Il existe un certain nombre de fonds communs de placement axés sur les bénéfices. Les meilleurs fonds à dividendes élevés de Fidelity et Vanguard peuvent être d'excellents investissements à long terme ainsi que de bonnes sources de revenus actuels à la retraite. Découvrons si les fonds communs de placement de dividendes vous conviennent et quels fonds Fidelity et Vanguard sont les mieux adaptés à vos objectifs de revenu.
Quels sont les avantages d'investir dans des fonds communs de placement de dividendes ?
- Les fonds de dividendes investissent généralement dans des actions de grande capitalisation versant des dividendes de haute qualité. Les dividendes peuvent être utilisés comme source de revenu ou comme moyen de développement du capital à long terme. Pour toucher des dividendes de fonds communs de placement, l'investisseur choisit généralement entre recevoir un chèque par la poste ou un dépôt direct sur son compte bancaire.
- Les fonds communs de placement de dividendes peuvent être des options de placement appropriées pour les retraités en raison de leur valeur génératrice de revenus. Les investisseurs à long terme qui recherchent une croissance du capital choisissent généralement que les dividendes achètent des actions supplémentaires du fonds plutôt que de les accepter comme bénéfices.
- Dans des contextes de taux d'intérêt bas, certains investisseurs utilisent les fonds communs de placement de dividendes comme alternative aux obligations et aux fonds obligataires, car ils offrent des rendements plus élevés que les obligations. Les actions, en revanche, ont plus de chances de perdre du capital que les obligations. Les fonds communs de placement de dividendes, qui sont également regroupés avec les fonds d'actions de valeur, sont moins agressifs (risqués) que les fonds communs de placement d'actions de croissance par rapport aux autres fonds d'actions.
Comment les fonds communs de placement versent-ils des dividendes ?
Les fonds communs de placement investissent dans des actions versant des dividendes. Les dividendes de ces actions constituantes sont versés à divers intervalles. Par exemple, les fonds qui suivent une politique de réinvestissement des dividendes réinvestissent le montant des dividendes gagnés dans les actions. D'autres fonds mettent en œuvre le système de paiement de dividendes en accumulant des revenus de dividendes sur un cycle mensuel, trimestriel ou même semestriel, puis en versant aux titulaires de comptes un dividende périodique.
Mais la plupart du temps, après les dépenses, un fonds paie des impôts. Si les actions constitutives d'un fonds versant des dividendes génèrent un rendement constant, ces dépenses peuvent être entièrement ou partiellement couvertes par les revenus de dividendes. Cependant, les revenus de dividendes peuvent être exonérés d'impôt en fonction des règles locales, ce qui augmente les avantages pour les investisseurs.
Il convient également de noter que les entreprises ne sont pas obligées de verser des dividendes sur leurs actions. Les fonds communs de placement versant des dividendes, plutôt que des actions individuelles, pourraient être un meilleur choix pour les investisseurs à la recherche d'un revenu de dividendes, car les premiers regroupent les revenus de dividendes disponibles de plusieurs actions.
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Points clés à retenir
- Plusieurs fonds communs de placement mettent en commun les dividendes de diverses actions et les réinvestissent ou les distribuent aux titulaires de comptes.
- Les meilleurs fonds communs de placement à dividendes devraient avoir de faibles ratios de dépenses et des rendements élevés, car les dividendes sont versés après les frais.
Fonds communs de placement avec les meilleurs et les plus hauts dividendes
Voici les meilleurs fonds communs de placement à dividendes élevés. Comparer le rendement d'un fonds commun de placement au rendement de l'indice de référence S&P 500 est une référence utile pour évaluer l'efficacité du versement des dividendes d'un fonds. Pour chaque fonds répertorié ci-dessous, les valeurs de rendement des fonds sur les douze derniers mois (TTM) sont incluses.
Les 3 meilleurs fonds communs de placement Fidelity versant des dividendes élevés
Le rendement SEC à 30 jours du fonds, également appelé rendement à 30 jours ou rendement SEC, est le facteur le plus important à prendre en compte lors de la recherche des bons fonds de fidélité pour les dividendes. Un rendement élevé est un rendement supérieur à la moyenne par rapport à d'autres actions ou fonds communs de placement en actions.
Nous avons examiné les fonds d'actions nationales de Fidelity qui sont classés comme « axés sur le gain », ou ceux qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne, pour trouver les meilleurs fonds communs de placement Fidelity versant des dividendes élevés. Les trois avec les rendements les plus élevés ont ensuite été choisis.
En d'autres termes, les meilleurs fonds communs de placement FidelityDividend avec des rendements supérieurs à la moyenne sont les suivants :
Fonds commun de placement de dividendes d'actions Fidelity
En termes de rendements annualisés, Fidelity Equity Income (FEQTX) affiche une performance moyenne. Cependant, ses rendements sont parmi les meilleurs parmi les fonds d'actions Fidelity. Le fonds investit principalement dans des actions de valeur à grande capitalisation aux États-Unis qui versent des dividendes supérieurs au rendement moyen de l'indice S&P 500. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) et Johnson & Johnson figurent parmi les principaux titres (JNJ). De plus, FEQTX a un rendement sur 30 jours de 2.95 % et un ratio de faible coût de 0.60 %. Pour commencer à investir dans ce fonds, il n'y a pas de placement initial minimum.
Fonds commun de placement Fidelity Croissance et Revenu Dividendes
Le Portefeuille Fidelity Croissance et Revenu (FGRIX) est un autre fonds qui ne surpasse pas toujours les moyennes du groupe, mais qui excelle dans la génération de revenus pour les investisseurs par le biais de dividendes. Le portefeuille est composé à 90 % d'actions américaines et à 10 % d'actions mondiales. L'accent est mis sur la capitalisation sur les actions à grande capitalisation. En outre, General Electric (GE), Microsoft (MSFT) et Exxon Mobil (XOM) figurent parmi les principaux avoirs (XOM).
Général Électrique (GE), Microsoft (MSFT), et Exxon Mobil (XOM) font partie des meilleurs avoirs (XOM). FGRIX a un rendement sur 30 jours de 2.03 % et un taux de perte relativement faible de 0.61 %. Pour commencer à investir dans ce fonds, il n'y a pas de placement initial minimum.
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Fonds commun de placement Fidelity Actions Revenu Dividendes
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) se classe régulièrement parmi les meilleurs fonds communs de placement versant des dividendes de Fidelity. Le portefeuille est composé de sociétés de valeur à grande capitalisation, les secteurs de la finance et de la santé ayant la plus grande concentration. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) et JNJ figurent parmi les principaux avoirs. De plus, FEQIX a un rendement sur 30 jours de 1.93 % et un ratio de coût équitable de 0.61 %. Pour commencer à investir dans ce fonds, il n'y a pas de placement initial minimum.
Les 4 meilleurs fonds communs de placement Vanguard à dividendes élevés
La prochaine série de fonds communs de placement constitue certains des fonds communs de placement Vanguard les plus rémunérateurs en termes de dividendes. Ils sont également ouverts aux citoyens américains et aux investisseurs du monde entier. Mais bien qu'il existe des tonnes d'autres fonds, ces quatre devraient figurer sur la liste de surveillance de chaque investisseur.
Fonds commun de placement à rendement élevé en dividendes Vanguard (VHDYX)
VHDYX est un fonds indiciel qui vise à répliquer les résultats de l'indice FTSE High Dividend Yield. Cet indice comprend des actions de sociétés qui versent des dividendes plus élevés que prévu ou supérieurs à la moyenne. VHDYX est un fonds indiciel qui investit dans les mêmes proportions que les composants boursiers de référence. Depuis sa création, ce fonds verse régulièrement des dividendes trimestriels. De plus, il a l'un des ratios de dépenses les plus bas de 0.14 %. En outre, il a le rendement du fonds le plus récent de 2.92% TTM, bien qu'il s'agisse d'un fonds indiciel. De toute évidence, il s'agit d'un fonds à faible coût idéal pour ceux qui recherchent un revenu de dividendes supérieur à la moyenne.
Fonds indiciel d'actions Vanguard (VEIRX)
Ce fonds investit dans des sociétés américaines de grande et moyenne capitalisation à croissance lente mais à rendement élevé. Le fonds vise à investir dans des entreprises sous-évaluées qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne et élevés. Ce fonds verse régulièrement des dividendes trimestriels. Comme le montre l'historique des versements de dividendes, ce fonds a l'habitude de verser des versements plus élevés, en particulier au mois de décembre (bien que sporadiques). Il a un ratio de coût de 0.18 % et un taux de 3.48 % TTM fet rendement.
Fonds commun d'appréciation des dividendes Vanguard (VDAIX)
VDAIX est un fonds indiciel qui tente d'égaler la performance de l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Cet indice unique en son genre comprend des actions qui ont augmenté leurs versements de dividendes au fil du temps. VDAIX est un fonds indiciel qui investit dans les mêmes proportions que les constituants boursiers de référence. Depuis sa création, ce fonds verse régulièrement des dividendes trimestriels. Ce fonds indiciel a l'un des ratios de coûts les plus bas de l'industrie, à 0.14 %, et un rendement actuel de 1.84 %.
Fonds de croissance de dividendes Vanguard (VDIGX)
Ce fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié de sociétés américaines et internationales à grande (et parfois moyenne) capitalisation qui sont sous-évaluées par rapport au marché et qui ont la capacité de verser des dividendes réguliers. La recherche du fonds vise à trouver des entreprises à fort potentiel de croissance des bénéfices. Cela se traduit par des dividendes plus élevés, ce qui se vante de la capacité de la direction à augmenter les versements de dividendes. Il a un 2.25 pour cent Rendement TTM. Il verse également des dividendes semestriels avec un ratio de dépenses de 0.22 %.
Autres fonds communs de placement versant des dividendes élevés
Ces fonds communs de placement ne relèvent ni de la catégorie Vanguard ni de la catégorie Fidelity, mais versent des dividendes assez élevés.
T.Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
PRDGX investit dans des actions de grande à moyenne capitalisation avec des bénéfices et une croissance des dividendes supérieurs à la moyenne, en partant du principe que l'augmentation des dividendes au fil du temps est un indicateur positif de la santé financière et de la croissance d'une entreprise. Elle investit dans des entreprises nationales et internationales dans un large éventail de secteurs. Bien que la part de ce dernier soit généralement à un chiffre. Mais malgré le fait que son rendement actuel de 1.23% TTM est inférieur au rendement de 500% de l'indice S&P 2, ce fonds offre un équilibre décent entre croissance et revenu de dividendes. Il a un ratio de coûts de 0.64 % et un historique de versements de dividendes trimestriels, ce qui indique qu'il s'agit d'un fonds géré activement.
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Fonds de dividendes de valeur stratégique fédéré
Vous en avez assez des dividendes trimestriels et souhaitez recevoir des versements plus fréquemment ? SVAAX verse des dividendes sur une base mensuelle. Ce fonds identifie les sociétés à fort potentiel de croissance pour les versements de dividendes futurs et les caractéristiques de valeur axées sur les dividendes en investissant dans des actions américaines et internationales de grande et moyenne capitalisation et dans des American Depositary Receipts (ADR). Il a un ratio de coûts de 1.06 % et un rendement de fonds TTM de 3.65 %.
Fonds de revenu d'actions Neuberger Berman (NBHAX)
Ce fonds investit dans des actions à dividendes élevés, telles que des actions ordinaires, des FPI, des actions privilégiées convertibles, des titres convertibles et des instruments financiers tels que des options d'achat et de vente. Son objectif est de surperformer l'indice de référence S&P 500 en termes de rendement moyen. Il verse actuellement un rendement en dividendes de 2.23 %. En outre, il verse des dividendes trimestriels et a un ratio de coûts de 1.06 %.
Fonds d'opportunités de dividendes Columbia (INUTX)
INUTX possède un portefeuille diversifié de participations, y compris des actions ordinaires, des actions privilégiées, des contrats à terme et des instruments structurés pour des titres nationaux et internationaux de diverses capitalisations boursières. Le versement de dividendes est le premier critère de sélection des titres. Il a un ratio de coûts de 1.03 % et un rendement du dividende actuel de 3.19 %. Elle verse régulièrement des dividendes trimestriels.
Les fonds à dividendes élevés sont-ils un bon investissement ?
Investir dans les dividendes peut être un excellent moyen de gagner de l'argent. Dans le passé, les actions à dividendes ont fait mieux que le S&P 500 et ont été moins volatiles. En effet, les actions à dividendes offrent deux façons de gagner de l'argent : un revenu régulier provenant des versements de dividendes et la croissance des prix. Au fil du temps, ce retour peut s'additionner.
Le S&P 500 paie-t-il des dividendes ?
Plus de 80 % de ces entreprises versent des dividendes. jouent un rôle important dans la détermination des rendements que les investisseurs en actions obtiennent. Les dividendes peuvent aider les investisseurs qui achètent des fonds qui suivent l'indice S&P 500 à obtenir un meilleur rendement sur leur argent. Plus de 80 % des 500 grandes entreprises de l'indice versent des dividendes.
Recevrai-je un dividende si j'achète des fonds communs de placement ?
Les fonds communs de placement sont tenus de distribuer tous les revenus nets sous forme de dividendes aux actionnaires, y compris les intérêts perçus sur les titres de créance tels que les obligations d'entreprises et d'État, les bons du Trésor et les billets.
Combien devrais-je investir dans des fonds de dividendes ?
Ainsi, selon cette règle, 60 % de la valeur de votre portefeuille devrait être investie en actions. Et 40% en obligations. Ensuite, vous pouvez choisir d'investir le montant en actions. Et allouez un tiers aux actions à dividendes, aux actions de croissance et aux entreprises internationales, respectivement.
Réflexions finales
Les dividendes sont versés régulièrement, ce qui épuise le fonds de roulement de l'entreprise. Au lieu de cela, en réinvestissant l'argent des dividendes dans l'entreprise, la société aurait pu produire des rendements plus élevés, entraînant une appréciation du cours de l'action. De plus, les versements de dividendes réduisent les avantages de la capitalisation. Avant d'investir dans des fonds communs de placement à dividendes élevés, les investisseurs à la recherche d'un revenu de dividendes régulier doivent garder à l'esprit ces inconvénients et ces effets.
D'un autre côté, les fonds de dividendes de Fidelity peuvent constituer de bons investissements pour les investisseurs à la recherche de revenus immédiats ou d'une combinaison de croissance et de revenus.
Fidelity propose également une large gamme de fonds obligataires à haut rendement comme alternative de revenu aux fonds d'actions versant des dividendes. Avant d'ajouter des actifs à un portefeuille, les investisseurs doivent toujours tenir compte de leur tolérance au risque et de leurs objectifs de placement.
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