenu très stable. Les FNB de services publics, cependant, ne conviennent pas à tous les types d'investisseurs. Ce sont des fonds spécialisés qui se concentrent sur un seul secteur. Par conséquent, il est logique d'allouer chaque actif de votre portefeuille à un fonds qui n'investit que dans un seul secteur, comme le VPU ETF.
VPU détient personnellement plus de 65 actions différentes versant des dividendes dans le secteur des services publics. En conséquence, les actions de dividendes des entreprises de services publics sont toutes facilement disponibles à l'achat. La croissance annuelle moyenne du dividende pour VPU est de 4 à 6 %. La société a commencé ses activités en 2004 et, à l'heure actuelle, elle a un ratio de dépenses de 1 % et un rendement annuel moyen de 10 %.
FNB Vanguard vs fonds communs de placement
Vanguard propose des fonds négociés en bourse (ETF) et des fonds communs de placement que les investisseurs peuvent acheter. En raison de leurs différences et similitudes, les deux types de fonds peuvent être plus ou moins attrayants pour différents types d'investisseurs. Les fonds communs de placement et les FNB Vanguard diffèrent considérablement des manières suivantes :
#1. Commerce
Semblables aux actions ordinaires, les ETF peuvent être achetés et vendus aux prix du marché tout au long de la journée de négociation sur une bourse. L'achat et la vente de fonds communs de placement, en revanche, ont lieu à leurs valeurs nettes d'inventaire (VNI) respectives à la fin de chaque jour de bourse.
#2. Paiement
Les FNB et les fonds communs de placement ont souvent de faibles ratios de dépenses, mais les FNB facturent souvent moins que les fonds communs de placement. Les frais de commission des ETF sont une autre dépense potentielle lors de leur achat et de leur vente.
Avantages des FNB Vanguard
Des ratios de rotation faibles, des erreurs de suivi minimes et des ratios de dépenses minimaux sont les caractéristiques des FNB Vanguard appréciés. Le ratio de dépenses ETF moyen de Vanguard est d'environ 0.06 %, ce qui est considérablement inférieur à la moyenne du secteur de 0.24 %.
De plus, les ETF Vanguard sont souvent parmi les ETF les plus abordables disponibles. Par conséquent, ils constituent souvent un choix fantastique pour les investisseurs qui cherchent à profiter de la force des ETF.
Tous les FNB Vanguard versent-ils des dividendes ?
Vanguard propose plus de 70 ETF, dont la majorité versent des dividendes. Ils sont réputés dans le secteur pour avoir un ratio de dépenses inférieur à la moyenne. La majorité des produits ETF de Vanguard versent des dividendes trimestriels ; certains le font annuellement, tandis que d'autres le font mensuellement. \
Les ETFS Vanguard Dividend sont-ils un bon investissement ?
Chaque investissement vise à générer un rendement suffisant sur son capital. Par conséquent, l'achat d'ETF à dividendes Vanguard est une décision intelligente car, en plus d'être une option rentable, ils vous permettent également de diversifier instantanément votre portefeuille entre plusieurs actions à dividendes avec un seul investissement. En plus d'être une excellente source de revenus passifs, ils contribuent de manière significative à la performance du marché des actions dans son ensemble.
Quel est le minimum pour ouvrir un ETF Vanguard ?
L'ouverture d'un FNB d'avant-garde nécessite un investissement minimum de 1 $.
Quel est l'investissement minimum pour Vanguard ETF ?
Étant donné que les actions Vanguard ETF sont négociées et gérées de la même manière que les autres actions, il n'y a pas d'exigences minimales strictes en matière d'investissement. Le prix d'une action sert d'investissement minimum.
Qu'est-ce que l'ETF Vanguard le plus performant ?
VYMI détient le titre d'ETF d'avant-garde avec le rendement de dividende le plus élevé grâce à son vaste portefeuille d'actions versant des dividendes.
Conclusion
Les ETF offrent moins de risques et une maintenance continue par rapport aux actions et aux obligations. En raison des combinaisons d'actions et d'obligations présélectionnées utilisées par Vanguard, les autres actions et obligations du fonds auront probablement de meilleures performances si une action ou une obligation se comporte mal. En dehors de cela, les investisseurs peuvent laisser les gestionnaires de fonds qualifiés choisir leurs titres. Les investisseurs peuvent trouver les ETF attrayants en raison de certaines de leurs qualités distinctives. Vanguard, par exemple, propose des ETF sans commission qui sont gérés par des spécialistes du portefeuille.
De plus, les ETF ont des minimums d'investissement initiaux inférieurs. Bien que les fonds communs de placement ne soient évalués qu'à la fin d'une journée de négociation, ils fournissent également une tarification intrajournalière en temps réel, analysant les changements minute par minute, chaque fois qu'ils sont achetés et vendus.
FAQ sur les FNB Vanguard
Qu'est-ce qu'un FNB Vanguard?
Un Vanguard ETF, ou Vanguard Exchange Traded Fund, est une sorte de stock d'investissement en commun qui détient une variété d'actifs sous-jacents tout en suivant l'indice S&P Extended Market. Il s'agit d'un ETF Vanguard composé de fonds communs de placement avec un faible investissement minimum
Quel est l'investissement minimum pour Vanguard ETF ?
Étant donné que les actions Vanguard ETF sont négociées et gérées de la même manière que les autres actions, il n'y a pas d'exigences minimales strictes en matière d'investissement. Le prix d'une action sert d'investissement minimum.
Quels sont les avantages des FNB Vanguard
Des ratios de rotation faibles, des erreurs de suivi minimes et des ratios de dépenses minimaux sont les caractéristiques des FNB Vanguard appréciés. De plus, les ETF Vanguard sont souvent parmi les ETF les plus abordables disponibles.
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Bibliographie
